中银睿享定期开放债券
003313
净值 2026-05-08
1.0669
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
纯债
基金经理
白洁
成立日期
2016-09-22
风险等级
中低风险(R2)
股票投资风格箱
基金规模
252.55亿
计价货币
人民币
综合费率
0.40%
基金类型
债券型
换手率
0%
单日申购限额
无限制
申购状态
封闭期
赎回状态
封闭期
锁定期
3个月
托管人
中信银行
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
近五年
年度回报
回报%
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
本基金
2.70
7.14
4.01
2.55
3.95
2.49
3.32
4.96
0.73
同类平均
2.93
7.30
5.29
2.77
3.97
2.46
3.65
4.69
0.87
业绩比较基准
-3.38
4.79
1.31
-0.06
2.10
0.51
2.06
4.98
-1.59
四分位排名
百分位排名
同类基金数量
业绩比较基准为中债综合全价(总值)指数x100.0%
过往回报
回报%
近一月
近三月
近六月
近一年
近两年
近三年
近五年
今年以来
本基金
0.19
0.59
0.91
1.46
2.38
2.94
3.05
0.76
同类平均
0.32
0.77
1.01
1.51
2.47
2.94
3.08
0.99
业绩比较基准
0.34
0.40
0.20
-0.72
1.19
1.78
1.64
0.63
四分位排名
百分位排名
同类基金数量
业绩数据截至2026-04-30,业绩不足1年不进行排名,业绩超过1年为年化值(该基金为封闭基金,不参与排名)
风险
风险与回报
标准差%
回报%
性价比
指标 同类表现 本基金 同类平均
风险和波动
指标 同类表现 本基金 同类平均
标准差
优于81%同类0.41%0.71%
最大回撤
优于77%同类-0.22%-0.58%
下行风险
优于72%同类0.24%0.40%
晨星风险
优于81%同类0.00%0.00%
相对收益
基准
同类平均
指标 同类表现 本基金
Alpha
优于48%同类0.16%
Beta
0.49
R2
0.71
超额收益
优于40%同类-0.04%
跟踪误差
优于56%同类0.42%
信息比率
优于39%同类-0.02
月度胜率
优于20%同类33.33%
涨势捕获率
优于21%同类77.56%
跌势捕获率
优于70%同类4.74%
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2025-12-31
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.40%

0.40%

显性费率

0.30%

管理费(年)

0.10%

托管费(年)

销售服务费(年)

0.00%

隐性费率

0.00%

交易成本(估)

