博时富汇3个月定开债发起式
007659
净值 2026-11-03
1.0182
日涨跌幅
0.13%
晨星分类
信用债
基金经理
李俏
成立日期
2019-08-16
风险等级
中低风险(R2)
股票投资风格箱
—
基金规模
11.63亿
计价货币
人民币
综合费率
0.65%
基金类型
债券型
换手率
0%
单日申购限额
无限制
申购状态
封闭期
赎回状态
封闭期
锁定期
3个月
托管人
光大银行
业绩
近五年
年度回报
| 回报% | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| 本基金 | 3.09 | 5.27 | 0.64 | 4.99 | 4.44 | 0.58 |
| 同类平均 | 2.90 | 4.18 | 1.99 | 3.87 | 4.36 | 1.19 |
| 基准指数 | 2.63 | 4.19 | 1.70 | 4.82 | 5.54 | 1.00 |
| 四分位排名 | — | — | — | — | — | — |
| 百分位排名 | — | — | — | — | — | — |
| 同类基金数量 | — | — | — | — | — | — |
基准指数为中证信用债指数
过往回报
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 近两年 | 近三年 | 近五年 | 今年以来 |
| 本基金 | 0.39 | 0.85 | 1.60 | 2.94 | 2.33 | 2.85 | 3.03 | 2.40 |
| 同类平均 | 0.31 | 0.62 | 1.39 | 2.78 | 2.52 | 2.86 | 2.90 | 2.14 |
| 基准指数 | 0.39 | 0.85 | 1.93 | 3.59 | 2.97 | 3.51 | 3.36 | 2.80 |
| 四分位排名 | — | — | — | — | — | — | — | — |
| 百分位排名 | — | — | — | — | — | — | — | — |
| 同类基金数量 | — | — | — | — | — | — | — | — |
业绩数据截至2026-09-30，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值（该基金为封闭基金，不参与排名）
风险
风险与回报
标准差%
回报%
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于24%同类 | 0.54% | 0.37% |
最大回撤 | 优于10%同类 | -0.43% | -0.20% |
下行风险 | 优于19%同类 | 0.19% | 0.11% |
晨星风险 | 优于24%同类 | 0.00% | 0.00% |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
夏普比率 | 优于25%同类 | 2.45 | 3.45 |
卡玛比率 | 优于10%同类 | 5.70 | 11.78 |
索提诺比率 | 优于25%同类 | 7.02 | 11.81 |
相对基准表现
跟踪指标-近三年 | 晨星计算基准 中证企业债指数 | 招募说明书基准 中债-0-5年债券综合财富(总值)指数收益率×95%＋活期存款基准利率×5% | 晨星分类基准 中证信用债指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | 0.84 | 0.76 | 0.81 |
Beta系数 | 0.81 | 0.62 | 0.73 |
Alpha % | -0.71 | -0.04 | -0.09 |
超额收益 % | -1.31 | -1.17 | -0.76 |
跟踪误差 % | 0.48 | 0.78 | 0.57 |
信息比率 | -0.63 | -0.91 | -0.43 |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近36个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.65%
0.35%
显性费率0.30%
管理费(年)0.05%
托管费(年)—
销售服务费(年)0.30%
隐性费率0.29%
交易成本(估)0.01%
其它费用(估) 当前基金的晨星分类为信用债 共有1127只基金
购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 0.30% |
| 托管费(每年) | 0.05% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 1元 |
| 增购 | 1元 |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 无限制 |
| 个人直销 | 无限制 |
| 机构直销 | 无限制 |
| 机构代销 | 无限制 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 100万元 | 0.80% |
| 100万元 ≤ 申购金额 < 300万元 | 0.50% |
