海富通添益货币B
004771
净值 2026-07-24
1.0000
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
货币市场
基金经理
何谦
成立日期
2017-08-14
风险等级
低风险(R1)
股票投资风格箱
—
基金规模
337.19亿
计价货币
人民币
综合费率
0.21%
基金类型
货币型
换手率
0%
单日申购限额
10,000,000元
申购状态
限大额
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
兴业银行
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
近五年
年度回报
回报%
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
本基金
4.14
2.82
2.28
2.46
1.99
2.13
1.94
1.51
同类平均
3.55
2.52
2.06
2.19
1.77
1.88
1.67
1.27
业绩比较基准
0.35
0.35
0.36
0.35
0.35
0.35
0.36
0.35
业绩比较基准为中国人民银行公布的人民币活期存款基准利率（税后）x100.0%
过往回报
回报%
近一月
近三月
近六月
近一年
近两年
近三年
近五年
今年以来
本基金
0.10
0.31
0.65
1.34
1.53
1.71
1.88
0.65
同类平均
0.09
0.27
0.56
1.15
1.29
1.47
1.64
0.56
业绩比较基准
0.03
0.09
0.18
0.35
0.35
0.35
0.35
0.18
业绩数据截至2026-06-30，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值（该基金因分类限制，不参与排名）
风险
风险与回报
标准差%
回报%
性价比
指标 同类表现 本基金 同类平均
风险和波动
指标 同类表现 本基金 同类平均
标准差
优于49%同类0.02%0.02%
最大回撤
优于100%同类0.00%0.00%
下行风险
优于100%同类0.00%0.00%
晨星风险
优于49%同类0.00%0.00%
相对收益
基准
同类平均
指标 同类表现 本基金
Alpha
优于77%同类0.18%
Beta
—1.14
R2
—0.79
超额收益
优于77%同类0.19%
跟踪误差
优于60%同类0.01%
信息比率
优于80%同类17.81
月度胜率
优于100%同类100.00%
涨势捕获率
优于77%同类116.58%
跌势捕获率
—0.00%
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2025-12-31
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.21%

0.21%

显性费率

0.15%

管理费(年)

0.05%

托管费(年)

0.01%

销售服务费(年)

0.00%

隐性费率

0.00%

交易成本(估)

