融通汇财宝货币B
161623
净值 2026-10-23
1.0000
日涨跌幅
0.01%
晨星分类
货币市场
基金经理
黄浩荣、时慕蓉
成立日期
2013-03-14
风险等级
低风险(R1)
股票投资风格箱
—
基金规模
63.55亿
计价货币
人民币
综合费率
0.28%
基金类型
货币型
换手率
0%
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
工商银行
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
近十年
年度回报
回报%
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
本基金
2.37
4.20
3.78
2.88
2.43
2.40
1.97
2.10
1.92
1.48
同类平均
2.54
3.81
3.55
2.52
2.06
2.19
1.77
1.88
1.67
1.27
基准指数
1.10
1.10
1.10
1.10
1.10
1.10
1.10
1.10
1.10
1.10
基准指数为中国人民银行三个月人民币定期存款利率
过往回报
回报%
近一月
近三月
近六月
近一年
近两年
近三年
近五年
近十年
今年以来
本基金
0.10
0.30
0.64
1.31
1.45
1.65
1.81
2.48
0.97
同类平均
0.08
0.26
0.53
1.11
1.23
1.42
1.59
2.21
0.81
基准指数
0.09
0.27
0.55
1.10
1.10
1.10
1.10
1.10
0.82
业绩数据截至2026-09-30,业绩不足1年不进行排名,业绩超过1年为年化值(该基金因分类限制,不参与排名)
风险
风险与回报
标准差%
回报%
风险和波动
指标 同类表现 本基金 同类平均
标准差
优于16%同类0.03%0.02%
最大回撤
优于100%同类0.00%0.00%
下行风险
优于100%同类0.00%0.01%
晨星风险
优于16%同类0.00%0.00%
性价比
指标 同类表现 本基金 同类平均
夏普比率
优于71%同类6.480.42
卡玛比率
—0.002323682391259.69
索提诺比率
—0.000.77
相对基准表现
跟踪指标-近三年
晨星计算基准
暂无匹配
招募说明书基准
活期存款利率(税后)
晨星分类基准
中国人民银行三个月人民币定期存款利率
拟合优度-R²
—0.01—
Beta系数
—4.20—
Alpha %
—3.65—
超额收益 %
—1.290.55
跟踪误差 %
—0.100.10
信息比率
—12.965.47

什么是晨星计算基准 ?

基于基金近36个月收益序列回归,筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
1趋势拟合度 R²
衡量基准能否解释基金的历史收益走势,R² 越高(最高为1),说明走势匹配度越好
2相对市场波动 Beta
衡量基金相对基准的涨跌弹性,Beta 越接近1,说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.28%

0.25%

显性费率

0.20%

管理费(年)

0.05%

托管费(年)

0.00%

销售服务费(年)

0.03%

隐性费率

0.03%

交易成本(估)

0.01%

其它费用(估)
综合费率
12%
在同类基金的百分位
0.13%
本基金 0.28%
同类平均 0.51%
1.42%
显性费率
24%
在同类基金的百分位
0.05%
本基金 0.25%
同类平均 0.41%
1.20%
隐性费率
17%
在同类基金的百分位
0.00%
本基金 0.03%
同类平均 0.10%
0.68%
基金规模
本基金 55.86亿
中位数 219.17亿
当前基金的晨星分类为货币市场 共有970只基金
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.20%
托管费(每年)0.05%
销售服务费(每年)该份额不收取销售服务费
最小投资额度
申购—
增购—
单日申购限额
个人代销无限制
个人直销无限制
机构直销500,000元
机构代销500,000元
申购费
前端收费费率
申购金额 < 0万元0.00%
赎回费
分层标准费率
持有时间 < 0天0.00%

不同份额费率测算对比

买入金额 1万元
  • A份额
  • B份额
  • E份额
1–1095 天B份额更低无申购费,短期持有更划算

数据说明:累计费率包括综合费率、申购费及赎回费,基于“基金净值保持不变”的假设测算,旨在比较同一基金不同份额在不同持有期限下的相对成本结构差异。相关结果不构成对投资者未来实际费用的精确预测,仅作为识别份额成本优劣变化及临界持有期的参考。

