长城收益宝货币A
004972
净值 2026-05-25
1.0000
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
货币市场
基金经理
邹德立
成立日期
2017-09-06
风险等级
低风险(R1)
股票投资风格箱
基金规模
1327.35亿
计价货币
人民币
综合费率
0.48%
基金类型
货币型
换手率
0%
单日申购限额
30,000元
申购状态
限大额
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
建设银行
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
近五年
年度回报
回报%
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
本基金
4.16
3.01
2.70
2.61
2.09
2.18
1.91
1.39
同类平均
3.55
2.52
2.06
2.19
1.77
1.88
1.67
1.27
业绩比较基准
1.37
1.37
1.37
1.37
1.37
1.37
1.37
1.37
业绩比较基准为同期中国人民银行公布的七天通知存款利率(税后)x100.0%
过往回报
回报%
近一月
近三月
近六月
近一年
近两年
近三年
近五年
今年以来
本基金
0.09
0.29
0.60
1.28
1.49
1.71
1.93
0.39
同类平均
0.09
0.28
0.57
1.19
1.34
1.52
1.68
0.38
业绩比较基准
0.11
0.33
0.68
1.37
1.37
1.37
1.37
0.45
业绩数据截至2026-04-30,业绩不足1年不进行排名,业绩超过1年为年化值(该基金因分类限制,不参与排名)
风险
风险与回报
标准差%
回报%
性价比
指标 同类表现 本基金 同类平均
风险和波动
指标 同类表现 本基金 同类平均
标准差
优于39%同类0.03%0.02%
最大回撤
优于100%同类0.00%0.00%
下行风险
优于100%同类0.00%0.00%
晨星风险
优于40%同类0.00%0.00%
相对收益
基准
同类平均
指标 同类表现 本基金
Alpha
优于56%同类0.07%
Beta
1.21
R2
0.76
超额收益
优于57%同类0.09%
跟踪误差
优于43%同类0.01%
信息比率
优于58%同类6.43
月度胜率
优于100%同类100.00%
涨势捕获率
优于57%同类107.88%
跌势捕获率
0.00%
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2025-12-31
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.48%

0.45%

显性费率

0.15%

管理费(年)

0.05%

托管费(年)

0.25%

销售服务费(年)

0.03%

隐性费率

0.03%

交易成本(估)