0.00%

其它费用(估)
综合费率
1%
在同类基金的百分位
0.14%
本基金 0.21%
同类平均 0.49%
1.47%
显性费率
4%
在同类基金的百分位
0.05%
本基金 0.21%
同类平均 0.42%
1.20%
隐性费率
3%
在同类基金的百分位
0.00%
本基金 0.00%
同类平均 0.07%
0.84%
基金规模
本基金 356.82亿
中位数 178.80亿
当前基金的晨星分类为货币市场 共有962只基金
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.15%
托管费(每年)0.05%
销售服务费(每年)0.01%
最小投资额度
申购—
增购—
单日申购限额
个人代销10,000,000元
个人直销10,000,000元
机构直销10,000,000元
机构代销10,000,000元
申购费
前端收费费率
申购金额 < 0万元0.00%
赎回费
分层标准费率
持有时间 < 0天0.00%
资产分布
最新
历史
2025-12-31
是否穿透
资产类型 占比同类平均
股票
0.00%0.00%
债券
0.00%0.00%
现金
100.00%100.00%
商品
0.00%0.00%
其他
0.00%0.00%
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
0.00%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
持有人
内部人员持有
2025-12-31
基金经理自持
持平
无
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
估算金额
10-50 万元
高管投研跟投
增持
本期
上期
无
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
估算金额
10-50 万元
内部员工持有
增持 63.10%
占总份额比例0.01%
估算金额
179.1 万元
基金公司直接持有
2026-06-30
占总份额比例—
估算金额
—
基金经理在管产品内部持有信息
何谦
 基金经理
2025-12-31
 高管投研
2025-12-31
 内部员工
2025-12-31
 管理人
2026-06-30
海富通添益货币B
本基金
10-50 万份10-50 万份179.1 万份未持有
海富通添益货币A
未持有0-10 万份960.41 份未持有
海富通添益货币C
未持有未持有477.41 份未持有
海富通中证同业存单AAA指数7天持有
10-50 万份未持有25.3 万份未持有
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
FOF持有人数量
1
持有该基金的FOF产品清单 持有市值￥ 权重% 持仓日期
汇添富添福盈和稳健养老一年持有混合（FOF）30.002025-12-31
分红
除息日 再投资日 分红(元/10份) 再投资日净值
2026-07-242026-07-240.00031.0000
2026-07-232026-07-230.00031.0000
2026-07-222026-07-220.00031.0000
2026-07-212026-07-210.00031.0000
2026-07-202026-07-200.00031.0000
规模变动
货币单位：元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
何谦 男
硕士，持有基金从业人员资格证书。历任平安银行资金交易员，华安基金管理有限公司债券交易员，2014年6月加入海富通基金管理有限公司，历任债券基金部基金经理助理，现任债券基金部副总监。2016年5月至2017年10月兼任海富通双利债券基金经理。2016年5月起任海富通纯债债券的基金经理。2016年5月至2021年10月兼任海富通可转债优选债券（原海富通双福债券）的基金经理。2016年5月至2019年12月任海富通货币基金经理。2016年9月至2020年7月担任海富通集利债券基金经理。2017年8月起兼任海富通添益货币基金经理。2018年11月至2020年6月任海富通聚丰纯债债券基金经理。2019年4月至2021年2月任海富通稳健添利债券基金经理。2024年3月起兼任海富通中债0-2年政金债基金经理。
固收型
任职稳定
近五年回撤控制能力较强
10.2年
294.74亿
2
前92%
收益能力
前2%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
该基金在力争本金安全和保持基金资产较好流动性的前提下，追求超过业绩比较基准的收益。
投资范围
该基金主要投资于以下金融工具，包括： （一）现金； （二）期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单； （三）剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券； （四）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。
投资策略
主要投资策略包括：1、短期利率水平预期策略；2、收益率曲线分析策略；3、组合剩余（存续）期限策略、期限配置策略；4、类别品种配置策略；5、资产支持证券投资策略；6、回购策略；7、非金融企业债务融资工具投资策略；8、同业存单的投资策略。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
中国人民银行公布的人民币活期存款基准利率（税后）
投资策略及运作分析
2026年第二季报