资产分布
最新
历史
2026-06-30
是否穿透
资产类型 占比同类平均
股票
0.00%0.00%
债券
0.00%0.00%
现金
100.00%100.00%
商品
0.00%0.00%
其他
0.00%0.00%
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
0.00%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
持有人
内部人员持有
2026-06-30
基金经理自持
减持
本期
上期
无
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
高管投研跟投
持平
无
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
内部员工持有
增持 780.14%
基金公司直接持有
2026-06-30
基金经理在管产品内部持有信息
基金经理
2026-06-30
高管投研
2026-06-30
内部员工
2026-06-30
管理人
2026-06-30
融通汇财宝货币B
本基金
未持有未持有956.6 万份未持有
融通汇财宝货币A
未持有未持有192.58 份未持有
融通汇财宝货币E
未持有0-10 万份60.8 万份未持有
融通泓安混合A
未持有未持有未持有未持有
融通泓安混合C
未持有未持有未持有未持有
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
分红
除息日 再投资日 分红(元/10份) 再投资日净值
2026-10-222026-10-220.00031.0000
2026-10-212026-10-210.00031.0000
2026-10-202026-10-200.00031.0000
2026-10-192026-10-190.00031.0000
2026-10-182026-10-180.00061.0000
规模变动
货币单位:元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
黄浩荣 男
厦门大学管理学硕士,10年证券、基金行业从业经历,具有基金从业资格。2014年6月加入融通基金管理有限公司,历任固定收益部固定收益研究员、融通通安债券型证券投资基金基金经理、融通通和债券型证券投资基金基金经理、融通通弘债券型证券投资基金基金经理、融通通祺债券型证券投资基金基金经理、融通通宸债券型证券投资基金基金经理、融通通福债券型证券投资基金(LOF)基金经理、融通通源短融债券型证券投资基金基金经理、融通通润债券型证券投资基金基金经理、融通通玺债券型证券投资基金基金经理、融通通穗债券型证券投资基金基金经理、融通通颐定期开放债券型证券投资基金基金经理、融通通昊定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理、融通增利债券型证券投资基金基金经理、融通通远三个月定期开放债券型证券投资基金、融通通益混合型证券投资基金基金经理、融通新消费灵活配置混合型证券投资基金基金经理、融通通安债券型证券投资基金基金经理、融通通慧混合型证券投资基金基金经理,现任融通汇财宝货币市场基金基金经理、融通易支付货币市场证券投资基金基金经理、融通现金宝货币市场基金基金经理、融通通昊三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理、融通通华五年定期开放债券型证券投资基金基金经理、融通通跃一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。
主动型
任职稳定
近三年规模相对稳定
近五年回撤控制能力较强
9.2年
839.71亿
9
前38%
收益能力
前10%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在控制投资组合风险,保持相对流动性的前提下,力争实现超越业绩比较基准的投资回报。
投资范围
该基金主要投资于固定收益类金融工具,包括:现金,期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
投资策略
该基金将采用积极管理型的投资策略,在控制利率风险、尽量降低基金资产净值波动风险并满足流动性的前提下,提高基金收益。该基金的具体投资策略包括利率策略、骑乘策略、放大策略、信用债投资策略、资产支持证券投资策略和其他金融工具投资策略。 (更多详情请参见基金招募说明书)
业绩比较基准
活期存款利率(税后)
投资策略及运作分析
2026年中报
