华安现金润利
007746
净值 2026-08-13
112.6234
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
货币市场
基金经理
李邦长、庄文清
成立日期
2019-09-10
风险等级
低风险(R1)
股票投资风格箱
基金规模
0.54亿
计价货币
人民币
综合费率
0.23%
基金类型
货币型
换手率
0%
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
招商银行
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
近五年
年度回报
回报%
2020
2021
2022
2023
2024
2025
本基金
1.72
1.95
1.71
1.85
1.71
1.48
同类平均
2.06
2.19
1.77
1.88
1.67
1.27
基准指数
1.10
1.10
1.10
1.10
1.10
1.10
基准指数为中国人民银行三个月人民币定期存款利率
过往回报
回报%
近一月
近三月
近六月
近一年
近两年
近三年
近五年
今年以来
本基金
0.09
0.29
0.64
1.31
1.48
1.57
1.67
0.75
同类平均
0.09
0.26
0.55
1.14
1.27
1.45
1.62
0.64
基准指数
0.09
0.27
0.55
1.10
1.10
1.10
1.10
0.64
业绩数据截至2026-07-31,业绩不足1年不进行排名,业绩超过1年为年化值(该基金因分类限制,不参与排名)
风险
风险与回报
标准差%
回报%
性价比
指标 同类表现 本基金 同类平均
风险和波动
指标 同类表现 本基金 同类平均
标准差
优于6%同类0.05%0.02%
最大回撤
优于1%同类-0.00%0.00%
下行风险
优于100%同类0.00%0.01%
晨星风险
优于6%同类0.00%0.00%
相对收益
基准
同类平均
指标 同类表现 本基金
Alpha
优于68%同类0.14%
Beta
1.75
R2
0.52
超额收益
优于74%同类0.17%
跟踪误差
优于7%同类0.03%
信息比率
优于54%同类4.94
月度胜率
优于55%同类91.67%
涨势捕获率
优于74%同类115.05%
跌势捕获率
0.00%
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2025-12-31
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.23%

0.21%

显性费率

0.15%

管理费(年)

0.05%

托管费(年)

0.01%

销售服务费(年)

0.02%

隐性费率

0.00%

交易成本(估)

