工银全球精选股票（QDII）
486002
净值 2026-10-21
4.5220
日涨跌幅
0.56%
晨星分类
QDII环球股票
基金经理
林念、吕焱
成立日期
2010-05-25
风险等级
中风险(R3)
股票投资风格箱
大盘成长
基金规模
13.96亿
计价货币
人民币
综合费率
1.64%
基金类型
股票型
换手率
132%
单日申购限额
100元
申购状态
限大额
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
建设银行
业绩
近十年
年度回报
| 回报% | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| 本基金 | 6.84 | 19.38 | 2.84 | 29.27 | 12.06 | 11.56 | -17.65 | 22.22 | 21.66 | 12.13 |
| 同类平均 | 5.74 | 21.20 | -9.48 | 21.57 | 19.69 | 2.80 | -13.04 | 16.15 | 12.53 | 22.52 |
| 业绩比较基准 | 6.77 | 16.27 | -9.13 | 24.86 | 11.67 | 22.45 | -17.40 | 21.11 | 19.33 | 16.87 |
| 四分位排名 | — | — | — | — | — | |||||
| 百分位排名 | — | — | — | — | — | 34 | 70 | 33 | 29 | 98 |
| 同类基金数量 | — | — | — | — | — | 19 | 21 | 29 | 39 | 49 |
业绩比较基准为MSCI世界指数总收益x100.0%
过往回报
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 近两年 | 近三年 | 近五年 | 近十年 | 今年以来 |
| 本基金 | -1.69 | -2.91 | 8.08 | 4.06 | 9.64 | 15.07 | 7.77 | 10.83 | 2.48 |
| 同类平均 | -1.22 | -5.20 | 13.06 | 10.77 | 15.97 | 17.02 | 9.07 | 9.61 | 9.70 |
| 业绩比较基准 | -0.91 | 1.55 | 15.28 | 14.77 | 14.98 | 19.31 | 10.85 | 11.33 | 11.29 |
| 四分位排名 | — | — | — | ||||||
| 百分位排名 | — | — | — | 61 | 71 | 57 | 64 | 23 | 57 |
| 同类基金数量 | 53 | 52 | 52 | 52 | 49 | 38 | 23 | 10 | 52 |
业绩数据截至2026-09-30，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值
风险
风险与回报
标准差%
回报%
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于85%同类 | 12.07% | 18.35% |
最大回撤 | 优于85%同类 | -9.38% | -10.00% |
下行风险 | 优于90%同类 | 7.61% | 11.32% |
晨星风险 | 优于83%同类 | 1.36% | 3.35% |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
夏普比率 | 优于38%同类 | 0.29 | 0.58 |
卡玛比率 | 优于38%同类 | 0.43 | 1.08 |
索提诺比率 | 优于38%同类 | 0.47 | 0.95 |
相对基准表现
跟踪指标-近三年 | 晨星计算基准 晨星全球股票净收益指数（美元） | 招募说明书基准 MSCI世界指数总收益 | 晨星分类基准 MSCI ACWI净收益指数(美元) |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | 0.87 | 0.85 | 0.80 |
Beta系数 | 0.92 | 0.89 | 0.79 |
Alpha % | -1.35 | -1.84 | -1.75 |
超额收益 % | -2.98 | -4.27 | -6.67 |
跟踪误差 % | 3.87 | 4.29 | 5.33 |
信息比率 | -11.55 | -18.30 | -35.56 |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近36个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
