富国安益货币A
000602
净值 2026-08-26
1.0000
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
货币市场
基金经理
张波、吴旅忠
成立日期
2014-05-26
风险等级
低风险(R1)
股票投资风格箱
基金规模
1037.23亿
计价货币
人民币
综合费率
0.26%
基金类型
货币型
换手率
0%
单日申购限额
5,000,000元
申购状态
限大额
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
工商银行
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
近十年
年度回报
回报%
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
本基金
2.22
4.07
3.52
2.85
2.41
2.60
2.09
2.23
2.02
1.60
同类平均
2.54
3.81
3.55
2.52
2.06
2.19
1.77
1.88
1.67
1.27
基准指数
1.10
1.10
1.10
1.10
1.10
1.10
1.10
1.10
1.10
1.10
基准指数为中国人民银行三个月人民币定期存款利率
过往回报
回报%
近一月
近三月
近六月
近一年
近两年
近三年
近五年
近十年
今年以来
本基金
0.11
0.33
0.67
1.41
1.58
1.78
1.96
2.52
0.79
同类平均
0.09
0.26
0.55
1.14
1.27
1.45
1.62
2.24
0.64
基准指数
0.09
0.27
0.55
1.10
1.10
1.10
1.10
1.10
0.64
业绩数据截至2026-07-31,业绩不足1年不进行排名,业绩超过1年为年化值(该基金因分类限制,不参与排名)
风险
风险与回报
标准差%
回报%
风险和波动
指标 同类表现 本基金 同类平均
标准差
优于31%同类0.03%0.02%
最大回撤
优于100%同类0.00%0.00%
下行风险
优于100%同类0.00%0.01%
晨星风险
优于31%同类0.00%0.00%
性价比
指标 同类表现 本基金 同类平均
夏普比率
优于86%同类11.641.83
卡玛比率
0.002377942904819.74
索提诺比率
0.004.98
相对基准表现
跟踪指标-近三年
晨星计算基准
暂无匹配
招募说明书基准
活期存款利率(税后)
晨星分类基准
中国人民银行三个月人民币定期存款利率
拟合优度-R²
0.01
Beta系数
3.72
Alpha %
3.43
超额收益 %
1.430.68
跟踪误差 %
0.100.10
信息比率
14.156.75

什么是晨星计算基准 ?

基于基金近36个月收益序列回归,筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
1趋势拟合度 R²
衡量基准能否解释基金的历史收益走势,R² 越高(最高为1),说明走势匹配度越好
2相对市场波动 Beta
衡量基金相对基准的涨跌弹性,Beta 越接近1,说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2025-12-31
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.26%

0.20%

显性费率

0.14%

管理费(年)

0.05%

托管费(年)

0.01%

销售服务费(年)

0.06%

隐性费率

0.06%

交易成本(估)

