兴银聚丰债券A
008582
净值 2026-10-22
1.0542
日涨跌幅
0.01%
晨星分类
纯债
基金经理
王深、叶冬义
成立日期
2020-01-10
风险等级
中低风险(R2)
股票投资风格箱
—
基金规模
6.41亿
计价货币
人民币
综合费率
0.81%
基金类型
债券型
换手率
0%
单日申购限额
1,000,000元
申购状态
限大额
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
交通银行
业绩
近五年
年度回报
| 回报% | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| 本基金 | 2.94 | 2.10 | 2.28 | 2.69 | 2.09 |
| 同类平均 | 3.97 | 2.46 | 3.65 | 4.69 | 0.87 |
| 基准指数 | 5.23 | 3.32 | 4.81 | 7.89 | 0.70 |
| 四分位排名 | |||||
| 百分位排名 | 86 | 58 | 96 | 92 | 9 |
| 同类基金数量 | 544 | 670 | 374 | 451 | 1435 |
基准指数为中证综合债指数
过往回报
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 近两年 | 近三年 | 近五年 | 今年以来 |
| 本基金 | 0.11 | 0.32 | 0.73 | 2.03 | 2.10 | 2.18 | 2.21 | 1.19 |
| 同类平均 | 0.30 | 0.62 | 1.39 | 2.59 | 2.42 | 2.85 | 2.94 | 2.08 |
| 基准指数 | 0.36 | 1.09 | 2.30 | 3.70 | 3.28 | 4.32 | 4.20 | 3.14 |
| 四分位排名 | — | — | — | |||||
| 百分位排名 | — | — | — | 76 | 70 | 87 | 91 | 90 |
| 同类基金数量 | 1583 | 1565 | 1531 | 1464 | 1141 | 740 | 459 | 1502 |
业绩数据截至2026-09-30，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值
风险
风险与回报
标准差%
回报%
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于64%同类 | 0.47% | 0.50% |
最大回撤 | 优于95%同类 | -0.01% | -0.25% |
下行风险 | 优于87%同类 | 0.02% | 0.13% |
晨星风险 | 优于64%同类 | 0.00% | 0.00% |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
夏普比率 | 优于27%同类 | 1.95 | 2.96 |
卡玛比率 | 优于100%同类 | 213.46 | 10.40 |
索提诺比率 | 优于89%同类 | 37.79 | 11.11 |
相对基准表现
跟踪指标-近三年 | 晨星计算基准 暂无匹配 | 招募说明书基准 中债综合财富（1 年以下）指数收益率×80%＋一年期定期存款基准利率（税后）×20% | 晨星分类基准 中证综合债指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | — | 0.32 | 0.36 |
Beta系数 | — | 0.18 | 0.16 |
Alpha % | — | 0.82 | 0.56 |
超额收益 % | — | -0.32 | -2.14 |
跟踪误差 % | — | 1.28 | 1.53 |
信息比率 | — | -0.41 | -3.28 |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近36个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.81%
0.35%
显性费率0.30%
管理费(年)0.05%
托管费(年)—
销售服务费(年)0.46%
隐性费率0.42%
交易成本(估)0.05%
其它费用(估) 当前基金的晨星分类为纯债 共有2331只基金
购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 0.30% |
| 托管费(每年) | 0.05% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 1元 |
| 增购 | 1元 |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 1,000,000元 |
| 个人直销 | 1,000,000元 |
| 机构直销 | 1,000,000元 |
| 机构代销 | 1,000,000元 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 100万元 | 0.40% |
| 100万元 ≤ 申购金额 < 300万元 | 0.20% |
| 300万元 ≤ 申购金额 < 500万元 | 0.10% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 1000.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 7天 | 1.50% |
| 持有时间 ≥ 7天 | 0.00% |
不同份额费率测算对比
买入金额 1万元A份额申购费 1折
持有时长估算累计费率
- A份额
- C份额
- E份额
1–97 天C份额更低无申购费，短期持有更划算
98–1095 天A份额更低该区间累计持有成本更低
数据说明：累计费率包括综合费率、申购费及赎回费，基于“基金净值保持不变”的假设测算，旨在比较同一基金不同份额在不同持有期限下的相对成本结构差异。相关结果不构成对投资者未来实际费用的精确预测，仅作为识别份额成本优劣变化及临界持有期的参考。
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
1 家0%
买 10 万元 实付 0 元比蚂蚁、天天等省 40 元
兴银基金 线上/柜台直销 1折
6 家0.04%
买 10 万元 实付 40 元
蚂蚁基金
天天基金
腾讯理财通
雪球基金
好买基金
中欧财富无折扣标准费率
2 家0.40%
买 10 万元 实付 400 元比蚂蚁、天天等贵 360 元
工商银行
同花顺 资产分布
是否穿透
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
11.22%
信用债
114.52%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
券种配置
| 债券品种 | 占净值 | 同类平均 |
重仓债券
| 债券代码 | 债券名称 | 占净资产% |
