华安众鑫90天滚动持有短债债券A
012229
净值 2026-10-23
1.1543
日涨跌幅
0.01%
晨星分类
短债
基金经理
马晓璇
成立日期
2021-05-07
风险等级
中低风险(R2)
股票投资风格箱
—
基金规模
5.50亿
计价货币
人民币
综合费率
0.59%
基金类型
债券型
换手率
0%
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
90天
托管人
招商银行
业绩
近五年
年度回报
| 回报% | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| 本基金 | 2.47 | 3.63 | 3.37 | 1.63 |
| 同类平均 | 2.46 | 3.04 | 3.14 | 1.22 |
| 业绩比较基准 | 2.26 | 2.53 | 2.34 | 1.54 |
| 四分位排名 | ||||
| 百分位排名 | 36 | 29 | 32 | 19 |
| 同类基金数量 | 611 | 856 | 963 | 1094 |
业绩比较基准为中债-综合财富（1年以下）指数收益率x95.0% + 活期存款基准利率x5.0%
过往回报
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 近两年 | 近三年 | 近五年 | 今年以来 |
| 本基金 | 0.19 | 0.40 | 0.81 | 1.75 | 1.93 | 2.38 | 2.65 | 1.29 |
| 同类平均 | 0.18 | 0.38 | 0.85 | 1.78 | 1.83 | 2.15 | 2.41 | 1.34 |
| 业绩比较基准 | 0.13 | 0.35 | 0.74 | 1.57 | 1.69 | 1.93 | 2.09 | 1.20 |
| 四分位排名 | — | — | — | |||||
| 百分位排名 | — | — | — | 62 | 47 | 36 | 26 | 63 |
| 同类基金数量 | 1205 | 1196 | 1188 | 1136 | 1024 | 856 | 459 | 1179 |
业绩数据截至2026-09-30，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值
风险
风险与回报
标准差%
回报%
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于79%同类 | 0.16% | 0.21% |
最大回撤 | 优于54%同类 | -0.07% | -0.07% |
下行风险 | 优于62%同类 | 0.04% | 0.04% |
晨星风险 | 优于79%同类 | 0.00% | 0.00% |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
夏普比率 | 优于89%同类 | 4.13 | 3.17 |
卡玛比率 | 优于52%同类 | 25.08 | 27.25 |
索提诺比率 | 优于61%同类 | 16.40 | 17.16 |
相对基准表现
跟踪指标-近三年 | 晨星计算基准 中证中诚信胶东经济圈国企信用债中高等级指数 | 招募说明书基准 中债-综合财富（1年以下）指数收益率×95%＋活期存款基准利率×5% | 晨星分类基准 中证1-3年综合债指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | 0.79 | 0.71 | 0.72 |
Beta系数 | 0.73 | 2.05 | 0.70 |
Alpha % | -0.31 | -0.42 | 0.17 |
超额收益 % | -0.91 | 0.45 | -0.30 |
跟踪误差 % | 0.28 | 0.34 | 0.32 |
信息比率 | -0.26 | 1.32 | -0.09 |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近36个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.59%
0.25%
显性费率0.20%
管理费(年)0.05%
托管费(年)—
销售服务费(年)0.34%
隐性费率0.29%
交易成本(估)0.05%
其它费用(估) 当前基金的晨星分类为短债 共有1302只基金
购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 0.20% |
| 托管费(每年) | 0.05% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 1元 |
| 增购 | — |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 无限制 |
| 个人直销 | 无限制 |
| 机构直销 | 10,000,000元 |
| 机构代销 | 10,000,000元 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 100万元 | 0.30% |
| 100万元 ≤ 申购金额 < 500万元 | 0.10% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 500.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 0天 | 0.00% |
不同份额费率测算对比
买入金额 1万元A份额申购费 1折
部分份额累计成本数据缺失，以下仅比较数据完整的 2 个份额。
持有时长估算累计费率
- A份额
- C份额
1–54 天C份额更低无申购费，短期持有更划算
55–1095 天A份额更低该区间累计持有成本更低
数据说明：累计费率包括综合费率、申购费及赎回费，基于“基金净值保持不变”的假设测算，旨在比较同一基金不同份额在不同持有期限下的相对成本结构差异。相关结果不构成对投资者未来实际费用的精确预测，仅作为识别份额成本优劣变化及临界持有期的参考。
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
2 家0%
买 10 万元 实付 0 元比蚂蚁、天天等省 30 元
华安基金 线上/柜台直销 
易方达e钱包有条件免申购费1折
8 家0.03%
买 10 万元 实付 30 元
蚂蚁基金
天天基金
招商银行
