浙商汇金安享66个月定期开放债券A
008613
净值 2026-09-30
1.0187
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
利率债
基金经理
宋怡健
成立日期
2020-09-23
风险等级
中低风险(R2)
股票投资风格箱
—
基金规模
80.21亿
计价货币
人民币
综合费率
0.43%
基金类型
债券型
换手率
0%
单日申购限额
无限制
申购状态
封闭期
赎回状态
封闭期
锁定期
66个月
托管人
中国邮储
业绩
近五年
年度回报
| 回报% | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| 本基金 | 3.72 | 3.97 | 3.86 | 3.99 | 4.03 |
| 同类平均 | 4.02 | 2.47 | 3.31 | 6.25 | -0.04 |
| 业绩比较基准 | 4.06 | 4.06 | 4.08 | 4.09 | 4.06 |
| 四分位排名 | — | — | — | — | — |
| 百分位排名 | — | — | — | — | — |
| 同类基金数量 | — | — | — | — | — |
业绩比较基准为同期中国人民银行公布的三年期定期存款利率（税后）+1.25%x100.0%
过往回报
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 近两年 | 近三年 | 近五年 | 今年以来 |
| 本基金 | 0.11 | 0.36 | 0.68 | 2.65 | 3.33 | 3.53 | 3.68 | 1.27 |
| 同类平均 | 0.13 | 0.48 | 1.65 | 2.23 | 2.43 | 2.95 | 3.04 | 2.06 |
| 业绩比较基准 | 0.34 | 1.03 | 2.04 | 4.08 | 4.06 | 4.07 | 4.07 | 2.68 |
| 四分位排名 | — | — | — | — | — | — | — | — |
| 百分位排名 | — | — | — | — | — | — | — | — |
| 同类基金数量 | — | — | — | — | — | — | — | — |
业绩数据截至2026-08-31，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值（该基金为封闭基金，不参与排名）
风险
风险与回报
标准差%
回报%
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于85%同类 | 0.40% | 0.83% |
最大回撤 | 优于100%同类 | 0.00% | -0.48% |
下行风险 | 优于100%同类 | 0.00% | 0.41% |
晨星风险 | 优于85%同类 | 0.00% | 0.01% |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
夏普比率 | 优于92%同类 | 3.86 | 1.34 |
卡玛比率 | — | 0.00 | 4.60 |
索提诺比率 | — | 0.00 | 2.70 |
相对基准表现
跟踪指标-近三年 | 晨星计算基准 暂无匹配 | 招募说明书基准 同期中国人民银行公布的三年期定期存款利率（税后）+1.25% | 晨星分类基准 中证国债及政策性金融债指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | — | 0.00 | 0.00 |
Beta系数 | — | -0.14 | -0.01 |
Alpha % | — | 2.79 | 2.40 |
超额收益 % | — | -0.55 | -0.47 |
跟踪误差 % | — | 0.31 | 2.00 |
信息比率 | — | -0.17 | -0.93 |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近36个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.43%
0.20%
显性费率0.15%
管理费(年)0.05%
托管费(年)—
销售服务费(年)0.23%
隐性费率0.22%
交易成本(估)0.00%
其它费用(估) 当前基金的晨星分类为利率债 共有657只基金
购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 0.15% |
| 托管费(每年) | 0.05% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 1元 |
| 增购 | 1元 |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 无限制 |
| 个人直销 | 无限制 |
| 机构直销 | 无限制 |
| 机构代销 | 无限制 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 50万元 | 0.60% |
| 50万元 ≤ 申购金额 < 200万元 | 0.40% |
| 200万元 ≤ 申购金额 < 500万元 | 0.20% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 1000.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 7天 | 1.50% |
| 7天 ≤ 持有时间 < 30天 | 0.10% |
| 持有时间 ≥ 30天 | 0.00% |
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
1 家0%
买 10 万元 实付 0 元比天天、雪球等省 60 元
浙商证券资管 线上/柜台直销 1折
5 家0.06%
买 10 万元 实付 60 元
天天基金
雪球基金
