富国祥利一年期定期开放债券A
000516
净值 2026-11-03
1.2538
日涨跌幅
0.10%
晨星分类
信用债
基金经理
黄纪亮、崔骥骁
成立日期
2017-08-30
风险等级
中低风险(R2)
股票投资风格箱
—
基金规模
16.89亿
计价货币
人民币
综合费率
0.52%
基金类型
债券型
换手率
0%
单日申购限额
无限制
申购状态
封闭期
赎回状态
封闭期
锁定期
1年
托管人
工商银行
业绩
近五年
年度回报
| 回报% | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| 本基金 | 9.43 | 7.03 | 3.86 | 6.36 | 1.92 | 5.72 | 5.14 | 1.48 |
| 同类平均 | 6.76 | 4.51 | 2.90 | 4.18 | 1.99 | 3.87 | 4.36 | 1.19 |
| 基准指数 | 6.91 | 4.56 | 2.63 | 4.19 | 1.70 | 4.82 | 5.54 | 1.00 |
| 四分位排名 | — | — | — | — | — | — | — | — |
| 百分位排名 | — | — | — | — | — | — | — | — |
| 同类基金数量 | — | — | — | — | — | — | — | — |
基准指数为中证信用债指数
过往回报
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 近两年 | 近三年 | 近五年 | 今年以来 |
| 本基金 | 0.35 | 0.77 | 1.95 | 4.34 | 3.33 | 3.73 | 3.84 | 3.32 |
| 同类平均 | 0.31 | 0.62 | 1.39 | 2.78 | 2.52 | 2.86 | 2.90 | 2.14 |
| 基准指数 | 0.39 | 0.85 | 1.93 | 3.59 | 2.97 | 3.51 | 3.36 | 2.80 |
| 四分位排名 | — | — | — | — | — | — | — | — |
| 百分位排名 | — | — | — | — | — | — | — | — |
| 同类基金数量 | — | — | — | — | — | — | — | — |
业绩数据截至2026-09-30，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值（该基金为封闭基金，不参与排名）
风险
风险与回报
标准差%
回报%
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于15%同类 | 0.61% | 0.37% |
最大回撤 | 优于56%同类 | -0.24% | -0.20% |
下行风险 | 优于64%同类 | 0.07% | 0.11% |
晨星风险 | 优于15%同类 | 0.00% | 0.00% |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
夏普比率 | 优于92%同类 | 4.19 | 3.45 |
卡玛比率 | 优于86%同类 | 15.47 | 11.78 |
索提诺比率 | 优于88%同类 | 34.22 | 11.81 |
相对基准表现
跟踪指标-近三年 | 晨星计算基准 中证中高等级信用债指数 | 招募说明书基准 中债-高等级信用债全价（总值）指数收益率×95%＋活期存款基准利率×5% | 晨星分类基准 中证信用债指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | 0.95 | 0.00 | 0.94 |
Beta系数 | 0.95 | 0.40 | 0.88 |
Alpha % | 0.33 | 2.01 | 0.46 |
超额收益 % | 0.23 | 1.16 | 0.16 |
跟踪误差 % | 0.27 | 1.18 | 0.33 |
信息比率 | 0.84 | 0.99 | 0.49 |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近36个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.52%
0.37%
显性费率0.30%
管理费(年)0.07%
托管费(年)—
销售服务费(年)0.15%
隐性费率0.14%
交易成本(估)0.02%
其它费用(估) 当前基金的晨星分类为信用债 共有1127只基金
购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 0.30% |
| 托管费(每年) | 0.07% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 1元 |
| 增购 | — |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 无限制 |
| 个人直销 | 无限制 |
| 机构直销 | 无限制 |
| 机构代销 | 无限制 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 100万元 | 0.60% |
| 100万元 ≤ 申购金额 < 500万元 | 0.40% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 1000.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 7天 | 1.50% |
