宝盈安泰短债债券A
006387
净值 2026-10-22
1.2243
日涨跌幅
0.01%
晨星分类
短债
基金经理
吕姝仪
成立日期
2018-12-07
风险等级
中低风险(R2)
股票投资风格箱
—
基金规模
1.72亿
计价货币
人民币
综合费率
0.81%
基金类型
债券型
换手率
0%
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
招商银行
业绩
近五年
年度回报
| 回报% | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| 本基金 | 4.48 | 3.19 | 3.82 | 1.74 | 3.81 | 3.10 | 1.66 |
| 同类平均 | 3.33 | 2.35 | 3.42 | 2.46 | 3.04 | 3.14 | 1.22 |
| 业绩比较基准 | 2.70 | 2.07 | 2.38 | 1.98 | 2.16 | 2.00 | 1.24 |
| 四分位排名 | — | — | |||||
| 百分位排名 | — | — | 25 | 83 | 23 | 45 | 17 |
| 同类基金数量 | — | — | 431 | 611 | 856 | 963 | 1094 |
业绩比较基准为中证短债指数收益率x80.0% + 活期存款利率（税后）x20.0%
过往回报
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 近两年 | 近三年 | 近五年 | 今年以来 |
| 本基金 | 0.21 | 0.53 | 1.00 | 2.12 | 2.05 | 2.43 | 2.56 | 1.57 |
| 同类平均 | 0.18 | 0.38 | 0.85 | 1.78 | 1.83 | 2.15 | 2.41 | 1.34 |
| 业绩比较基准 | 0.10 | 0.27 | 0.59 | 1.25 | 1.37 | 1.59 | 1.77 | 0.95 |
| 四分位排名 | — | — | — | |||||
| 百分位排名 | — | — | — | 31 | 34 | 30 | 37 | 35 |
| 同类基金数量 | 1205 | 1196 | 1188 | 1136 | 1024 | 856 | 459 | 1179 |
业绩数据截至2026-09-30，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值
风险
风险与回报
标准差%
回报%
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于48%同类 | 0.27% | 0.21% |
最大回撤 | 优于51%同类 | -0.07% | -0.07% |
下行风险 | 优于90%同类 | 0.01% | 0.04% |
晨星风险 | 优于47%同类 | 0.00% | 0.00% |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
夏普比率 | 优于79%同类 | 3.72 | 3.17 |
卡玛比率 | 优于59%同类 | 28.36 | 27.25 |
索提诺比率 | 优于95%同类 | 126.33 | 17.16 |
相对基准表现
跟踪指标-近三年 | 晨星计算基准 中证中诚信胶东经济圈国企信用债中高等级指数 | 招募说明书基准 中证短债指数收益率×80%＋活期存款利率（税后）×20% | 晨星分类基准 中证1-3年综合债指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | 0.83 | 0.63 | 0.71 |
Beta系数 | 0.75 | 2.13 | 0.70 |
Alpha % | -0.30 | 0.28 | 0.22 |
超额收益 % | -0.87 | 0.84 | -0.25 |
跟踪误差 % | 0.26 | 0.37 | 0.32 |
信息比率 | -0.22 | 2.29 | -0.08 |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近36个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.81%
0.40%
显性费率0.30%
管理费(年)0.10%
托管费(年)—
销售服务费(年)0.41%
隐性费率0.30%
交易成本(估)0.11%
其它费用(估) 当前基金的晨星分类为短债 共有1302只基金
购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 0.30% |
| 托管费(每年) | 0.10% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 1元 |
| 增购 | 1元 |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 无限制 |
| 个人直销 | 无限制 |
| 机构直销 | 无限制 |
| 机构代销 | 无限制 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 100万元 | 0.40% |
| 100万元 ≤ 申购金额 < 500万元 | 0.20% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 1000.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 7天 | 1.50% |