| 300万元 ≤ 申购金额 < 500万元 | 0.30% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 1000.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 7天 | 1.50% |
| 持有时间 ≥ 7天 | 0.10% |
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
1 家0%
买 10 万元 实付 0 元比天天省 80 元
博时基金 线上/柜台直销 1折
1 家0.08%
买 10 万元 实付 80 元
天天基金无折扣标准费率
2 家0.80%
买 10 万元 实付 800 元比天天贵 720 元
工商银行
同花顺 资产分布
是否穿透
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
15.19%
信用债
104.22%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
券种配置
| 债券品种 | 占净值 | 同类平均 |
重仓债券
| 债券代码 | 债券名称 | 占净资产% |
| 242580003 | 25平安银行永续债01BC | 7.98% |
| 242400008 | 24江苏银行永续债01 | 7.98% |
| 242400011 | 24广发银行永续债01 | 7.94% |
| 282380006 | 23建信人寿永续债01 | 6.38% |
| 242400025 | 24北京银行永续债01 | 6.13% |
持有人
内部人员持有
2026-06-30- 基金经理自持
- 持平
- 高管投研跟投
- 持平
- 内部员工持有
- 基金公司直接持有2026-09-30
| 基金经理 2026-06-30 | 高管投研 2026-06-30 | 内部员工 2026-06-30 | 管理人 2026-09-30 |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 9.94 份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 10 份 | |
| 未持有 | 未持有 | 19.55 份 | 未持有 |
持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
分红
| 除息日 | 再投资日 | 分红(元/10份) | 再投资日净值 |
| 2026-06-25 | 2026-06-25 | 0.1590 | 1.0080 |
| 2025-06-25 | 2025-06-25 | 1.5350 | 1.0074 |
| 2025-01-14 | 2025-01-14 | 0.0150 | 1.1539 |
| 2024-10-15 | 2024-10-15 | 0.0010 | 1.1405 |
| 2024-07-09 | 2024-07-09 | 0.0010 | 1.1370 |
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
李俏 女
2012-2016 招商银行北京分行/公司金融二部客户经理2016-2024 中国光大银行/总行金融市场部主管业务经理2024-至今 博时基金管理有限公司/现任博时裕泉纯债债券型证券投资基金的基金经理。
固收型
任职稳定
近一年规模稳定增长
短期业绩弹性强
1.8年
191.87亿
12
前30%
收益能力
前42%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在有效控制投资组合风险的前提下，力争长期内实现超越业绩比较基准的投资回报。
投资范围
该基金的投资范围主要包括国债、金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、 短期融资券、资产支持证券、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、债券回购、同业存 单、银行存款等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监 会的相关规定）。 该基金不投资于股票等资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分 除外）、可交换债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。
投资策略
该基金为债券型基金。投资策略主要分为封闭期投资策略和开放期投资策略。封闭期内，该基金通过自上而下和自下而上相结合、定性分析和定量分析相补充的方法，确定资产在非信用类固定收益类证券和信用类固定收益类证券之间的配置比例。该基金将灵活应用各种期限结构策略、信用策略、互换策略、息差策略、个券挖掘策略、资产支持证券投资策略，在合理管理并控制组合风险的前提下，最大化组合收益。开放期内，该基金为保持较高的组合流动性，方便投资人安排投资，在遵守该基金有关投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
