融通汇财宝货币A
161622
净值 2026-08-24
1.0000
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
货币市场
基金经理
黄浩荣、时慕蓉
成立日期
2013-03-14
风险等级
低风险(R1)
股票投资风格箱
基金规模
63.55亿
计价货币
人民币
综合费率
0.52%
基金类型
货币型
换手率
0%
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
工商银行
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
近十年
年度回报
回报%
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
本基金
2.05
3.98
3.56
2.66
2.20
2.18
1.74
1.87
1.69
1.26
同类平均
2.54
3.81
3.55
2.52
2.06
2.19
1.77
1.88
1.67
1.27
业绩比较基准
0.40
0.35
0.35
0.35
0.36
0.35
0.35
0.35
0.36
0.35
业绩比较基准为活期存款利率(税后)x100.0%
过往回报
回报%
近一月
近三月
近六月
近一年
近两年
近三年
近五年
近十年
今年以来
本基金
0.07
0.27
0.54
1.12
1.27
1.47
1.62
2.27
0.63
同类平均
0.09
0.26
0.55
1.14
1.27
1.45
1.62
2.24
0.64
业绩比较基准
0.03
0.09
0.18
0.35
0.35
0.35
0.35
0.35
0.21
业绩数据截至2026-07-31,业绩不足1年不进行排名,业绩超过1年为年化值(该基金因分类限制,不参与排名)
风险
风险与回报
标准差%
回报%
风险和波动
指标 同类表现 本基金 同类平均
标准差
优于16%同类0.03%0.02%
最大回撤
优于100%同类0.00%0.00%
下行风险
优于28%同类0.02%0.01%
晨星风险
优于16%同类0.00%0.00%
性价比
指标 同类表现 本基金 同类平均
夏普比率
优于35%同类0.591.83
卡玛比率
0.002377942904819.74
索提诺比率
优于56%同类0.894.98
相对基准表现
跟踪指标-近三年
晨星计算基准
暂无匹配
招募说明书基准
活期存款利率(税后)
晨星分类基准
中国人民银行三个月人民币定期存款利率
拟合优度-R²
0.01
Beta系数
3.96
Alpha %
3.29
超额收益 %
1.110.37
跟踪误差 %
0.100.10
信息比率
11.343.72

什么是晨星计算基准 ?

基于基金近36个月收益序列回归,筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
1趋势拟合度 R²
衡量基准能否解释基金的历史收益走势,R² 越高(最高为1),说明走势匹配度越好
2相对市场波动 Beta
衡量基金相对基准的涨跌弹性,Beta 越接近1,说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2025-12-31
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.52%

0.47%

显性费率

0.20%

管理费(年)

0.05%

托管费(年)

0.22%

销售服务费(年)

0.05%

隐性费率

0.04%

交易成本(估)

