上银慧佳盈债券
005666
净值 2026-10-22
1.0084
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
纯债
基金经理
楼昕宇、沈丹莹
成立日期
2018-05-17
风险等级
中低风险(R2)
股票投资风格箱
—
基金规模
80.10亿
计价货币
人民币
综合费率
0.45%
基金类型
债券型
换手率
0%
单日申购限额
30,000元
申购状态
限大额
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
光大银行
业绩
近五年
年度回报
| 回报% | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| 本基金 | 3.98 | 3.03 | 5.06 | 2.59 | 4.05 | 3.81 | 1.48 |
| 同类平均 | 5.29 | 2.77 | 3.97 | 2.46 | 3.65 | 4.69 | 0.87 |
| 业绩比较基准 | 1.31 | -0.06 | 2.10 | 0.51 | 2.06 | 4.98 | -1.59 |
| 四分位排名 | — | — | |||||
| 百分位排名 | — | — | 13 | 25 | 30 | 73 | 27 |
| 同类基金数量 | — | — | 544 | 670 | 824 | 1099 | 1435 |
业绩比较基准为中国债券综合指数收益率x100.0%
过往回报
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 近两年 | 近三年 | 近五年 | 今年以来 |
| 本基金 | 0.33 | 0.65 | 1.50 | 3.41 | 2.73 | 2.95 | 3.18 | 2.57 |
| 同类平均 | 0.30 | 0.62 | 1.39 | 2.59 | 2.42 | 2.85 | 2.94 | 2.08 |
| 业绩比较基准 | 0.15 | 0.52 | 1.15 | 1.48 | 1.02 | 1.85 | 1.58 | 1.44 |
| 四分位排名 | — | — | — | |||||
| 百分位排名 | — | — | — | 16 | 29 | 42 | 28 | 23 |
| 同类基金数量 | 1583 | 1565 | 1531 | 1464 | 1141 | 740 | 459 | 1502 |
业绩数据截至2026-09-30，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值
风险
风险与回报
标准差%
回报%
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于44%同类 | 0.62% | 0.50% |
最大回撤 | 优于50%同类 | -0.24% | -0.25% |
下行风险 | 优于78%同类 | 0.05% | 0.13% |
晨星风险 | 优于44%同类 | 0.00% | 0.00% |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
夏普比率 | 优于81%同类 | 3.67 | 2.96 |
卡玛比率 | 优于66%同类 | 13.92 | 10.40 |
索提诺比率 | 优于90%同类 | 43.54 | 11.11 |
相对基准表现
跟踪指标-近三年 | 晨星计算基准 中证智选央企质量信用债指数 | 招募说明书基准 中国债券综合指数收益率 | 晨星分类基准 中证综合债指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | 0.94 | 0.69 | 0.62 |
Beta系数 | 0.97 | 0.41 | 0.37 |
Alpha % | -0.06 | 1.50 | 0.63 |
超额收益 % | -0.12 | 1.09 | -1.38 |
跟踪误差 % | 0.21 | 1.10 | 1.22 |
信息比率 | -0.02 | 0.99 | -1.69 |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近36个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.45%
0.25%
显性费率0.20%
管理费(年)0.05%
托管费(年)—
销售服务费(年)0.20%
隐性费率0.20%
交易成本(估)0.01%
其它费用(估) 当前基金的晨星分类为纯债 共有2331只基金
购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 0.20% |
| 托管费(每年) | 0.05% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 1元 |
| 增购 | 1元 |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 30,000元 |
| 个人直销 | 10,000元 |
| 机构直销 | 10,000元 |
| 机构代销 | 30,000元 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 500万元 | 0.10% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 1000.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 7天 | 1.50% |
| 持有时间 ≥ 7天 | 0.00% |
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
1 家0%
买 10 万元 实付 0 元比蚂蚁、天天等省 10 元
上银基金 线上/柜台直销 1折
8 家0.01%
买 10 万元 实付 10 元
蚂蚁基金
天天基金
腾讯理财通
盈米且慢
雪球基金
同花顺
陆金所
中欧财富 资产分布
是否穿透
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
27.52%
信用债
72.55%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.08%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
券种配置
| 债券品种 | 占净值 | 同类平均 |
重仓债券
| 债券代码 | 债券名称 | 占净资产% |
| 250405 | 25农发05 | 5.14% |
| 232480098 | 24浦发银行二级资本债02A | 5.00% |
| 250431 | 25农发31 | 2.78% |
| 241071 | 24诸资03 | 2.52% |
| 2600003 | 26超长特别国债03 | 2.20% |
