天治天得利货币B
008742
净值 2026-08-13
1.0000
日涨跌幅
0.01%
晨星分类
货币市场
基金经理
郝杰、黄月镭
成立日期
2019-12-25
风险等级
低风险(R1)
股票投资风格箱
—
基金规模
1.43亿
计价货币
人民币
综合费率
0.40%
基金类型
货币型
换手率
0%
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
民生银行
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
近五年
年度回报
回报%
2020
2021
2022
2023
2024
2025
本基金
1.98
2.20
1.64
2.05
1.78
1.41
同类平均
2.06
2.19
1.77
1.88
1.67
1.27
业绩比较基准
1.32
1.32
1.32
1.32
1.32
1.32
业绩比较基准为银行6个月定期储蓄存款利率（税后）x100.0%
过往回报
回报%
近一月
近三月
近六月
近一年
近两年
近三年
近五年
今年以来
本基金
0.08
0.25
0.56
1.19
1.35
1.58
1.69
0.66
同类平均
0.09
0.26
0.55
1.14
1.27
1.45
1.62
0.64
业绩比较基准
0.11
0.33
0.65
1.32
1.32
1.32
1.32
0.76
业绩数据截至2026-07-31，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值（该基金因分类限制，不参与排名）
风险
风险与回报
标准差%
回报%
性价比
指标 同类表现 本基金 同类平均
风险和波动
指标 同类表现 本基金 同类平均
标准差
优于8%同类0.04%0.02%
最大回撤
优于100%同类0.00%0.00%
下行风险
优于38%同类0.01%0.01%
晨星风险
优于8%同类0.00%0.00%
相对收益
基准
同类平均
指标 同类表现 本基金
Alpha
优于47%同类0.03%
Beta
—1.75
R2
—0.64
超额收益
优于52%同类0.06%
跟踪误差
优于11%同类0.03%
信息比率
优于46%同类1.94
月度胜率
优于45%同类66.67%
涨势捕获率
优于52%同类104.90%
跌势捕获率
—0.00%
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2025-12-31
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.40%

0.35%

显性费率

0.20%

管理费(年)

0.05%

托管费(年)

0.10%

销售服务费(年)

0.05%

隐性费率

0.01%

交易成本(估)