近一年盈利投资者数量占比
2026-06-30本基金盈利投资者
主动股票型基金平均
81.02%75.04%
较主动股票型基金平均 +5.98%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 1.64%
1.40%
显性费率1.20%
管理费(年)0.20%
托管费(年)—
销售服务费(年)0.24%
隐性费率0.23%
交易成本(估)0.01%
其它费用(估) 当前基金的晨星分类为QDII环球股票 共有53只基金
购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 1.20% |
| 托管费(每年) | 0.20% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 1元 |
| 增购 | 1元 |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 100元 |
| 个人直销 | 100元 |
| 机构直销 | 100元 |
| 机构代销 | 100元 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 100万元 | 1.60% |
| 100万元 ≤ 申购金额 < 300万元 | 1.00% |
| 300万元 ≤ 申购金额 < 500万元 | 0.80% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 1000.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 7天 | 1.50% |
| 7天 ≤ 持有时间 < 1年 | 0.50% |
| 1年 ≤ 持有时间 < 2年 | 0.30% |
| 持有时间 ≥ 2年 | 0.00% |
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
2 家0%
买 10 万元 实付 0 元比蚂蚁、天天等省 160 元
工银瑞信 线上/柜台直销 
易方达e钱包有条件免申购费1折
10 家0.16%
买 10 万元 实付 160 元
蚂蚁基金
天天基金
招商银行
腾讯理财通
盈米且慢
雪球基金
同花顺
好买基金
陆金所
中欧财富 资产分布
是否穿透
股票持仓
中国大盘
0.53%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
54.38%
发达市场
36.52%
新兴市场
3.47%
债券持仓
利率债
0.00%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
股票行业分布
| 投资组合 % | 基准 % | +/- | |
周期性 | 26.71 | 29.63 | -2.92 |
基础材料 | 3.88 | 3.38 | 0.50 |
可选消费 | 7.52 | 8.68 | -1.16 |
金融服务 | 14.47 | 15.96 | -1.50 |
房地产 | 0.85 | 1.61 | -0.76 |
敏感性 | 51.85 | 54.93 | -3.08 |
通信服务 | 6.40 | 7.96 | -1.56 |
能源 | 1.44 | 3.55 | -2.11 |
工业 | 8.53 | 10.77 | -2.24 |
科技 | 35.48 | 32.66 | 2.82 |
防御性 | 21.44 | 15.39 | 6.05 |
必选消费 | 6.27 | 4.66 | 1.61 |
医疗保健 | 13.54 | 8.28 | 5.26 |
公用事业 | 1.62 | 2.45 | -0.83 |
基准指数为MSCI ACWI净收益指数(美元)
股票地区分布
| 投资组合 % | 基准 % | +/- | |
| 大亚洲地区 | 18.63 | 17.37 | 1.26 |
| 日本 | 6.06 | 5.21 | 0.85 |
| 大洋洲 | 0.00 | 1.40 | -1.40 |
| 发达亚洲 | 12.01 | 6.83 | 5.18 |
| 新兴亚洲 | 0.56 | 3.94 | -3.38 |
| 美洲 | 60.96 | 68.03 | -7.07 |
| 北美 | 57.31 | 67.13 | -9.82 |
| 拉丁美洲 | 3.65 | 0.90 | 2.75 |
| 大欧洲地区 | 20.41 | 14.60 | 5.82 |
| 英国 | 8.21 | 2.93 | 5.28 |
| 发达欧洲 | 11.68 | 10.35 | 1.33 |
| 新兴欧洲 | 0.00 | 0.24 | -0.24 |
