融通通昊三个月定期开放债券型发起式
005289
净值 2026-10-08
1.0207
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
纯债
基金经理
黄浩荣、王超
成立日期
2018-04-17
风险等级
中低风险(R2)
股票投资风格箱
—
基金规模
6.75亿
计价货币
人民币
综合费率
0.77%
基金类型
债券型
换手率
0%
单日申购限额
无限制
申购状态
封闭期
赎回状态
封闭期
锁定期
3个月
托管人
兴业银行
业绩
近五年
年度回报
| 回报% | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| 本基金 | 5.25 | 2.27 | 4.11 | 3.06 | 3.98 | 4.75 | 1.26 |
| 同类平均 | 4.51 | 2.90 | 4.18 | 1.99 | 3.87 | 4.36 | 1.19 |
| 业绩比较基准 | 1.31 | -0.06 | 2.10 | 0.51 | 2.06 | 4.98 | -1.59 |
| 四分位排名 | — | — | — | — | — | — | — |
| 百分位排名 | — | — | — | — | — | — | — |
| 同类基金数量 | — | — | — | — | — | — | — |
业绩比较基准为中债综合全价（总值）指数收益率x100.0%
过往回报
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 近两年 | 近三年 | 近五年 | 今年以来 |
| 本基金 | 0.17 | 0.42 | 1.38 | 2.29 | 2.37 | 2.85 | 3.20 | 1.78 |
| 同类平均 | 0.17 | 0.42 | 1.38 | 2.28 | 2.30 | 2.71 | 2.85 | 1.83 |
| 业绩比较基准 | 0.11 | 0.35 | 1.05 | 0.72 | 0.88 | 1.60 | 1.51 | 1.29 |
| 四分位排名 | — | — | — | — | — | — | — | — |
| 百分位排名 | — | — | — | — | — | — | — | — |
| 同类基金数量 | — | — | — | — | — | — | — | — |
业绩数据截至2026-08-31，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值（该基金为封闭基金，不参与排名）
风险
风险与回报
标准差%
回报%
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于65%同类 | 0.46% | 0.50% |
最大回撤 | 优于70%同类 | -0.15% | -0.25% |
下行风险 | 优于67%同类 | 0.08% | 0.13% |
晨星风险 | 优于65%同类 | 0.00% | 0.00% |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
夏普比率 | 优于79%同类 | 3.58 | 2.96 |
卡玛比率 | 优于78%同类 | 18.07 | 10.40 |
索提诺比率 | 优于76%同类 | 20.29 | 11.11 |
相对基准表现
跟踪指标-近三年 | 晨星计算基准 中证中诚信央企信用债指数 | 招募说明书基准 中债综合全价（总值）指数收益率 | 晨星分类基准 中证综合债指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | 0.88 | 0.77 | 0.71 |
Beta系数 | 0.91 | 0.48 | 0.45 |
Alpha % | -0.02 | 1.56 | 0.51 |
超额收益 % | -0.20 | 1.20 | -1.27 |
跟踪误差 % | 0.34 | 0.99 | 1.10 |
信息比率 | -0.07 | 1.22 | -1.40 |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近36个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.77%
0.40%
显性费率0.30%
管理费(年)0.10%
托管费(年)—
销售服务费(年)0.37%
隐性费率0.34%
交易成本(估)0.03%
其它费用(估) 当前基金的晨星分类为信用债 共有1032只基金
购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 0.30% |
| 托管费(每年) | 0.10% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 1元 |
| 增购 | — |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 无限制 |
| 个人直销 | 无限制 |
| 机构直销 | 无限制 |
| 机构代销 | 无限制 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 100万元 | 0.70% |
| 100万元 ≤ 申购金额 < 200万元 | 0.50% |
| 200万元 ≤ 申购金额 < 500万元 | 0.30% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 1000.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 7天 | 1.50% |
| 7天 ≤ 持有时间 < 90天 | 1.00% |
| 持有时间 ≥ 90天 | 0.00% |
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
1 家0%