国内经济方面，2026年二季度经济总体运行平稳。生产方面，工业生产保持韧性。投资方面，制造业和基建投资整体有待修复，结构上通信电子和信息传输业投资加快，房地产开发投资延续调整。商品和服务销售规模总体继续扩大，消费结构持续优化，延续提质升级态势。受益于AI链条高景气和对美出口修复，出口保持较高增长。通胀方面，受美伊冲突推升国际油价影响，物价同比抬升，输入性通胀向中下游的传导尚温和。财政政策延续积极基调，超长期特别国债、地方政府专项债和新型政策性金融工具加快落地。货币政策保持适度宽松，央行新增隔夜逆回购工具引导资金利率围绕政策利率运行。 流动性方面，二季度资金面从宽松状态逐步向中性状态回归。前期受益于持续结售汇顺差、财政集中支出，银行间市场流动性充裕。央行通过公开市场操作工具连续净回笼，实行“削峰填谷”操作，引导市场资金价格合理回归。6月末，央行创新启用隔夜逆回购工具加大流动性投放，稳定跨季流动性预期。整体来看，二季度R001均值为1.35%，较2026年一季度下行5bp；R007均值为1.41%，较2026年一季度下行12bp。 报告期内，本基金收益率相对平稳，组合维持中性久期，基于市场资金面由宽松向中性状态回归的判断，在5月底主动降低了组合久期和债券类资产。总体来看，本基金在二季度较好地进行了流动性管理，应对了市场6月收益率上行的情况，组合规模稳步增长，静态收益率平稳。
基金经理展望
2025年年报
展望2026年，经济有望保持韧性。投资方面，中央加力投资且高基数影响消退，基建和制造业投资或将回升。消费方面，预计延续以旧换新、贷款贴息等促消费政策，并向服务消费倾斜。出口方面，贸易政策不确定性下降，外需在海外宽财政环境下有望保持韧性。通胀方面，“反内卷”政策叠加低基数影响，CPI同比增速有望回升，PPI同比跌幅或将收窄。财政方面，继续实施更加积极的财政政策，赤字率拟按4%左右安排。货币政策方面，央行保持适度宽松的立场，降准降息仍有空间。 2026年债券市场或仍以震荡为主。一方面，资金面与政策面的支撑构成了债市的底层安全垫。央行呵护市场流动性的态度明确，资金环境有望维持合理充裕。在经济新旧动能转换的过程中，为配合科技、基建等重大战略领域的融资需求，同时促进全社会综合融资成本低位运行，央行延续适度宽松的货币政策基调，这也将为债市提供基础性的支撑。另一方面，非银机构的“股债再平衡”行为将对低利率环境下的债市形成压制。 2026年，债券市场可能是宽幅震荡，收益率曲线陡峭化，基本逻辑是经济的复苏继续，消费和地产可能边际回暖，债市不再像2025年因为风险偏好的上行而承压，而是因经济基本面复苏而承压，过去几年的通缩状况有望改变，在政策刺激下，物价有望企稳回升，所以要密切关注宏观经济数据的变化。
相关基金
基金名称基金代码成立日期规模管理费率托管费率销售服务费综合费率最低投资额
海富通添益货币A0047702017-08-140.01亿0.15%0.05%0.25%0.45%0
海富通添益货币B0047712017-08-14336.20亿0.15%0.05%0.01%0.21%0
海富通添益货币C0236962025-03-240.98亿0.15%0.05%0.10%0.30%0
基金公司
海富通基金管理有限公司
基本信息 2026-03-31
34
基金经理人数
177
管理基金
2381.39亿
非货基规模
1061.88亿
85.27%
较上期
近一年规模增长
1613.83亿
185.54%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2026-03-31
5.65年
平均投管年限
3.88年
平均在职时长
85.19%
近三年留职率
20/161
平均投管年限排名
13/161
平均在职时长排名
29/154
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-03-31
晨星评级数量资产占比
5星
★★
★★
★★
★★
★★
105.62%
4星
★★
★★
★★
★★
2128.36%
3星
★★
★★
★★
329.69%
2星
★★
★★
2654.72%
1星
★★
51.62%
0%
30%
60%
大类资产产品线规模 2026-03-31
资产类型规模（亿）占比
股票型77.072.72%
固收型1934.8468.35%
混合型249.708.82%
货币449.2915.87%
其它119.784.23%
0%
35%
70%
电话
40088-40099
传真
021-33830166
地址
中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路479号18层1802-1803室以及19层1901-1908室
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
海富通添益货币市场基金2026年第2季度报告
2026-07-21
2
海富通基金管理有限公司关于旗下部分基金新增大连网金基金销售有限公司为销售机构的公告
2026-07-14
3
海富通基金管理有限公司关于终止中证金牛（北京）基金销售有限公司办理旗下基金相关销售业务的公告
2026-06-10
4
海富通基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告
2026-05-23
5
关于新增华源证券股份有限公司（鑫理财）代销海富通添益货币市场基金B类份额的公告
2026-05-07
6
海富通基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告
2026-05-01
7
关于海富通添益货币市场基金B类份额新增南京苏宁基金销售有限公司为销售机构的公告
2026-04-22
8
海富通添益货币市场基金2026年第1季度报告
2026-04-22
9
海富通添益货币市场基金2025年年度报告
2026-03-31
10
海富通添益货币市场基金2025年第4季度报告
2026-01-23
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