同花顺
好买基金
陆金所 资产分布
是否穿透
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
113.45%
信用债
6.69%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
券种配置
| 债券品种 | 占净值 | 同类平均 |
重仓债券
| 债券代码 | 债券名称 | 占净资产% |
| 210215 | 21国开15 | 55.79% |
| 09240417 | 24农发清发17 | 31.93% |
| 210210 | 21国开10 | 13.93% |
| 210310 | 21进出10 | 10.16% |
| 210405 | 21农发05 | 1.64% |
持有人
内部人员持有
2026-06-30- 基金经理自持
- 持平
- 高管投研跟投
- 持平
- 内部员工持有
- 减持 -33.18%
- 基金公司直接持有2026-06-30
| 基金经理 2026-06-30 | 高管投研 2026-06-30 | 内部员工 2026-06-30 | 管理人 2026-06-30 |
| 0-10 万份 | 0-10 万份 | 0.2 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 110.17 份 | 未持有 | |
| 50-100 万份 | 未持有 | 60.4 万份 | 4,857.6 万份 | |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 | |
| 未持有 | 0-10 万份 | 111.76 份 | 未持有 |
持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
分红
| 除息日 | 再投资日 | 分红(元/10份) | 再投资日净值 |
| 2026-09-10 | 2026-09-10 | 0.0620 | 1.0176 |
| 2026-03-17 | 2026-03-17 | 0.1700 | 1.0171 |
| 2025-09-16 | 2025-09-16 | 0.0800 | 1.0153 |
| 2025-06-16 | 2025-06-16 | 0.1000 | 1.0129 |
| 2025-03-14 | 2025-03-14 | 0.0800 | 1.0127 |
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
宋怡健 男
中国国籍，CFA，上海交通大学凝聚态物理硕士，大阪大学商业工程硕士。拥有银行和证券公司多年的固定收益领域从业经历以及投资经验。2013年开始在苏州银行金融市场部担任债券交易员、投资经理，负责管理自营银行账户和交易账户债券投资与交易。2017年1月入职西藏东方财富证券股份有限公司，任资产管理总部投资经理，担任公司集合资产管理计划投资主办。2018年9月加入浙江浙商证券资产管理有限公司，任私募固定收益投资经理。2022年11月任公募固定收益投资部基金经理，拥有基金从业资格及证券从业资格。
主动型
任职稳定
一拖多
近三年回撤控制能力强
3.8年
143.54亿
9
前36%
收益能力
前20%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
该基金严格采用持有到期策略，将基金资产配置于到期日（或回售期限）在封闭期结束之前的固定收益资产，力求实现基金资产的持续稳定增值。
投资范围
该基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债券（国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、地方政府债券、可分离交易可转债中的纯债部分等）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。在封闭期内，该基金投资的各类金融工具的到期日（或回售日）不晚于该封闭期的最后一日。该基金不直接买入股票等权益类资产，可转换债券仅投资可分离交易可转债中的纯债部分。该基金投资于信用债的评级不低于AA（含）。该基金的投资组合比例为：该基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的80%，但在每个开放期的前3个月和后3个月以及开放期间不受前述投资组合比例的限制。在开放期内，该基金每个交易日日终，应当保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券；在封闭期内该基金不受上述5%的限制，其中现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围或调整上述投资品种的投资比例。
投资策略
1、封闭期投资策略该基金以封闭期为周期进行投资运作。为力争基金资产在开放前可完全变现，该基金在封闭期内采用买入并持有到期投资策略，所投金融资产以收取合同现金流量为目的并持有到期，所投资产到期日（或回售日）不得晚于封闭运作期到期日。基金管理人可以基于持有人利益优先原则，在不违反《企业会计准则》的前提下，对尚未到期的固定收益类品种进行处置。（1）封闭期资产配置策略；（2）信用债投资策略；（3）杠杆投资策略；（4）封闭期现金管理策略；（5）再投资策略；（6）资产支持证券投资策略；2、开放期投资策略开放期内，基金规模将随着投资人对该基金份额的申购与赎回而不断变化。因此该基金在开放期将保持资产适当的流动性，以应付当时市场条件下的赎回要求，并降低资产的流动性风险，做好流动性管理。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
同期中国人民银行公布的三年期定期存款利率（税后）+1.25%
投资策略及运作分析
2026年中报