| 非洲/中东 | 0.52 | 1.07 | -0.55 |
| 未分类 | 0.00 | 0.00 | -0.00 |
基准指数为MSCI ACWI净收益指数(美元)
重仓股票
| 股票代码 | 股票名称 | 晨星行业 | 风格箱 | 占净值 | 占比变动 | 重仓季度 |
| NVDA | 英伟达公司 | 科技 | 4.89% | 0.71% | 11 | |
| GOOG | Alphabet Inc | 通信服务 | 4.86% | 1.37% | 40 | |
| TSM | 台湾积体电路制造股份有限公司 | 科技 | 3.94% | 1.25% | 11 | |
| AAPL | 苹果公司 | 科技 | 2.79% | 新增 | 1 | |
| 000660 | *ST南华 | 科技 | 2.61% | 新增 | 1 | |
| MSFT | 微软公司 | 科技 | 2.59% | 0.15% | 43 | |
| AMZN | 亚马逊公司 | 可选消费 | 2.40% | 0.34% | 14 | |
| AVGO | 博通股份有限公司 | 科技 | 2.37% | 0.58% | 2 | |
| LLY | 礼来 | 医疗保健 | 2.15% | 0.67% | 3 | |
| BATS | 英美烟草公司 | 必选消费 | 2.02% | 0.27% | 3 |
股票风格箱
价值
平衡
成长
大盘
中盘
小盘
股票风格
基金换手率
业绩归因
持有人
内部人员持有
2026-06-30- 基金经理自持
- 持平
- 高管投研跟投
- 持平
- 内部员工持有
- 增持 23.64%
- 基金公司直接持有2026-06-30
| 基金经理 2026-06-30 | 高管投研 2026-06-30 | 内部员工 2026-06-30 | 管理人 2026-06-30 |
| 0-10 万份 | 0-10 万份 | 13.4 万份 | 未持有 |
| 0-10 万份 | 10-50 万份 | 11.5 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 | |
| 未持有 | 0-10 万份 | 11.6 万份 | 未持有 |
持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
FOF持有人数量
10
| 持有该基金的FOF产品清单 | 持有市值￥ | 权重% | 持仓日期 |
| 工银盈泰稳健6个月持有混合(FOF) | 52,257,600 | 1.07 | 2026-06-30 |
| 工银价值稳健6个月持有混合（FOF） | 41,132,156 | 2.51 | 2026-06-30 |
| 工银养老目标2060五年持有混合发起（FOF） | 26,380,835 | 9.08 | 2026-06-30 |
| 工银养老2035三年持有 | 7,340,336 | 1.22 | 2026-06-30 |
| 工银养老2045三年持有 | 2,938,334 | 0.84 | 2026-06-30 |
| 工银稳健养老一年持有 | 2,614,705 | 1.04 | 2026-06-30 |
| 工银瑞信安悦稳健养老目标三年持有混合(FOF) | 2,614,705 | 1.23 | 2026-06-30 |
| 工银养老2040三年持有 | 2,099,753 | 0.46 | 2026-06-30 |
| 大成睿浦智选三个月持有混合发起式（FOF） | 1,508,114 | 1.86 | 2026-06-30 |
| 大成养老2040三年持有混合（FOF） | 1,144,944 | 1.81 | 2026-06-30 |
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
徐成 男
曾任光大证券宏观分析师；2014年加入工银瑞信，现任专户投资部副总经理、基金经理。
主动型
十年老将
一拖多
科技
中长期收益较高
10.1年
83.78亿
5
前14%
收益能力
前54%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在有效控制基金资产风险的基础上，实现基金资产的长期稳健增值。
投资范围
该基金的投资范围包括：国际资本市场股票、债券、回购、股票指数期货、外汇远期合约、外汇互换及其他用于组合避险或有效管理的金融衍生工具。其中，股票资产占基金资产的比例为60%-95%，债券、现金等金融工具占基金资产的比例为5%-40%。该基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。上述国际资本市场股票应在与中国证监会已签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易。如果法律法规允许，该基金的股票投资比例可以提高至基金资产净值的100%，此事项无须经基金份额持有人大会同意。
