平安短债A
005754
净值 2026-10-22
1.2641
日涨跌幅
0.01%
晨星分类
短债
基金经理
欧阳亮
成立日期
2018-05-16
风险等级
中低风险(R2)
股票投资风格箱
—
基金规模
48.12亿
计价货币
人民币
综合费率
0.81%
基金类型
债券型
换手率
0%
单日申购限额
200,000元
申购状态
限大额
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
中国银行
业绩
近五年
年度回报
| 回报% | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| 本基金 | 3.59 | 2.51 | 3.82 | 2.13 | 4.04 | 2.91 | 1.61 |
| 同类平均 | 3.33 | 2.35 | 3.42 | 2.46 | 3.04 | 3.14 | 1.22 |
| 业绩比较基准 | 1.52 | 1.52 | 1.52 | 1.52 | 1.52 | 1.52 | 1.52 |
| 四分位排名 | |||||||
| 百分位排名 | 63 | 58 | 25 | 61 | 16 | 56 | 20 |
| 同类基金数量 | 317 | 865 | 431 | 611 | 856 | 963 | 1094 |
业绩比较基准为中国人民银行公布的1年期定期存款利率（税后）x100.0%
过往回报
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 近两年 | 近三年 | 近五年 | 今年以来 |
| 本基金 | 0.22 | 0.43 | 0.92 | 2.00 | 2.01 | 2.28 | 2.62 | 1.47 |
| 同类平均 | 0.18 | 0.38 | 0.85 | 1.78 | 1.83 | 2.15 | 2.41 | 1.34 |
| 业绩比较基准 | 0.12 | 0.38 | 0.76 | 1.52 | 1.52 | 1.52 | 1.52 | 1.14 |
| 四分位排名 | — | — | — | |||||
| 百分位排名 | — | — | — | 40 | 38 | 44 | 29 | 44 |
| 同类基金数量 | 1205 | 1196 | 1188 | 1136 | 1024 | 856 | 459 | 1179 |
业绩数据截至2026-09-30，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值
风险
风险与回报
标准差%
回报%
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于50%同类 | 0.26% | 0.21% |
最大回撤 | 优于57%同类 | -0.06% | -0.07% |
下行风险 | 优于87%同类 | 0.01% | 0.04% |
晨星风险 | 优于50%同类 | 0.00% | 0.00% |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
夏普比率 | 优于69%同类 | 3.38 | 3.17 |
卡玛比率 | 优于64%同类 | 31.35 | 27.25 |
索提诺比率 | 优于93%同类 | 74.62 | 17.16 |
相对基准表现
跟踪指标-近三年 | 晨星计算基准 中证中诚信胶东经济圈国企信用债中高等级指数 | 招募说明书基准 中国人民银行公布的1年期定期存款利率（税后） | 晨星分类基准 中证1-3年综合债指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | 0.88 | 0.00 | 0.74 |
Beta系数 | 0.75 | 1.21 | 0.70 |
Alpha % | -0.46 | 0.66 | 0.09 |
超额收益 % | -1.01 | 0.76 | -0.39 |
跟踪误差 % | 0.22 | 0.48 | 0.30 |
信息比率 | -0.22 | 1.58 | -0.12 |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近36个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.81%
0.40%
显性费率0.30%
管理费(年)0.10%
托管费(年)—
销售服务费(年)0.41%
隐性费率0.40%
交易成本(估)0.02%
其它费用(估) 当前基金的晨星分类为短债 共有1302只基金
购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 0.30% |
| 托管费(每年) | 0.10% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 10元 |
| 增购 | 10元 |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 200,000元 |
| 个人直销 | 200,000元 |
| 机构直销 | 1,000,000元 |
| 机构代销 | 1,000,000元 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 50万元 | 0.30% |
| 50万元 ≤ 申购金额 < 200万元 | 0.20% |