| 7天 ≤ 持有时间 < 30天 | 0.10% |
| 持有时间 ≥ 30天 | 0.00% |
不同份额费率测算对比
买入金额 1万元A份额申购费 1折
持有时长估算累计费率
- A份额
- C份额
1–48 天C份额更低无申购费，短期持有更划算
49–1095 天A份额更低该区间累计持有成本更低
数据说明：累计费率包括综合费率、申购费及赎回费，基于“基金净值保持不变”的假设测算，旨在比较同一基金不同份额在不同持有期限下的相对成本结构差异。相关结果不构成对投资者未来实际费用的精确预测，仅作为识别份额成本优劣变化及临界持有期的参考。
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
2 家0%
买 10 万元 实付 0 元比蚂蚁、天天等省 40 元
宝盈基金 线上/柜台直销 
易方达e钱包有条件免申购费1折
9 家0.04%
买 10 万元 实付 40 元
蚂蚁基金
天天基金
招商银行
腾讯理财通
盈米且慢
雪球基金
同花顺
好买基金
陆金所 资产分布
是否穿透
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
8.14%
信用债
115.91%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
券种配置
| 债券品种 | 占净值 | 同类平均 |
重仓债券
| 债券代码 | 债券名称 | 占净资产% |
| 272580002 | 25财信人寿资本补充债02 | 6.03% |
| 102101254 | 21怀化高新MTN001 | 5.97% |
| 292480005 | 24创兴银行二级资本债01BC | 5.97% |
| 042580389 | 25黄石城发CP003 | 5.91% |
| 212480008 | 24浦发银行债02 | 5.89% |
持有人
内部人员持有
2026-06-30- 基金经理自持
- 持平
- 高管投研跟投
- 持平
- 内部员工持有
- 减持 -30.44%
- 基金公司直接持有2026-06-30
| 基金经理 2026-06-30 | 高管投研 2026-06-30 | 内部员工 2026-06-30 | 管理人 2026-06-30 |
| 0-10 万份 | 0-10 万份 | 14.6 万份 | 未持有 |
| 未持有 | 0-10 万份 | 3.9 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 0-10 万份 | 121.2 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 23,218.0 万份 | |
| 0-10 万份 | 0-10 万份 | 0.5 万份 | 未持有 |
持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
分红
| 除息日 | 再投资日 | 分红(元/10份) | 再投资日净值 |
| 2019-12-02 | 2019-12-02 | 0.3200 | 1.0111 |
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
吕姝仪 女
中国人民大学经济学硕士。2012年7月至2013年9月在中山证券有限责任公司任投资经理助理，2013年10月至2015年9月在民生加银基金管理有限公司任债券交易员，2015年9月至2017年12月在东兴证券股份有限公司基金业务部任基金经理。2017年12月加入宝盈基金管理有限公司，曾任投资经理。中国国籍，证券投资基金从业人员资格。
固收型
五年以上
近三年规模显著减少
权益仓位择时
月度胜率中
9.1年
263.11亿
5
前56%
收益能力
前12%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
该基金重点投资短债主题证券，在追求本金安全和保持基金资产流动性的基础上，力争实现超越业绩比较基准的投资收益。
投资范围
该基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的国债、金融债、公开发行的次级债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、中小企业私募债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可分离交易可转债的纯债部分、债券回购、银行存款（包括定期存款、协议存款、通知存款等）、同业存单、资产支持证券、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。该基金不参与股票、权证等权益类资产投资，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。基金投资组合比例为：该基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，其中投资于短债主题证券的比例不低于非现金基金资产的80%；持有现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不得低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或对投资比例要求有变更的，基金管理人在履行适当程序后，可以做出相应调整。该基金所指的短债主题证券是指剩余期限不超过1年（含）的债券资产，主要包括国内依法发行上市的国债、金融债、公开发行的次级债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、中小企业私募债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可分离交易可转债的纯债部分、资产支持证券等金融工具。