中债-0-5年债券综合财富(总值)指数收益率×95%＋活期存款基准利率×5%
投资策略及运作分析
2026年中报
本基金在报告期内，紧密围绕"重视票息、防守反击、灵活应对"的核心投资思路开展组合管理，动态应对通胀预期波动、政府债集中供给、资金松紧切换、机构配置行为变化四大市场变量，平衡久期、杠杆、品种结构三大组合核心维度，提升杠杆水平，挖掘跨品种相对价值，灵活参与超长端利率债博弈，提升组合弹性，力争实现稳健回报。
基金经理展望
2026年中报
2026年上半年，国内经济整体延续温和复苏主线，但内外部约束条件显著增多，呈现出内需恢复偏弱、外部风险上升的结构性分化格局。一季度经济开局平稳，工业生产与外贸出口阶段性走强，但制约经济的核心矛盾依然突出，居民终端消费动力不足、房地产领域持续深度调整，有效需求偏弱问题依然存在。进入二季度，经济复苏动能有所趋缓，消费修复节奏进一步放缓。经济增长的主要支撑，来自高技术制造业、新型基础设施以及AI相关产业投资的较快增长，有效对冲了传统行业下行压力，对稳定宏观经济起到积极作用。 海外环境不确定性持续上升，地缘政治冲突成为影响全球大类资产定价的重要变量。一季度地缘紧张局势加剧，引发市场对全球经济滞胀风险的担忧，原油、工业金属等大宗商品价格波动明显加大；二季度中东地区冲突升级，进一步推高国际油价，全球输入性通胀压力明显回升。在此背景下，全球主要央行货币政策重回紧缩路径，对风险资产形成持续压制。与此同时，全球贸易壁垒有所抬升，产业链供应链重构进程加快；海外货币持续收紧，通过汇率波动、跨境资本流动及市场风险偏好等渠道对国内市场形成外溢冲击，进一步加大了国内稳增长、稳预期与防风险的政策压力。 2026年上半年债券市场整体呈现窄幅震荡、收益率中枢小幅下行格局，行情由“流动性宽松托底、政府债供给压制长端”两大核心逻辑主导，市场持续在配置盘稳健买盘与债券集中供给之间反复博弈。央行维持适度宽松货币政策基调，持续呵护银行间流动性，机构配置需求旺盛，持续压缩各期限债券收益率与信用利差。 展望2026年下半年，国内经济K型分化格局可能延续，呈现“新动能高韧性、传统内需有待提升”特征。AI产业链高景气度之下，出口对于国内经济的拉动仍将保持韧性；另一方面房地产市场调整仍在过程中，居民收入预期偏弱，消费节奏逐步修复，地方财政收支压力仍存。债券收益率上有顶下有底的震荡格局可能延续，重点关注三季度超长期限国债供给压力过峰后有望展开利差压缩行情。
相关基金
| 基金名称 | 基金代码 | 成立日期 | 规模 | 管理费率 | 托管费率 | 销售服务费 | 综合费率 | 最低投资额 |
| 博时富汇3个月定开债发起式 | 007659 | 2019-08-16 | 11.63亿 | 0.30% | 0.05% | — | 0.65% | 1 |
基金公司
博时基金管理有限公司 基本信息 2026-09-30
106
基金经理人数
752
管理基金
6047.31亿
非货基规模
-388.36亿
-5.91%
近一年规模增长
565.61亿
11.45%
近三年规模增长
信托责任 2026-09-30
4.70年
平均投管年限
3.27年
平均在职时长
74.47%
近三年留职率
54/162
平均投管年限排名
44/162
平均在职时长排名
74/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-09-30
大类资产产品线规模 2026-09-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 博时富汇纯债3个月定期开放债券型发起式证券投资基金开放申购、赎回业务公告 | 2026-11-03 | |
| 2 | 博时富汇纯债3个月定期开放债券型发起式证券投资基金2026年第3季度报告 | 2026-10-27 | |
| 3 | 博时基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告 | 2026-10-01 | |
| 4 | 博时富汇纯债3个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 | 2026-09-30 | |
| 5 | 博时基金管理有限公司关于终止瑞银基金销售（深圳）有限公司办理旗下基金销售业务的公告 | 2026-09-29 | |
| 6 | 博时富汇纯债3个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 | 2026-09-21 | |
| 7 | 博时富汇纯债3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金产品资料概要更新 | 2026-09-21 | |
| 8 | 博时基金管理有限公司关于终止浦领基金销售有限公司办理旗下基金销售业务的公告 | 2026-09-01 | |
| 9 | 博时富汇纯债3个月定期开放债券型发起式证券投资基金2026年中期报告 | 2026-08-31 | |
| 10 | 博时富汇纯债3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同 | 2026-08-22 |