海富通货币B
519506
净值 2026-07-24
1.0000
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
货币市场
基金经理
谈云飞
成立日期
2006-08-01
风险等级
低风险(R1)
股票投资风格箱
基金规模
171.59亿
计价货币
人民币
综合费率
0.38%
基金类型
货币型
换手率
0%
单日申购限额
10,000,000元
申购状态
限大额
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
中国银行
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
近十年
年度回报
回报%
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
本基金
2.66
4.04
3.69
2.63
2.13
2.12
1.69
2.03
1.85
1.43
同类平均
2.54
3.81
3.55
2.52
2.06
2.19
1.77
1.88
1.67
1.27
业绩比较基准
1.52
1.52
1.52
1.52
1.52
1.52
1.52
1.52
1.52
1.52
业绩比较基准为税后一年期银行定期存款利率x100.0%
过往回报
回报%
近一月
近三月
近六月
近一年
近两年
近三年
近五年
近十年
今年以来
本基金
0.09
0.28
0.60
1.26
1.44
1.63
1.73
2.35
0.60
同类平均
0.09
0.27
0.56
1.15
1.29
1.47
1.64
2.25
0.56
业绩比较基准
0.12
0.38
0.75
1.52
1.52
1.52
1.52
1.52
0.75
业绩数据截至2026-06-30,业绩不足1年不进行排名,业绩超过1年为年化值(该基金因分类限制,不参与排名)
风险
风险与回报
标准差%
回报%
性价比
指标 同类表现 本基金 同类平均
风险和波动
指标 同类表现 本基金 同类平均
标准差
优于18%同类0.03%0.02%
最大回撤
优于100%同类0.00%0.00%
下行风险
优于60%同类0.00%0.00%
晨星风险
优于18%同类0.00%0.00%
相对收益
基准
同类平均
指标 同类表现 本基金
Alpha
优于58%同类0.09%
Beta
1.36
R2
0.62
超额收益
优于60%同类0.11%
跟踪误差
优于24%同类0.02%
信息比率
优于55%同类5.21
月度胜率
优于100%同类100.00%
涨势捕获率
优于60%同类109.08%
跌势捕获率
0.00%
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2025-12-31
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.38%

0.36%

显性费率

0.30%

管理费(年)

0.05%

托管费(年)

0.01%

销售服务费(年)

0.02%

隐性费率

0.02%

交易成本(估)