| 2189511 | 21旭越1A2 | 0.08% |
持有人
内部人员持有
2026-06-30持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
FOF持有人数量
1
| 持有该基金的FOF产品清单 | 持有市值￥ | 权重% | 持仓日期 |
| 上银恒泰稳健养老目标一年持有混合发起式（FOF） | 2,353,168 | 6.90 | 2026-06-30 |
分红
| 除息日 | 再投资日 | 分红(元/10份) | 再投资日净值 |
| 2026-09-15 | 2026-09-15 | 0.0860 | 1.0031 |
| 2026-05-13 | 2026-05-13 | 0.0990 | 1.0029 |
| 2026-02-05 | 2026-02-05 | 0.2300 | 1.0025 |
| 2025-03-24 | 2025-03-24 | 0.1140 | 1.0042 |
| 2024-12-11 | 2024-12-11 | 0.1260 | 1.0143 |
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
柳预才 男
历任中国银河证券股份有限公司投资银行总部助理经理，上银基金管理有限公司交易员。现任上银基金基金经理。
货币型
任职稳定
近三年规模相对稳定
近一年收益较高
11.4年
1343.76亿
9
前38%
收益能力
前23%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
该基金在综合考虑基金资产收益性、安全性、流动性和有效控制风险的基 础上，通过积极主动的投资管理，力争实现超过业绩比较基准的投资收益。
投资范围
该基金的投资范围包括国债、金融债券（含商业银行金融债）、中央银行票 据、企业债券、公司债券、中期票据、中小企业私募债券、短期融资券及超级 短期融资券、次级债、政府机构债、地方政府债、可分离交易可转换债券的纯 债部分、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、现 金等其他金融工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 （但须符合中国证监会的相关规定）。 该基金不买入股票、权证。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适 当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：该基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%， 保持不低于基金资产净值的 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券， 其中 现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。
投资策略
1、资产配置策略；2、债券投资策略；3、中小企业私募债券投资策略；4、资产支持证券投资策略 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
中国债券综合指数收益率
投资策略及运作分析
2026年中报
上半年，宏观经济运行总体平稳，但基本面修复仍面临一定压力。货币政策继续保持支持性取向，市场流动性总体合理充裕。受经济基本面、政策预期、资金面变化及风险偏好等因素影响，债券市场有所波动，但整体呈现震荡偏强走势。二季度，随着债券市场配置价值进一步显现，收益率曲线走平幅度明显，超长期限债券表现相对占优，30年与10年期国债利差明显收窄。 组合在上半年继续保持灵活的仓位和久期管理，并根据市场变化及时调整期限结构。二季度基于对债券市场相对积极的判断，组合把握了30年与10年期国债利差收窄的机会，逐步增加超长期债券配置，久期分布由相对集中的子弹型结构向兼顾短端流动性与超长端收益弹性的哑铃型结构转换。整体来看，组合通过灵活调整久期、优化期限结构并把握曲线交易机会，力争在控制净值波动和流动性风险的基础上增厚组合收益。
基金经理展望
2026年中报
展望2026年下半年，国内经济仍面临一定压力，基本面修复的斜率和持续性有待进一步观察。预计货币政策将继续保持适度宽松，流动性总体维持合理充裕，期间不乏降准、降息等总量政策进一步发力的可能，有望继续对债券市场形成支撑。与此同时，在机构配置需求较强、超长期债券供需格局相对有利的背景下，30年与10年期国债利差仍具有进一步收窄的空间，相关曲线交易行情预计具有一定持续性。
相关基金
| 基金名称 | 基金代码 | 成立日期 | 规模 | 管理费率 | 托管费率 | 销售服务费 | 综合费率 | 最低投资额 |
| 上银慧佳盈债券 | 005666 | 2018-05-17 | 80.10亿 | 0.20% | 0.05% | — | 0.45% | 1 |
基金公司
上银基金管理有限公司 基本信息 2026-06-30
22
基金经理人数
135
管理基金
1640.55亿
非货基规模
-149.75亿
-8.49%
近一年规模增长
491.41亿
46.65%
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
4.18年
平均投管年限
2.69年
平均在职时长
80.00%
近三年留职率
73/163
平均投管年限排名
86/163
平均在职时长排名
49/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
大类资产产品线规模 2026-06-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 上银慧佳盈债券型证券投资基金调整代销渠道大额申购、转换转入及定期定额投资业务限额的公告 | 2026-10-21 | |
| 2 | 上银基金管理有限公司关于旗下部分基金新增长沙银行为销售机构的公告 | 2026-10-09 | |
| 3 | 上银慧佳盈债券型证券投资基金暂停大额申购、转换转入及定期定额投资业务的公告 | 2026-09-28 | |
| 4 | 上银慧佳盈债券型证券投资基金恢复大额申购、转换转入及定期定额投资业务的公告 | 2026-09-22 | |
| 5 | 上银基金管理有限公司关于董事变更情况的公告 | 2026-09-19 | |
| 6 | 上银基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告 | 2026-09-19 | |
| 7 | 上银慧佳盈债券型证券投资基金分红公告 | 2026-09-12 | |
| 8 | 上银基金管理有限公司关于旗下部分基金新增华鑫证券为销售机构的公告 | 2026-09-09 | |
| 9 | 上银慧佳盈债券型证券投资基金2026年中期报告 | 2026-08-29 | |
| 10 | 上银基金管理有限公司关于旗下部分基金新增济安财富为销售机构的公告 | 2026-08-17 |