买 10 万元 实付 0 元比天天、好买省 70 元
融通基金 线上/柜台直销 1折
2 家0.07%
买 10 万元 实付 70 元
天天基金
好买基金无折扣标准费率
2 家0.70%
买 10 万元 实付 700 元比天天、好买贵 630 元
工商银行
同花顺 资产分布
是否穿透
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
6.76%
信用债
110.95%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
券种配置
| 债券品种 | 占净值 | 同类平均 |
重仓债券
| 债券代码 | 债券名称 | 占净资产% |
| 2422041 | 24中银消费金融债03 | 4.57% |
| 2322019 | 23招银金租债02 | 4.55% |
| 072510117 | 25银河证券CP014 | 4.52% |
| 148773 | 24广金04 | 4.48% |
| 102484129 | 24海螺水泥MTN003 | 3.97% |
持有人
内部人员持有
2026-06-30- 基金经理自持
- 持平
- 高管投研跟投
- 持平
- 内部员工持有
- 基金公司直接持有2026-06-30
| 基金经理 2026-06-30 | 高管投研 2026-06-30 | 内部员工 2026-06-30 | 管理人 2026-06-30 |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 192.58 份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 956.6 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 0-10 万份 | 60.8 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 258.87 份 | 未持有 |
持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
分红
| 除息日 | 再投资日 | 分红(元/10份) | 再投资日净值 |
| 2026-09-18 | 2026-09-18 | 0.0800 | 1.0187 |
| 2026-04-07 | 2026-04-07 | 0.3300 | 1.0149 |
| 2024-12-10 | 2024-12-10 | 0.0530 | 1.0215 |
| 2024-09-25 | 2024-09-25 | 0.1800 | 1.0178 |
| 2024-03-13 | 2024-03-13 | 0.0800 | 1.0123 |
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
黄浩荣 男
厦门大学管理学硕士，10年证券、基金行业从业经历，具有基金从业资格。2014年6月加入融通基金管理有限公司，历任固定收益部固定收益研究员、融通通安债券型证券投资基金基金经理、融通通和债券型证券投资基金基金经理、融通通弘债券型证券投资基金基金经理、融通通祺债券型证券投资基金基金经理、融通通宸债券型证券投资基金基金经理、融通通福债券型证券投资基金(LOF)基金经理、融通通源短融债券型证券投资基金基金经理、融通通润债券型证券投资基金基金经理、融通通玺债券型证券投资基金基金经理、融通通穗债券型证券投资基金基金经理、融通通颐定期开放债券型证券投资基金基金经理、融通通昊定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理、融通增利债券型证券投资基金基金经理、融通通远三个月定期开放债券型证券投资基金、融通通益混合型证券投资基金基金经理、融通新消费灵活配置混合型证券投资基金基金经理、融通通安债券型证券投资基金基金经理、融通通慧混合型证券投资基金基金经理，现任融通汇财宝货币市场基金基金经理、融通易支付货币市场证券投资基金基金经理、融通现金宝货币市场基金基金经理、融通通昊三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理、融通通华五年定期开放债券型证券投资基金基金经理、融通通跃一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。
货币型
五年以上
一拖多
月度胜率中
9.1年
839.71亿
8
前41%
收益能力
前10%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
该基金在严格控制风险的前提下，力争获得高于业绩比较基准的投资收益。
投资范围
该基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括国债、金融债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、资产支持证券、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、债券回购、货币市场工具、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、同业存单以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。该基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：该基金债券投资比例不低于基金资产的80%。但应开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，在每次开放期开始前10个工作日、开放期及开放期结束后10个工作日的期间内，基金投资不受上述比例限制。开放期内，该基金持有现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的5%；在封闭期内，该基金不受上述5%的限制。如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