| 210408 | 21农发08 | 6.42% |
| 2128025 | 21建设银行二级01 | 4.83% |
| 2128028 | 21邮储银行二级01 | 4.83% |
| 2128036 | 21平安银行二级 | 4.83% |
| 210208 | 21国开08 | 4.80% |
持有人
内部人员持有
2026-06-30- 基金经理自持
- 持平
- 高管投研跟投
- 持平
- 内部员工持有
- 持平
- 基金公司直接持有2026-06-30
| 基金经理 2026-06-30 | 高管投研 2026-06-30 | 内部员工 2026-06-30 | 管理人 2026-06-30 |
| 0-10 万份 | 0-10 万份 | 1.1 万份 | 未持有 |
| 0-10 万份 | 未持有 | 0.1 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 1.74 份 | 未持有 |
持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
分红
| 除息日 | 再投资日 | 分红(元/10份) | 再投资日净值 |
| 2024-05-17 | 2024-05-17 | 0.0800 | 1.0026 |
| 2024-02-23 | 2024-02-23 | 0.3300 | 1.0051 |
| 2022-12-19 | 2022-12-19 | 0.2200 | 1.0075 |
| 2021-08-19 | 2021-08-19 | 0.1000 | 1.0029 |
| 2021-05-17 | 2021-05-17 | 0.2000 | 1.0036 |
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
王深 男
硕士研究生，具有基金从业资格。曾任职于中泰证券厦门厦禾路营业部、象屿股份有限公司，2015年4月加入兴银基金管理有限责任公司，历任固定收益部信用研究员、基金经理助理，现任固定收益部下设二级部门策略分析部副总经理（主持工作）、基金经理。
主动型
任职稳定
近三年规模显著减少
短期业绩弹性强
6.2年
197.65亿
11
前18%
收益能力
前41%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在严格控制风险和保持资产流动性的基础上，通过积极主动的投资管理，力争实现基金资产的长期稳定增值。
投资范围
该基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括债券（含国债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、分离交易可转债的纯债部分、公开发行的次级债、二级资本债、政府支持机构债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券）、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款（包括协议存款、通知存款、定期存款及其他银行存款）、货币市场工具等以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。该基金不投资股票，也不投资可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）和可交换债券。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。该基金的投资组合比例为：投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，该基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
投资策略
1、债券投资策略；2、资产支持证券投资策略。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
中债综合财富（1 年以下）指数收益率×80%＋一年期定期存款基准利率（税后）×20%
投资策略及运作分析
2026年中报
回顾上半年，债市收益率走势呈现“先陡后平、中枢下移”的特征。一季度债市长短端走势分化，短端在流动性充裕的环境下整体保持较强的表现，而长端在风险偏好、地缘与通胀扰动等因素的影响下呈现反复的震荡，收益率曲线呈现明显的陡峭化态势，一季度信用债表现优于利率债，信用利差压缩至低位；二季度债市全面走强，各期限均受益于资金宽松和内需基本面偏弱，收益率中枢逐月稳步下移，期限利差明显压缩，曲线由陡走平，十年国债创出年内新低，随后进入区间震荡行情。 报告期内，组合采用短久期、低回撤策略，主要寻找高性价比信用资产进行配置，并适当参与利率债和二永债的波段交易，实现了组合净值的稳步增长。
基金经理展望
2026年中报
展望下半年，内需动能偏弱与货币适度宽松对债市保持一定支撑，但收益率已下台阶，赔率有所下降，后市核心扰动来自供给冲击，需警惕供给放量与机构行为切换带来的阶段性波动。
基金公司
兴银基金管理有限责任公司 基本信息 2026-06-30
16
基金经理人数
132
管理基金
859.29亿
非货基规模
171.48亿
24.44%
近一年规模增长
359.26亿
59.56%
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
3.67年
平均投管年限
1.59年
平均在职时长
37.50%
近三年留职率
90/163
平均投管年限排名
135/163
平均在职时长排名
133/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
大类资产产品线规模 2026-06-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 兴银基金管理有限责任公司关于董事长变更的公告 | 2026-09-23 | |
| 2 | 兴银聚丰债券型证券投资基金基金产品资料概要更新 | 2026-09-21 | |
| 3 | 兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书更新 | 2026-09-21 | |
| 4 | 兴银基金管理有限责任公司关于设立深圳分公司的公告 | 2026-09-08 | |
| 5 | 兴银聚丰债券型证券投资基金2026年中期报告 | 2026-08-31 | |
| 6 | 关于旗下部分基金在天天基金开通基金转换业务的公告 | 2026-07-30 | |
| 7 | 兴银聚丰债券型证券投资基金2026年第2季度报告 | 2026-07-21 | |
| 8 | 兴银聚丰债券型证券投资基金2026年第1季度报告 | 2026-04-22 | |
| 9 | 兴银聚丰债券型证券投资基金2025年年度报告 | 2026-03-31 | |
| 10 | 兴银聚丰债券型证券投资基金暂停大额申购（含转换转入、定期定额投资）业务的公告 | 2026-03-05 |