上银慧丰利债券
009284
净值 2026-10-22
1.0293
日涨跌幅
0.01%
晨星分类
纯债
基金经理
楼昕宇、周岳洋
成立日期
2020-04-22
风险等级
中低风险(R2)
股票投资风格箱
—
基金规模
39.96亿
计价货币
人民币
综合费率
0.36%
基金类型
债券型
换手率
0%
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
北京银行
业绩
近五年
年度回报
| 回报% | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| 本基金 | 3.01 | 1.59 | 2.54 | 6.37 | 0.97 |
| 同类平均 | 3.97 | 2.46 | 3.65 | 4.69 | 0.87 |
| 业绩比较基准 | 2.10 | 0.51 | 2.06 | 4.98 | -1.59 |
| 四分位排名 | |||||
| 百分位排名 | 84 | 84 | 84 | 11 | 50 |
| 同类基金数量 | 544 | 670 | 824 | 1099 | 1435 |
业绩比较基准为中国债券综合全价指数收益率x100.0%
过往回报
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 近两年 | 近三年 | 近五年 | 今年以来 |
| 本基金 | 0.26 | 0.55 | 1.35 | 3.09 | 2.91 | 3.67 | 2.83 | 2.16 |
| 同类平均 | 0.30 | 0.62 | 1.39 | 2.59 | 2.42 | 2.85 | 2.94 | 2.08 |
| 业绩比较基准 | 0.15 | 0.52 | 1.15 | 1.48 | 1.02 | 1.85 | 1.58 | 1.44 |
| 四分位排名 | — | — | — | |||||
| 百分位排名 | — | — | — | 24 | 21 | 11 | 56 | 45 |
| 同类基金数量 | 1583 | 1565 | 1531 | 1464 | 1141 | 740 | 459 | 1502 |
业绩数据截至2026-09-30，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值
风险
风险与回报
标准差%
回报%
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于31%同类 | 0.72% | 0.50% |
最大回撤 | 优于36%同类 | -0.31% | -0.25% |
下行风险 | 优于67%同类 | 0.08% | 0.13% |
晨星风险 | 优于31%同类 | 0.00% | 0.00% |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
夏普比率 | 优于51%同类 | 2.71 | 2.96 |
卡玛比率 | 优于45%同类 | 9.94 | 10.40 |
索提诺比率 | 优于80%同类 | 23.84 | 11.11 |
相对基准表现
跟踪指标-近三年 | 晨星计算基准 中证政策性金融债指数 | 招募说明书基准 中国债券综合全价指数收益率 | 晨星分类基准 中证综合债指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | 0.87 | 0.87 | 0.83 |
Beta系数 | 0.97 | 0.83 | 0.78 |
Alpha % | -0.07 | 1.90 | 0.05 |
超额收益 % | -0.15 | 1.82 | -0.66 |
跟踪误差 % | 0.55 | 0.62 | 0.73 |
信息比率 | -0.08 | 2.95 | -0.48 |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近36个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.36%
0.30%
显性费率0.25%
管理费(年)0.05%
托管费(年)—
销售服务费(年)0.06%
隐性费率0.05%
交易成本(估)0.01%
其它费用(估) 当前基金的晨星分类为纯债 共有2331只基金
购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 0.25% |
| 托管费(每年) | 0.05% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 1元 |
| 增购 | 1元 |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 无限制 |
| 个人直销 | 无限制 |
| 机构直销 | 无限制 |
| 机构代销 | 无限制 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 100万元 | 0.80% |
| 100万元 ≤ 申购金额 < 300万元 | 0.50% |
| 300万元 ≤ 申购金额 < 500万元 | 0.30% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 1000.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 7天 | 1.50% |
| 持有时间 ≥ 7天 | 0.00% |
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
1 家0%
买 10 万元 实付 0 元比蚂蚁、天天等省 80 元
上银基金 线上/柜台直销 1折
8 家0.08%
买 10 万元 实付 80 元
蚂蚁基金
天天基金
招商银行
腾讯理财通
雪球基金
同花顺
好买基金
陆金所 资产分布
是否穿透
| 资产类型 | 占比 | 同类平均 |
股票 | 0.00% | 0.00% |
债券 | 94.15% | 106.09% |
现金 | 0.20% | 11.25% |
商品 | 0.00% | 0.00% |
其他 | 5.65% | -17.34% |
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
16.49%
信用债
76.29%
可转债
0.00%
资产支持证券
1.37%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
券种配置