0.00%

其它费用(估)
综合费率
4%
在同类基金的百分位
0.23%
本基金 0.40%
同类平均 0.73%
2.02%
显性费率
26%
在同类基金的百分位
0.20%
本基金 0.40%
同类平均 0.43%
1.16%
隐性费率
1%
在同类基金的百分位
0.00%
本基金 0.00%
同类平均 0.29%
1.50%
基金规模
本基金 250.78亿
中位数 11.65亿
当前基金的晨星分类为纯债 共有2375只基金
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.30%
托管费(每年)0.10%
销售服务费(每年)该份额不收取销售服务费
最小投资额度
申购1,000元
增购10元
单日申购限额
个人代销无限制
个人直销无限制
机构直销无限制
机构代销无限制
申购费
前端收费费率
申购金额 < 100万元0.80%
100万元 ≤ 申购金额 < 200万元0.50%
200万元 ≤ 申购金额 < 500万元0.30%
申购金额 ≥ 500万元1000.00元
赎回费
分层标准费率
持有时间 < 7天1.50%
7天 ≤ 持有时间 < 30天0.75%
持有时间 ≥ 30天0.00%
资产分布
最新
历史
2025-12-31
是否穿透
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
72.92%
信用债
25.82%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
券种配置
债券品种 占净值同类平均
重仓债券
2026-03-31
债券代码 债券名称 占净资产%
09211800121农发清发018.32%
10258492925电网MTN0354.07%
21248006024建行债02BC4.03%
23020323国开033.91%
20031120进出113.50%
持有人
内部人员持有
2025-12-31
基金经理自持
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
高管投研跟投
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
内部员工持有
基金公司直接持有
2026-03-31
基金经理在管产品内部持有信息
白洁
基金经理
2025-12-31
高管投研
2025-12-31
内部员工
2025-12-31
管理人
2026-03-31
中银睿享定期开放债券
本基金
未持有未持有未持有未持有
中银丰庆定期开放债券
0-10 万份0-10 万份1.4 万份未持有
中银恒嘉60天滚动持有短债A
未持有未持有1.0 万份未持有
中银恒嘉60天滚动持有短债C
未持有0-10 万份4.9 万份未持有
中银恒嘉60天滚动持有短债E
未持有未持有未持有未持有
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
分红
除息日 再投资日 分红(元/10份) 再投资日净值
2025-03-172025-03-170.21101.0435
2025-01-032025-01-030.21101.0736
2023-09-212023-09-210.06401.0318
2023-04-192023-04-190.10601.0212
2023-01-122023-01-120.21101.0246
规模变动
货币单位:元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
管理团队
基金经理时间线
白洁
中银基金管理有限公司信用研究部副总经理,董事(D),上海财经大学经济学硕士。曾任金盛保险有限公司投资部固定收益分析员。2007年加入中银基金管理有限公司,曾担任固定收益研究员、基金经理助理、固定收益投资部副总经理。2011年3月至2020年2月任中银货币基金基金经理,2012年12月至2019年4月任中银理财7天债券基金基金经理,2013年12月至2016年7月任中银理财21天债券基金基金经理,2014年9月至2023年5月任中银产业债基金(原中银产业债一年定开基金)基金经理,2014年10月至2021年7月任中银安心回报债券基金基金经理,2015年11月至2018年2月任中银新机遇基金基金经理,2016年8月至2018年2月任中银颐利基金基金经理,2016年9月至今任中银睿享基金基金经理,2016年9月至今任中银悦享基金基金经理,2017年3月至2020年12月任中银富享基金基金经理,2017年3月至今任中银丰庆基金基金经理,2017年9月至2024年8月任中银信享基金基金经理,2018年12月至2023年10月任中银稳汇短债基金基金经理,2020年7月至2021年7月任中银添盛39个月基金基金经理,2020年12月至今任中银欣享基金基金经理,2021年5月至今任中银恒泰基金基金经理,2021年6月至2023年5月任中银嘉享3个月基金基金经理,2021年11月至今任中银恒嘉60天基金基金经理,2024年4月至今任中银月月鑫基金经理。具备基金、证券、银行间本币市场交易员从业资格。
