银华惠添益货币C
004964
净值 2026-06-24
1.0000
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
货币市场
基金经理
魏昕宇
成立日期
2022-03-24
风险等级
低风险(R1)
股票投资风格箱
基金规模
689.69亿
计价货币
人民币
综合费率
0.49%
基金类型
货币型
换手率
0%
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
建设银行
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
近三年
年度回报
回报%
2023
2024
2025
本基金
2.25
1.88
1.43
同类平均
1.88
1.67
1.27
业绩比较基准
0.35
0.36
0.35
业绩比较基准为活期存款税后利率x100.0%
过往回报
回报%
近一月
近三月
近六月
近一年
近两年
近三年
今年以来
本基金
0.11
0.32
0.64
1.33
1.48
1.71
0.53
同类平均
0.09
0.28
0.57
1.17
1.31
1.50
0.47
业绩比较基准
0.03
0.09
0.18
0.35
0.35
0.35
0.15
业绩数据截至2026-05-31,业绩不足1年不进行排名,业绩超过1年为年化值(该基金因分类限制,不参与排名)
风险
风险与回报
标准差%
回报%
性价比
指标 同类表现 本基金 同类平均
风险和波动
指标 同类表现 本基金 同类平均
标准差
优于74%同类0.02%0.02%
最大回撤
优于100%同类0.00%0.00%
下行风险
优于100%同类0.00%0.00%
晨星风险
优于74%同类0.00%0.00%
相对收益
基准
同类平均
指标 同类表现 本基金
Alpha
优于70%同类0.15%
Beta
1.06
R2
0.91
超额收益
优于69%同类0.16%
跟踪误差
优于93%同类0.01%
信息比率
优于89%同类23.44
月度胜率
优于100%同类100.00%
涨势捕获率
优于69%同类113.36%
跌势捕获率
0.00%
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2025-12-31
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.49%

0.36%

显性费率

0.30%

管理费(年)

0.05%

托管费(年)

0.01%

销售服务费(年)

0.13%

隐性费率

0.13%

交易成本(估)

