渤海汇金汇添益3个月定期开放债券
005428
净值 2026-09-22
1.0074
日涨跌幅
-0.01%
晨星分类
信用债
基金经理
周珂、张旭东、刘德杰
成立日期
2017-12-28
风险等级
中低风险(R2)
股票投资风格箱
—
基金规模
19.85亿
计价货币
人民币
综合费率
0.43%
基金类型
债券型
换手率
0%
单日申购限额
无限制
申购状态
封闭期
赎回状态
封闭期
锁定期
3个月
托管人
建设银行
业绩
近五年
年度回报
| 回报% | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| 本基金 | 0.91 | 1.43 | 0.49 | 4.29 | 3.38 | 6.77 | 4.17 | 0.98 |
| 同类平均 | 6.76 | 4.51 | 2.90 | 4.18 | 1.99 | 3.87 | 4.36 | 1.19 |
| 基准指数 | 6.91 | 4.56 | 2.63 | 4.19 | 1.70 | 4.82 | 5.54 | 1.00 |
| 四分位排名 | — | — | — | — | — | — | — | — |
| 百分位排名 | — | — | — | — | — | — | — | — |
| 同类基金数量 | — | — | — | — | — | — | — | — |
基准指数为中证信用债指数
过往回报
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 近两年 | 近三年 | 近五年 | 今年以来 |
| 本基金 | 0.17 | 0.43 | 1.32 | 2.15 | 1.93 | 2.95 | 3.70 | 1.81 |
| 同类平均 | 0.17 | 0.42 | 1.38 | 2.28 | 2.30 | 2.71 | 2.85 | 1.83 |
| 基准指数 | 0.26 | 0.67 | 1.87 | 2.63 | 2.60 | 3.28 | 3.25 | 2.41 |
| 四分位排名 | — | — | — | — | — | — | — | — |
| 百分位排名 | — | — | — | — | — | — | — | — |
| 同类基金数量 | — | — | — | — | — | — | — | — |
业绩数据截至2026-08-31，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值（该基金为封闭基金，不参与排名）
风险
风险与回报
标准差%
回报%
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于17%同类 | 0.96% | 0.63% |
最大回撤 | 优于13%同类 | -0.61% | -0.33% |
下行风险 | 优于14%同类 | 0.51% | 0.29% |
晨星风险 | 优于17%同类 | 0.01% | 0.00% |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
夏普比率 | 优于14%同类 | 1.08 | 1.86 |
卡玛比率 | 优于11%同类 | 3.55 | 6.92 |
索提诺比率 | 优于15%同类 | 2.04 | 3.99 |
相对基准表现
跟踪指标-近三年 | 晨星计算基准 上证基准做市公司债指数 | 招募说明书基准 中债综合指数（总财富）收益率×80%＋1年期定期存款利率（税后）×20% | 晨星分类基准 中证信用债指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | 0.80 | 0.61 | 0.78 |
Beta系数 | 0.76 | 0.65 | 0.76 |
Alpha % | -0.09 | 0.30 | 0.20 |
超额收益 % | -0.71 | -0.55 | -0.34 |
跟踪误差 % | 0.61 | 0.87 | 0.64 |
信息比率 | -0.44 | -0.48 | -0.21 |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近36个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.43%
0.35%
显性费率0.30%
管理费(年)0.05%
托管费(年)—
销售服务费(年)0.08%
隐性费率0.07%
交易成本(估)0.02%
其它费用(估) 当前基金的晨星分类为信用债 共有1032只基金
购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 0.30% |
| 托管费(每年) | 0.05% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 1元 |
| 增购 | 1元 |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 无限制 |
| 个人直销 | 无限制 |
| 机构直销 | 无限制 |
| 机构代销 | 无限制 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 100万元 | 0.80% |
| 100万元 ≤ 申购金额 < 300万元 | 0.50% |
| 300万元 ≤ 申购金额 < 500万元 | 0.30% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 500.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 7天 | 1.50% |
| 7天 ≤ 持有时间 < 94天 | 0.30% |
| 持有时间 ≥ 94天 | 0.00% |
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
2 家0%
买 10 万元 实付 0 元比天天、盈米等省 80 元
渤海汇金资管 线上/柜台直销 
