银华多利宝货币 - A
000604
净值 2026-05-22
1.0000
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
货币市场
基金经理
王树丽、冯小莺
成立日期
2014-04-25
风险等级
低风险(R1)
股票投资风格箱
基金规模
301.37亿
计价货币
人民币
综合费率
0.61%
基金类型
货币型
换手率
0%
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
中国银行
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
近十年
年度回报
回报%
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
本基金
2.67
4.12
3.73
2.56
2.06
2.12
1.73
1.98
1.71
1.31
同类平均
2.54
3.81
3.55
2.52
2.06
2.19
1.77
1.88
1.67
1.27
业绩比较基准
0.36
0.35
0.35
0.35
0.36
0.35
0.35
0.35
0.36
0.35
业绩比较基准为活期存款利率(税后)x100.0%
过往回报
回报%
近一月
近三月
近六月
近一年
近两年
近三年
近五年
近十年
今年以来
本基金
0.09
0.29
0.58
1.22
1.37
1.58
1.70
2.35
0.38
同类平均
0.09
0.28
0.57
1.19
1.34
1.52
1.68
2.27
0.38
业绩比较基准
0.03
0.09
0.18
0.35
0.35
0.35
0.35
0.35
0.12
业绩数据截至2026-04-30,业绩不足1年不进行排名,业绩超过1年为年化值(该基金因分类限制,不参与排名)
风险
风险与回报
标准差%
回报%
性价比
指标 同类表现 本基金 同类平均
风险和波动
指标 同类表现 本基金 同类平均
标准差
优于69%同类0.02%0.02%
最大回撤
优于100%同类0.00%0.00%
下行风险
优于43%同类0.00%0.00%
晨星风险
优于69%同类0.00%0.00%
相对收益
基准
同类平均
指标 同类表现 本基金
Alpha
优于45%同类0.02%
Beta
1.13
R2
0.89
超额收益
优于44%同类0.03%
跟踪误差
优于83%同类0.01%
信息比率
优于49%同类3.48
月度胜率
优于55%同类91.67%
涨势捕获率
优于44%同类102.48%
跌势捕获率
0.00%
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2025-12-31
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.61%

0.45%

显性费率

0.15%

管理费(年)

0.05%

托管费(年)

0.25%

销售服务费(年)

0.16%

隐性费率

0.16%

交易成本(估)

