农银丰泽定开债券
007496
净值 2026-09-30
1.0200
日涨跌幅
0.01%
晨星分类
纯债
基金经理
郭振宇、刘慧婷
成立日期
2019-08-26
风险等级
中低风险(R2)
股票投资风格箱
—
基金规模
80.98亿
计价货币
人民币
综合费率
1.22%
基金类型
债券型
换手率
0%
单日申购限额
无限制
申购状态
封闭期
赎回状态
封闭期
锁定期
3年
托管人
江苏银行
业绩
近五年
年度回报
| 回报% | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| 本基金 | 3.47 | 3.36 | 2.77 | 2.40 | 2.61 | 2.21 |
| 同类平均 | 2.77 | 3.97 | 2.46 | 3.65 | 4.69 | 0.87 |
| 业绩比较基准 | 3.81 | 3.80 | 3.80 | 3.80 | 3.81 | 3.80 |
| 四分位排名 | — | — | — | — | — | — |
| 百分位排名 | — | — | — | — | — | — |
| 同类基金数量 | — | — | — | — | — | — |
业绩比较基准为该封闭期起始日的中国人民银行公布并执行的金融机构三年期定期存款利率（税后）+1.00%x100.0%
过往回报
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 近两年 | 近三年 | 近五年 | 今年以来 |
| 本基金 | 0.25 | 0.58 | 0.95 | 1.64 | 2.11 | 2.23 | 2.47 | 1.16 |
| 同类平均 | 0.15 | 0.42 | 1.37 | 2.14 | 2.24 | 2.71 | 2.90 | 1.77 |
| 业绩比较基准 | 0.32 | 0.97 | 1.91 | 3.82 | 3.80 | 3.80 | 3.80 | 2.52 |
| 四分位排名 | — | — | — | — | — | — | — | — |
| 百分位排名 | — | — | — | — | — | — | — | — |
| 同类基金数量 | — | — | — | — | — | — | — | — |
业绩数据截至2026-08-31，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值（该基金为封闭基金，不参与排名）
风险
风险与回报
标准差%
回报%
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于96%同类 | 0.15% | 0.60% |
最大回撤 | 优于100%同类 | 0.00% | -0.31% |
下行风险 | 优于100%同类 | 0.00% | 0.27% |
晨星风险 | 优于96%同类 | 0.00% | 0.00% |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
夏普比率 | 优于92%同类 | 3.51 | 1.71 |
卡玛比率 | — | 0.00 | 6.85 |
索提诺比率 | — | 0.00 | 3.79 |
相对基准表现
跟踪指标-近三年 | 晨星计算基准 暂无匹配 | 招募说明书基准 该封闭期起始日的中国人民银行公布并执行的金融机构三年期定期存款利率（税后）+1.00% | 晨星分类基准 中证综合债指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | — | 0.00 | 0.00 |
Beta系数 | — | -0.11 | 0.00 |
Alpha % | — | 1.40 | 1.10 |
超额收益 % | — | -1.57 | -1.86 |
跟踪误差 % | — | 0.22 | 1.82 |
信息比率 | — | -0.35 | -3.37 |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近36个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 1.22%
0.22%
显性费率0.15%
管理费(年)0.07%
托管费(年)—
销售服务费(年)1.00%
隐性费率0.99%
交易成本(估)0.01%
其它费用(估) 当前基金的晨星分类为纯债 共有2331只基金
购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 0.15% |
| 托管费(每年) | 0.07% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 10元 |
| 增购 | 10元 |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 无限制 |
| 个人直销 | 无限制 |
| 机构直销 | 无限制 |
| 机构代销 | 无限制 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 50万元 | 0.80% |
| 50万元 ≤ 申购金额 < 100万元 | 0.50% |
| 100万元 ≤ 申购金额 < 500万元 | 0.30% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 1000.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 7天 | 1.50% |
| 持有时间 ≥ 7天 | 0.00% |
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
1 家0%
买 10 万元 实付 0 元比天天省 80 元
农银汇理 线上/柜台直销 1折
1 家0.08%
买 10 万元 实付 80 元
天天基金无折扣标准费率
1 家0.80%
买 10 万元 实付 800 元比天天贵 720 元
同花顺 资产分布
是否穿透
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
50.99%
信用债
116.08%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
券种配置
| 债券品种 | 占净值 | 同类平均 |
重仓债券
| 债券代码 | 债券名称 | 占净资产% |
| 09250207 | 25国开清发07 | 23.18% |
| 230415 | 23农发15 | 20.52% |