前5个月,同业存单收益率曲线下行明显,一年期NCD收益率下行幅度高达20bp。一方面资金面异常宽松,波动率也极低,央行持续净投放长期限资金,资金体量充足,甚至在二季度资金利率向下偏离政策利率20bp,DR001在低位1.2%附近运行,带动存单利率下行;另一方面银行高息存款到期留存度高,活期价格占优,非银存款占比提升,整体负债缺口弱于预期,一级发行存单意愿不足,存单供给弱于需求,一二级市场共振情况下,一年期存单有较大行情。但6月份央行态度边际转变,资金利率回归至政策利率1.4%附近,量缩波动起;此外活期价格的调降叠加高息存款到期续作率下降,均使得银行负债缺口有一定压力,存单供需再平衡,盈亏同源,6月整月存单收益率上行7BP,现阶段一年存单稳定至1.45%-1.5%窄幅区间震荡。
上半年1月份得益于信贷弱,配置力量偏强,4月份受益于国际地缘事件影响风险偏好,十年国开收益率分别有10bp左右的下行,除此之外其他时间都处于非常窄幅的震荡区间,现阶段受资金价格上行与出口、PPI扰动,十年期国债收益率回到1.75%,曲线小幅趋平,超长端相对平稳。交易盘主导下,止盈情绪与供给扰动放大波动,长端下探动能放缓,1.7%是较强阻力位。
上半年组合仍以配置高资质存单和信用债为主,增配中长期限的存款资产,防止大幅价格偏离的情况出现。春节期间和6月中下旬期间资金季节性边际收紧,在此时间加大组合配置力度,调高组合剩余期限,提高资金使用效率,抬升组合静态收益。
基金经理展望
2026年中报
展望后续,三季度税期与政府债发行提速或存在阶段性扰动,央行削峰填谷思路不变,资金大幅收紧概率低,同时也很难回归4月份大幅低于政策利率的局面,8至9月存单存在到期高峰与季度末负债约束问题,后续仍有提价空间。短期资金扰动影响节奏,但“生产任性、内需偏弱、通胀温和”格局未变,政策基调仍偏宽松,预计十年期国债利率仍将以低位震荡为主,中枢大幅上行风险不高。 
受资金收紧、存单提价发行、理财预防性赎回债基等影响,信用债下跌,收益率曲线熊平,二债收益率有较大幅度波动,信用债确实面临流动性利差保护不足和理财回表等多重压力,需密切关注资金面,理财赎回等扰动因素,同时关注股市及固收+产品负债端影响,不过当前债市整体杠杆率和基金公司杠杆率不高,预防性赎回冲击过后,信用债整体大幅上行的概率也偏低。
相关基金
基金公司
融通基金管理有限公司
基本信息 2026-06-30
41
基金经理人数
188
管理基金
768.05亿
非货基规模
-134.90亿
-18.43%
较上期
近一年规模增长
26.38亿
3.81%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
4.55年
平均投管年限
2.98年
平均在职时长
74.07%
近三年留职率
55/163
平均投管年限排名
62/163
平均在职时长排名
76/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
晨星评级数量资产占比
5星
★★
★★
★★
★★
★★
1627.80%
4星
★★
★★
★★
★★
1615.67%
3星
★★
★★
★★
3935.33%
2星
★★
★★
3120.14%
1星
★★
91.06%
0%
20%
40%
大类资产产品线规模 2026-06-30
资产类型规模(亿)占比
股票型205.1913.19%
固收型367.9923.66%
混合型194.3912.50%
货币787.3550.62%
其它0.480.03%
0%
30%
60%
电话
400-883-8088
传真
0755-26935005
地址
深圳市南山区粤海街道海珠社区海德三道1066号深创投广场41层、42层
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
融通基金旗下部分开放式基金新增国贸期货股份有限公司为销售机构及开通相关业务的公告
2026-09-16
2
融通基金旗下部分开放式基金新增民生证券股份有限公司为销售机构及开通相关业务的公告
2026-09-02
3
融通汇财宝货币市场基金2026年中期报告
2026-08-28
4
融通基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告
2026-07-22
5
融通汇财宝货币市场基金2026年第二季度报告
2026-07-20
6
融通基金管理有限公司关于终止与中证金牛(北京)基金销售有限公司相关销售业务的公告
2026-06-05
7
融通基金管理有限公司关于暂停中证金牛(北京)基金销售有限公司办理相关销售业务的公告
2026-05-31
8
融通汇财宝货币市场基金2026年第一季度报告
2026-04-21
9
融通汇财宝货币市场基金2025年年度报告
2026-03-27
10
融通汇财宝货币市场基金2025年第四季度报告
2026-01-22