华富63个月定期开放债券
009584
净值 2026-10-22
1.0078
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
纯债
基金经理
胡耀澄
成立日期
2020-08-04
风险等级
中低风险(R2)
股票投资风格箱
—
基金规模
80.17亿
计价货币
人民币
综合费率
0.69%
基金类型
债券型
换手率
0%
单日申购限额
无限制
申购状态
封闭期
赎回状态
封闭期
锁定期
63个月
托管人
交通银行
业绩
近五年
年度回报
| 回报% | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| 本基金 | 3.54 | 3.73 | 3.54 | 3.71 | 2.70 |
| 同类平均 | 3.97 | 2.46 | 3.65 | 4.69 | 0.87 |
| 业绩比较基准 | 3.80 | 3.80 | 3.80 | 3.81 | 3.80 |
| 四分位排名 | — | — | — | — | — |
| 百分位排名 | — | — | — | — | — |
| 同类基金数量 | — | — | — | — | — |
业绩比较基准为该封闭期起始日的中国人民银行公布并执行的金融机构三年期银行定期存款利率（税后）+1.0%x100.0%
过往回报
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 近两年 | 近三年 | 近五年 | 今年以来 |
| 本基金 | 0.16 | 0.51 | 1.01 | 1.74 | 2.53 | 2.89 | 3.19 | 1.41 |
| 同类平均 | 0.30 | 0.62 | 1.39 | 2.59 | 2.42 | 2.85 | 2.94 | 2.08 |
| 业绩比较基准 | 0.31 | 0.94 | 1.89 | 3.80 | 3.80 | 3.80 | 3.80 | 2.83 |
| 四分位排名 | — | — | — | — | — | — | — | — |
| 百分位排名 | — | — | — | — | — | — | — | — |
| 同类基金数量 | — | — | — | — | — | — | — | — |
业绩数据截至2026-09-30，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值（该基金为封闭基金，不参与排名）
风险
风险与回报
标准差%
回报%
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于97%同类 | 0.12% | 0.50% |
最大回撤 | 优于93%同类 | -0.02% | -0.25% |
下行风险 | 优于88%同类 | 0.02% | 0.13% |
晨星风险 | 优于97%同类 | 0.00% | 0.00% |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
夏普比率 | 优于95%同类 | 5.09 | 2.96 |
卡玛比率 | 优于97%同类 | 87.72 | 10.40 |
索提诺比率 | 优于85%同类 | 29.86 | 11.11 |
相对基准表现
跟踪指标-近三年 | 晨星计算基准 暂无匹配 | 招募说明书基准 该封闭期起始日的中国人民银行公布并执行的金融机构三年期银行定期存款利率（税后）+1.0% | 晨星分类基准 中证综合债指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | — | 0.00 | 0.05 |
Beta系数 | — | 0.42 | 0.04 |
Alpha % | — | 0.65 | 1.64 |
超额收益 % | — | -0.92 | -1.44 |
跟踪误差 % | — | 0.28 | 1.72 |
信息比率 | — | -0.25 | -2.48 |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近36个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.69%
0.20%
显性费率0.15%
管理费(年)0.05%
托管费(年)—
销售服务费(年)0.49%
隐性费率0.48%
交易成本(估)0.01%
其它费用(估) 当前基金的晨星分类为利率债 共有657只基金
购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 0.15% |
| 托管费(每年) | 0.05% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 10元 |
| 增购 | 10元 |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 无限制 |
| 个人直销 | 无限制 |
| 机构直销 | 无限制 |
| 机构代销 | 无限制 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 100万元 | 0.60% |
| 100万元 ≤ 申购金额 < 500万元 | 0.40% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 1000.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 7天 | 1.50% |
| 7天 ≤ 持有时间 < 5年 | 0.50% |
| 持有时间 ≥ 5年 | 0.00% |
