华安安业债券A
006953
净值 2026-10-23
1.1493
日涨跌幅
0.01%
晨星分类
信用债
基金经理
康钊
成立日期
2019-07-31
风险等级
中低风险(R2)
股票投资风格箱
—
基金规模
39.69亿
计价货币
人民币
综合费率
0.68%
基金类型
债券型
换手率
0%
单日申购限额
50,000元
申购状态
限大额
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
兴业银行
业绩
近五年
年度回报
| 回报% | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| 本基金 | 1.53 | 5.84 | 1.80 | 5.46 | 3.69 | 1.14 |
| 同类平均 | 2.90 | 4.18 | 1.99 | 3.87 | 4.36 | 1.19 |
| 业绩比较基准 | 0.09 | 2.04 | 0.61 | 2.01 | 4.63 | -1.28 |
| 四分位排名 | ||||||
| 百分位排名 | 90 | 6 | 76 | 13 | 77 | 58 |
| 同类基金数量 | 865 | 544 | 670 | 374 | 451 | 580 |
业绩比较基准为中债综合全价指数收益率x90.0% + 1年期定期存款利率（税后）x10.0%
过往回报
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 近两年 | 近三年 | 近五年 | 今年以来 |
| 本基金 | 0.31 | 0.65 | 1.58 | 2.95 | 2.40 | 2.78 | 3.17 | 2.42 |
| 同类平均 | 0.31 | 0.62 | 1.39 | 2.78 | 2.52 | 2.86 | 2.90 | 2.14 |
| 业绩比较基准 | 0.14 | 0.51 | 1.11 | 1.49 | 1.07 | 1.82 | 1.57 | 1.41 |
| 四分位排名 | — | — | — | |||||
| 百分位排名 | — | — | — | 43 | 62 | 57 | 40 | 33 |
| 同类基金数量 | 760 | 749 | 744 | 739 | 637 | 543 | 400 | 742 |
业绩数据截至2026-09-30，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值
风险
风险与回报
标准差%
回报%
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于27%同类 | 0.66% | 0.49% |
最大回撤 | 优于16%同类 | -0.36% | -0.20% |
下行风险 | 优于19%同类 | 0.19% | 0.11% |
晨星风险 | 优于27%同类 | 0.00% | 0.00% |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
夏普比率 | 优于30%同类 | 2.75 | 3.39 |
卡玛比率 | 优于15%同类 | 8.26 | 13.61 |
索提诺比率 | 优于25%同类 | 9.77 | 15.17 |
相对基准表现
跟踪指标-近三年 | 晨星计算基准 中证智选央企质量信用债指数 | 招募说明书基准 中债综合全价指数收益率×90%＋1年期定期存款利率（税后）×10% | 晨星分类基准 中证信用债指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | 0.89 | 0.63 | 0.86 |
Beta系数 | 0.96 | 0.45 | 0.61 |
Alpha % | -0.20 | 1.33 | 0.21 |
超额收益 % | -0.28 | 0.96 | -0.73 |
跟踪误差 % | 0.29 | 0.99 | 0.61 |
信息比率 | -0.08 | 0.96 | -0.45 |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近36个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.68%
0.40%
显性费率0.30%
管理费(年)0.10%
托管费(年)—
销售服务费(年)0.28%
隐性费率0.27%
交易成本(估)0.01%
其它费用(估) 当前基金的晨星分类为信用债 共有1032只基金
购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 0.30% |
| 托管费(每年) | 0.10% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 1元 |
| 增购 | — |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 50,000元 |
| 个人直销 | 50,000元 |
| 机构直销 | 50,000元 |
| 机构代销 | 50,000元 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 100万元 | 0.80% |
| 100万元 ≤ 申购金额 < 300万元 | 0.50% |
| 300万元 ≤ 申购金额 < 500万元 | 0.30% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 1000.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 7天 | 1.50% |
| 7天 ≤ 持有时间 < 30天 | 1.00% |
| 30天 ≤ 持有时间 < 90天 | 0.30% |
| 持有时间 ≥ 90天 | 0.00% |
不同份额费率测算对比
买入金额 1万元A份额申购费 1折
持有时长估算累计费率
- A份额
- C份额
1–291 天C份额更低无申购费，短期持有更划算
293–1095 天A份额更低该区间累计持有成本更低
数据说明：累计费率包括综合费率、申购费及赎回费，基于“基金净值保持不变”的假设测算，旨在比较同一基金不同份额在不同持有期限下的相对成本结构差异。相关结果不构成对投资者未来实际费用的精确预测，仅作为识别份额成本优劣变化及临界持有期的参考。
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
1 家0%
买 10 万元 实付 0 元比天天、工行等省 800 元
华安基金 线上/柜台直销 无折扣标准费率
3 家0.80%
买 10 万元 实付 800 元
天天基金
工商银行
同花顺 资产分布
是否穿透
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
13.39%
信用债
103.31%
可转债
0.00%
资产支持证券
2.37%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
券种配置
| 债券品种 | 占净值 | 同类平均 |
重仓债券
| 债券代码 | 债券名称 | 占净资产% |
| 232580044 | 25浦发银行二级资本债01A | 5.17% |
| 232480106 | 24建行二级资本债03BC | 5.13% |
| 250215 | 25国开15 | 4.99% |