| 200万元 ≤ 申购金额 < 500万元 | 0.10% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 1000.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 7天 | 1.50% |
| 7天 ≤ 持有时间 < 31天 | 0.10% |
| 持有时间 ≥ 31天 | 0.00% |
不同份额费率测算对比
买入金额 1万元A份额申购费 1折
持有时长估算累计费率
- A份额
- C份额
- E份额
- I份额
1–6 天C份额更低无申购费，短期持有更划算
7–30 天I份额更低持有满7天，赎回费归零
31–109 天C份额更低持有满31天，赎回费归零
110–1095 天A份额更低该区间累计持有成本更低
数据说明：累计费率包括综合费率、申购费及赎回费，基于“基金净值保持不变”的假设测算，旨在比较同一基金不同份额在不同持有期限下的相对成本结构差异。相关结果不构成对投资者未来实际费用的精确预测，仅作为识别份额成本优劣变化及临界持有期的参考。
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
2 家0%
买 10 万元 实付 0 元比蚂蚁、天天等省 30 元
平安基金 线上/柜台直销 
易方达e钱包有条件免申购费1折
10 家0.03%
买 10 万元 实付 30 元
蚂蚁基金
天天基金
招商银行
腾讯理财通
盈米且慢
雪球基金
同花顺
好买基金
陆金所
中欧财富 资产分布
是否穿透
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
7.37%
信用债
123.10%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
券种配置
| 债券品种 | 占净值 | 同类平均 |
重仓债券
| 债券代码 | 债券名称 | 占净资产% |
| 2128047 | 21招商银行永续债 | 9.27% |
| 2120107 | 21浙商银行永续债 | 5.62% |
| 2120118 | 21广州银行永续债 | 4.93% |
| 2228011 | 22农业银行永续债01 | 3.20% |
| 260401 | 26农发01 | 2.51% |
持有人
内部人员持有
2026-06-30- 基金经理自持
- 增持本期上期
- 高管投研跟投
- 持平
- 内部员工持有
- 增持 45.47%
- 基金公司直接持有2026-06-30
| 基金经理 2026-06-30 | 高管投研 2026-06-30 | 内部员工 2026-06-30 | 管理人 2026-06-30 |
| 10-50 万份 | 10-50 万份 | 62.9 万份 | 未持有 |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 | |
| 未持有 | 0-10 万份 | 28.8 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 12.99 份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 |
持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
FOF持有人数量
6
| 持有该基金的FOF产品清单 | 持有市值￥ | 权重% | 持仓日期 |
| 平安盈享多元配置6个月持有混合发起式（FOF） | 155,051,966 | 10.01 | 2026-06-30 |
| 平安源恒6个月持有混合（FOF） | 70,606,839 | 14.60 | 2026-06-30 |
| 平安稳健养老一年持有混合(FOF) | 25,010,668 | 1.57 | 2026-06-30 |
| 平安兴诚混合（FOF） | 8,669,476 | 8.16 | 2026-06-30 |
| 平安元享90天持有债券（FOF） | 4,479,089 | 9.92 | 2026-06-30 |
| 平安盈泽1年持有债券（FOF） | 1,357,108 | 12.61 | 2026-06-30 |
分红
| 除息日 | 再投资日 | 分红(元/10份) | 再投资日净值 |
| 2019-02-21 | 2019-02-21 | 0.2000 | 1.0235 |
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
欧阳亮 女
湖南大学计算金融专业硕士。曾历任毕马威华振会计师事务所注册会计师、华泰联合证券有限公司高级分析师、大成基金管理有限公司基金经理。2020年7月加入平安基金管理有限公司，曾担任固定收益投资中心基金经理助理。现担任平安短债债券型证券投资基金、平安惠涌纯债债券型证券投资基金、平安季添盈三个月定期开放债券型证券投资基金、平安元鑫120天滚动持有中短债债券型证券投资基金、平安合泰3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。
固收型
三年以上
近三年规模显著减少
保守配置
近三年回撤控制能力强
5年
59.99亿
6
前72%
收益能力
前29%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