主动型
任职稳定
近一年规模相对稳定
保守配置
长期卡玛比率大于1
15.2年
513.55亿
7
前61%
收益能力
前37%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
该基金在追求基金资产长期稳健增值的基础上,力争为基金份额持有人创造超越业绩比较基准的稳定收益。
投资范围
该基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行和上市交易的国债、金融债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、中小企业私募债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、资产支持证券、次级债、可分离交易可转债的纯债、非金融企业债务融资工具、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。 该基金不投资于股票、权证等权益类资产,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分除外)、可交换债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 该基金的投资组合比例为:该基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%。但应开放期流动性需要,为保护基金份额持有人利益,在每次开放期前10个工作日、开放期及开放期结束后10个工作日的期间内,基金投资不受上述比例限制。开放期内,该基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,持有现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%。在封闭期内,该基金不受上述5%的限制,但每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于交易保证金一倍的现金。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。
投资策略
该基金在分析和判断国内外宏观经济形势的基础上,结合定性分析和定量分析的方法,形成对各大类资产的预测和判断,在基金合同约定的范围内确定债券资产和现金类资产的配置比例,并根据市场运行状况以及各类资产预期表现的相对变化,动态调整大类资产的配置比例,有效控制基金资产运作风险,提高基金资产风险调整后收益。该基金综合运用包括久期管理策略、期限结构配置策略、类属配置策略、信用债券投资策略等债券投资策略。在全球经济的框架下,该基金管理人对宏观经济运行趋势及其引致的财政货币政策变化做出判断,密切跟踪CPI、PPI、汇率、M2等利率敏感指标,运用数量化工具,对未来市场利率趋势进行分析与预测,并据此确定合理的债券组合目标久期,通过合理的久期控制实现对利率风险的有效管理。该基金通过宏观经济运行、发行主体的发展前景和偿债能力、国家信用支撑等多重因素的综合考量对信用债券进行信用评级,并在信用评级的基础上,建立信用债券池;然后基于既定的目标久期、信用利差精选个券进行投资。 (更多详情请参见基金招募说明书)
业绩比较基准
中债综合全价(总值)指数
投资策略及运作分析
2026年第一季报
1.宏观经济分析 全球宏观方面,一季度尤其是后半程,地缘冲突已成为主导全球宏观格局的核心因素。中东地区局势紧张进一步推升通胀压力,并加剧经济增长前景的不确定性,主要央行货币政策由降息预期转向对通胀风险的警惕,全球财政政策则在应对能源危机与稳增长之间寻求平衡,市场交易主线也从 “经济韧性 + 温和降息” 迅速转向 “滞胀担忧”。美国方面,虽然年初以来经济数据整体稳健,但滞胀风险明显上升,美联储连续两次会议暂停降息,市场降息预期大幅推迟。欧元区受内部需求疲软及地缘冲击外溢影响,复苏动能持续偏弱,区域增长分化格局下政策宽松节奏受通胀与增长平衡制约。日本经济在能源成本飙升与内需不足的双重压力下增速放缓,尽管企业信心短期改善,但滞胀风险凸显,货币政策正常化进程开始面临较大不确定性。 国内宏观方面,面临外部地缘冲击和不确定性加大的形势,国内坚持以我为主,锚定高质量发展的框架,围绕“十五五”纲要有序推进经济高质量发展布局,同时以提升消费率为核心优化内需结构。宏观调控保持连续性与稳定性,财政政策强调固本增效,货币政策维持稳健偏宽松的基调。当前国内经济积极因素不断积累,出口继续发挥重要支撑作用,消费与投资动能同步回暖,物价水平逐步回升,名义 GDP 增速有望显著回升。整体来看,中国经济依旧保持较强活力与韧性,科技创新、产业升级以及内需潜力释放进程持续深化。 2.市场回顾 债券市场方面,一季度债市整体上涨,结构上信用债相对表现更好。其中,中债总财富指数上涨0.81%,中债银行间国债财富指数上涨0.69%,中债企业债总财富指数上涨0.83%。在收益率曲线方面,国债收益率曲线走势延续陡峭化。其中,10年国债收益率从1.85%下行3.02bps至1.82%,10年期国开债收益率从2.00%下行5.52bps至1.95%,10年国债与1年国债期限利差从51.01bps走扩8.58bps至59.59bps,30年国债与10年国债期限利差从42.01bps走扩11.49bps至53.50bps。 3.运行分析 一季度债券市场收涨,策略上,我们保持中性的久期和杠杆比例,积极参与波段投资机会,重点配置中等期限利率债和高等级信用债,合理分配类属资产比例。二季度,利率债少量仓位参与长端品种的波段操作,总体上快进快出,不做过多的久期风险暴露;信用债方面,目前信用利差整体处于历史低位,可关注盈利改善行业的券种机会。整体组合保持中性久期,注重组合防御性与灵活性的平衡。