0.00%

其它费用(估)
综合费率
50%
在同类基金的百分位
0.14%
本基金 0.48%
同类平均 0.49%
1.47%
显性费率
55%
在同类基金的百分位
0.05%
本基金 0.45%
同类平均 0.42%
1.20%
隐性费率
20%
在同类基金的百分位
0.00%
本基金 0.03%
同类平均 0.07%
0.84%
基金规模
本基金 1236.51亿
中位数 178.80亿
当前基金的晨星分类为货币市场 共有962只基金
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.15%
托管费(每年)0.05%
销售服务费(每年)0.25%
最小投资额度
申购
增购
单日申购限额
个人代销30,000元
个人直销5,000,000元
机构直销5,000,000元
机构代销30,000元
申购费
前端收费费率
申购金额 < 0万元0.00%
赎回费
分层标准费率
持有时间 < 0天0.00%
资产分布
最新
历史
2025-12-31
是否穿透
资产类型 占比同类平均
股票
0.00%0.00%
债券
0.00%0.00%
现金
100.00%100.00%
商品
0.00%0.00%
其他
0.00%0.00%
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
0.00%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
持有人
内部人员持有
2025-12-31
基金经理自持
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
高管投研跟投
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
内部员工持有
减持 -8.10%
基金公司直接持有
2026-03-31
基金经理在管产品内部持有信息
邹德立
基金经理
2025-12-31
高管投研
2025-12-31
内部员工
2025-12-31
管理人
2026-03-31
长城收益宝货币A
本基金
0-10 万份0-10 万份475.6 万份未持有
长城收益宝货币B
未持有未持有未持有未持有
长城收益宝货币C
未持有0-10 万份668.5 万份未持有
长城收益宝货币D
未持有未持有45.9 万份未持有
长城短债债券A
未持有未持有29.9 万份未持有
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
分红
除息日 再投资日 分红(元/10份) 再投资日净值
2026-05-252026-05-250.00031.0000
2026-05-242026-05-240.00061.0000
2026-05-222026-05-220.00031.0000
2026-05-212026-05-210.00031.0000
2026-05-202026-05-200.00031.0000
规模变动
货币单位:元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
管理团队
基金经理时间线
邹德立
中国籍,硕士。2005年7月-2009年3月曾就职于深圳农村商业银行总行资金部。2009年3月加入长城基金管理有限公司,历任运行保障部债券交易员、固定收益部研究员、固定收益部副总经理、固定收益投资部总经理,现任公司总经理助理、现金管理部总经理兼基金经理。自2022年8月至2023年8月任“长城鑫享90天滚动持有中短债债券型证券投资基金”基金经理。自2011年10月至今任“长城货币市场证券投资基金”基金经理,自2014年6月至今任“长城工资宝货币市场基金”基金经理,自2017年9月至今任“长城收益宝货币市场基金”基金经理,自2019年8月至今任“长城短债债券型证券投资基金”基金经理,自2022年11月至今任“长城中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金”基金经理,自2023年2月至今任“长城鑫利30天滚动持有中短债债券型证券投资基金”基金经理,自2024年6月至今任“长城月月鑫30天持有期纯债债券型证券投资基金”基金经理。
货币型
任职稳定
主动管理超三百亿
月度胜率中
14.6年
2768.76亿
7
前39%
收益能力
前11%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在控制投资组合风险,保持流动性的前提下,力争为投资人提供稳定的收益。
投资范围
该基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金、期限在一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围,并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资范围。
投资策略
1、一级资产配置策略根据宏观经济研究(利率水平、CPI指标、GDP增长率、货币供应量、可比币种利率水平、主要币种汇率水平等),分析市场趋势和政府政策变化,决定基金投资组合的平均剩余期限。2、二级资产配置策略根据不同类别资产的剩余期限结构、流动性指标(二级市场存量、二级市场交易量、交易场所等)、收益率水平(约定收益、到期收益率、票面利率、付息方式、利息税务条款、附加期权价值、类别资产收益率差异等)、市场偏好等决定不同类别资产的配置比例。3、三级资产配置策略根据明细资产的剩余期限、信用等级、流动性指标,确定构建基金投资组合的投资品种。根据对个券收益率水平、剩余期限、流动性状况的权衡,参照收益目标确定个券投资品种与投资数量。 (更多详情请参见基金招募说明书)
业绩比较基准
同期中国人民银行公布的七天通知存款利率(税后)
投资策略及运作分析
2026年第一季报
一季度国内经济走出“开门红”,工业增加值同比增速依然亮眼,投资增速出现回升迹象,出口数据超出预期,出口继续成为经济增长的强劲拉动项。今年作为“十五五”开局之年,财政政策继续保持积极有为的姿态,政府债发行规模较去年略有上升,货币政策维持适度宽松,预计经济基本面维持复苏态势。
美伊冲突是一季度最大的黑天鹅事件,霍尔木兹海峡关闭引发了原油极端上涨走势,对于股市债市都形成了一定压制。目前看来,特朗普不断传递出撤退信号,冲突大概率不会进一步升级,有望在5月中下旬之前顺利解决。
一季度债市一波三折,年初受到权益市场火热行情的压制,十年国债收益率一度上行至1.90附近。后续受在结构性降息与流动性充裕等利好因素影响下,债市走入缓慢修复行情,直至海外地缘冲突不断加深加剧,美伊冲突引发原油价格飙升后,通胀预期升温,债市再次受到压制,进入震荡上行的行情。纵观一季度收益率曲线情况,曲线整体走陡明显,短端债券依托于资金面宽松的利好因素,基本处于稳步下行行情,期限利差不断加大。
回顾本基金的一季度操作,我们安全地应对了月末季末的流动性波动,并通过分析判断,努力在收益率高点配置银行存单存款、债券和逆回购资产,季末保持中等组合久期。本基金将继续根据经济基本面及政策面的变化寻找配置时点,把握流动性、收益性和风险性三者的平衡。
基金经理展望
2025年年报
展望2026年,作为“十五五”开局之年,市场对于财政政策预期都较为积极,预期价格指标PPI在年底有望接近正区间。在这样的宏观大前提之下,债市缺乏一个明确的方向,预计收益率中枢处于区间震荡态势。
实施积极的财政政策,势必需要货币政策进行配合。我们认为2026年起码会有一次降准降息,双降落地前后,将推动债市迎来一波顺畅下行行情。但考虑经济基本面的复苏情况,我们认为顺畅下行只会是短期行情,长期来看依然是震荡为主。
考虑到央行对于资金面呵护的态度和“适度宽松”的货币政策基调,债市有一定的利好支撑,但我们判断收益率总体处于低位震荡区间。当积极的财政政策逐步落地,国内经济全面复苏之时,债市则会面临一定的基本面改善冲击。货币基金越来越成为理财佳品,我们将根据经济基本面及流动性的变化,适时优化组合配置,把握收益、风险和流动性三者的平衡,努力为基金持有人取得稳健的投资回报。
相关基金
基金公司
长城基金管理有限公司
基本信息 2026-03-31
38
基金经理人数
259
管理基金
1472.83亿
非货基规模
138.51亿
10.73%
较上期
近一年规模增长
625.20亿
61.23%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2026-03-31
5.79年
平均投管年限
3.73年
平均在职时长
87.50%
近三年留职率
13/161
平均投管年限排名
15/161
平均在职时长排名
16/154
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-03-31
晨星评级数量资产占比
5星
1029.94%
4星
1717.23%
3星
4832.40%
2星
4417.14%
1星
173.29%
0%
20%
40%
大类资产产品线规模 2026-03-31
资产类型规模(亿)占比
股票型77.882.07%
固收型1141.0230.31%
混合型253.936.75%
货币2291.5160.87%
其它0.000.00%
0%
35%
70%
电话
400-8868-666
传真
0755-29279000
地址
深圳市福田区莲花街道福新社区鹏程一路9号广电金融中心36层DEF单元、38层、39层
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
长城收益宝货币市场基金2026年劳动节假期前暂停申购、转换转入业务的公告
2026-04-24
2
长城收益宝货币市场基金2026年第1季度报告
2026-04-22
3
长城收益宝货币市场基金2025年年度报告
2026-03-31
4
长城收益宝货币市场基金2026年清明节假期前暂停申购、转换转入业务的公告
2026-03-30
5
长城基金管理有限公司基金行业高级管理人员变更公告
2026-03-27
6
长城收益宝货币市场基金2026年春节假期前暂停申购、转换转入业务的公告
2026-02-09
7
长城收益宝货币市场基金2025年第4季度报告
2026-01-22
8
长城收益宝货币市场基金调整申购、转换转入业务限额的公告
2025-12-26
9
长城收益宝货币市场基金2026年元旦假期前暂停申购、转换转入业务的公告
2025-12-25
10
长城收益宝货币市场基金基金产品资料概要更新
2025-12-12