0.00%

其它费用(估)
综合费率
62%
在同类基金的百分位
0.14%
本基金 0.52%
同类平均 0.49%
1.47%
显性费率
69%
在同类基金的百分位
0.05%
本基金 0.47%
同类平均 0.41%
1.20%
隐性费率
44%
在同类基金的百分位
0.00%
本基金 0.05%
同类平均 0.07%
0.84%
基金规模
本基金 78.81亿
中位数 178.80亿
当前基金的晨星分类为货币市场 共有962只基金
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.20%
托管费(每年)0.05%
销售服务费(每年)0.22%
最小投资额度
申购
增购
单日申购限额
个人代销无限制
个人直销无限制
机构直销500,000元
机构代销500,000元
申购费
前端收费费率
申购金额 < 0万元0.00%
赎回费
分层标准费率
持有时间 < 0天0.00%
资产分布
最新
历史
2025-12-31
是否穿透
资产类型 占比同类平均
股票
0.00%0.00%
债券
0.00%0.00%
现金
100.00%100.00%
商品
0.00%0.00%
其他
0.00%0.00%
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
0.00%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
持有人
内部人员持有
2025-12-31
基金经理自持
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
高管投研跟投
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
内部员工持有
增持 0.82%
基金公司直接持有
2026-06-30
基金经理在管产品内部持有信息
基金经理
2025-12-31
高管投研
2025-12-31
内部员工
2025-12-31
管理人
2026-06-30
融通汇财宝货币A
本基金
未持有未持有191.3 份未持有
融通汇财宝货币B
10-50 万份未持有108.7 万份未持有
融通汇财宝货币E
未持有0-10 万份64.8 万份未持有
融通通昊三个月定期开放债券型发起式
未持有未持有未持有未持有
融通通华五年定开债券A
未持有未持有280.87 份未持有
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
分红
除息日 再投资日 分红(元/10份) 再投资日净值
2026-08-212026-08-210.00021.0000
2026-08-202026-08-200.00021.0000
2026-08-192026-08-190.00021.0000
2026-08-182026-08-180.00021.0000
2026-08-172026-08-170.00021.0000
规模变动
货币单位:元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
管理团队
基金经理时间线
黄浩荣
厦门大学管理学硕士,10年证券、基金行业从业经历,具有基金从业资格。2014年6月加入融通基金管理有限公司,历任固定收益部固定收益研究员、融通通安债券型证券投资基金基金经理、融通通和债券型证券投资基金基金经理、融通通弘债券型证券投资基金基金经理、融通通祺债券型证券投资基金基金经理、融通通宸债券型证券投资基金基金经理、融通通福债券型证券投资基金(LOF)基金经理、融通通源短融债券型证券投资基金基金经理、融通通润债券型证券投资基金基金经理、融通通玺债券型证券投资基金基金经理、融通通穗债券型证券投资基金基金经理、融通通颐定期开放债券型证券投资基金基金经理、融通通昊定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理、融通增利债券型证券投资基金基金经理、融通通远三个月定期开放债券型证券投资基金、融通通益混合型证券投资基金基金经理、融通新消费灵活配置混合型证券投资基金基金经理、融通通安债券型证券投资基金基金经理、融通通慧混合型证券投资基金基金经理,现任融通汇财宝货币市场基金基金经理、融通易支付货币市场证券投资基金基金经理、融通现金宝货币市场基金基金经理、融通通昊三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理、融通通华五年定期开放债券型证券投资基金基金经理、融通通跃一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。
主动型
任职稳定
一拖多
近三年回撤控制能力强
9.1年
839.71亿
8
前45%
收益能力
前10%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在控制投资组合风险,保持相对流动性的前提下,力争实现超越业绩比较基准的投资回报。
投资范围
该基金主要投资于固定收益类金融工具,包括:现金,期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
投资策略
该基金将采用积极管理型的投资策略,在控制利率风险、尽量降低基金资产净值波动风险并满足流动性的前提下,提高基金收益。该基金的具体投资策略包括利率策略、骑乘策略、放大策略、信用债投资策略、资产支持证券投资策略和其他金融工具投资策略。 (更多详情请参见基金招募说明书)
业绩比较基准
活期存款利率(税后)
投资策略及运作分析
2026年第二季报
二季度资金边际收敛,央行投放与回笼交替,隔夜与7天融资利率抬升至政策利率附近,银行融出量快速下降,资金由季度初超宽松回到均衡状态。同业存单净融资转正,发行期限拉长,1年国股行一级发行利率大幅上行,高达1.5%,银行负债端压力明显抬升。
债市方面,利率债偏弱,二季度仍未摆脱窄幅震荡区间,受资金价格上行与出口、PPI扰动,十年期国债收益率回到1.75%,曲线小幅趋平,超长端相对平稳。交易盘主导下,止盈情绪与供给扰动放大波动,长端下探动能放缓,1.7%是较强阻力位。
受资金收紧、存单提价发行、理财预防性赎回债基等影响,信用债下跌,收益率曲线熊平,二债收益率有较大幅度波动,信用债确实面临流动性利差保护不足和理财回表等多重压力,需密切关注资金面,理财赎回等扰动因素,同时关注股市及固收+产品负债端影响,不过当前债市整体杠杆率和基金公司杠杆率不高,预防性赎回冲击过后,信用债整体大幅上行的概率也偏低。
账户利用6月中下旬资金价格偏贵的机会,积极配置,调高组合久期,调整账户资产结构,配置方向仍以高等级信用债和存单为主,为组合增厚收益。
展望后续,三季度税期与政府债发行提速或存在阶段性扰动,央行削峰填谷思路不变,资金大幅收紧概率低,同时也很难回归4月份大幅低于政策利率的局面,8至9月存单存在到期高峰与季度末负债约束问题,后续仍有提价空间。短期资金扰动影响节奏,但“生产任性、内需偏弱、通胀温和”格局未变,政策基调仍偏宽松,预计十年期国债利率仍将以低位震荡为主,中枢大幅上行风险不高。
基金经理展望
2025年年报
2026年一季度,在实体融资需求疲弱的背景下,信贷投放占比可能达到全年100%,叠加高息定存到期高峰,存贷差存在裂口,银行更加依赖存单发行与央行资金投放,短端有压力,制约长端。另外银行负债不稳定性增加,进一步恶化承接长债能力,一旦财政提前发力,供需恶化,债市延续震荡,期限利差走阔趋势延续,长债甚至突破区间上沿的概率是存在的,整体一季度债市可能偏逆风。
货币政策重视宏观审慎,将降低广谱利率促增长与金融风险放在同等地位,基本面一定程度的下行对货币政策发力的驱动力在减弱,在银行净息差问题缓解前,在理顺利率之间的关系、畅通传导路径之前,总量政策相对以前偏谨慎操作,降息时点可能晚于市场预期,即便出于短期目标有降息操作,也是卖出时点。
相关基金
基金公司
融通基金管理有限公司
基本信息 2026-06-30
41
基金经理人数
188
管理基金
768.05亿
非货基规模
-134.90亿
-18.43%
较上期
近一年规模增长
26.38亿
3.81%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
4.55年
平均投管年限
2.98年
平均在职时长
74.07%
近三年留职率
55/163
平均投管年限排名
62/163
平均在职时长排名
76/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
晨星评级数量资产占比
5星
1627.80%
4星
1615.67%
3星
3935.33%
2星
3120.14%
1星
91.06%
0%
20%
40%
大类资产产品线规模 2026-06-30
资产类型规模(亿)占比
股票型205.1913.19%
固收型367.9923.66%
混合型194.3912.50%
货币787.3550.62%
其它0.480.03%
0%
30%
60%
电话
400-883-8088
传真
0755-26935005
地址
深圳市南山区粤海街道海珠社区海德三道1066号深创投广场41层、42层
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
融通基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告
2026-07-22
2
融通汇财宝货币市场基金2026年第二季度报告
2026-07-20
3
融通基金管理有限公司关于终止与中证金牛(北京)基金销售有限公司相关销售业务的公告
2026-06-05
4
融通基金管理有限公司关于暂停中证金牛(北京)基金销售有限公司办理相关销售业务的公告
2026-05-31
5
融通汇财宝货币市场基金2026年第一季度报告
2026-04-21
6
融通汇财宝货币市场基金2025年年度报告
2026-03-27
7
融通汇财宝货币市场基金2025年第四季度报告
2026-01-22
8
融通汇财宝货币市场基金更新招募说明书(2026年第1号)
2026-01-13
9
融通汇财宝货币市场基金基金产品资料概要更新
2026-01-13
10
融通基金管理有限公司关于取消监事暨监事离任公告
2026-01-10