0.00%

其它费用(估)
综合费率
30%
在同类基金的百分位
0.14%
本基金 0.38%
同类平均 0.49%
1.47%
显性费率
40%
在同类基金的百分位
0.05%
本基金 0.36%
同类平均 0.42%
1.20%
隐性费率
11%
在同类基金的百分位
0.00%
本基金 0.02%
同类平均 0.07%
0.84%
基金规模
本基金 174.60亿
中位数 178.80亿
当前基金的晨星分类为货币市场 共有962只基金
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.30%
托管费(每年)0.05%
销售服务费(每年)0.01%
最小投资额度
申购1元
增购
单日申购限额
个人代销10,000,000元
个人直销10,000,000元
机构直销10,000,000元
机构代销10,000,000元
申购费
前端收费费率
申购金额 < 0万元0.00%
赎回费
分层标准费率
持有时间 < 0天0.00%
资产分布
最新
历史
2025-12-31
是否穿透
资产类型 占比同类平均
股票
0.00%0.00%
债券
0.00%0.00%
现金
100.00%100.00%
商品
0.00%0.00%
其他
0.00%0.00%
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
0.00%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
持有人
内部人员持有
2025-12-31
基金经理自持
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
高管投研跟投
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
内部员工持有
基金公司直接持有
2026-06-30
基金经理在管产品内部持有信息
谈云飞
基金经理
2025-12-31
高管投研
2025-12-31
内部员工
2025-12-31
管理人
2026-06-30
海富通货币B
本基金
未持有未持有未持有未持有
海富通货币A
0-10 万份0-10 万份20.1 万份未持有
海富通货币C
未持有未持有未持有未持有
海富通货币D
未持有0-10 万份10.1 万份未持有
海富通安颐收益混合A
50-100 万份10-50 万份55.4 万份1,478.1 万份
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
分红
除息日 再投资日 分红(元/10份) 再投资日净值
2026-07-242026-07-240.00031.0000
2026-07-232026-07-230.00031.0000
2026-07-222026-07-220.00031.0000
2026-07-212026-07-210.00031.0000
2026-07-202026-07-200.00031.0000
规模变动
货币单位:元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
管理团队
基金经理时间线
谈云飞
硕士,持有基金从业人员资格证书。2005年4月至2014年6月就职于华宝兴业基金管理有限公司,曾任产品经理、研究员、专户投资经理、基金经理助理,2014年6月加入海富通基金管理有限公司。2014年7月至2015年10月任海富通现金管理货币基金经理。2014年9月至2020年9月任海富通季季增利理财债券基金经理。2015年1月起兼任海富通稳健添利债券基金经理。2015年4月至2020年1月兼任海富通新内需混合基金经理。2016年2月起兼任海富通货币基金经理。2016年4月至2017年6月兼任海富通纯债债券、海富通双福债券(原海富通双福分级债券)、海富通双利债券基金经理。2016年4月至2020年1月兼任海富通安颐收益混合(原海富通养老收益混合)基金经理。2016年9月至2023年7月兼任海富通聚利债券基金经理。2016年9月至2020年1月兼任海富通欣荣混合基金经理。2016年9月至2019年10月兼任海富通欣益混合基金经理。2017年2月至2021年10月兼任海富通强化回报混合基金经理。2017年3月起兼任海富通欣享混合基金经理。2017年3月至2018年1月兼任海富通欣盛定开混合基金经理。2017年7月至2020年9月任海富通季季通利理财债券基金经理。2019年9月至2023年1月兼任海富通中短债债券基金经理。2021年2月起兼任海富通惠睿精选混合基金经理。2022年3月至2023年9月兼任海富通欣润混合基金经理。2022年3月至2023年5月兼任海富通惠鑫混合基金经理。2022年5月起兼任海富通恒益一年定开债券发起式基金经理。2024年3月起兼任海富通安颐收益混合基金经理。
货币型
十年老将
一拖多
保守配置
近十年回撤控制能力强
12年
176.61亿
7
前13%
收益能力
前25%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在力争本金安全和资产充分流动性的前提下,追求超过业绩比较基准的收益。
投资范围
该基金投资于如下的金融工具:现金;一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单;剩余期限在397 天以内(含397 天)的债券;期限在一年以内(含一年)的债券回购;期限在一年以内(含一年)的中央银行票据以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
投资策略
1、短期利率水平预期策略;2、收益率曲线分析策略;3、组合剩余期限策略、期限配置策略;4、类别品种配置策略;5、流动性管理策略;6、无风险套利策略;7、滚动配置策略。 (更多详情请参见基金招募说明书)
业绩比较基准
税后一年期银行定期存款利率
投资策略及运作分析
2026年第二季报