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
1 家0%
买 10 万元 实付 0 元比天天、同花顺等省 60 元
华富基金 线上/柜台直销 1折
4 家0.06%
买 10 万元 实付 60 元
天天基金
同花顺
好买基金
中欧财富 资产分布
是否穿透
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
18.12%
信用债
121.96%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
券种配置
| 债券品种 | 占净值 | 同类平均 |
重仓债券
| 债券代码 | 债券名称 | 占净资产% |
| 09240201 | 24国开清发01 | 6.84% |
| 09230407 | 23农发清发07 | 5.14% |
| 102584714 | 25广州城投MTN001 | 2.52% |
| 102584853 | 25广州城投MTN002 | 2.52% |
| 244128 | 25路桥06 | 2.02% |
持有人
内部人员持有
2026-06-30- 基金经理自持
- 持平
- 高管投研跟投
- 持平
- 内部员工持有
- 基金公司直接持有2026-06-30
| 基金经理 2026-06-30 | 高管投研 2026-06-30 | 内部员工 2026-06-30 | 管理人 2026-06-30 |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 |
| 未持有 | 未持有 | 1.0 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 99.74 份 | 未持有 |
持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
分红
| 除息日 | 再投资日 | 分红(元/10份) | 再投资日净值 |
| 2026-06-29 | 2026-06-29 | 0.1000 | 1.0016 |
| 2025-10-31 | 2025-10-31 | 0.3250 | 1.0005 |
| 2025-09-24 | 2025-09-24 | 0.3000 | 1.0313 |
| 2025-06-16 | 2025-06-16 | 0.4500 | 1.0536 |
| 2024-12-13 | 2024-12-13 | 0.1000 | 1.0797 |
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
胡耀澄 女
上海交通大学上海高级金融学院工商管理硕士，硕士研究生学历。曾任安永华明会计师事务所审计员。2017年8月加入华富基金管理有限公司，曾任监察稽核部稽核专员、债券研究部信用研究员、基金经理助理，自2026年4月28日起任华富收益增强债券型证券投资基金基金经理，自2026年4月28日起任华富安康三个月持有期债券型证券投资基金基金经理，自2026年4月28日起任华富富瑞3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理，自2026年4月28日起任华富63个月定期开放债券型证券投资基金基金经理，自2026年7月1日起任华富荣盛一年持有期混合型证券投资基金基金经理，自2026年7月15日起任华富吉福120天滚动持有债券型证券投资基金基金经理，具有基金从业资格。
固收型
不足一年
一拖多
0.5年
98.93亿
6
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
该基金封闭期内采取买入持有到期投资策略，投资于剩余期限(或回售期限)不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具，力求基金资产的稳健增值。
投资范围
该基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、公开发行的次级债、央行票据、中期票据、短期融资券（含超短期融资券）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括定期存款、协议存款、通知存款等）、同业存单、可分离交易可转债的纯债部分、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。该基金不投资于股票、可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。该基金买入信用债的债项评级不得低于AA。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：该基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80％，但应开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，在每次开放期前3个月、开放期及开放期结束后3个月的期间内，基金投资不受上述比例限制。在开放期内，该基金持有的现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，在封闭期该基金不受前述5%的限制。
投资策略
