中银薪钱包货币
000699
净值 2026-05-19
1.0000
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
货币市场
基金经理
范静、蔡静
成立日期
2014-06-26
风险等级
低风险(R1)
股票投资风格箱
基金规模
1336.08亿
计价货币
人民币
综合费率
0.75%
基金类型
货币型
换手率
0%
单日申购限额
1,000,000元
申购状态
限大额
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
兴业银行
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
近十年
年度回报
回报%
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
本基金
2.67
3.72
3.97
2.67
1.98
2.21
1.82
1.88
1.68
1.23
同类平均
2.54
3.81
3.55
2.52
2.06
2.19
1.77
1.88
1.67
1.27
业绩比较基准
1.37
1.37
1.37
1.37
1.37
1.37
1.37
1.37
1.37
1.37
业绩比较基准为同期七天通知存款税后利率x100.0%
过往回报
回报%
近一月
近三月
近六月
近一年
近两年
近三年
近五年
近十年
今年以来
本基金
0.09
0.26
0.53
1.13
1.30
1.50
1.68
2.32
0.34
同类平均
0.09
0.28
0.57
1.19
1.34
1.52
1.68
2.27
0.38
业绩比较基准
0.11
0.33
0.68
1.37
1.37
1.37
1.37
1.37
0.45
业绩数据截至2026-04-30,业绩不足1年不进行排名,业绩超过1年为年化值(该基金因分类限制,不参与排名)
风险
风险与回报
标准差%
回报%
性价比
指标 同类表现 本基金 同类平均
风险和波动
指标 同类表现 本基金 同类平均
标准差
优于30%同类0.03%0.02%
最大回撤
优于100%同类0.00%0.00%
下行风险
优于28%同类0.01%0.00%
晨星风险
优于30%同类0.00%0.00%
相对收益
基准
同类平均
指标 同类表现 本基金
Alpha
优于22%同类-0.09%
Beta
1.30
R2
0.78
超额收益
优于27%同类-0.06%
跟踪误差
优于38%同类0.02%
信息比率
优于24%同类-0.00
月度胜率
优于28%同类16.67%
涨势捕获率
优于27%同类94.96%
跌势捕获率
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2025-12-31
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.75%

0.62%

显性费率

0.33%

管理费(年)

0.05%

托管费(年)

0.24%

销售服务费(年)

0.13%

隐性费率

0.13%

交易成本(估)