0.00%

其它费用(估)
综合费率
76%
在同类基金的百分位
0.14%
本基金 0.61%
同类平均 0.49%
1.47%
显性费率
55%
在同类基金的百分位
0.05%
本基金 0.45%
同类平均 0.42%
1.20%
隐性费率
93%
在同类基金的百分位
0.00%
本基金 0.16%
同类平均 0.07%
0.84%
基金规模
本基金 130.53亿
中位数 178.80亿
当前基金的晨星分类为货币市场 共有962只基金
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.15%
托管费(每年)0.05%
销售服务费(每年)0.25%
最小投资额度
申购
增购
单日申购限额
个人代销无限制
个人直销无限制
机构直销无限制
机构代销10,000元
申购费
前端收费费率
申购金额 < 0万元0.00%
赎回费
分层标准费率
持有时间 < 0天0.00%
资产分布
最新
历史
2025-12-31
是否穿透
资产类型 占比同类平均
股票
0.00%0.00%
债券
0.00%0.00%
现金
100.00%100.00%
商品
0.00%0.00%
其他
0.00%0.00%
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
0.00%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
持有人
内部人员持有
2025-12-31
基金经理自持
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
高管投研跟投
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
内部员工持有
增持 311.58%
基金公司直接持有
2026-03-31
基金经理在管产品内部持有信息
基金经理
2025-12-31
高管投研
2025-12-31
内部员工
2025-12-31
管理人
2026-03-31
银华多利宝货币 - A
本基金
0-10 万份0-10 万份14.4 万份未持有
银华多利宝货币 - B
0-10 万份>100 万份1,470.7 万份未持有
银华安泰债券A
未持有未持有991.75 份未持有
银华安泰债券C
未持有未持有98.15 份未持有
银华安颐中短债双月持有期债券A
未持有未持有64.5 万份未持有
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
分红
除息日 再投资日 分红(元/10份) 再投资日净值
2026-05-222026-05-220.00031.0000
2026-05-212026-05-210.00031.0000
2026-05-202026-05-200.00041.0000
2026-05-192026-05-190.00031.0000
2026-05-182026-05-180.00031.0000
规模变动
货币单位:元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
管理团队
基金经理时间线
王树丽
硕士学位。2013年7月加入银华基金,历任交易管理部助理交易员、中级交易员、投资管理三部询价研究员、投资管理三部基金经理助理。自2017年5月4日起担任银华多利宝货币市场基金基金经理,自2017年5月4日至2020年12月14日兼任银华双月定期理财债券型证券投资基金基金经理,自2018年6月7日起兼任银华交易型货币市场基金基金经理,自2019年1月29日至2020年2月5日兼任银华安鑫短债债券型证券投资基金基金经理,自2019年3月14日至2020年3月30日兼任银华安享短债债券型证券投资基金基金经理,自2021年6月11日起兼任银华安鑫短债债券型证券投资基金、银华安颐中短债双月持有期债券型证券投资基金基金经理,自2021年11月3日起兼任银华季季盈3个月滚动持有债券型证券投资基金基金经理,自2022年6月8日起兼任银华中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理。具有从业资格。国籍:中国。
固收型
任职稳定
近期规模相对稳定
月度胜率中
9.1年
2792.33亿
10
前76%
收益能力
前7%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在有效控制风险并保持较高流动性的前提下,力争为基金份额持有人创造稳定的、高于业绩比较基准的投资收益。
投资范围
该基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括: 1、现金; 2、通知存款; 3、短期融资券; 4、1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单; 5、期限在1年以内(含1年)的债券回购; 6、期限在1年以内(含1年)的中央银行票据(以下简称“央行票据”); 7、剩余期限在397天以内(含397天)的债券、资产支持证券、中期票据; 8、中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。 法律法规或监管机构允许基金投资其他基金,且允许货币市场基金投资其他货币市场基金的,在不改变基金投资目标、投资策略,不改变基金风险收益特征的条件下,该基金可参与其他货币市场基金的投资,不需召开持有人大会。具体投资比例限制按照相关法律法规和监管规定执行。未来,法律法规或监管机构允许基金投资同业存单的,在不违反法律法规和基金合同约定且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,该基金可参与同业存单的投资,不需召开持有人大会。其中,同业存单指2013年12月7日由中国人民银行公告的《同业存单管理暂行办法》中所定义的由银行业存款类金融机构法人在全国银行间市场上发行的记账式定期存款凭证。未来,法律法规或监管部门对上述定义另有规定的,从其规定。 对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他金融工具,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
投资策略
该基金将基于主要经济指标(包括:GDP增长率、国内外利率水平及市场预期、市场资金供求、通货膨胀水平、货币供应量等)分析背景下制定投资策略,力求在满足投资组合对安全性、流动性需要的基础上为投资人创造稳定的收益率。 (更多详情请参见基金招募说明书)
业绩比较基准
活期存款利率(税后)
投资策略及运作分析
2026年第一季报
2026年一季度,面对外部不确定性加剧、地缘冲突和经贸冲突多发频发的复杂环境,国内经济依旧展现稳中有进的韧性。在出口向好、政策靠前发力及春节因素的共同支撑下,主要经济指标稳步回暖。报告期内货币政策维持适度宽松,流动性合理充裕,推动本产品主要配置的短端资产收益率震荡下行。
报告期内,本基金密切跟踪宏观政策导向与市场流动性变化,动态优化组合久期、杠杆水平及资产配置结构。运作过程中始终将流动性安全与风险防控置于核心位置,重点配置高等级优质资产,精准把握不同阶段配置窗口,通过精细化投资管理提升组合收益水平。
展望后市,尽管年初经济数据表现亮眼,但地缘风险仍存变数,二季度通胀同比读数或面临较快上行。短期内市场进入政策观察窗口期,预计资金面维持相对平稳,债券市场整体或呈震荡走势。
展望后续,基金将持续结合基本面、资金面及市场形势综合研判,采取稳健灵活的投资策略,适时调整组合期限结构与杠杆水平,持续强化风险管控能力,在保障组合流动性与安全性的前提下,力争为投资者创造持续稳健的投资收益。
基金经理展望
2025年年报
展望未来,2026年经济预计延续修复态势,政策有望继续加码助力内需温和修复,出口韧性仍强,物价CPI、PPI边际改善,货币政策预计延续偏宽松的主基调,债券市场整体或呈震荡走势。
在此背景下,组合将结合基本面数据、资金面松紧程度、政策预期,主要采取中性灵活的投资策略,积极应对市场变化,保持组合弹性,密切跟踪各类资产及不同期限的利差水平,力争为投资者获取稳健的回报。
相关基金
基金公司
银华基金管理股份有限公司
基本信息 2026-03-31
78
基金经理人数
412
管理基金
2962.92亿
非货基规模
429.99亿
18.84%
较上期
近一年规模增长
707.51亿
32.29%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2026-03-31
5.13年
平均投管年限
3.50年
平均在职时长
84.48%
近三年留职率
33/161
平均投管年限排名
29/161
平均在职时长排名
33/154
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-03-31
晨星评级数量资产占比
5星
34.12%
4星
3324.29%
3星
7929.20%
2星
5334.23%
1星
228.17%
0%
20%
40%
大类资产产品线规模 2026-03-31
资产类型规模(亿)占比
股票型677.9410.02%
固收型1481.0521.90%
混合型790.8811.70%
货币3799.5956.19%
其它13.060.19%
0%
30%
60%
电话
400-678-3333
传真
010-58163027
地址
北京市东城区东长安街1号东方广场C2办公楼15层
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
银华基金管理股份有限公司关于部分代销机构暂停办理旗下部分基金相关销售业务的公告
2026-05-23
2
银华基金管理股份有限公司关于终止深圳腾元基金销售有限公司办理旗下基金相关业务公告
2026-05-11
3
银华多利宝货币市场基金A类基金份额恢复及暂停部分代销机构的机构投资者大额申购(含定期定额投资及转换转入)业务的公告
2026-04-27
4
银华多利宝货币市场基金2026年第一季度报告
2026-04-21
5
银华多利宝货币市场基金暂停部分代销机构的机构投资者大额申购(含定期定额投资及转换转入)业务的公告
2026-04-01
6
银华多利宝货币市场基金2025年年度报告
2026-03-28
7
银华多利宝货币市场基金B类基金份额恢复代销机构的机构投资者大额申购(含定期定额投资及转换转入)业务的公告
2026-03-24
8
银华多利宝货币市场基金2025年第四季度报告
2026-01-21
9
银华基金管理股份有限公司关于终止北京微动利基金销售有限公司办理旗下基金相关业务公告
2025-12-03
10
银华基金管理股份有限公司关于旗下基金在国元证券股份有限公司开通转换业务的公告
2025-11-13