（一）封闭期投资策略：该基金以封闭期为周期进行投资运作。在封闭期内，该基金采用买入并持有到期策略构建投资组合，所投金融资产以收取合同现金流量为目的并持有到期，且资产到期日（或回售日）不得晚于该基金封闭期到期日。该基金投资含回售权的债券时，应在投资该债券前，确定行使回售权或持有至到期的时间；债券到期日晚于封闭期到期日的，基金管理人应当行使回售权而不得持有至到期日。一般情况下，该基金持有的债券品种和结构在封闭期内不会发生变化。基金管理人可基于基金份额持有人利益优先原则，在不违反企业会计准则的前提下，对尚未到期的固定收益类资产提前处置。1、资产配置策略2、固定收益资产投资策略（二）开放期投资策略：开放期内，该基金为保持较高的组合流动性，方便投资人安排投资，在遵守该基金有关投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种，防范流动性风险，满足开放期流动性的需求。在开放期前根据市场情况，进行相应压力测试，制定开放期操作规范流程和应急预案，做好应付极端情况下巨额赎回的准备。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
该封闭期起始日的中国人民银行公布并执行的金融机构三年期银行定期存款利率（税后）+1.0%
投资策略及运作分析
2026年中报
2026年上半年GDP实际同比增长4.7%，经济呈现供强需弱、新旧动能加速切换的特征，外需在新动能带动下持续走强，出口保持较高增速；内需相对偏弱，消费稳中回落，地产投资仍是主要影响，其中上半年装备制造业、高技术制造业增加值分别同比增长9.3%、13.3%，明显快于整体工业，成为经济增长的新引擎。物价方面，CPI温和上行，PPI在反内卷价格治理及阶段性油价上涨等输入性因素推动下由跌转涨。政策方面，财政和货币政策协同发力，延续积极财政与适度宽松货币的基调。
债券市场方面，2026年上半年在经济弱修复、资金面整体宽松的背景下偏强运行，10年期国债收益率中枢下移，由年初1.85%附近下移至6月末的1.73%附近。一季度受经济复苏韧性显现、通胀预期抬升等影响，长端收益率上行、期限利差走阔；二季度内需走弱带动长端利率快速下行，期限利差逐步收窄，曲线由陡转平，其中10年期国债在二季度一度下探至1.70%的年内低点。
回顾2026年上半年，本基金以高等级债券为主要配置标的，通过主动择时与不同融资品种的搭配选择，严控融资成本，利用封闭期内杠杆策略，提高组合收益。
基金经理展望
2026年中报
展望2026年下半年，国内经济大概率延续弱修复和政策双宽的宏观格局。外需动能仍有支撑，基建有望在三季度修复，但消费和地产仍待加强；随着输入性因素与反内卷政策影响边际减弱，下半年通胀节奏或有所放慢。在名义增速逐步修复、GDP平减指数由负转正的背景下，全面降息必要性下降，政策更倾向于精准滴灌与结构性发力。
债券市场方面，展望2026年下半年，债市整体环境偏利好但赔率不足。10年及以下期限的利率债大概率呈现震荡偏强、波幅降低的格局；超长债则赔率相对较好，仍有期限利差压缩空间，叠加常态化隔夜逆回购工具落地一定程度上平抑了资金波动，若经济边际走弱触发进一步宽松，或带来阶段性脉冲式机会。信用债方面下半年供需双双走弱、表现或弱于上半年，同时需格外留意城投债估值分化和重定价风险，适当降低信用风险敞口，但中短期限中高等级品种的确定性票息机会仍值得关注。
本基金将持续做好主动择时与融资品种的优化搭配，严控资金成本，在严守信用风险底线、平滑净值波动的前提下，力争为投资人获取较稳定的收益。
相关基金
| 基金名称 | 基金代码 | 成立日期 | 规模 | 管理费率 | 托管费率 | 销售服务费 | 综合费率 | 最低投资额 |
| 华富63个月定期开放债券 | 009584 | 2020-08-04 | 80.17亿 | 0.15% | 0.05% | — | 0.69% | 10 |
基金公司
华富基金管理有限公司 基本信息 2026-06-30
21
基金经理人数
187
管理基金
875.52亿
非货基规模
195.67亿
32.79%
近一年规模增长
287.77亿
51.94%
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
3.79年
平均投管年限
2.25年
平均在职时长
56.25%
近三年留职率
88/163
平均投管年限排名
114/163
平均在职时长排名
110/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
大类资产产品线规模 2026-06-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 华富基金管理有限公司关于督察长恢复履行职务的公告 | 2026-09-21 | |
| 2 | 华富63个月定期开放债券型证券投资基金2026年中期报告 | 2026-09-01 | |
| 3 | 华富63个月定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书 | 2026-08-28 | |
| 4 | 华富63个月定期开放债券型证券投资基金2026年第2季度报告 | 2026-07-21 | |
| 5 | 华富基金管理有限公司关于副总经理变更的公告 | 2026-07-02 | |
| 6 | 华富63个月定期开放债券型证券投资基金2026年第一次分红公告 | 2026-06-27 | |
| 7 | 华富63个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新 | 2026-05-13 | |
| 8 | 华富63个月定期开放债券型证券投资基金基金经理变更的公告 | 2026-05-13 | |
| 9 | 华富63个月定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要更新 | 2026-05-13 | |
| 10 | 华富63个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新 | 2026-05-12 |