银华多利宝货币A
000604
净值 2026-09-22
1.0000
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
货币市场
基金经理
王树丽、冯小莺
成立日期
2014-04-25
风险等级
低风险(R1)
股票投资风格箱
基金规模
273.67亿
计价货币
人民币
综合费率
0.64%
基金类型
货币型
换手率
0%
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
中国银行
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
近十年
年度回报
回报%
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
本基金
2.67
4.12
3.73
2.56
2.06
2.12
1.73
1.98
1.71
1.31
同类平均
2.54
3.81
3.55
2.52
2.06
2.19
1.77
1.88
1.67
1.27
业绩比较基准
0.36
0.35
0.35
0.35
0.36
0.35
0.35
0.35
0.36
0.35
业绩比较基准为活期存款利率(税后)x100.0%
过往回报
回报%
近一月
近三月
近六月
近一年
近两年
近三年
近五年
近十年
今年以来
本基金
0.08
0.26
0.56
1.15
1.28
1.47
1.63
2.29
0.74
同类平均
0.08
0.26
0.54
1.12
1.25
1.43
1.61
2.23
0.73
业绩比较基准
0.03
0.09
0.18
0.35
0.35
0.35
0.35
0.35
0.24
业绩数据截至2026-08-31,业绩不足1年不进行排名,业绩超过1年为年化值(该基金因分类限制,不参与排名)
风险
风险与回报
标准差%
回报%
风险和波动
指标 同类表现 本基金 同类平均
标准差
优于35%同类0.03%0.02%
最大回撤
优于100%同类0.00%0.00%
下行风险
优于46%同类0.01%0.01%
晨星风险
优于35%同类0.00%0.00%
性价比
指标 同类表现 本基金 同类平均
夏普比率
优于46%同类1.941.06
卡玛比率
0.002349953963365.40
索提诺比率
优于75%同类5.982.31
相对基准表现
跟踪指标-近三年
晨星计算基准
暂无匹配
招募说明书基准
活期存款利率(税后)
晨星分类基准
中国人民银行三个月人民币定期存款利率
拟合优度-R²
0.00
Beta系数
1.77
Alpha %
1.68
超额收益 %
1.120.37
跟踪误差 %
0.100.10
信息比率
11.583.85

什么是晨星计算基准 ?

基于基金近36个月收益序列回归,筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
1趋势拟合度 R²
衡量基准能否解释基金的历史收益走势,R² 越高(最高为1),说明走势匹配度越好
2相对市场波动 Beta
衡量基金相对基准的涨跌弹性,Beta 越接近1,说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.64%

0.45%

显性费率

0.15%

管理费(年)

0.05%

托管费(年)

0.25%

销售服务费(年)

0.19%

隐性费率

0.18%

交易成本(估)