0.00%

其它费用(估)
综合费率
10%
在同类基金的百分位
0.14%
本基金 0.26%
同类平均 0.49%
1.47%
显性费率
1%
在同类基金的百分位
0.05%
本基金 0.20%
同类平均 0.41%
1.20%
隐性费率
51%
在同类基金的百分位
0.00%
本基金 0.06%
同类平均 0.07%
0.84%
基金规模
本基金 1101.19亿
中位数 178.80亿
当前基金的晨星分类为货币市场 共有962只基金
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.14%
托管费(每年)0.05%
销售服务费(每年)0.01%
最小投资额度
申购1元
增购
单日申购限额
个人代销5,000,000元
个人直销50,000,000元
机构直销5,000,000元
机构代销5,000,000元
申购费
前端收费费率
申购金额 < 0万元0.00%
赎回费
分层标准费率
持有时间 < 0天0.00%
资产分布
最新
历史
2025-12-31
是否穿透
资产类型 占比同类平均
股票
0.00%0.00%
债券
0.00%0.00%
现金
100.00%100.00%
商品
0.00%0.00%
其他
0.00%0.00%
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
0.00%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
持有人
内部人员持有
2025-12-31
基金经理自持
增持
本期
上期
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
高管投研跟投
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
内部员工持有
减持 -4.49%
基金公司直接持有
2026-06-30
基金经理在管产品内部持有信息
基金经理
2025-12-31
高管投研
2025-12-31
内部员工
2025-12-31
管理人
2026-06-30
富国安益货币A
本基金
50-100 万份>100 万份4,489.3 万份未持有
富国安益货币B
未持有>100 万份1,691.4 万份未持有
富国安益货币C
未持有未持有3.1 万份未持有
富国安益货币E
未持有未持有0.2 万份未持有
富国安利90天滚动持有债券A
50-100 万份未持有63.3 万份未持有
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
FOF持有人数量
2
持有该基金的FOF产品清单 持有市值¥ 权重% 持仓日期
国寿安保稳健养老一年持有混合发起式(FOF)4,735,1821.772025-12-31
富国鑫旺积极养老目标五年持有期混合发起式(FOF)22,2850.022025-12-31
分红
除息日 再投资日 分红(元/10份) 再投资日净值
2026-08-252026-08-250.00041.0000
2026-08-242026-08-240.00041.0000
2026-08-232026-08-230.00071.0000
2026-08-212026-08-210.00031.0000
2026-08-202026-08-200.00031.0000
规模变动
货币单位:元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
管理团队
基金经理时间线
张波
硕士,曾任上海耀之资产管理中心(有限合伙)交易员,鑫元基金管理有限公司交易员,鑫元基金管理有限公司交易副总监(主持工作);自2017年10月加入富国基金管理有限公司,历任固定收益基金经理、固定收益策略研究部固定收益投资总监助理;现任富国基金固定收益策略研究部固定收益投资副总监兼固定收益基金经理。自2018年01月起任富国收益宝交易型货币市场基金基金经理;自2018年01月起任富国天时货币市场基金基金经理;自2018年06月起任富国富钱包货币市场基金基金经理;自2018年08月起任富国安益货币市场基金(原富国收益宝货币市场基金)基金经理;自2019年01月起任富国短债债券型证券投资基金基金经理;自2019年05月起任富国国有企业债债券型证券投资基金基金经理;自2021年11月起任富国安利90天滚动持有债券型证券投资基金基金经理;自2021年12月起任富国中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理;具有基金从业资格。
固收型
五年以上
一拖多
短期业绩弹性强
8.6年
4850.24亿
9
前70%
收益能力
前7%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下,力争实现超越业绩比较基准的投资回报。
投资范围
该基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金,通知存款,短期融资券(包含超短期融资券),一年以内(含一年)的银行定期存款、协议存款和大额存单,期限在一年以内(含一年)的债券回购,期限在一年以内(含一年)的中央银行票据,剩余期限(或回售期限)在397天以内(含397天)的债券、资产支持证券、中期票据,及法律法规或中国证监会允许该基金投资的其他固定收益类金融工具。 法律法规或监管机构允许货币市场基金投资其他货币市场基金的,在不改变基金投资目标、不改变基金风险收益特征的条件下,该基金可参与其他货币市场基金的投资,不需召开基金份额持有人大会。货币市场基金投资其他货币市场基金的比例不超过基金资产的80%,具体投资比例限制按届时有效的法律法规和监管机构的规定执行。 未来若法律法规或监管机构允许货币市场基金投资同业存单的,在不改变基金投资目标、不改变基金风险收益特征的条件下,该基金可参与同业存单的投资,不需召开基金份额持有人大会,具体投资比例限制按届时有效的法律法规和监管机构的规定执行。 如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
投资策略