投资策略
该基金采用的投资策略主要包括：债券资产配置策略、组合久期策略、行业配置策略、公司配置策略、资产支持证券投资策略和中小企业私募债投资策略等。1、债券资产配置策略该基金主要通过以下几个方面研究，确定组合杠杆率、存单及信用类债券的配置比例。（1）宏观经济变量、流动性条件、行业基本面等研究；（2）银行存单及信用债的绝对估值、相对估值、期限结构研究；（3）宏观流动性环境及货币市场流动性研究；（4）大宗商品及国际宏观经济、汇率、主要国家货币政策及债券市场研究。2、组合久期策略该基金将根据市场利率变化趋势的预期，制定出组合的目标久期：预期市场利率水平将上升时，降低组合的久期；预期市场利率将下降时，提高组合的久期。3、行业配置策略该基金将根据行业估值差异，在考虑绝对收益率和行业周期预判的基础上，合理地决定不同行业的配置比例。4、公司配置策略基于公司价值研究的重要性，该基金将根据不同发行人主体的信用基本面及估值情况，在充分考虑组合流动性特征的前提下，结合行业周期研究，甄别具有估值优势、基本面改善的公司，以分散化配置模式为基础策略。5、资产支持证券投资策略在严格控制风险的情况下，通过信用研究和流动性管理，选择风险调整后的收益高的品种进行投资，以期获得长期稳定收益。6、中小企业私募债投资策略该基金将运用基本面研究，结合公司财务分析方法对债券发行人信用风险进行分析和度量，综合考虑中小企业私募债券的安全性、收益性和流动性等特征，选择风险与收益相匹配的品种进行投资。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
中证短债指数收益率×80%＋活期存款利率（税后）×20%
投资策略及运作分析
2026年中报
报告期内，外部环境更加复杂多变，世界经济增长动能疲弱，地缘冲突和经贸摩擦多发频发，主要经济体经济表现分化，通胀走势和货币政策调整存在不确定性。我国经济运行总体平稳、向新向优，高质量发展取得新成效，但仍面临供强需弱、结构分化、外部冲击等问题和挑战。
债券方面，10年期国债收益率震荡下行走势，下行幅度11bp左右。1年期国债收益率震荡下行，下行幅度22bp左右，曲线变陡。一年期同业存单到期收益率震荡下行，下行幅度16bp左右。一年期高等级中短票到期收益率下行21bp。本基金以短债主题资产为主要投资品种，在争取稳定收益的基础上降低回撤。
基金经理展望
2026年中报
2026年下半年，贸易保护主义抬头加剧经济结构脆弱性，地缘政治冲突影响持续存在，世界经济增长动能依然不足。国内方面需要关注后续工业生产价格的变化、工业企业利润的改善程度、财政货币政策及影响。资金面继续维持宽松，市场对增量政策预期不高，债市预计窄幅波动。货币市场适度宽松格局短期有望维持，货币市场利率预计围绕央行政策利率体系的政策利率波动，本基金将持续跟踪货币政策以及资金面的变化，择机配置性价比高的资产。
基金公司
宝盈基金管理有限公司 基本信息 2026-06-30
22
基金经理人数
129
管理基金
519.34亿
非货基规模
-67.56亿
-15.07%
近一年规模增长
3.56亿
0.88%
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
2.99年
平均投管年限
2.10年
平均在职时长
62.50%
近三年留职率
119/163
平均投管年限排名
120/163
平均在职时长排名
95/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
大类资产产品线规模 2026-06-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 宝盈基金管理有限公司关于新增福克斯（北京）基金销售有限公司为旗下基金代销机构及参与相关费率优惠活动的公告 | 2026-09-16 | |
| 2 | 宝盈基金管理有限公司关于新增福克斯（北京）基金销售有限公司为旗下基金代销机构及参与相关费率优惠活动的公告 | 2026-09-16 | |
| 3 | 宝盈安泰短债债券型证券投资基金2026年中期报告 | 2026-08-28 | |
| 4 | 宝盈安泰短债债券型证券投资基金2026年第二季度报告 | 2026-07-21 | |
| 5 | 宝盈基金管理有限公司关于终止北京格上富信基金销售有限公司办理本公司旗下基金相关销售业务的公告 | 2026-07-17 | |
| 6 | 宝盈基金管理有限公司关于终止天相投资顾问有限公司办理本公司旗下基金相关销售业务的公告 | 2026-07-08 | |
| 7 | 宝盈基金管理有限公司关于终止洪泰财富（青岛）基金销售有限责任公司办理本公司旗下基金相关销售业务的公告 | 2026-07-08 | |
| 8 | 宝盈基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告 | 2026-07-01 | |
| 9 | 宝盈基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告 | 2026-07-01 | |
| 10 | 宝盈基金管理有限公司关于终止浦领基金销售有限公司办理本公司旗下基金相关销售业务的公告 | 2026-06-30 |