2026年二季度经济总体运行平稳。工业生产保持韧性;固定资产投资总体偏弱,制造业和基建投资整体有待修复,结构上通信电子和信息传输业投资加快,房地产开发投资延续调整;消费方面,商品和服务销售规模总体继续扩大,消费结构持续优化,延续提质升级态势;出口保持较高增长,主要受益于AI链条高景气和对美出口修复。通胀方面,受美伊冲突推升国际油价影响,物价同比抬升,输入性通胀向中下游的传导尚温和。财政政策延续积极基调,超长期特别国债、地方政府专项债和新型政策性金融工具加快落地。货币政策保持适度宽松,央行新增隔夜逆回购工具引导资金利率围绕政策利率运行。二季度资金面从宽松状态逐步向中性状态回归。前期受益于持续结售汇顺差、财政集中支出,银行间市场流动性充裕。央行通过公开市场操作工具连续净回笼,实行“削峰填谷”操作,引导市场资金价格合理回归。6月末,央行创新启用隔夜逆回购工具加大流动性投放,稳定跨季流动性预期。整体来看,二季度R001均值为1.35%,较2026年一季度下行5bp;R007均值为1.41%,较2026年一季度下行12bp。1年期同业存单利率从1季度末的1.51%下行5bp至二季度末的1.46%,1年期国债利率从一季度末的1.22%下行10bp至2季度末的1.12%。 本基金在二季度稳健运作。在4-5月收益率低位时维持较低久期,6月收益率上行积极配置,维持较高的存单比例,控制存单整体久期,力求在安全性、流动性和收益性中取得最佳平衡。同时,继续严格地控制信用风险,监控存款、存单银行的资产质量情况。规范运作,审慎投资,勤勉尽责地为基金份额持有人谋求长期、稳定的回报。
基金经理展望
2025年年报
展望2026年,经济有望保持韧性。投资方面,中央加力投资且高基数影响消退,基建和制造业投资或将回升。消费方面,预计延续以旧换新、贷款贴息等促消费政策,并向服务消费倾斜。出口方面,贸易政策不确定性下降,外需在海外宽财政环境下有望保持韧性。通胀方面,“反内卷”政策叠加低基数影响,CPI同比增速有望回升,PPI同比跌幅或将收窄。财政方面,继续实施更加积极的财政政策,赤字率拟按4%左右安排。货币政策方面,央行保持适度宽松的立场,降准降息仍有空间。 2026年债券市场或仍以震荡为主。一方面,资金面与政策面的支撑构成了债市的底层安全垫。央行呵护市场流动性的态度明确,资金环境有望维持合理充裕。在经济新旧动能转换的过程中,为配合科技、基建等重大战略领域的融资需求,同时促进全社会综合融资成本低位运行,央行延续适度宽松的货币政策基调,这也将为债市提供基础性的支撑。另一方面,非银机构的“股债再平衡”行为将对低利率环境下的债市形成压制。 2026年,本基金在资产端管理中将继续把流动性和收益性放在重要位置,在保持组合较高的流动性水平的前提下,积极灵活操作,以提高组合收益。同时,将继续严格地控制信用风险,严格监控存款存单银行的资产质量情况。规范运作,审慎投资,勤勉尽责地为基金份额持有人谋求长期、稳定的回报。
相关基金
基金公司
海富通基金管理有限公司
基本信息 2026-03-31
34
基金经理人数
177
管理基金
2381.39亿
非货基规模
1061.88亿
85.27%
较上期
近一年规模增长
1613.83亿
185.54%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2026-03-31
5.65年
平均投管年限
3.88年
平均在职时长
85.19%
近三年留职率
20/161
平均投管年限排名
13/161
平均在职时长排名
29/154
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-03-31
晨星评级数量资产占比
5星
105.62%
4星
2128.36%
3星
329.69%
2星
2654.72%
1星
51.62%
0%
30%
60%
大类资产产品线规模 2026-03-31
资产类型规模(亿)占比
股票型77.072.72%
固收型1934.8468.35%
混合型249.708.82%
货币449.2915.87%
其它119.784.23%
0%
35%
70%
电话
40088-40099
传真
021-33830166
地址
中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路479号18层1802-1803室以及19层1901-1908室
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
海富通货币市场证券投资基金2026年第2季度报告
2026-07-21
2
海富通基金管理有限公司关于旗下部分基金新增玄元保险代理有限公司为销售机构并参加其申购费率优惠活动的公告
2026-07-15
3
海富通基金管理有限公司关于旗下部分基金新增玄元保险代理有限公司为销售机构并参加其申购费率优惠活动的公告
2026-07-15
4
海富通基金管理有限公司关于海富通货币市场证券投资基金A级份额、B级份额在上海陆金所基金销售有限公司恢复申购、定期定额投资业务的公告
2026-06-22
5
海富通基金管理有限公司关于终止中证金牛(北京)基金销售有限公司办理旗下基金相关销售业务的公告
2026-06-10
6
海富通基金管理有限公司关于海富通货币市场证券投资基金A级份额、B级份额在中国民生银行股份有限公司恢复申购、定期定额投资业务的公告
2026-06-02
7
海富通基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告
2026-05-23
8
海富通基金管理有限公司关于海富通货币市场证券投资基金A级份额、B级份额在部分销售机构暂停申购、定期定额投资业务的公告
2026-05-22
9
海富通基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告
2026-05-01
10
海富通货币市场证券投资基金基金份额发售公告20041223
2026-04-29