该基金将采用积极管理型的投资策略,将投资组合的平均剩余期限控制在120天以内,在控制利率风险、尽量降低基金净值波动风险并满足流动性的前提下,提高基金收益。在投资管理过程中,基金管理人将基于“定性与定量相结合、保守与积极相结合”的原则,根据短期利率的变动和市场格局的变化,采用投资组合平均剩余期限控制下的主动性投资策略。该基金具体总体资产、类别资产配置策略、明细资产选择和交易策略详见法律文件。 (更多详情请参见基金招募说明书)
业绩比较基准
活期存款利率(税后)
投资策略及运作分析
2026年第二季报
2026年2季度经济平稳运行,但高频数据表现有所分化。PMI处于50-50.3的荣枯线附近,整体偏离不大,表明经济保持了一定韧性。国内通胀有所抬升,5月CPI上行至1.2%,核心通胀相对稳定; 受美伊战争推高油价的影响,输入性通胀抬头,PPI大幅拉升至5月的3.9%。2季度出口保持高增,5月同比增速19.4%。但以消费、投资为主要表征的内需明显偏弱,4-5月份中国社会消费品零售总额增速降至0附近,5月固定资产投资完成额度累计同比则降至-4.1%。 从债券市场运行看,货币政策保持适度宽松总基调,但央行对市场流动性调控边际有所收紧。3月起通过适度缩减买断式及MLF月度总投放量,减少了银行间流动性淤积。受此影响,隔夜资金价格从季初的1.3%附近抬升至季末的1.4-1.5%。1年期国股CD也从4-5月份低点1.435%上行至1.5%附近。整体看,2季度央行态度相对温和,市场配置需求较强烈,资产的资金利差、信用利差处于历史低位。 报告期内,本基金秉承稳健投资原则谨慎操作。根据货币负债结构及货币市场情况,在严格控制组合流动性风险、信用风险等前提下,根据资产利差,优化持仓资产结构,合理控制短长期限资产占比,积极应对季末货币市场波动,把握市场配置机会。通过杠杆策略、交易策略等,有效增厚组合业绩表现。组合整体运行状况良好。
基金经理展望
2025年年报
展望2026年,美国经济或修复向上,美联储主席更换后,降息空间打开,但仍受制于就业及通胀数据,预期全年降息50-75bp。欧央行按兵不动,日本货币政策推进审慎正常化,或加息50bp,同时开展缩减购债规模及处置ETF与J-REIT的系列举措。货币政策周期的分化将是2026年汇率波动的一个主要线索。国内货币政策仍将坚持“以我为主”,重视与财政政策的协同发力。 2026年,国内经济结构转型持续。“十四五”时期以来,传统基建、房地产等传统经济引擎的表现相对乏力,由投入产出表估计的房地产及其产业链在中国经济中的占比从2020年的18%下降至2024年的11%,战略性新兴产业占比则稳步提升至2024年的14.1%,与此同时,三新经济增加值占GDP比重明显回升,达到18%,进入“十五五”,这一趋势或将延续。作为“十五五”开局之年,明年经济大概率能够取得开门红,预期全年经济增速目标维持 4.5-5.0%。分项看:地产仍是投资的主要拖累项,但地产投资降幅或有收窄,存在探底反弹概率;消费刺激政策持续但受制于地方财政,边际或有减弱;受美国补库存周期影响及新兴国家出口份额持续抬升等带动,我国出口增速存在超预期概率。预期2026年CPI同比有望小幅回升,关注国内反内卷对PPI的影响,全年PPI同比较今年降幅有所收窄,但物价处低位波动的格局并未发生改变。货币政策维持适度宽松主基调,降准、降息空间不大,但仍有概率下调,或更重视政策的协同发力。 货币基金投资保持稳健策略,重视自上而下研判与自下而上分析结合,通过对经济基本面波动,策略面变动及市场主体行为分析,开展高效投资,实现业绩增长。基金管理人将保持谨慎操作,在保证安全性和流动性的前提下,积极把握市场利率波动,合理调整资产配置比例、组合杠杆和剩余期限,创造更多的超额收益。
相关基金
基金公司
富国基金管理有限公司
基本信息 2026-06-30
112
基金经理人数
889
管理基金
9850.27亿
非货基规模
1746.96亿
24.02%
较上期
近一年规模增长
3077.44亿
50.22%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
5.65年
平均投管年限
3.76年
平均在职时长
87.36%
近三年留职率
17/163
平均投管年限排名
16/163
平均在职时长排名
23/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
晨星评级数量资产占比
5星
4821.59%
4星
10930.06%
3星
14432.59%
2星
669.27%
1星
166.49%
0%
20%
40%
大类资产产品线规模 2026-06-30
资产类型规模(亿)占比
股票型2343.3916.31%
固收型5168.7335.98%
混合型2239.8615.59%
货币4515.6931.43%
其它98.290.68%
0%
20%
40%
电话
95105686
传真
021-20361616
地址
上海市浦东新区世纪大道1196号世纪汇办公楼二座27-30层
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
富国基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告
2026-08-08
2
富国安益货币市场基金二0二六年第2季度报告
2026-07-21
3
富国基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告
2026-06-27
4
富国基金管理有限公司关于指定证券投资基金主流动性服务商的公告
2026-06-25
5
富国安益货币市场基金招募说明书(更新)(2026年第2号)
2026-06-23
6
富国安益货币市场基金(A类份额)基金产品资料概要更新
2026-06-23
7
富国基金管理有限公司关于终止中证金牛(北京)基金销售有限公司办理本公司旗下基金销售业务的公告
2026-06-04
8
国泰基金管理有限公司关于指定证券投资基金主流动性服务商的公告
2026-06-01
9
富国安益货币市场基金二0二六年第1季度报告
2026-04-22
10
富国安益货币市场基金招募说明书(更新)(2026年第1号)
2026-04-02