0.00%

其它费用(估)
综合费率
55%
在同类基金的百分位
0.14%
本基金 0.49%
同类平均 0.49%
1.47%
显性费率
39%
在同类基金的百分位
0.05%
本基金 0.36%
同类平均 0.42%
1.20%
隐性费率
90%
在同类基金的百分位
0.00%
本基金 0.13%
同类平均 0.07%
0.84%
基金规模
本基金 543.07亿
中位数 178.80亿
当前基金的晨星分类为货币市场 共有962只基金
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.30%
托管费(每年)0.05%
销售服务费(每年)0.01%
最小投资额度
申购
增购
单日申购限额
个人代销无限制
个人直销无限制
机构直销10,000元
机构代销10,000元
申购费
前端收费费率
申购金额 < 0万元0.00%
赎回费
分层标准费率
持有时间 < 0天0.00%
资产分布
最新
历史
2025-12-31
是否穿透
资产类型 占比同类平均
股票
0.00%0.00%
债券
0.00%0.00%
现金
100.00%100.00%
商品
0.00%0.00%
其他
0.00%0.00%
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
0.00%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
持有人
内部人员持有
2025-12-31
基金经理自持
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
高管投研跟投
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
内部员工持有
增持 6.58%
基金公司直接持有
2026-03-31
基金经理在管产品内部持有信息
魏昕宇
基金经理
2025-12-31
高管投研
2025-12-31
内部员工
2025-12-31
管理人
2026-03-31
银华惠添益货币C
本基金
0-10 万份>100 万份1,002.9 万份未持有
银华惠添益货币A
未持有未持有13.7 万份未持有
银华惠添益货币D
未持有未持有6.4 万份未持有
银华季季盈3个月滚动持有债券A
10-50 万份未持有38.7 万份未持有
银华季季盈3个月滚动持有债券B
0-10 万份未持有2.5 万份未持有
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
分红
除息日 再投资日 分红(元/10份) 再投资日净值
2026-06-242026-06-240.00031.0000
2026-06-232026-06-230.00031.0000
2026-06-222026-06-220.00031.0000
2026-06-212026-06-210.00090.9999
2026-06-182026-06-180.00031.0000
规模变动
货币单位:元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
管理团队
基金经理时间线
魏昕宇
硕士学位。2015年12月加入银华基金,历任交易管理部助理交易员、投资管理三部固收交易部助理询价交易员、投资管理三部基金经理、基金经理助理、投资经理助理(社保、基本养老),现任固定收益及资产配置部基金经理、基金经理助理、投资经理助理(社保、基本养老)。自2021年12月27日担任银华安鑫短债债券型证券投资基金基金经理,自2022年7月14日起兼任银华季季盈3个月滚动持有债券型证券投资基金基金经理,自2023年3月3日起兼任银华惠添益货币市场基金基金经理,自2024年5月22日起兼任银华季季鑫90天持有期债券型证券投资基金基金经理,自2024年6月6日起兼任银华月月鑫30天持有期债券型证券投资基金基金经理,自2024年8月13日起兼任银华月月享30天持有期债券型证券投资基金基金经理。具有从业资格。国籍:中国。
主动型
任职稳定
一拖多
短期业绩弹性强
4.5年
722.60亿
5
前87%
收益能力
前14%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
该基金在严格控制风险并保持较高流动性的前提下,力争为基金份额持有人创造稳定的、高于业绩比较基准的投资收益。
投资范围
该基金投资于法律法规允许的金融工具包括: 1、现金; 2、期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单; 3、剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券; 4、中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。 法律法规或监管机构允许货币市场基金投资其他货币市场工具的,在不改变基金投资目标、投资策略,不改变基金风险收益特征的条件下,该基金可参与其他货币市场工具的投资,不需召开持有人大会。具体投资比例限制按照相关法律法规和监管规定执行。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
投资策略
该基金将基于主要经济指标(包括:GDP增长率、国内外利率水平及市场预期、市场资金供求、通货膨胀水平、货币供应量等)分析背景下制定投资策略,力求在满足投资组合对安全性、流动性需要的基础上为投资人创造稳定的收益率。 (更多详情请参见基金招募说明书)
业绩比较基准
活期存款税后利率
投资策略及运作分析
2026年第一季报
回顾一季度,经济数据回暖,价格水平高于预期,货币政策延续“适度宽松”主基调,叠加机构行为、风险偏好以及地缘冲突等因素的共同影响,债券收益率整体震荡下行,不同细分品种表现略有分化,短端及票息资产表现相对较好。
报告期内,基于对短端资产偏乐观的判断,整体保持中性或偏积极的久期和灵活的杠杆水平,以流动性安全为先,严控信用风险,以高等级资产为主要配置品种,同时运用多种精细化管理策略,力争增厚组合收益。
展望未来,基本面方面,年初经济实现平稳开局,投资呈现边际改善迹象。在地缘局势持续紧张、工业品价格上行的背景下,需关注其对中下游企业盈利及海外需求的潜在影响。货币政策方面,预计“适度宽松”主基调不变,流动性保持合理充裕。整体而言,债市多空因素交织,短端品种或相对安全性更高。
在此背景下,组合将以流动性安全为首位,整体采取中性或偏积极的策略中枢,保持策略弹性,紧密跟踪投资范围内不同资产的投资价值,择优配置,力争增厚组合收益。
基金经理展望
2025年年报
展望未来,预计经济平稳运行,名义GDP增速可能温和改善,出口预计延续偏强,物价边际回升。货币政策方面,预计2026年流动性仍以宽松为主,降准降息预期仍存。目前,市场风险偏好较为积极,股债资产比价效应可能继续对债市造成扰动。综合来看,债市多空因素交织,或延续震荡为主的格局。
在此背景下,组合在操作上将以流动性安全为首位,整体采取中性偏积极的策略,同时紧密跟踪货币政策实施动态,保持策略弹性,综合运用多种精细化管理方式,力争增厚组合收益。
相关基金
基金公司
银华基金管理股份有限公司
基本信息 2026-03-31
78
基金经理人数
412
管理基金
2962.92亿
非货基规模
429.99亿
18.84%
较上期
近一年规模增长
707.51亿
32.29%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2026-03-31
5.13年
平均投管年限
3.50年
平均在职时长
84.48%
近三年留职率
33/161
平均投管年限排名
29/161
平均在职时长排名
33/154
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-03-31
晨星评级数量资产占比
5星
34.12%
4星
3324.29%
3星
7929.20%
2星
5334.23%
1星
228.17%
0%
20%
40%
大类资产产品线规模 2026-03-31
资产类型规模(亿)占比
股票型677.9410.02%
固收型1481.0521.90%
混合型790.8811.70%
货币3799.5956.19%
其它13.060.19%
0%
30%
60%
电话
400-678-3333
传真
010-58163027
地址
北京市东城区东长安街1号东方广场C2办公楼15层
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
银华基金管理股份有限公司关于部分代销机构暂停办理旗下部分基金相关销售业务的公告
2026-05-23
2
银华惠添益货币市场基金开放日常转换业务的公告
2026-05-21
3
银华基金管理股份有限公司关于终止深圳腾元基金销售有限公司办理旗下基金相关业务公告
2026-05-11
4
银华惠添益货币市场基金2026年第一季度报告
2026-04-21
5
银华惠添益货币市场基金2025年年度报告
2026-03-28
6
银华惠添益货币市场基金2025年第四季度报告
2026-01-21
7
银华基金管理股份有限公司关于终止北京微动利基金销售有限公司办理旗下基金相关业务公告
2025-12-03
8
银华基金管理股份有限公司关于旗下基金在国元证券股份有限公司开通转换业务的公告
2025-11-13
9
银华基金管理股份有限公司关于旗下基金在直销中心直销交易系统开展养老金客户投资者赎回费率优惠的公告
2025-11-01
10
银华惠添益货币市场基金2025年第三季度报告
2025-10-27