| 7天 ≤ 持有时间 < 30天 | 0.10% |
| 持有时间 ≥ 30天 | 0.00% |
不同份额费率测算对比
买入金额 1万元A份额申购费 1折
持有时长估算累计费率
- A份额
- C份额
1–54 天C份额更低无申购费，短期持有更划算
55–1095 天A份额更低该区间累计持有成本更低
数据说明：累计费率包括综合费率、申购费及赎回费，基于“基金净值保持不变”的假设测算，旨在比较同一基金不同份额在不同持有期限下的相对成本结构差异。相关结果不构成对投资者未来实际费用的精确预测，仅作为识别份额成本优劣变化及临界持有期的参考。
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
2 家0%
买 10 万元 实付 0 元比天天、盈米等省 60 元
富国基金 线上/柜台直销 
易方达e钱包有条件免申购费1折
4 家0.06%
买 10 万元 实付 60 元
天天基金
盈米且慢
雪球基金
好买基金无折扣标准费率
2 家0.60%
买 10 万元 实付 600 元比天天、盈米等贵 540 元
工商银行
同花顺 资产分布
是否穿透
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
3.72%
信用债
100.47%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
券种配置
| 债券品种 | 占净值 | 同类平均 |
重仓债券
| 债券代码 | 债券名称 | 占净资产% |
| 242400020 | 24交行永续债01BC | 3.63% |
| 232580017 | 25农行二级资本债01B(BC) | 3.62% |
| 148659 | 24长江Y1 | 3.10% |
| 2128036 | 21平安银行二级 | 3.06% |
| 2228014 | 22交通银行二级01 | 3.04% |
持有人
内部人员持有
2026-06-30- 基金经理自持
- 持平
- 高管投研跟投
- 持平
- 内部员工持有
- 持平
- 基金公司直接持有2026-09-30
| 基金经理 2026-06-30 | 高管投研 2026-06-30 | 内部员工 2026-06-30 | 管理人 2026-09-30 |
| 未持有 | 未持有 | 28.7 万份 | 未持有 |
| 未持有 | 未持有 | 1.0 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 0-10 万份 | 8.4 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 4.5 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 0-10 万份 | 370.8 万份 | 未持有 |
持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
分红
| 除息日 | 再投资日 | 分红(元/10份) | 再投资日净值 |
| 2024-12-09 | 2024-12-09 | 0.3100 | 1.1850 |
| 2023-11-24 | 2023-11-24 | 0.4000 | 1.1557 |
| 2022-11-04 | 2022-11-04 | 0.3600 | 1.1560 |
| 2021-11-15 | 2021-11-15 | 0.3600 | 1.1432 |
| 2019-09-18 | 2019-09-18 | 0.5000 | 1.0615 |
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
农冰立 男
硕士，曾任国泰君安证券股份有限公司助理研究员；自2012年11月加入富国基金管理有限公司，历任债券研究员、固定收益基金经理、固定收益投资部固定收益投资副总监、固定收益策略研究部总经理、高级固定收益基金经理；现任富国基金总经理助理，兼任富国基金固定收益投资部总经理、固定收益策略研究部总经理、高级固定收益基金经理。自2013年02月起任富国强回报定期开放债券型证券投资基金基金经理；自2014年03月起任富国汇利回报两年定期开放债券型证券投资基金(原富国汇利回报分级债券型证券投资基金)基金经理；自2014年03月起任富国天利增长债券投资基金基金经理；自2014年06月起任富国信用债债券型证券投资基金基金经理；自2016年08月起任富国目标齐利一年期纯债债券型证券投资基金基金经理；自2017年08月起任富国祥利一年期定期开放债券型证券投资基金基金经理；自2022年02月起任富国裕利债券型证券投资基金基金经理；具有基金从业资格。
主动型
晨星奖
主动管理超三百亿
股票风格分散
近三年回撤控制能力较强
13.7年
476.85亿
5
前30%
收益能力
前50%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
该基金以债券为主要投资对象，合理控制信用风险，在追求本金安全的基础上进行积极主动的投资管理，力争实现基金资产的长期稳定增值。
投资范围
该基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的国家债券、金融债券、次级债券、中央银行票据、企业债券、中小企业私募债券、公司债券、中期票据、短期融资券、质押及买断式回购、协议存款、通知存款、定期存款、资产支持证券、可分离交易可转债的纯债部分等金融工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益证券品种（但须符合中国证监会的相关规定）。