0.00%

其它费用(估)
综合费率
95%
在同类基金的百分位
0.14%
本基金 0.75%
同类平均 0.49%
1.47%
显性费率
90%
在同类基金的百分位
0.05%
本基金 0.62%
同类平均 0.42%
1.20%
隐性费率
90%
在同类基金的百分位
0.00%
本基金 0.13%
同类平均 0.07%
0.84%
基金规模
本基金 1259.33亿
中位数 178.80亿
当前基金的晨星分类为货币市场 共有962只基金
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.33%
托管费(每年)0.05%
销售服务费(每年)0.24%
最小投资额度
申购
增购
单日申购限额
个人代销1,000,000元
个人直销1,000,000元
机构直销1,000,000元
机构代销20,000元
申购费
前端收费费率
申购金额 < 0万元0.00%
赎回费
分层标准费率
持有时间 < 0天0.00%
资产分布
最新
历史
2025-12-31
是否穿透
资产类型 占比同类平均
股票
0.00%0.00%
债券
0.00%0.00%
现金
100.00%100.00%
商品
0.00%0.00%
其他
0.00%0.00%
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
0.00%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
持有人
内部人员持有
2025-12-31
基金经理自持
增持
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
高管投研跟投
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
内部员工持有
增持 22.71%
基金公司直接持有
2026-03-31
基金经理在管产品内部持有信息
基金经理
2025-12-31
高管投研
2025-12-31
内部员工
2025-12-31
管理人
2026-03-31
中银薪钱包货币
本基金
50-100 万份0-10 万份374.8 万份未持有
中银活期宝货币A
0-10 万份>100 万份2,149.1 万份未持有
中银活期宝货币B
未持有未持有未持有未持有
中银季季享90天滚动持有中短债A
10-50 万份未持有81.3 万份1,000.0 万份
中银季季享90天滚动持有中短债C
未持有10-50 万份18.3 万份未持有
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
分红
除息日 再投资日 分红(元/10份) 再投资日净值
2026-05-182026-05-180.00031.0000
2026-05-172026-05-170.00051.0000
2026-05-152026-05-150.00031.0000
2026-05-142026-05-140.00031.0000
2026-05-132026-05-130.00031.0000
规模变动
货币单位:元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
管理团队
基金经理时间线
范静
中银基金管理有限公司董事(D),金融市场学硕士。曾任日本瑞穗银行(中国)有限公司资金部交易员。2007年加入中银基金管理有限公司,历任债券交易员、固定收益研究员、专户投资经理、固定收益基金经理助理。2013年12月至2024年8月任中银惠利纯债基金基金经理,2014年2月至今任中银活期宝货币基金基金经理,2014年6月至今担任中银薪钱包货币基金基金经理,2019年9月至今任中银瑞福基金基金经理,2020年3月至今任中银宁享基金基金经理,2021年4月至今任中银如意宝基金基金经理,2022年6月至今任中银中证同业存单基金基金经理,2022年6月至2023年8月任中银誉享基金基金经理,2022年9月至今任中银季季享基金基金经理。特许公认会计师公会(ACCA)准会员。 具备基金、银行间本币市场交易员从业资格。
固收型
十年老将
一拖多
近十年回撤控制能力较强
12.5年
3126.41亿
6
前65%
收益能力
前15%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在有效控制投资风险和保持高流动性的基础上,力争获得超过业绩比较基准的稳定回报。
投资范围
该基金投资于法律法规或监管机构允许投资的金融工具,包括:现金、通知存款、一年以 内(含一年)的银行定期存款和大额存单;剩余期限(或回售期限)在397 天以内(含397 天) 的债券、剩余期限在397 天以内(含397 天)的资产支持证券、剩余期限在397 天以内(含397 天)的中期票据;期限在一年以内(含一年)的债券回购、期限在一年以内(含一年)的中央 银行票据、短期融资券,及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中 国证监会的相关规定。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序 后,可以将其纳入投资范围。
投资策略
该基金通过综合考虑各类资产的收益性、流动性和风险特征,根据定量和定性方法,在保持投资组合较低风险和良好流动性的基础上,力争获得高于业绩比较基准的稳定投资回报。 (更多详情请参见基金招募说明书)
业绩比较基准
同期七天通知存款税后利率
投资策略及运作分析
2026年第一季报