| 250423 | 25农发23 | 7.12% |
| 212580027 | 25上海银行债02 | 5.49% |
| 243862 | 25中证G5 | 4.00% |
持有人
内部人员持有
2026-06-30持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
分红
| 除息日 | 再投资日 | 分红(元/10份) | 再投资日净值 |
| 2025-09-05 | 2025-09-05 | 0.6520 | 1.0009 |
| 2023-12-20 | 2023-12-20 | 0.0600 | 1.0198 |
| 2023-09-21 | 2023-09-21 | 0.0600 | 1.0211 |
| 2022-08-22 | 2022-08-22 | 0.4730 | 1.0009 |
| 2022-07-20 | 2022-07-20 | 0.1300 | 1.0452 |
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
郭振宇 男
历任中国农业银行股份有限公司金融市场部风险管理、研究及高级交易员岗位，现任农银汇理基金管理有限公司固定收益部总经理及基金经理。
利率债
五年以上
一拖多
月度胜率中
7.6年
891.38亿
10
前12%
收益能力
前51%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
该基金封闭期内采取买入持有到期投资策略，投资于组合久期不超过基金封 闭期的固定收益类金融工具，力争基金资产的稳健增值。
投资范围
该基金主要投资于债券（包括国债、央行票据、地方政府债、政府支持机构 债券、金融债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、次级 债、可分离交易可转债的纯债部分等）、资产支持证券、银行存款、同业存单、 债券回购、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工 具(但须符合中国证监会相关规定)。 该基金不投资股票；也不投资可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除 外）、可交换债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。
投资策略
该基金以封闭期为周期进行投资运作。在封闭期内，该基金采用买入并持有策略构建投资组合，对所投资固定收益品种的组合久期与基金的封闭期进行期限匹配。在封闭期内，该基金所投金融资产以收取合同现金流量为目的并持有到期，所投资产的到期日不晚于封闭运作期到期日。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
该封闭期起始日的中国人民银行公布并执行的金融机构三年期定期存款利率（税后）+1.00%
投资策略及运作分析
2026年中报
2026年上半年债市收益率整体震荡下行。实体需求继续疲软、信贷增长乏力、消费增速持续下滑，市场对于经济的信心开始走低；货币政策总体合理充裕，同时推出了包括隔夜逆回购等新工具加强了对流动性的支持。基本面及货币条件整体继续有利于债市，前期市场主要集中于套息策略，信用类利差压缩幅度较大，后期市场开始定价经济疲软，骑乘利差开始压缩，呈现信用利差与骑乘利差均走平的态势，各类债券品种收益率较去年底均有明显下行。组合整体以杠杆套息策略为主，考虑资金面波动加大，组合增加对资金面的预判，采取短中长期回购搭配策略，控制整体融资成本。
基金经理展望
2026年中报
展望下半年，经济政策是影响债市的主要变量。从二季度GDP数据来看，下半年如没有有效经济提振政策出台，下半年经济大概率延续二季度的态势，预计中央仍可能考虑推出一定政策以应对实体经济情况。考虑未来收益率整体难以上行，组合拟择机挖掘2年附近接近到期日的资产进行再配置，同时加大资金面判断，力争继续压降整体融资成本。
相关基金
| 基金名称 | 基金代码 | 成立日期 | 规模 | 管理费率 | 托管费率 | 销售服务费 | 综合费率 | 最低投资额 |
| 农银丰泽定开债券 | 007496 | 2019-08-26 | 80.98亿 | 0.15% | 0.07% | — | 1.22% | 10 |
基金公司
农银汇理基金管理有限公司 基本信息 2026-06-30
24
基金经理人数
152
管理基金
1496.69亿
非货基规模
126.57亿
9.78%
近一年规模增长
498.82亿
46.11%
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
6.06年
平均投管年限
4.01年
平均在职时长
80.95%
近三年留职率
13/163
平均投管年限排名
10/163
平均在职时长排名
45/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
大类资产产品线规模 2026-06-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 农银汇理丰泽三年定期开放债券型证券投资基金-招募说明书更新-2026年2次 | 2026-09-23 | |
| 2 | 农银汇理丰泽三年定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要更新 | 2026-09-23 | |
| 3 | 农银汇理丰泽三年定期开放债券型证券投资基金基金经理变更公告 | 2026-09-18 | |
| 4 | 农银汇理丰泽三年定期开放债券型证券投资基金2026年中期报告 | 2026-08-28 | |
| 5 | 农银汇理基金管理有限公司高级管理人员变更公告 | 2026-08-26 | |
| 6 | 农银汇理基金管理有限公司旗下部分基金关于增加招商银行股份有限公司为代销机构的公告 | 2026-08-14 | |
| 7 | 农银汇理丰泽三年定期开放债券型证券投资基金2026年第二季度报告 | 2026-07-20 | |
| 8 | 农银汇理基金管理有限公司旗下部分基金关于增加北京肯特瑞基金销售有限公司为代销机构的公告 | 2026-07-16 | |
| 9 | 农银汇理基金管理有限公司关于旗下部分基金在中国人寿股份有限公司开展费率优惠活动的公告 | 2026-07-02 | |
| 10 | 农银汇理丰泽三年定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新 | 2026-06-29 |