主要通过重点投资短期债券,在严格控制风险和保持较高流动性的基础上,力求获得超越业绩比较基准的投资回报。
投资范围
具有良好流动性的固定收益类品种,包括国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、中小企业私募债、资产支持证券、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、债券回购、银行存款(包括协议存款、通知存款以及定期存款等其它银行存款)、同业存单、现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 本基金不投资于股票、权证等权益类资产,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分除外)、可交换债券。
投资策略
为保持该基金明显的收益风险特征，该基金将通过对宏观经济变量（包括GDP增长率、CPI走势、远期利率水平、市场短期资金流向、央行公开市场操作力度、货币供应量变动等）、债券市场整体收益率曲线变化、申购赎回现金流情况等因素的综合分析和判断。同时，该基金通过预测收益率曲线的形状和变化趋势，对各类型债券进行久期配置；当收益率曲线走势难以判断时，参考基准指数的样本券久期构建组合久期，确保组合收益超过基准收益。在目标久期的执行过程中，将特别注意对信用风险、流动性风险及类属资产配置的管理，以使得组合的各种风险在控制范围之内。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
中国人民银行公布的1年期定期存款利率（税后）
投资策略及运作分析
2026年中报
2026年上半年受益于较强的外需，经济延续增长。结构上仍然维持生产强于需求，外需强于内需的格局。1-6月份工业增加值累计同比增长5.4%，出口增长17.6%，对上半年经济增长形成支撑。但内需偏弱，上半年社零累计同比增长1.3%，固定资产投资同比下行5.7%，居民消费和投资需求仍有待提振。价格方面，CPI维持低位，需求端通胀压力不大，PPI从年初负增长转正，6月同比4.1%，价格整体温和修复。货币政策方面，央行延续宽松的货币政策，维持流动性充裕，资金价格平稳。
市场方面，债券收益率一季度窄幅震荡、二季度陡峭化下行。年初市场在风险偏好及债券供需结构担忧的影响下，收益率上行。但随着股市情绪降温，资金充裕，配置力量支撑收益率下行。3月开始，基本面好于预期，叠加美伊战事持续升级引发通胀恐慌，长端受到明显冲击；进入Q2债市逐渐对通胀预期脱敏，同时资金利率下行，收益率下行，其中中短端受益于资金宽松，下行幅度更大，曲线整体走出陡峭下行。但随着资金利率偏离政策利率之后，央行持续回笼流动性，资金中枢上行带动短端资产小幅上行。
报告期内，本基金保持适中的杠杆水平、较低久期水平，同时积极寻找交易机会，在兼顾安全性、流动性和收益性的情况下，本基金净值有所增长。
基金经理展望
2026年中报
展望下半年，外需预计延续较好态势，对应生产仍能形成支撑，但内需修复仍然有待政策推动。当前全年完成任务压力不大背景下，政策较为克制，基本面对债市友好，央行宽松货币政策的基调持续，维持流动性宽松，资金波动降低。但当前利率水平与政策利率的利差已经较窄，收益率中枢较大幅度的变化仍取决于政策利率的调整。
基金公司
平安基金管理有限公司 基本信息 2026-06-30
72
基金经理人数
545
管理基金
3426.19亿
非货基规模
875.15亿
34.70%
近一年规模增长
1262.11亿
54.59%
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
3.35年
平均投管年限
1.99年
平均在职时长
75.00%
近三年留职率
106/163
平均投管年限排名
124/163
平均在职时长排名
68/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
大类资产产品线规模 2026-06-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 平安短债债券型证券投资基金国庆节假期前暂停申购、转换转入及定期定额投资业务的公告 | 2026-09-28 | |
| 2 | 平安基金管理有限公司关于新增北京加和基金销售有限公司为旗下部分基金销售机构的公告 | 2026-09-24 | |
| 3 | 平安基金管理有限公司关于新增福克斯（北京）基金销售有限公司为旗下部分基金销售机构的公告 | 2026-09-02 | |
| 4 | 平安短债债券型证券投资基金 2026年中期报告 | 2026-08-27 | |
| 5 | 平安短债债券型证券投资基金2026年第二季度报告 | 2026-07-20 | |
| 6 | 平安基金管理有限公司关于终止与武汉佰鲲基金销售有限公司相关销售业务合作的公告 | 2026-07-03 | |
| 7 | 平安基金管理有限公司关于终止与浦领基金销售有限公司相关销售业务合作的公告 | 2026-07-02 | |
| 8 | 平安基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告 | 2026-07-02 | |
| 9 | 平安基金管理有限公司关于恢复上海爱建基金销售有限公司办理旗下部分基金相关销售业务的公告 | 2026-07-01 | |
| 10 | 平安基金管理有限公司关于新增汇添富基金销售（上海）有限公司为旗下部分基金销售机构的公告 | 2026-06-18 |