银河鑫益债券A
027039
净值 2026-11-03
1.0006
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
积极债券
基金经理
郑可成
成立日期
2026-09-23
风险等级
中低风险(R2)
股票投资风格箱
—
基金规模
2.20亿
计价货币
人民币
综合费率
—
基金类型
债券型
换手率
—
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
苏州银行
业绩
成立以来
年度回报
过往回报
| 回报% | 日涨跌幅 | 近一周 | 近一月 | 成立以来 |
| 本基金 | 0.00 | -0.01 | 0.04 | 0.06 |
| 同类平均 | -0.10 | -0.47 | -1.68 | -2.30 |
| 业绩比较基准 | 0.05 | -0.10 | -0.93 | -1.42 |
业绩数据截至2026-11-03
风险
风险与回报
标准差%
回报%
相对基准表现
跟踪指标-近一年 | 晨星计算基准 暂无匹配 | 招募说明书基准 中债-新综合全价（总值）指数收益率×82%＋中证800指数收益率×10%＋活期存款基准利率×5%＋中证港股通综合指数（人民币）收益率×3% | 晨星分类基准 中证目标风险保守指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | — | — | — |
Beta系数 | — | — | — |
Alpha % | — | — | — |
超额收益 % | — | — | — |
跟踪误差 % | — | — | — |
信息比率 | — | — | — |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近12个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 —
0.70%
显性费率0.60%
管理费(年)0.10%
托管费(年)—
销售服务费(年)—
隐性费率—
交易成本(估)—
其它费用(估)购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 0.60% |
| 托管费(每年) | 0.10% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 10元 |
| 增购 | 10元 |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 无限制 |
| 个人直销 | 无限制 |
| 机构直销 | 无限制 |
| 机构代销 | 无限制 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 500万元 | 0.30% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 1000.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 7天 | 1.50% |
| 7天 ≤ 持有时间 < 30天 | 1.00% |
| 持有时间 ≥ 30天 | 0.00% |
不同份额费率测算对比
买入金额 1万元
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
1 家0%
买 10 万元 实付 0 元比蚂蚁省 30 元
银河基金 线上/柜台直销 1折
1 家0.03%
买 10 万元 实付 30 元
蚂蚁基金无折扣标准费率
2 家0.30%
买 10 万元 实付 300 元比蚂蚁贵 270 元
盈米且慢
雪球基金 资产分布
投资组合
券种配置
| 债券品种 | 占净值 | 同类平均 |
重仓债券
持有人
内部人员持有
| 基金经理 | 高管投研 | 内部员工 | 管理人 |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 | |
| 0-10 万份 | 0-10 万份 | 2.7 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 |
持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
郑可成 男
厦门大学金融学硕士，23年证券行业从业经历。曾先后就职于闽发证券有限责任公司、福建儒林投资顾问有限公司、益民基金管理有限公司、华安基金管理有限公司，从事固定收益的研究、投资等工作。2023年3月加入银河基金管理有限公司，现任固定收益部总监、基金经理。2024年5月起担任银河招益6个月持有期混合型证券投资基金、银河通利债券型证券投资基金(LOF)的基金经理，2024年6月起担任银河收益证券投资基金的基金经理。
固收型
十年老将
主动管理不足十亿
保守配置
短期业绩弹性强
17.1年
10.26亿
3
前3%
收益能力
前96%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在严格控制投资组合风险和保持流动性的前提下，通过积极主动的投资管理，追求基金资产的长期稳健增值。
投资范围
该基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票和存托 凭证（包括主板、创业板及其他中国证监会允许投资的股票和存托凭证）、港股通标的 股票、债券（包括国债、央行票据、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债、 金融债、企业债、公司债、公开发行的次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、 可转换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券）、经中国证监会依法核准或注册的公 开募集证券投资基金（仅包括全市场的股票型 ETF、公开募集基础设施证券投资基金（以 下简称“公募 REITs”）及该基金管理人旗下的股票型基金、计入权益类资产的混合型 基金，不包含 QDII 基金、香港互认基金、货币市场基金、基金中基金和其他投资范围 包含基金的基金）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、 国债期货、信用衍生品以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须 符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可 以将其纳入投资范围。 该基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；该基金投资于权益类资产、可转 换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券的比例合计为基金资产的 5%-20%，其中投资于境内股票资产（含A股ETF）的比例不低于基金资产的 5%，投资于港股通标的股票不超过股票资产的50%；该基金对经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的投资比例不超过基金资产净值的10%；每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，该基金应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。该基金投资的权益类资产包括股票、股票型基金以及至少满足以下一条标准的混合型基金：(1)基金合同约定的股票资产占基金资产的比例不低于60%；(2)基金最近4期季度报告中披露的股票资产占基金资产的比例均不低于60%。如法律法规或监管机构以后变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
投资策略
（一）大类资产配置策略（二）债券投资策略（三）股票投资策略（四）存托凭证投资策略（五）基金投资策略（六）衍生产品投资策略（七）今后，随着证券市场的发展、金融工具的丰富和交易方式的创新等，基金还将积极寻求其他投资机会，如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，该基金将在履行适当程序后，将其纳入投资范围以丰富组合投资策略。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
中债-新综合全价（总值）指数收益率×82%＋中证800指数收益率×10%＋活期存款基准利率×5%＋中证港股通综合指数（人民币）收益率×3%
基金公司
银河基金管理有限公司 基本信息 2026-09-30
26
基金经理人数
153
管理基金
536.52亿
非货基规模
-250.79亿
-32.06%
近一年规模增长
-190.02亿
-25.53%
近三年规模增长
信托责任 2026-09-30
5.44年
平均投管年限
3.79年
平均在职时长
88.89%
近三年留职率
23/162
平均投管年限排名
13/162
平均在职时长排名
14/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-09-30
大类资产产品线规模 2026-09-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 银河基金管理有限公司关于银河鑫益债券型证券投资基金A类份额参加部分销售机构申购和定投费率优惠活动的公告 | 2026-10-23 | |
| 2 | 银河鑫益债券型证券投资基金开放申购、赎回、转换、定期定额投资业务公告 | 2026-10-20 | |
| 3 | 银河鑫益债券型证券投资基金基金产品资料概要更新 | 2026-09-29 | |
| 4 | 银河鑫益债券型证券投资基金基金合同生效公告 | 2026-09-24 | |
| 5 | 银河基金管理有限公司关于旗下银河鑫益债券型证券投资基金增加国信证券股份有限公司为代销机构的公告 | 2026-09-10 | |
| 6 | 银河基金管理有限公司关于旗下银河鑫益债券型证券投资基金增加中国银河证券股份有限公司为代销机构的公告 | 2026-09-01 | |
| 7 | 银河鑫益债券型证券投资基金招募说明书 | 2026-08-21 | |
| 8 | 银河鑫益债券型证券投资基金基金产品资料概要 | 2026-08-21 | |
| 9 | 银河鑫益债券型证券投资基金基金份额发售公告 | 2026-08-21 | |
| 10 | 银河鑫益债券型证券投资基金基金合同 | 2026-08-21 |