0.01%

其它费用(估)
综合费率
3%
在同类基金的百分位
0.14%
本基金 0.23%
同类平均 0.49%
1.47%
显性费率
4%
在同类基金的百分位
0.05%
本基金 0.21%
同类平均 0.42%
1.20%
隐性费率
8%
在同类基金的百分位
0.00%
本基金 0.02%
同类平均 0.07%
0.84%
基金规模
本基金 0.53亿
中位数 178.80亿
当前基金的晨星分类为货币市场 共有962只基金
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.15%
托管费(每年)0.05%
销售服务费(每年)0.01%
最小投资额度
申购1,000,000元
增购
单日申购限额
个人代销无限制
个人直销无限制
机构直销无限制
机构代销无限制
申购费
前端收费费率
申购金额 < 0万元0.00%
赎回费
分层标准费率
持有时间 < 0天0.00%
资产分布
最新
历史
2025-12-31
是否穿透
资产类型 占比同类平均
股票
0.00%0.00%
债券
0.00%0.00%
现金
100.00%100.00%
商品
0.00%0.00%
其他
0.00%0.00%
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
0.00%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
持有人
内部人员持有
2025-12-31
基金经理自持
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
高管投研跟投
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
内部员工持有
基金公司直接持有
2026-06-30
持平
基金经理在管产品内部持有信息
基金经理
2025-12-31
高管投研
2025-12-31
内部员工
2025-12-31
管理人
2026-06-30
华安现金润利
本基金
未持有未持有未持有48.2 万份
华安鼎丰债券A
0-10 万份未持有106.2 万份未持有
华安鼎丰债券C
未持有未持有27.44 份未持有
华安鼎丰债券E
未持有未持有954.9 份未持有
华安汇财通货币
0-10 万份>100 万份3,769.5 万份未持有
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
拆分
拆分日期 拆分比例
2019-09-100
规模变动
货币单位:元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
管理团队
基金经理时间线
李邦长
硕士研究生,14年基金行业从业经历,具有基金从业资格证书。曾任安永华明会计师事务所审计师,2010年3月加入华安基金管理有限公司,先后从事基金运营、债券交易和债券研究等工作。2016年3月至2019年12月,同时担任华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金、华安季季鑫短期理财债券型证券投资基金、华安月安鑫短期理财债券型证券投资基金的基金经理。2016年3月起,同时担任华安日日鑫货币市场基金的基金经理。2016年11月起,同时担任华安鼎丰债券型发起式证券投资基金的基金经理。2017年12月至2022年2月,同时担任华安鼎瑞定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2019年7月起,同时担任华安汇财通货币市场基金的基金经理。2021年3月起,同时担任华安现金宝货币市场基金、华安现金富利投资基金、华安现金润利浮动净值型发起式货币市场基金的基金经理。2022年6月起,同时担任华安中证同业存单AAA指数7天持有期发起式证券投资基金的基金经理。
主动型
任职稳定
近三年规模稳定增长
长期卡玛比率大于1
10.5年
2238.64亿
6
前43%
收益能力
前3%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在力求本金安全、确保资产流动性的基础上,追求超越业绩比较基准的投资回报。
投资范围
该基金投资于法律法规允许投资的金融工具,包括现金,期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券,以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他产品,基金管理人在履行适当的程序后,可以将其纳入投资范围。
投资策略
1、整体资产配置策略2、类属资产配置策略3、个券选择策略4、流动性管理策略5、资产支持证券的投资策略 (更多详情请参见基金招募说明书)
业绩比较基准
同期七天通知存款利率(税后)
投资策略及运作分析
2026年第二季报
本季度,国内经济增速总体偏稳,政策效果逐步显现。最大亮点仍是进出口,受产品涨价影响保持同比高增。工业生产有所回落,投资增速小幅下滑,主要是基建和房地产投资有所回落,餐饮消费和社零同比增速较为一般,经济整体保持弱复苏进程。央行货币政策维持稳健基调,积极运用买断式逆回购、公开市场操作等措施维稳资金面,并在季末底推出了隔夜公开市场操作丰富了其操作工具箱。
市场表现方面,债市受到本季度资金面先松后紧影响,各限品种收益率下行为主。从数据表现来看本季度,1Y期国债收益率下行11bp,1Y期NCD收益率下行4.8bp,10Y期国债收益率下行8bp,3-5Y期中高等级中短期票据收益率下行幅度在 11bp区间不等,整体利率曲线呈平坦化变化。
报告期内,我们勤勉尽责,稳健操作,在保证组合流动性安全的前提下,甄选优质个券,捕捉流动性收紧资金利率冲高机会,投资定存、同业存单和逆回购等品种锁定高收益,并适时根据市场变化调整组合结构,拉长组合平均剩余期限,灵活把握投资机会,为持有人赚取收益。
基金经理展望
2025年年报
展望2026年,在更加积极有为的宏观政策支持下,国内经济预计延续回升向好态势,向潜在增长水平稳步靠拢。投资方面,随着房地产市场止跌回稳政策持续显效,地产投资降幅有望收窄;基建投资在超长期特别国债和地方政府专项债协同发力下保持较强韧性;制造业投资在政策加力支持下维持较高景气度,同时随着企业盈利逐步修复,民间投资活力有望回暖。消费方面,随着居民就业和收入预期改善,消费内生增长动能增强,消费品以旧换新政策与促消费专项行动形成叠加效应,服务消费和新型消费保持较快增长。通胀方面,随着宏观政策组合拳效果显现和供需格局渐进改善,CPI同比增速有望温和回升至合理区间,PPI同比降幅继续收窄,价格水平逐步向宏观调控目标靠拢。海外方面,美联储货币政策进入降息周期后半程,人民币汇率在合理均衡水平上保持基本稳定,国际收支延续自主平衡格局。货币政策将坚持支持性的立场,综合运用多种货币政策工具保持流动性合理充裕,推动社会综合融资成本持续下降,为经济高质量发展营造良好的货币金融环境。
基于以上分析,本组合2026年将动态优化久期结构,积极把握收益率曲线变化带来的交易机会,在严控信用风险的前提下适度提升杠杆水平,结合负债端稳定性和流动性需求,构建攻守兼备的资产配置组合,力争实现风险调整后的稳健收益。
相关基金
基金公司
华安基金管理有限公司
基本信息 2026-06-30
79
基金经理人数
564
管理基金
4557.08亿
非货基规模
-208.98亿
-5.20%
较上期
近一年规模增长
535.91亿
16.39%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
5.48年
平均投管年限
3.61年
平均在职时长
87.27%
近三年留职率
22/163
平均投管年限排名
21/163
平均在职时长排名
24/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
晨星评级数量资产占比
5星
2713.14%
4星
7230.68%
3星
11440.77%
2星
7113.46%
1星
101.94%
0%
25%
50%
大类资产产品线规模 2026-06-30
资产类型规模(亿)占比
股票型1069.1014.20%
固收型1523.3320.24%
混合型1089.1514.47%
货币2969.8039.46%
其它875.4911.63%
0%
20%
40%
电话
400-885-0099
传真
021-68863414
地址
中国(上海)自由贸易试验区世纪大道8号国金中心二期31 - 32层
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
华安现金润利浮动净值型发起式货币市场基金2026年第2季度报告
2026-07-21
2
华安基金管理有限公司关于终止浦领基金销售有限公司办理本公司旗下基金相关销售业务的公告
2026-06-25
3
关于终止中证金牛(北京)基金销售有限公司办理本公司旗下基金销售业务的公告
2026-06-07
4
关于终止中证金牛(北京)基金销售有限公司办理本公司旗下基金销售业务的公告
2026-06-06
5
华安基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告
2026-04-30
6
华安基金管理有限公司关于总经理变更的公告
2026-04-30
7
华安基金管理有限公司关于旗下公募基金产品在直销平台实施认购及申购费率优惠的公告
2026-04-23
8
华安现金润利浮动净值型发起式货币市场基金2026年第1季度报告
2026-04-22
9
华安现金润利浮动净值型发起式货币市场基金2025年年度报告
2026-03-31
10
关于旗下部分证券投资基金降低基金管理费率并修订基金合同等法律文件的公告
2026-03-14