该基金不直接从二级市场买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市场的新股申购或增发新股，可转债仅投资二级市场可分离交易可转债的纯债部分。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：投资于债券的比例不低于基金资产的80%，在每个开放期开始前3个月和结束后3个月以及开放期期间不受前述投资组合比例的限制。该基金在封闭期内持有现金或者到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不受限制，但在开放期该基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。
投资策略
该基金将采用自上而下的方法对基金资产进行动态的平均久期配置和类属资产配置，基于对国家财政政策、货币政策的深入分析以及对宏观经济的动态跟踪，采用久期控制下的主动性投资策略进行债券投资，并把信用产品投资和回购交易结合起来，将回购套利策略作为该基金重要的操作策略之一。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
中债-高等级信用债全价（总值）指数收益率×95%＋活期存款基准利率×5%
投资策略及运作分析
2026年中报
2026年上半年，国内宏观经济呈现总量平稳、结构显著分化的格局。全国实际GDP同比增长4.7%，运行在年度目标区间内。外需延续较高景气，受益于全球补库周期与国内产业竞争力优势，出口对经济形成重要托底。内需修复偏弱，社零同比季节性回落，消费结构分化，服务消费韧性显著强于商品消费。固定资产投资整体承压，地产、基建投资增速均有不同程度回落。物价方面，PPI同比由年初负区间逐月转正并升至6月的4.1%，CPI同比维持1%左右的温和水平。高端制造、新质生产力相关领域保持高景气。作为“十五五”开局之年，宏观政策坚持稳中求进，财政政策靠前发力，货币政策维持适度宽松基调。在机构资产荒和流动性宽松推动下，上半年国内债券市场整体偏强。投资操作上，本基金注重信用债配置，积极把握债市机会，适时调整久期和杠杆，优化持仓结构，报告期内净值有所增长。
基金经理展望
2026年中报
依托上半年经济形成的增速基底，全年实现4.5%-5%GDP增长目标具备较强基础。经济延续总量平稳、结构持续分化格局。政策层面，预计财政政策更加积极，加快财政支出和债券资金使用进度；货币政策将维持适度宽松基调，综合运用并适时调整货币政策工具，引导资金流向实体经济。对债市而言，宏观环境依然偏友好，市场仍处于流动性充裕的环境，固定收益类资产存在配置需求，但同时也要关注经济预期变化和机构行为对于利率趋势的影响。本基金将继续侧重信用债配置，灵活调整久期和杠杆，根据市场情况优化持仓，力争为持有人获得长期可持续的投资回报。
相关基金
| 基金名称 | 基金代码 | 成立日期 | 规模 | 管理费率 | 托管费率 | 销售服务费 | 综合费率 | 最低投资额 |
| 富国祥利一年期定期开放债券A | 000516 | 2017-08-30 | 16.89亿 | 0.30% | 0.07% | — | 0.52% | 1 |
| 富国祥利一年期定期开放债券C | 000517 | 2017-08-30 | 0.01亿 | 0.30% | 0.07% | 0.40% | 0.92% | 1 |
基金公司
富国基金管理有限公司 基本信息 2026-09-30
116
基金经理人数
919
管理基金
9939.60亿
非货基规模
1452.89亿
16.58%
近一年规模增长
3432.43亿
57.75%
近三年规模增长
信托责任 2026-09-30
5.76年
平均投管年限
3.77年
平均在职时长
87.64%
近三年留职率
15/162
平均投管年限排名
15/162
平均在职时长排名
18/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-09-30
大类资产产品线规模 2026-09-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 富国祥利一年期定期开放债券型证券投资基金二0二六年第3季度报告 | 2026-10-28 | |
| 2 | 富国祥利一年期定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）(2026年第3号） | 2026-09-07 | |
| 3 | 富国祥利一年期定期开放债券型证券投资基金（富国祥利一年期定期开放债券型A）基金产品资料概要更新 | 2026-09-07 | |
| 4 | 富国祥利一年期定期开放债券型证券投资基金二0二六年中期报告 | 2026-08-31 | |
| 5 | 富国基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告 | 2026-08-08 | |
| 6 | 富国祥利一年期定期开放债券型证券投资基金（A类份额）基金产品资料概要更新 | 2026-07-27 | |
| 7 | 富国祥利一年期定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）(2026年第2号） | 2026-07-27 | |
| 8 | 富国祥利一年期定期开放债券型证券投资基金二0二六年第2季度报告 | 2026-07-21 | |
| 9 | 富国基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告 | 2026-06-27 | |
| 10 | 富国祥利一年期定期开放债券型证券投资基金基金合同 | 2026-06-27 |