投资策略
通过在全球范围内采用“自上而下”方法进行国家及地区的资产配置，综合运用定性和定量分析方法精选全球股票，并且在全球范围内进行投资组合风险收益优化，追求基金资产的长期稳健增值。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
MSCI世界指数总收益
投资策略及运作分析
2026年中报
投资组合2026上半年度业绩逊于指数。板块配置是相对业绩逊色的主要原因。我们高配医疗板块与低配原材料板块的配置为相对业绩带来了负面影响。选股也拖累了相对业绩，我们在工业和金融板块的选股表现欠佳，但部分被信息技术和必需消费品板块选股的正面影响弥补。
2026年第二季度，全球股市收盘大幅走高。受中东紧张局势缓和、油价回落、财报稳健以及投资者对人工智能资本投资周期重拾信心等因素提振，4月和5月股市从3月低点大幅反弹，但6月出现小幅回调。成长股表现优于价值股，其中半导体、信息技术硬件及其他受益于人工智能供应链的板块领涨。小盘股也参与了上涨，但能源股因原油价格下跌而表现滞后。由于对人工智能内存和硬件的需求加速增长，以韩国和台湾为代表的新兴市场表现尤为突出。欧洲股市因经济信心强劲、制造业数据好转而走高，英国股市则受大宗商品影响而表现滞后。日本股市也上涨，出口类股、金融股以及收益率曲线变陡提供了支撑。在这种回报强劲但地缘政治及政策不确定性持续的背景下，我们维持对全球股市的建设性展望，并继续采取积极、自下而上的选股策略。
基金经理展望
2026年中报
组合使用全球周期指数关注各项宏观经济指标，以评估在全球经济周期中的位置。我们预期宏观周期或将缩短、波动或将加大、市场流动性或将下降以及央行政策重点可能在经济增长与通胀之间不断切换。虽然受央行传递出的信息不断变化、全球政策路径不一致以及地缘政治和贸易风险影响，政策驱动的不确定性仍然很大，我们仍然认为政策可能为支持性方向。在此背景下，我们维持在质量、增长、总资本回报和估值上升空间这四个因素间等比重配置的立场。未来继续看好那些长期表现出色的优质、可持久成长的股票。
相关基金
| 基金名称 | 基金代码 | 成立日期 | 规模 | 管理费率 | 托管费率 | 销售服务费 | 综合费率 | 最低投资额 |
| 工银全球精选股票（QDII） | 486002 | 2010-05-25 | 13.96亿 | 1.20% | 0.20% | — | 1.64% | 1 |
基金公司
工银瑞信基金管理有限公司 基本信息 2026-06-30
88
基金经理人数
512
管理基金
5022.54亿
非货基规模
354.41亿
8.59%
近一年规模增长
579.44亿
14.94%
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
5.39年
平均投管年限
3.67年
平均在职时长
83.58%
近三年留职率
24/163
平均投管年限排名
19/163
平均在职时长排名
37/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
大类资产产品线规模 2026-06-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 关于调整工银瑞信全球精选股票型证券投资基金（QDII）大额申购、定期定额投资业务限制金额的公告 | 2026-10-16 | |
| 2 | 工银瑞信全球精选股票型证券投资基金2026年中期报告 | 2026-08-31 | |
| 3 | 工银瑞信基金管理有限公司关于终止瑞银基金销售（深圳）有限公司办理本公司旗下基金相关销售业务及后续投资者服务措施的公告 | 2026-08-25 | |
| 4 | 关于调整工银瑞信全球精选股票型证券投资基金（QDII）大额申购、定期定额投资业务限制金额的公告 | 2026-08-22 | |
| 5 | 工银瑞信基金管理有限公司关于代为履行基金经理职责情况的公告 | 2026-08-04 | |
| 6 | 工银瑞信全球精选股票型证券投资基金2026年第2季度报告 | 2026-07-21 | |
| 7 | 工银瑞信全球精选股票型证券投资基金更新的招募说明书（2026年第2号） | 2026-07-15 | |
| 8 | 工银瑞信全球精选股票型证券投资基金基金产品资料概要更新 | 2026-07-15 | |
| 9 | 关于工银瑞信全球精选股票型证券投资基金增聘基金经理的公告 | 2026-07-11 | |
| 10 | 工银瑞信全球精选股票型证券投资基金招募说明书更新 | 2026-06-11 |