0.03%

其它费用(估)
综合费率
34%
在同类基金的百分位
0.14%
本基金 0.40%
同类平均 0.49%
1.47%
显性费率
38%
在同类基金的百分位
0.05%
本基金 0.35%
同类平均 0.42%
1.20%
隐性费率
42%
在同类基金的百分位
0.00%
本基金 0.05%
同类平均 0.07%
0.84%
基金规模
本基金 6.65亿
中位数 178.80亿
当前基金的晨星分类为货币市场 共有962只基金
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.20%
托管费(每年)0.05%
销售服务费(每年)0.10%
最小投资额度
申购5,000,000元
增购1元
单日申购限额
个人代销无限制
个人直销无限制
机构直销无限制
机构代销无限制
申购费
前端收费费率
申购金额 < 0万元0.00%
赎回费
分层标准费率
持有时间 < 0天0.00%
资产分布
最新
历史
2025-12-31
是否穿透
资产类型 占比同类平均
股票
0.00%0.00%
债券
0.00%0.00%
现金
100.00%100.00%
商品
0.00%0.00%
其他
0.00%0.00%
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
0.00%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
持有人
内部人员持有
2025-12-31
基金经理自持
持平
无
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
估算金额
—
高管投研跟投
持平
无
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
估算金额
—
内部员工持有
占总份额比例0.00%
估算金额
—
基金公司直接持有
2026-06-30
占总份额比例—
估算金额
—
基金经理在管产品内部持有信息
基金经理
2025-12-31
 高管投研
2025-12-31
 内部员工
2025-12-31
 管理人
2026-06-30
天治天得利货币B
本基金
未持有未持有未持有未持有
天治天得利货币A
未持有10-50 万份32.5 万份未持有
天治天得利货币C
未持有未持有未持有未持有
天治可转债增强债券A
未持有未持有632.53 份未持有
天治可转债增强债券C
未持有未持有未持有未持有
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
分红
除息日 再投资日 分红(元/10份) 再投资日净值
2026-08-132026-08-130.00101.0000
2026-08-122026-08-120.00021.0000
2026-08-112026-08-110.00021.0000
2026-08-102026-08-100.00021.0000
2026-08-092026-08-090.00041.0000
规模变动
货币单位：元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
郝杰 女
硕士研究生，具有基金从业资格。曾任长信基金管理有限责任公司基金会计、上海浦银安盛资产管理有限公司运营专员、中海基金管理有限公司高级债券交易员。
主动型
五年以上
机构持有较高
保守配置
中长期收益较高
6.9年
76.69亿
6
前14%
收益能力
前19%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在充分重视本金安全的前提下，确保基金资产的高流动性，追求稳健的当期收益。
投资范围
该基金投资于国内依法发行、高信用等级、具有一定剩余期限限制的债券、央行票据、债券回购、银行存款以 及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。具体包括： 1、现金； 2、通知存款； 3、1 年以内（含1 年）的银行定期存款、大额存单； 4、剩余期限在397 天以内（含397 天）的债券； 5、期限在1 年以内（含1 年）的债券回购； 6、期限在1 年以内（含1 年）的中央银行票据； 7、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
投资策略
该基金以短期金融工具为投资对象，依据宏观经济、货币政策、资金供求决定的市场利率变动预期，综合考虑投资对象的收益性、流动性和风险性，进行自上而下与自下而上相结合的积极投资组合管理，保障本金安全性和资产流动性，追求稳健的当期收益。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
银行6个月定期储蓄存款利率（税后）
投资策略及运作分析
2026年第二季报
2026年二季度，国内经济基本面延续分化格局，呈现生产强于需求、外需好于内需的特征。出口是拉动经济增长的核心分项，5月以美元计价的出口同比增长达19.4%，高附加值的集成电路、汽车等品类出口表现尤为强劲。工业供给端保持韧性，5月规模以上工业增加值同比增长4.5%，其中高技术制造业增加值增长15.1%，明显高于整体工业水平，AI相关产业链的高景气是主要拉动因素。需求端整体承压，1-5月固定资产投资累计同比下降4.1%，分领域看，房地产开发投资降幅扩大至16.2%，基建投资增速回落至0.6%，制造业投资累计同比转负至-0.4%。消费端表现分化，5月社会消费品零售总额同比-0.6%，为2023年以来首次转负，汽车、家电等耐用品消费受补贴退坡、高基数等拖累较为明显；但服务消费保持相对韧性，1-5月服务零售额同比增长5.4%。通胀方面，5月PPI同比大幅回升至3.9%，受上游原材料价格涨价和输入性通胀共振驱动；CPI同比持平于1.2%，食品价格偏弱形成主要拖累，PPI与CPI剪刀差进一步走阔，上下游价格传导不畅的问题仍较突出。