| 232580050 | 25中行二级资本债02BC | 4.14% |
| 102484365 | 24乌高新MTN004 | 3.92% |
| 2189012 | 21农盈汇寓1A3 | 1.40% |
| 268313 | 汇通4优3 | 0.51% |
| 2189616 | 21建鑫10优先 | 0.27% |
| 2289266 | 22建鑫7优先 | 0.19% |
持有人
内部人员持有
2026-06-30持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
分红
| 除息日 | 再投资日 | 分红(元/10份) | 再投资日净值 |
| 2022-09-19 | 2022-09-20 | 0.1280 | 1.0302 |
| 2022-06-17 | 2022-06-20 | 0.1200 | 1.0276 |
| 2022-03-17 | 2022-03-17 | 0.0670 | 1.0238 |
| 2021-12-20 | 2021-12-20 | 0.1400 | 1.0225 |
| 2021-09-23 | 2021-09-23 | 0.1380 | 1.0242 |
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
康钊 男
硕士研究生，13年金融、基金行业从业经验。曾任上海新世纪资信评估投资服务有限公司信用分析师、上海陆家嘴国际金融资产交易市场股份有限公司信用分析师。2015年11月加入华安基金，历任固定收益部研究员、基金经理助理。2021年3月起，同时担任华安安和债券型证券投资基金、华安安盛3个月定期开放债券型发起式证券投资基金、华安安业债券型证券投资基金的基金经理。2022年2月起，同时担任华安安平6个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2022年4月起，同时担任华安领荣一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2023年1月起，同时担任华安鼎丰债券型发起式证券投资基金的基金经理。2023年2月起，同时担任华安鼎盈一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。
主动型
五年以上
近三年规模相对稳定
近五年回撤控制能力较强
5.6年
319.60亿
6
前23%
收益能力
前55%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
该基金在一定程度上控制组合净值波动率的前提下，力争长期内实现超越业绩比较基准的投资回报。
投资范围
该基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债券（包括国债、金融债、中央银行票据、地方政府债、中期票据、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中小企业私募债券、次级债）、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款以及其他银行存款）、资产支持证券、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。该基金不参与股票、权证等资产投资，也不投资于可转换债券、可交换债券。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。该基金的投资组合比例为：该基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，现金或到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。当法律法规的相关规定变更时，基金管理人在履行适当程序后可对上述资产配置比例进行适当调整。
投资策略
1、资产配置策略2、利率类品种投资策略3、信用债投资策略4、资产支持证券投资策略5、中小企业私募债券投资策略 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
中债综合全价指数收益率×90%＋1年期定期存款利率（税后）×10%
投资策略及运作分析
2026年中报
报告期内，我国经济发展向新向优，同时也面临了一定压力和挑战，尤其是二季度受到输入性通胀压力的影响，经济增速边际回落。在此背景下，债券收益率在年初创下高点后，呈现下行走势，曲线呈陡峭化变动，信用利差压缩。1年期、10年期、30年期国债收益率分别较上年末下行22bps、11bps和3bps；1年期AAA信用债、5年期AAA信用债收益率分别较上年末下行21bps、26bps，1年期、5年期AA信用债收益率分别较上年末下行22bps、33bps。
报告期内，本基金以中短久期高等级信用债为主要配置方向，并适时参与利率债波段操作以增厚组合收益。
基金经理展望
2026年中报
展望下半年，伴随美伊冲突缓解，油价从极高位置回落，预计对需求侧的抑制作用将减弱；在财政政策等稳增长措施的发力下，预计经济增速将有所回升。债券投资方面，央行对资金面的呵护预计仍较为充分，组合将继续聚焦确定性的品种和收益率曲线凸点进行配置，同时根据通胀预期、风险偏好等因素的变动积极交易进行收益增厚。
基金公司
华安基金管理有限公司 基本信息 2026-06-30
79
基金经理人数
564
管理基金
4557.08亿
非货基规模
-208.98亿
-5.20%
近一年规模增长
535.91亿
16.39%
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
5.48年
平均投管年限
3.61年
平均在职时长
87.27%
近三年留职率
22/163
平均投管年限排名
21/163
平均在职时长排名
24/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
大类资产产品线规模 2026-06-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 华安安业债券型证券投资基金2026年中期报告 | 2026-08-31 | |
| 2 | 华安基金管理有限公司关于终止洪泰财富（青岛）基金销售有限责任公司办理本公司旗下基金相关销售业务的公告 | 2026-08-19 | |
| 3 | 华安安业债券型证券投资基金2026年第2季度报告 | 2026-07-21 | |
| 4 | 华安基金管理有限公司关于终止浦领基金销售有限公司办理本公司旗下基金相关销售业务的公告 | 2026-06-25 | |
| 5 | 关于终止中证金牛（北京）基金销售有限公司办理本公司旗下基金销售业务的公告 | 2026-06-07 | |
| 6 | 关于终止中证金牛（北京）基金销售有限公司办理本公司旗下基金销售业务的公告 | 2026-06-06 | |
| 7 | 华安基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告 | 2026-04-30 | |
| 8 | 华安基金管理有限公司关于总经理变更的公告 | 2026-04-30 | |
| 9 | 华安基金管理有限公司关于旗下公募基金产品在直销平台实施认购及申购费率优惠的公告 | 2026-04-23 | |
| 10 | 华安安业债券型证券投资基金2026年第1季度报告 | 2026-04-22 |