易方达e钱包有条件免申购费1折
4 家0.08%
买 10 万元 实付 80 元
天天基金
盈米且慢
同花顺
好买基金 资产分布
是否穿透
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
17.39%
信用债
82.07%
可转债
1.81%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.01%
海外高收益
0.01%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
券种配置
| 债券品种 | 占净值 | 同类平均 |
重仓债券
| 债券代码 | 债券名称 | 占净资产% |
| 09240201 | 24国开清发01 | 5.34% |
| 312410008 | 24交行TLAC非资本债01(BC) | 5.14% |
| 240205 | 24国开05 | 4.35% |
| 312410005 | 24农行TLAC非资本债01A(BC) | 4.13% |
| 250410 | 25农发10 | 4.03% |
| 113696 | 伯25转债 | 0.29% |
| 123194 | 百洋转债 | 0.26% |
| 113692 | 保隆转债 | 0.25% |
| 110090 | 爱迪转债 | 0.18% |
| 127111 | 金威转债 | 0.15% |
持有人
内部人员持有
2026-06-30- 基金经理自持
- 持平
- 高管投研跟投
- 持平
- 内部员工持有
- 基金公司直接持有2026-06-30
- 持平
| 基金经理 2026-06-30 | 高管投研 2026-06-30 | 内部员工 2026-06-30 | 管理人 2026-06-30 |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 1,000.0 万份 |
| 0-10 万份 | 10-50 万份 | 24.6 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 0.2 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 0-10 万份 | 11.92 份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 |
持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
分红
| 除息日 | 再投资日 | 分红(元/10份) | 再投资日净值 |
| 2026-06-24 | 2026-06-24 | 0.1500 | 1.0020 |
| 2025-12-15 | 2025-12-15 | 0.0340 | 1.0021 |
| 2025-09-22 | 2025-09-22 | 0.0510 | 1.0020 |
| 2025-06-18 | 2025-06-18 | 0.1000 | 1.0116 |
| 2024-12-16 | 2024-12-16 | 0.0500 | 1.0098 |
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
周珂 女
北京大学硕士研究生学历，自从业以来一直从事固收投资管理工作。2008年7月至2014年11月就职于中国投融资担保股份有限公司，担任固收投资经理。2014年11月至2017年4月就职于昆仑银行股份有限公司，担任固收投资经理。2017年4月至2019年7月就职于中信保诚人寿保险有限公司，担任固收投资经理岗位。2019年8月至2020年8月就职于和谐健康保险股份有限公司资产管理部，担任固收投资负责人。2020年9月加入渤海汇金证券资产管理有限公司，现任公募固收部固收投资副总监，负责公募产品投资管理相关工作，2021年1月起任渤海汇金汇添益3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理，2021年2月起任渤海汇金汇添金货币市场基金基金经理。2022年11月起任渤海汇金30天滚动持有中短债债券型发起式证券投资基金基金经理。
货币型
任职稳定
近三年规模相对稳定
中长期收益较高
5.6年
99.50亿
4
前13%
收益能力
前28%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在严格控制风险和保持资产流动性的基础上，通过灵活的资产配置，力求实现基金资产的持续稳健增值。
投资范围
该基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括债券（包括国债、央行票据、金融债、地方政府债、政府支持机构债、企业债、公司债、短期融资券、超级短期融资券、中期票据、次级债券、可转换债券、可分离债券的纯债部分、可交换债等）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、同业存单等货币市场工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。该基金不主动买入股票、权证等权益类资产,投资可转换债券、可交换债时不进行转股操作。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。基金的投资组合比例为：该基金投资于债券资产比例不低于基金资产的80%，但应开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，在每次开放期前10个工作日、开放期及开放期结束后10个工作日的期间内，基金投资不受上述比例限制。开放期每个交易日日终，现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的5%。
投资策略