1.宏观经济分析 全球宏观方面,一季度特别是后半段地缘冲突成为主导全球宏观叙事的核心变量。中东地缘冲突加剧了通胀压力与增长前景的不确定性,主要央行货币政策从降息预期转向通胀警惕,全球财政政策在应对能源危机与支持经济增长之间寻求平衡,市场交易逻辑从“增长韧性+温和降息”快速切换至“滞胀担忧”。美国方面,虽然年初以来经济数据整体稳健,但滞胀风险明显上升,美联储连续两次会议暂停降息,市场降息预期大幅推迟。欧元区受内部需求疲软及地缘冲击外溢影响,复苏动能持续偏弱,区域增长分化格局下政策宽松节奏受通胀与增长平衡制约。日本经济在能源成本飙升与内需不足的双重压力下增速放缓,尽管企业信心短期改善,但滞胀风险凸显,货币政策正常化进程开始面临较大不确定性。 国内宏观方面,面临外部地缘冲击和不确定性加大的形势,国内坚持以我为主,坚守高质量发展的框架,围绕十五五纲要有序推进经济高质量发展布局,同时以提升消费率为核心优化内需结构。宏观调控政策保持连续稳定,财政政策强调固本增效,货币政策相对温和宽松。同时,国内经济基本面积极的因素在增多,出口仍是经济增长的重要拉动,消费和投资动能均有回暖,价格方面通胀读数呈上升趋势,名义GDP增速预计明显抬升。整体上,中国经济仍然呈现出很强的活力与韧性,科技创新、产业升级与内需潜力释放仍在不断进行和强化过程中。 2.市场回顾 债券市场方面,一季度债市整体上涨,结构上信用债相对表现更好。其中,中债总财富指数上涨0.81%,中债银行间国债财富指数上涨0.69%,中债企业债总财富指数上涨0.83%。在收益率曲线方面,国债收益率曲线走势延续陡峭化。其中,10年国债收益率从1.85%下行3.02bps至1.82%,10年期国开债收益率从2.00%下行5.52bps至1.95%,10年国债与1年国债期限利差从51.01bps走扩8.58bps至59.59bps,30年国债与10年国债期限利差从42.01bps走扩11.49bps至53.50bps。 3. 运行分析 2026年一季度,债市收益率尤其是中短端整体呈现震荡下行态势。1月份银行面临大量定期存款到期,市场开始对银行负债情况较为担心,存单存款利率整体高位震荡。但随后市场逐渐发现定期存款到期后,续存率非常高,加之信贷整体乏力,资产荒态势延续,存单利率开始逐步下行。春节后,随着银行开门红陆续结束,存单一级供给减少,存单利率下行态势更为明显,至季末,整体呈现一路走低态势。 本基金一季度积极把握市场机会,整体上维持中性偏高的组合剩余期限和适当的杠杆比例,积极增持同业存单和同业存款,维持对高等级信用债的配置,季末适当减少了逆回购的配置比例,同时积极参与利率波动中交易性机会,力争在低风险状况下的较好回报。展望2026年二季度,基本面和资金面仍然是主导市场的主要要素,我们将密切关注基本面的变化,持续关注央行的操作和新的资金利率中枢,根据市场变化进行基金主动配置,力争为投资者获取更好的收益。
基金经理展望
2025年年报
全球宏观方面,年初市场普遍预期在AI相关投资扩张以及主要经济体财政货币政策双宽带动下,2026年全球经济有望保持稳健增长势头。然而,近期美伊以冲突导致的地缘政治冲击为今年全球经济增长和通胀增添了重大变数。在部分欧洲和亚洲经济体面临较大能源供给冲击的情形下,全球经济滞涨风险明显上升。地缘局势演变及其对油价和通胀预期的传导影响机制也对全球货币政策的宽松进程预期形成了新的制约和冲击。市场对今年美联储降息的主流预期已经从年初的两到三次下降为目前的一次。如果局势延宕不决,美联储货币政策平衡通胀上行压力与经济下行风险的双向操作空间可能均会受到限制,年内降息预期可能显著延后甚至清零,欧央行的政策环境也趋于复杂,降息周期亦或加速结束甚至转向。 国内宏观方面,面临外部地缘冲击和不确定性加大的形势,国内预计会坚持以我为主,保持充分发展定力的政策方针。在做好各种情形的外需应对预案前提下,围绕十五五纲要有序推进经济高质量发展布局,重点聚焦发展新质生产力和推进科技创新,同时以提升消费率为核心优化内需结构,并将经济保持在合理增速。同时宏观调控政策保持连续稳定,财政政策强调固本增效,货币政策相对温和宽松。预计全年国内在实际GDP按目标保持稳定增长的前提下,通胀和名义经济总量有机会获得进一步明显改善。 利率债方面,预计或将延续区间震荡行情。基本面处于渐进修复状态、同时货币政策保持宽松,因此其或仍将对债市起到一定支撑。但是中期市场整体风险偏好的回升等因素可能将对债市起到一定制约。在此背景下需要持续关注债市供需格局的转变以及机构行为的分化。近期中东地缘冲突的爆发对债市情绪产生一定扰动,但是中期来看其较难改变央行适度宽松的货币政策取向,后续债市的定价逻辑或将逐步回归上述国内主线。综合来看预计2026年债券收益率将呈现上有顶、下有底的格局,延续2025年以来的区间震荡行情。 信用债方面,2026年信用债市场预计可能继续处于低风险、低利差和高波动的环境,信用债需求仍有支撑,表现或好于利率债,信用利差或整体维持低位震荡,中短端可能继续下探。长端信用债的配置力量可能有所减弱。
相关基金
基金公司
中银基金管理有限公司
基本信息 2026-03-31
52
基金经理人数
322
管理基金
3359.96亿
非货基规模
74.54亿
2.37%
较上期
近一年规模增长
656.68亿
25.68%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2026-03-31
4.77年
平均投管年限
3.14年
平均在职时长
66.67%
近三年留职率
46/161
平均投管年限排名
50/161
平均在职时长排名
89/154
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-03-31
晨星评级数量资产占比
5星
1121.41%
4星
3432.14%
3星
6737.88%
2星
333.47%
1星
145.09%
0%
20%
40%
大类资产产品线规模 2026-03-31
资产类型规模(亿)占比
股票型82.491.08%
固收型2968.7838.75%
混合型254.783.33%
货币4300.8656.14%
其它53.910.70%
0%
30%
60%
电话
021-38834788
传真
021-68873488
地址
上海市银城中路200号中银大厦10层、11层、26层、45层
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
中银基金管理有限公司关于开展电子直销平台费率优惠活动的公告
2026-05-06
2
中银薪钱包货币市场基金2026年第1季度报告
2026-04-22
3
中银薪钱包货币市场基金2025年年度报告
2026-03-31
4
中银基金管理有限公司关于旗下产品信息服务方式的公告
2026-03-18
5
中银薪钱包货币市场基金2025年第4季度报告
2026-01-22
6
中银基金管理有限公司基金行业高级管理人员变更公告
2026-01-19
7
中银基金管理有限公司关于基金经理暂停履行职务的公告
2025-12-27
8
关于中银薪钱包货币市场基金暂停机构投资者非直销销售机构大额申购、转换转入及定期定额投资业务的公告
2025-11-06
9
中银薪钱包货币市场基金2025年第3季度报告
2025-10-29
10
中银薪钱包货币市场基金2025年中期报告
2025-09-01