投资策略
该基金在封闭期与开放期采取不同的投资策略。封闭期内，积极把握宏观经济发展趋势、利率走势、债券市场相对收益率、券种的流动性以及信用水平，优化固定收益类金融工具的资产比例配置。在有效控制风险的基础上，适时调整组合久期，以获得基金资产的稳定增值，提高基金总体收益率；开放期内，在遵守该基金有关投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种，防范流动性风险，满足开放期流动性的需求。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
中债综合全价（总值）指数收益率
投资策略及运作分析
2026年中报
2026年上半年国内经济呈现"前高后低、内外分化"的走势。开年经济环比明显提升，一季度实际GDP同比增长5.0%，但二季度增长动能明显回落，GDP增速降低至4.3%，反映在政策前置透支与内需修复偏弱的共同作用下，经济增长动能不足。从结构上看，外需仍是国内经济增长最大动能，产业竞争力增强及外部需求扩张支撑上半年出口高位运行，6月份出口增速27%，较5月份19.3%进一步提升，其中以高技术产品出口增速提升尤为明显，有力支撑了上半年经济，与之对应的生产端保持高景气，上半年规模以上工业增加值同比增长5.4%，制造业PMI生产指数多数月份稳定在51以上的扩张区间。但与此同时，国内需求持续疲弱的局面尚未转变，上半年社会消费品零售总额累计同比仅增长1.3%，其中既有高基数及补贴效应退坡影响，又显示了消费复苏动能不足的问题，固定资产投资由一季度正增长降至6月份的-5.7%，其中房地产开发投资累计同比跌幅6月继续扩大至-18%，制造业、基建投资亦有不同程度下滑，投资动能明显转弱。价格层面出现积极变化，CPI温和上涨，上半年维持在1%附近的增速，扣除食品和能源价格后的核心CPI同比上涨1.2%。而PPI则显著改善，由年初1月的-1.4%持续回升，5月转正至3.9%，6月进一步升至4.1%，价格由通缩转向温和修复，一方面是去年偏低的基数效应，另一方面受海外油价及大宗商品上行的输入性因素推动。
债券市场整体走势震荡偏强，走势好于市场年初预期。央行在一季度持续加大长期限资金供给，买断式逆回购及MLF均有所加量，在实体信贷需求疲弱背景下，资金继续维持偏宽松局面，债券收益率曲线整体下移。10年期国债收益率由年初约1.9%的水平震荡下行，4月上旬至5月下旬在资金面"超宽松"环境下债券由短及长持续走强，10年期国债一度触及1.70%附近关键点位，6月随资金面边际收敛窄幅震荡，短端存单在开年后跟随资金宽松逐步下行至1.43%附近位置，随后在央行加强短端资金调控力度后收益率略有回升。组合在上半年继续以高等级信用债为主要持仓品种，期间通过长期限利率债参与波段交易，在收益率下行时期适度止盈了部分信用品种，期末组合杠杆水平略有下降。
基金经理展望
2026年中报
展望下半年，以高新技术产业为代表的中国制造业出口有望保持强劲竞争力，成为国内经济增长重要引擎，但在高基数与抢出口透支后放缓加大，同时国内经济仍面临着消费信心不足、地产投资拖累等挑战，需要政策在财政支持力度、促进国内消费等方面继续推进，货币政策在经济增长放缓背景下预计仍会维持适度宽松取向，留有进一步宽松的空间，以对冲内外部不确定性。本组合将持续关注市场变化，把握关键时点资产的配置机会，适时调整组合久期水平和资产配置结构。
相关基金
| 基金名称 | 基金代码 | 成立日期 | 规模 | 管理费率 | 托管费率 | 销售服务费 | 综合费率 | 最低投资额 |
| 融通通昊三个月定期开放债券型发起式 | 005289 | 2018-04-17 | 6.75亿 | 0.30% | 0.10% | — | 0.77% | 1 |
基金公司
融通基金管理有限公司 基本信息 2026-06-30
41
基金经理人数
188
管理基金
768.05亿
非货基规模
-134.90亿
-18.43%
近一年规模增长
26.38亿
3.81%
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
4.55年
平均投管年限
2.98年
平均在职时长
74.07%
近三年留职率
55/163
平均投管年限排名
62/163
平均在职时长排名
76/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
大类资产产品线规模 2026-06-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 融通通昊三个月定期开放债券型发起式证券投资基金第二十七次分红公告 | 2026-09-16 | |
| 2 | 融通通昊三个月定期开放债券型发起式证券投资基金2026年中期报告 | 2026-08-28 | |
| 3 | 融通基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告 | 2026-07-22 | |
| 4 | 融通通昊三个月定期开放债券型发起式证券投资基金2026年第二季度报告 | 2026-07-20 | |
| 5 | 融通通昊三个月定期开放债券型发起式证券投资基金第二十五次集中开放申购、赎回业务的公告 | 2026-06-30 | |
| 6 | 融通基金管理有限公司关于终止与中证金牛（北京）基金销售有限公司相关销售业务的公告 | 2026-06-05 | |
| 7 | 融通基金管理有限公司关于暂停中证金牛（北京）基金销售有限公司办理相关销售业务的公告 | 2026-05-31 | |
| 8 | 融通通昊三个月定期开放债券型发起式证券投资基金2026年第一季度报告 | 2026-04-21 | |
| 9 | 融通通昊三个月定期开放债券型发起式证券投资基金第二十六次分红公告 | 2026-04-02 | |
| 10 | 融通通昊三个月定期开放债券型发起式证券投资基金2025年年度报告 | 2026-03-27 |