基金经理展望
2025年年报
全球宏观方面,年初市场普遍预期在AI相关投资扩张以及主要经济体财政货币政策双宽带动下,2026年全球经济或有望保持稳健增长势头。然而,近期美伊以冲突导致的地缘政治冲击为今年全球经济增长和通胀增添了重大变数。在部分欧洲和亚洲经济体面临较大能源供给冲击的情形下,全球经济滞涨风险明显上升。地缘局势演变及其对油价和通胀预期的传导影响机制也对全球货币政策的宽松进程预期形成了新的制约和冲击。市场对今年美联储降息的主流预期已经从年初的两到三次下降为目前的一次。如果局势延宕不决,美联储货币政策平衡通胀上行压力与经济下行风险的双向操作空间可能均会受到限制,年内降息预期可能显著延后甚至清零,欧央行的政策环境也趋于复杂,降息周期亦或加速结束甚至转向。 国内宏观方面,面临外部地缘冲击和不确定性加大的形势,国内预计会坚持以我为主,保持充分发展定力的政策方针。结构上主要以外需和制造业拉动,消费适当补缺,价格水平预计温和回升。在做好各种情形的外需应对预案前提下,围绕十五五纲要有序推进经济高质量发展布局,重点聚焦发展新质生产力和推进科技创新,同时以提升消费率为核心优化内需结构,并将经济保持在合理增速。同时宏观调控政策保持连续稳定,财政政策强调固本增效,货币政策相对温和宽松。预计全年国内在实际GDP按目标保持稳定增长的前提下,通胀和名义经济总量有机会获得进一步明显改善。 利率债方面,预计将延续区间震荡行情。基本面处于渐进修复状态、同时货币政策保持宽松,因此其仍将对债市起到一定支撑。但是市场整体风险偏好的回升等因素将对债市起到一定制约。在此背景下需要持续关注债市供需格局的转变以及机构行为的分化。综合来看预计2026年债券收益率将呈现上有顶、下有底的格局,延续区间震荡行情。 信用债方面,2026年信用债市场预计继续处于低风险、低利差和高波动的环境,信用债需求仍有支撑,信用利差或整体维持低位震荡,中短端可能继续下探。长端信用债的配置力量可能有所减弱。信用资产荒或将延续,但机构行为稳定性可能变弱,信用债波动加大。
相关基金
基金公司
中银基金管理有限公司
基本信息 2026-03-31
52
基金经理人数
322
管理基金
3359.96亿
非货基规模
74.54亿
2.37%
较上期
近一年规模增长
656.68亿
25.68%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2026-03-31
4.77年
平均投管年限
3.14年
平均在职时长
66.67%
近三年留职率
45/161
平均投管年限排名
50/161
平均在职时长排名
89/154
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-03-31
晨星评级数量资产占比
5星
1121.41%
4星
3432.14%
3星
6737.88%
2星
333.47%
1星
145.09%
0%
20%
40%
大类资产产品线规模 2026-03-31
资产类型规模(亿)占比
股票型82.491.08%
固收型2968.7838.75%
混合型254.783.33%
货币4300.8656.14%
其它53.910.70%
0%
30%
60%
电话
021-38834788
传真
021-68873488
地址
上海市银城中路200号中银大厦10层、11层、26层、45层
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
中银基金管理有限公司关于开展电子直销平台费率优惠活动的公告
2026-05-06
2
中银睿享定期开放债券型发起式证券投资基金2026年第1季度报告
2026-04-22
3
中银睿享定期开放债券型发起式证券投资基金2025年年度报告
2026-04-01
4
中银基金管理有限公司关于旗下产品信息服务方式的公告
2026-03-18
5
中银睿享定期开放债券型发起式证券投资基金开放申购及赎回业务公告
2026-03-06
6
中银基金管理有限公司关于调整旗下中银睿享定期开放债券型发起式证券投资基金最低金额限制的公告
2026-02-06
7
中银睿享定期开放债券型发起式证券投资基金2025年第4季度报告
2026-01-22
8
中银基金管理有限公司基金行业高级管理人员变更公告
2026-01-19
9
中银睿享定期开放债券型发起式证券投资基金开放申购及赎回业务公告
2025-12-05
10
中银睿享定期开放债券型发起式证券投资基金2025年第3季度报告
2025-10-29