0.00%

其它费用(估)
综合费率
76%
在同类基金的百分位
0.13%
本基金 0.64%
同类平均 0.51%
1.42%
显性费率
57%
在同类基金的百分位
0.05%
本基金 0.45%
同类平均 0.41%
1.20%
隐性费率
92%
在同类基金的百分位
0.00%
本基金 0.19%
同类平均 0.10%
0.68%
基金规模
本基金 269.18亿
中位数 219.17亿
当前基金的晨星分类为货币市场 共有970只基金
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.15%
托管费(每年)0.05%
销售服务费(每年)0.25%
最小投资额度
申购
增购
单日申购限额
个人代销无限制
个人直销无限制
机构直销无限制
机构代销10,000元
申购费
前端收费费率
申购金额 < 0万元0.00%
赎回费
分层标准费率
持有时间 < 0天0.00%
资产分布
最新
历史
2026-06-30
是否穿透
资产类型 占比同类平均
股票
0.00%0.00%
债券
0.00%0.00%
现金
100.00%100.00%
商品
0.00%0.00%
其他
0.00%0.00%
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
0.00%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
持有人
内部人员持有
2026-06-30
基金经理自持
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
高管投研跟投
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
内部员工持有
增持 4.13%
基金公司直接持有
2026-06-30
基金经理在管产品内部持有信息
基金经理
2026-06-30
高管投研
2026-06-30
内部员工
2026-06-30
管理人
2026-06-30
银华多利宝货币A
本基金
0-10 万份0-10 万份15.0 万份未持有
银华多利宝货币B
0-10 万份>100 万份1,774.3 万份未持有
银华安泰债券A
未持有未持有9.57 份未持有
银华安泰债券C
未持有未持有99.11 份未持有
银华安颐中短债双月持有期债券A
未持有未持有294.4 万份未持有
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
分红
除息日 再投资日 分红(元/10份) 再投资日净值
2026-09-212026-09-210.00041.0000
2026-09-182026-09-180.00031.0000
2026-09-172026-09-170.00031.0000
2026-09-162026-09-160.00041.0000
2026-09-152026-09-150.00031.0000
规模变动
货币单位:元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
管理团队
基金经理时间线
王树丽
硕士学位。2013年7月加入银华基金,历任交易管理部助理交易员、中级交易员、投资管理三部询价研究员、投资管理三部基金经理助理。自2017年5月4日起担任银华多利宝货币市场基金基金经理,自2017年5月4日至2020年12月14日兼任银华双月定期理财债券型证券投资基金基金经理,自2018年6月7日起兼任银华交易型货币市场基金基金经理,自2019年1月29日至2020年2月5日兼任银华安鑫短债债券型证券投资基金基金经理,自2019年3月14日至2020年3月30日兼任银华安享短债债券型证券投资基金基金经理,自2021年6月11日起兼任银华安鑫短债债券型证券投资基金、银华安颐中短债双月持有期债券型证券投资基金基金经理,自2021年11月3日起兼任银华季季盈3个月滚动持有债券型证券投资基金基金经理,自2022年6月8日起兼任银华中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理。具有从业资格。国籍:中国。
固收型
任职稳定
一拖多
月度胜率中
9.4年
2581.01亿
10
前73%
收益能力
前3%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在有效控制风险并保持较高流动性的前提下,力争为基金份额持有人创造稳定的、高于业绩比较基准的投资收益。
投资范围
该基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括: 1、现金; 2、通知存款; 3、短期融资券; 4、1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单; 5、期限在1年以内(含1年)的债券回购; 6、期限在1年以内(含1年)的中央银行票据(以下简称“央行票据”); 7、剩余期限在397天以内(含397天)的债券、资产支持证券、中期票据; 8、中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。 法律法规或监管机构允许基金投资其他基金,且允许货币市场基金投资其他货币市场基金的,在不改变基金投资目标、投资策略,不改变基金风险收益特征的条件下,该基金可参与其他货币市场基金的投资,不需召开持有人大会。具体投资比例限制按照相关法律法规和监管规定执行。未来,法律法规或监管机构允许基金投资同业存单的,在不违反法律法规和基金合同约定且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,该基金可参与同业存单的投资,不需召开持有人大会。其中,同业存单指2013年12月7日由中国人民银行公告的《同业存单管理暂行办法》中所定义的由银行业存款类金融机构法人在全国银行间市场上发行的记账式定期存款凭证。未来,法律法规或监管部门对上述定义另有规定的,从其规定。 对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他金融工具,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
投资策略
该基金将基于主要经济指标(包括:GDP增长率、国内外利率水平及市场预期、市场资金供求、通货膨胀水平、货币供应量等)分析背景下制定投资策略,力求在满足投资组合对安全性、流动性需要的基础上为投资人创造稳定的收益率。 (更多详情请参见基金招募说明书)
业绩比较基准
活期存款利率(税后)
投资策略及运作分析
2026年中报
上半年经济呈现分化格局,供给偏强、需求稍弱,其中外需偏强带动出口和工业生产,内需表现相对稍弱,上半年GDP初步核算按不变价格计算同比增长4.7%,国民经济运行在合理区间。货币政策维持适度宽松的取向,央行在公开市场操作中还增加了隔夜逆回购操作品种,进一步丰富了工具箱,保持了银行体系流动性整体充裕。在此背景下,债券收益率整体震荡下行后有所回调。
报告期内,本基金根据对基本面和资金面的预期,灵活调整组合杠杆水平和剩余期限。本基金始终以流动性安全为第一位,配置品种以高等级为主。
基金经理展望
2026年中报
展望未来,在上半年平稳开局的背景下,全年经济有望实现4.5%以上的增长目标。随着地缘冲突降温,PPI或已处年内高点附近。货币政策呵护态度延续,资金面预计维持平稳宽松。短期内市场进入政策观察窗口。整体而言,债市或呈震荡走势。
在此背景下,组合将采取相对中性的投资策略,积极应对市场变化,加强对流动性及机构行为的跟踪,灵活调整组合结构,精选有性价比的资产类别和优质个券,力争为投资者提供相对稳健的回报。
相关基金
基金公司
银华基金管理股份有限公司
基本信息 2026-06-30
80
基金经理人数
428
管理基金
3339.15亿
非货基规模
518.68亿
21.86%
较上期
近一年规模增长
777.85亿
35.88%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
5.25年
平均投管年限
3.53年
平均在职时长
84.48%
近三年留职率
30/163
平均投管年限排名
23/163
平均在职时长排名
34/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
晨星评级数量资产占比
5星
69.01%
4星
4532.85%
3星
7234.03%
2星
5319.77%
1星
194.34%
0%
20%
40%
大类资产产品线规模 2026-06-30
资产类型规模(亿)占比
股票型670.729.73%
固收型1643.7323.85%
混合型1013.2614.70%
货币3553.2251.55%
其它11.430.17%
0%
30%
60%
电话
400-678-3333
传真
010-58163027
地址
北京市东城区东长安街1号东方广场C2办公楼15层
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
银华多利宝货币市场基金2026年中期报告
2026-08-29
2
银华基金管理股份有限公司关于终止上海凯石财富基金销售有限公司办理旗下基金相关业务公告
2026-07-28
3
银华多利宝货币市场基金2026年第二季度报告
2026-07-20
4
银华基金管理股份有限公司关于部分代销机构暂停办理旗下部分基金相关销售业务的公告
2026-05-23
5
银华基金管理股份有限公司关于终止深圳腾元基金销售有限公司办理旗下基金相关业务公告
2026-05-11
6
银华多利宝货币市场基金A类基金份额恢复及暂停部分代销机构的机构投资者大额申购(含定期定额投资及转换转入)业务的公告
2026-04-27
7
银华多利宝货币市场基金2026年第一季度报告
2026-04-21
8
银华多利宝货币市场基金暂停部分代销机构的机构投资者大额申购(含定期定额投资及转换转入)业务的公告
2026-04-01
9
银华多利宝货币市场基金2025年年度报告
2026-03-28
10
银华多利宝货币市场基金B类基金份额恢复代销机构的机构投资者大额申购(含定期定额投资及转换转入)业务的公告
2026-03-24