年初风险偏好迅速上升，商品同期上涨，而债券市场又迎来较大的供给，所以跨完年即开始调整，曲线走陡。1月中，权益市场开始有政策降温迹象，商品走势品种间也分化，10年期国债随即企稳，同时央行维护下流动性保持充裕，曲线中短端开始修复下行，但30年期国债仍然相对弱势，月末才有所补涨。2月上半月，春节临近，政府债供给也较多，但央行提前融出14天维护了跨节资金平稳，月初公布的1月买债量达到1000亿也超出市场预期，债券情绪开始偏向多头，收益普遍下行。节后，两会临近交易盘在已经累积不少浮盈的情况下选择止盈，恰逢沪七条地产新政出台，理财出现了一波预防性的赎回，导致收益率调整比较快速，二债回吐资本利得。但随后地缘政治风险爆发优先交易避险加上资金面依旧宽松，收益率再度修复下行。3月美伊战争的影响扩大化，油价快速上升后通胀的预期进一步抬升，而当冲突向长期演化之后，风险偏好也被打压，债券市场在通胀抬升和风险偏好回落之间来回振荡。市场总体向短端避险，曲线陡峭化，超长债表现相对较差。央行方面，全月维护了资金宽松，跨季为近几年最为容易的季末，使得短端利率向下突破。临近月底，由于冲突仍没有短期缓和的迹象，经济衰退的担忧在全球抬升，债券长端也企稳。4月债券市场更多受到国内流动性宽松的推动而收益率下行，30年期国债也出现了一波修复行情。临近月底，央行在买断式回购、MLF以及公开市场操作等各个渠道上都持续回笼，加上特别国债供给落地，交易盘开始获利了解，收益率有所反弹。5月长债接力成为新的行情主线，驱动逻辑上，市场从单纯交易资金面和机构行为，逐步回归到基本面定价——消费、投资明显走弱，“外热内冷、供强需弱”特征显著，信贷需求依然疲弱。6月初收益率下探至年内低点1.70%附近。但随后央行缩量买断式回购，季末资金收紧+交易盘止盈兑现，收益率全面快速上行，市场对于央行宽松的尺度进行了修正。下旬央行加码流动性投放、隔夜逆回购工具落地，而且利率超预期，跨季紧张情绪缓释，收益率再度回落至1.72%一线。上半年来看，1年国开下行21bp，3年国开下行23bp，10年国开下行20bp，30年期国债持平年初，曲线在10-30年走陡。1年AA城投和2年AA+城投分别下行24bp和22bp，5年AAA-二债下行32bp，信用风险无忧的大行二级资本债表现更佳。 本组合新的封闭期根据市场变化加仓，优选期限匹配绝对收益率高的品种，并逐步增加杠杆。
基金经理展望
2026年中报
近期交易的核心在于货币政策与资金面。参考6月央行缩量买断式、月度国债买入量的信号，在维持宽松基调的基础上，央行也关注长债收益（10年期国债1.7%）与非银杠杆（大行融出总量）是否在合理水平。央行严控长端利率过快下行将限制收益率下行节奏。另外，三季度为政府债供给高峰，集中缴款将阶段性抽水流动性，构成债市短期核心压制。基本面方面，大概率延续弱复苏、资产荒格局，内需疲软是核心主线，地产链低迷、居民消费修复乏力、实体中长期信贷需求不足，为债市提供长期底托；但经济外需与高端制造存在韧性，叠加PPI三季度高位震荡，形成收益率下行的约束。财政政策方面，7月底也可能推出增量政策来应对基本面分化与走弱的预期，如果带动经济脉冲式修复，将推升期限利差。总体看，三季度利率可能延续振荡，在供给、政策发力时点，做好调仓应对，操作上避免追低，寻找利差有安全边际的品种逢调整配置。四季度PPI同比可能重新回落，政府债也跨过供给高峰，基本面如有配合，适时参与交易性机会的博弈。
相关基金
| 基金名称 | 基金代码 | 成立日期 | 规模 | 管理费率 | 托管费率 | 销售服务费 | 综合费率 | 最低投资额 |
| 浙商汇金安享66个月定期开放债券A | 008613 | 2020-09-23 | 80.21亿 | 0.15% | 0.05% | — | 0.43% | 1 |
| 浙商汇金安享66个月定期开放债券C | 008614 | 2020-09-23 | 0.00亿 | 0.15% | 0.05% | 0.40% | 0.83% | 1 |
基金公司
浙江浙商证券资产管理有限公司 基本信息 2026-06-30
13
基金经理人数
65
管理基金
269.39亿
非货基规模
-30.14亿
-9.63%
近一年规模增长
124.78亿
44.29%
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
3.38年
平均投管年限
2.25年
平均在职时长
40.00%
近三年留职率
104/163
平均投管年限排名
115/163
平均在职时长排名
128/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
大类资产产品线规模 2026-06-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 浙江浙商证券资产管理有限公司高级管理人员变更公告 | 2026-09-24 | |
| 2 | 浙商汇金安享66个月定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要更新 | 2026-09-18 | |
| 3 | 浙商汇金安享66个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（2026年定期更新） | 2026-09-18 | |
| 4 | 浙商汇金安享66个月定期开放债券型证券投资基金2026年第二次分红公告 | 2026-09-09 | |
| 5 | 浙商汇金安享66个月定期开放债券型证券投资基金2026年中期报告 | 2026-08-29 | |
| 6 | 浙商汇金安享66个月定期开放债券型证券投资基金2026年第二季度报告 | 2026-07-21 | |
| 7 | 浙商汇金安享66个月定期开放债券型证券投资基金2026年第一季度报告 | 2026-04-15 | |
| 8 | 浙商汇金安享66个月定期开放债券型证券投资基金2025年年度报告 | 2026-04-01 | |
| 9 | 关于浙商汇金安享66个月定期开放债券型证券投资基金提前结束开放期并进入下一封闭期的公告 | 2026-03-28 | |
| 10 | 浙商汇金安享66个月定期开放债券型证券投资基金开放日常申购、赎回、转换和定期定额投资业务公告 | 2026-03-21 |