货币政策维持适度宽松基调，以结构性工具配合财政发力；季末央行落地隔夜逆回购操作，精准匹配关键时点流动性需求，资金中枢向政策利率回归。 二季度债券市场呈现震荡偏强行情，收益率曲线由陡转平。4月至5月，在实体融资需求疲软和“结构性资产荒”持续发酵的背景下，资金面超季节性宽松，驱动各期限收益率顺畅下行。进入6月，在央行主动调控流动性的带动下，资金面边际收敛，短端调整幅度大于长端。截至6月30日，1年期主体AAA同业存单收益率较三月末下行4.5bp至1.4625%，10年国债活跃券26附息国债05收益率下行8.35bp至1.729%，30年国债活跃券26附息国债02收益率下行8.3bp至2.268%。流动性方面，央行通过多种货币政策工具维持流动性合理充裕，资金中枢向政策利率回归，6月R007月均值较3月下行4bp至1.46%。 本基金2026年二季度主要配置了三、四季度到期的高等级信用债和同业存单，并在短端调整时增配收益性价比高的资产，同时保持了合理的高流动性资产的配置比例，力争寻求流动性、风险性和基金收益三者的平衡，为持有人创造稳定回报。
基金经理展望
2025年年报
2026年是我国“十五五”规划的开局之年，我国经济运行预计将继续保持稳中有进的良好格局，经济增长目标有望维持在5.0%左右的水平。宏观政策将延续积极基调，根据2025年底中央经济工作会议部署，将继续实施更加积极的财政政策和适度宽松的货币政策，把促进物价合理回升作为重要考量，并将扩大内需作为经济工作的重中之重。出口方面，受益于中美关系的阶段性缓和、海外科技链投资需求增长以及对“一带一路”沿线国家出口的支撑，增速有望保持一定韧性。内需方面，消费复苏仍需政策进一步加码；投资结构或持续优化，尽管房地产投资仍形成一定拖累，但以科技创新为代表的新质生产力投资有望在一定程度上对冲传统动能的下行压力。 债券市场方面，预计2026年债市单边趋势性下行空间有限，更多呈现宽幅震荡格局。适度宽松的货币政策基调将继续为市场提供流动性支持，降息降准仍有空间。但利率快速下行的窗口期已过，收益率中枢大概率在低位震荡。债市面临的扰动主要来自供求结构的矛盾与通胀预期的抬升。一方面，政府债券发行规模预计维持高位，但银行、保险等传统配置机构受久期等因素制约，削弱了对超长端品种的配置能力与意愿。另一方面，尽管国内物价整体仍处于低位，但随着全国统一大市场建设的推进和海外大宗商品输入性涨价压力的传导，通胀预期的回升将对利率中枢下行形成约束。 基于上述展望，本基金将在确保流动性与安全性的前提下，通过配置逆回购、同业存单等资产，结合灵活主动的投资操作，积极把握市场交易性机会，并择优增配具有相对收益优势的资产，力求为投资者获取稳定的收益。
相关基金
基金名称基金代码成立日期规模管理费率托管费率销售服务费综合费率最低投资额
天治天得利货币A3500042006-07-050.91亿0.20%0.05%0.25%0.55%1
天治天得利货币B0087422019-12-250.51亿0.20%0.05%0.10%0.40%5,000,000
天治天得利货币C0221252024-09-100.00亿0.20%0.05%0.01%0.31%10,000,000
基金公司
天治基金管理有限公司
基本信息 2026-06-30
5
基金经理人数
24
管理基金
80.17亿
非货基规模
-7.83亿
-8.62%
较上期
近一年规模增长
74.04亿
145.32%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
4.11年
平均投管年限
3.05年
平均在职时长
60.00%
近三年留职率
76/163
平均投管年限排名
57/163
平均在职时长排名
102/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
晨星评级数量资产占比
5星
★★
★★
★★
★★
★★
00.00%
4星
★★
★★
★★
★★
22.62%
3星
★★
★★
★★
477.00%
2星
★★
★★
56.96%
1星
★★
513.42%
0%
40%
80%
大类资产产品线规模 2026-06-30
资产类型规模（亿）占比
股票型0.000.00%
固收型75.8893.00%
混合型3.894.77%
货币1.431.75%
其它0.390.48%
0%
50%
100%
电话
400-098-4800
传真
021-60374934
地址
上海市云锦路701号西岸智塔东塔19楼
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
天治天得利货币市场基金2026年第二季度报告
2026-07-18
2
天治天得利货币市场基金恢复大额申购、转换转入、定期定额投资业务的公告
2026-06-09
3
天治基金管理有限公司旗下部分基金增加民生证券为代销机构、开通定期定额投资、基金转换业务并参加费率优惠活动的公告
2026-06-03
4
天治基金管理有限公司旗下部分基金增加民生证券为代销机构、开通定期定额投资、基金转换业务并参加费率优惠活动的公告
2026-06-03
5
天治天得利货币市场基金“五一”假期前暂停申购、转换转入、定期定额投资业务的公告
2026-04-28
6
天治天得利货币市场基金2026年第一季度报告
2026-04-21
7
天治天得利货币市场基金“清明”假期前暂停申购、转换转入、定期定额投资业务的公告
2026-04-01
8
天治基金管理有限公司旗下基金参加东方证券股份有限公司费率优惠活动的公告
2026-03-28
9
天治天得利货币市场基金2025年年度报告
2026-03-28
10
天治基金管理有限公司关于董事长变更的公告
2026-03-04
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