| 债券品种 | 占净值 | 同类平均 |
重仓债券
| 债券代码 | 债券名称 | 占净资产% |
| 245274 | 26中证G9 | 4.77% |
| 244494 | 26上证01 | 4.32% |
| 260411 | 26农发11 | 3.77% |
| 102483657 | 24鲁西化工MTN001(科创票据) | 2.59% |
| 115632 | 23安租10 | 2.56% |
| 266447 | 云帆02A2 | 1.26% |
| 144654 | 鲲鹏19A2 | 0.06% |
| 146111 | 鲲鹏23A2 | 0.05% |
持有人
内部人员持有
2026-06-30持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
分红
| 除息日 | 再投资日 | 分红(元/10份) | 再投资日净值 |
| 2026-06-17 | 2026-06-17 | 0.5530 | 1.0203 |
| 2024-09-25 | 2024-09-25 | 0.2800 | 1.0286 |
| 2023-06-12 | 2023-06-12 | 0.1160 | 1.0005 |
| 2022-10-24 | 2022-10-24 | 0.1700 | 1.0002 |
| 2021-12-22 | 2021-12-22 | 0.1390 | 1.0000 |
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
楼昕宇 男
历任中国银河证券股份有限公司投资银行总部助理经理，上银基金管理有限公司交易员。现任上银基金基金经理。
货币型
任职稳定
近三年规模相对稳定
近一年收益较高
11.4年
1343.76亿
9
前38%
收益能力
前23%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
该基金主要投资于债券资产，在严格控制风险和保持良好流动性的前提下，力争为基金份额持有人获取超越业绩比较基准的投资回报。
投资范围
该基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括国债、地方政府债、央行票据、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、政府支持机构债券、政府支持债券、公开发行的次级债、可分离交易可转债的纯债部分、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。该基金不投资于股票资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：该基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%，保持不低于基金资产净值的5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。
投资策略
1、资产配置策略；2、债券投资策略；3、资产支持证券投资策略 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
中国债券综合全价指数收益率
投资策略及运作分析
2026年中报
1月初债市受风险偏好走强影响，1月中旬至春节前，央行下调结构性货币政策工具利率及权益走势放缓，债市行情修复，利率平稳下行。2-3月，宏观经济开门红叠加地缘冲突加剧，输入型通胀担忧升温，长端利率显著走高。4-5月地缘冲突缓和，经济基本面开始走弱，债市通胀担忧缓解，长端利率修复。伴随资金超宽松，债市全面走强。6月，央行连续回笼资金后，资金有所收敛，债市利率上行，月末央行宣布隔夜逆回购操作，市场担忧缓解。本基金在报告期内整体维持中等久期和中等杠杆的投资策略，以期获取较为合理的票息收益，同时通过适当波段交易增厚收益。
基金经理展望
2026年中报
下半年经济“K型分化”或将持续，基本面对债市影响偏顺风，需关注财政政策发力情况，三季度政府债供给或上升，对债市带来扰动。央行“削峰填谷”呵护资金态度仍明确，预计资金多数时间围绕政策利率运行，债市利率呈区间震荡格局。
相关基金
| 基金名称 | 基金代码 | 成立日期 | 规模 | 管理费率 | 托管费率 | 销售服务费 | 综合费率 | 最低投资额 |
| 上银慧丰利债券 | 009284 | 2020-04-22 | 39.96亿 | 0.25% | 0.05% | — | 0.36% | 1 |
基金公司
上银基金管理有限公司 基本信息 2026-06-30
22
基金经理人数
135
管理基金
1640.55亿
非货基规模
-149.75亿
-8.49%
近一年规模增长
491.41亿
46.65%
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
4.18年
平均投管年限
2.69年
平均在职时长
80.00%
近三年留职率
73/163
平均投管年限排名
86/163
平均在职时长排名
49/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
大类资产产品线规模 2026-06-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 上银基金管理有限公司关于旗下部分基金新增长沙银行为销售机构的公告 | 2026-10-09 | |
| 2 | 上银基金管理有限公司关于董事变更情况的公告 | 2026-09-19 | |
| 3 | 上银基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告 | 2026-09-19 | |
| 4 | 上银慧丰利债券型证券投资基金恢复大额申购、转换转入及定期定额投资业务的公告 | 2026-09-17 | |
| 5 | 上银基金管理有限公司关于旗下部分基金新增华鑫证券为销售机构的公告 | 2026-09-09 | |
| 6 | 上银基金管理有限公司关于旗下部分基金新增招商银行招赢通平台为销售机构的公告 | 2026-09-04 | |
| 7 | 上银慧丰利债券型证券投资基金2026年中期报告 | 2026-08-29 | |
| 8 | 上银基金管理有限公司关于旗下部分基金新增招商证券为销售机构的公告 | 2026-08-25 | |
| 9 | 上银基金管理有限公司关于上银慧丰利债券型证券投资基金新增销售机构的公告 | 2026-08-21 | |
| 10 | 上银基金管理有限公司关于上银慧丰利债券型证券投资基金新增销售机构的公告 | 2026-08-20 |