该基金通过对国内外宏观经济态势、利率走势、收益率曲线变化趋势和信用风险变化等因素进行综合分析，构建和调整固定收益证券投资组合，力求获得稳健的投资收益。该基金的投资策略主要包括：利率预期策略与久期管理、类属配置策略、信用债券投资策略、可转债投资策略、资产支持证券投资策略。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
中债综合指数（总财富）收益率×80%＋1年期定期存款利率（税后）×20%
投资策略及运作分析
2026年中报
2026年上半年，债券市场整体表现优异，收益率曲线呈现震荡下行态势。年初，伴随权益市场步入“慢牛”格局，债市配置价值凸显，在宽货币预期升温及流动性持续呵护下，短端收益率率先快速下行。随后，中东地缘局势突变引发市场博弈，利率债经历“先通胀担忧、后衰退交易”的波动，走势先弱后强。进入4月，资金面极度宽松驱动“压利差”行情，超长期利率债表现尤为强势。尽管6月受资金面阶段性扰动影响，市场出现短暂调整，但在宽松基调未改的背景下，收益率很快重拾下行趋势。纵观上半年，宏观经济处于弱复苏通道，二季度部分数据不及预期，叠加央行对资金面的精准呵护，虽偶有外部冲突扰动，但债市整体顺风，确立了稳健的牛市格局。转债方面，二季度转债市场呈现高位震荡、估值中枢抬升、结构分化加剧的特征，整体走势与权益市场结构性行情高度联动。半导体、AI 算力等高景气赛道偏股型转债领涨市场，正股产业趋势与盈利预期是核心上涨驱动；消费、周期、金融类转债表现平淡，收益显著跑输。交投层面，市场活跃度持续提升，流动性保持充裕，交易型资金参与度明显增强。供需格局持续偏紧，当期新券发行规模显著低于到期及强赎退出规模，存量收缩成为估值支撑的核心底层逻辑。 报告期内，本基金采取了“债券资产为底、可转债增强”的配置策略。在利率债投资上，把握市场节奏，适时适度拉长组合久期，有效捕捉了债券价格上涨带来的资本利得机会。在信用债投资方面，基金灵活运用多种策略增厚收益。采用骑乘策略，充分利用收益率曲线形态，获取稳定的期限利差回报；坚持精细化个券挖掘，合理运用杠杆工具，通过套息交易放大资金利用效率。转债方面，整体来看，二季度转债无系统性行情，收益几乎全部来自正股驱动的结构性机会，择券重要性显著高于仓位选择。产品坚持基于非对称波动性的转债投资交易策略，坚持绝对收益的投资思路，在市场的波动中寻找交易机会。
基金经理展望
2026年中报
2026年下半年，国内经济预计将延续温和修复态势，财政政策与货币政策协同发挥作用，预计全年可顺利实现经济增长目标。具体来看，新动能对经济增长的贡献率快速提升，叠加出口表现强势，已成为支撑经济增长的核心动力。而促消费、稳投资政策预计会继续加码，基建投资会逐渐发力，但内需修复斜率仍相对平缓，全球经济走弱的大背景不变，经济基本面难以形成对债市的强约束。流动性层面，适度宽松的货币政策基调将延续，政治局会议提到综合运用并适时调整货币政策工具，后续不排除总量货币政策出台，流动性继续对债市有利。预计下半年债市整体将维持区间震荡、慢牛延续的格局。 权益市场大概率延续结构性行情，高景气板块从预期驱动的估值扩张阶段，进入基本面验证期，需警惕高位板块情绪退潮、产业落地进度不及预期等扰动因素。转债市场难现系统性普涨行情，整体或维持高位震荡，以结构性机会为主。供需与估值维度，存量收缩趋势仍将延续，新券发行节奏虽边际回暖，但强赎与到期退出规模仍高于新增供给，供需偏紧格局对估值形成托底。但当前估值已处于历史高位区间，进一步上行空间有限，估值对收益的边际贡献趋弱，后续超额收益将更多依赖正股基本面驱动。
相关基金
| 基金名称 | 基金代码 | 成立日期 | 规模 | 管理费率 | 托管费率 | 销售服务费 | 综合费率 | 最低投资额 |
| 渤海汇金汇添益3个月定期开放债券 | 005428 | 2017-12-28 | 19.85亿 | 0.30% | 0.05% | — | 0.43% | 1 |
基金公司
渤海汇金证券资产管理有限公司 基本信息 2026-06-30
11
基金经理人数
36
管理基金
198.42亿
非货基规模
-1.70亿
-0.86%
近一年规模增长
33.71亿
21.69%
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
4.10年
平均投管年限
2.56年
平均在职时长
87.50%
近三年留职率
77/163
平均投管年限排名
93/163
平均在职时长排名
18/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
大类资产产品线规模 2026-06-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 渤海汇金汇添益3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金产品资料概要更新 | 2026-09-21 | |
| 2 | 渤海汇金汇添益3个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书 (更新)（2026年第4号） | 2026-09-21 | |
| 3 | 渤海汇金证券资产管理有限公司基金改聘会计师事务所公告 | 2026-09-17 | |
| 4 | 渤海汇金汇添益3个月定期开放债券型发起式证券投资基金2026年中期报告 | 2026-08-31 | |
| 5 | 渤海汇金证券资产管理有限公司关于中证金牛（北京）基金销售有限公司终止代销旗下基金的公告 | 2026-08-25 | |
| 6 | 渤海汇金汇添益3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同（2026年9月21日生效） | 2026-08-22 | |
| 7 | 渤海汇金证券资产管理有限公司关于旗下部分基金调整业绩比较基准并修订基金合同等法律文件的公告 | 2026-08-22 | |
| 8 | 渤海汇金汇添益3个月定期开放债券型发起式证券投资基金第三十个开放期开放申购、赎回业务的公告 | 2026-08-07 | |
| 9 | 渤海汇金证券资产管理有限公司高级管理人员变更公告 | 2026-08-01 | |
| 10 | 渤海汇金汇添益3个月定期开放债券型发起式证券投资基金2026年第二季度报告 | 2026-07-21 |