腾讯理财通
盈米且慢
雪球基金
同花顺
好买基金 资产分布
是否穿透
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
5.48%
信用债
100.48%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
券种配置
| 债券品种 | 占净值 | 同类平均 |
重仓债券
| 债券代码 | 债券名称 | 占净资产% |
| 102101902 | 21张家城投MTN004 | 7.55% |
| 232480020 | 24兴业银行二级资本债01 | 7.47% |
| 102480985 | 24兴业资产MTN001 | 7.39% |
| 188896 | 21蓉金01 | 5.61% |
| 102280111 | 22蓉城轨交MTN001 | 5.61% |
持有人
内部人员持有
2026-06-30- 基金经理自持
- 持平
- 高管投研跟投
- 持平
- 内部员工持有
- 减持 -99.30%
- 基金公司直接持有2026-06-30
| 基金经理 2026-06-30 | 高管投研 2026-06-30 | 内部员工 2026-06-30 | 管理人 2026-06-30 |
| 未持有 | 未持有 | 694.6 份 | 未持有 |
| 未持有 | 未持有 | 3.3 万份 | 未持有 | |
| 0-10 万份 | 未持有 | 2.2 万份 | 未持有 | |
| 10-50 万份 | 未持有 | 25.7 万份 | 1,000.0 万份 | |
| 未持有 | 未持有 | 1.0 万份 | 未持有 |
持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
周文超 女
10年基金行业从业经验。历任德勤华永会计师事务所高级审计员、德勤咨询（上海）有限公司财务咨询经理。2013年11月加入华安基金，历任固定收益部研究员、专户固收部投资经理。2018年9月至2022年5月，担任华安新乐享灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2018年9月至2019年12月，同时担任华安月安鑫短期理财债券型证券投资基金、华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金的基金经理。2018年10月至2019年2月，同时担任华安信用增强债券型证券投资基金的基金经理。2019年2月起，同时担任华安添鑫中短债债券型证券投资基金（由华安信用增强债券型证券投资基金转型而来）的基金经理。2019年5月至2020年10月，同时担任华安中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金的基金经理。2019年11月至2023年1月，同时担任华安中债7-10年国开行债券指数证券投资基金的基金经理。2019年12月至2022年5月，同时担任华安新机遇灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2020年4月起，同时担任华安安腾一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2021年5月起，同时担任华安安敦债券型证券投资基金、华安众鑫90天滚动持有短债债券型发起式证券投资基金的基金经理。2021年9月至2023年9月，担任华安添荣中短债债券型证券投资基金的基金经理。2021年9月起，同时担任华安众悦60天滚动持有短债债券型证券投资基金的基金经理。2023年12月起，同时担任华安月月鑫30天持有期债券型发起式证券投资基金的基金经理。
固收型
任职稳定
多只FOF持有
权益仓位择时
月度胜率中
8.1年
141.12亿
3
前66%
收益能力
前31%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
该基金在追求基金资产长期稳健增值的基础上，力争为基金份额持有人创造超越业绩比较基准的稳定收益。
投资范围
该基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的各类债券(国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、公开发行的次级债、地方政府债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可分离交易可转债的纯债部分等)、资产支持证券、债券回购、国债期货、银行存款、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。该基金不投资于股票等资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：该基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，其中投资于短期债券的比例不低于非现金基金资产80%。每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。该基金所指短期债券为剩余期限或回售期限不超过397天(含)的债券资产，包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、公开发行的次级债、地方政府债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可分离交易可转债的纯债部分等。当法律法规的相关规定变更时，基金管理人在履行适当程序后可对上述资产配置比例进行适当调整。
投资策略
1、资产配置策略2、利率类品种投资策略3、信用债投资策略4、资产支持证券投资策略5、国债期货投资策略 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
中债-综合财富（1年以下）指数收益率×95%＋活期存款基准利率×5%
投资策略及运作分析
2026年中报
海外方面，报告期内全球宏观环境继续围绕主要经济体货币政策预期与地缘风险演进，通胀粘性成为核心矛盾之一。美联储换帅之后，暂时维持利率不变。受能源价格高企与通胀韧性影响，美联储年内降息预期回落，甚至浮现加息讨论。受此影响，美债收益率震荡上行，美元指数阶段性走强。
国内方面，经济增长在政策支持和外需助力下延续温和修复，但内生动能偏弱，呈现供强需弱、结构分化特征。稳增长政策持续发力，内需边际改善，制造业景气度有所回暖，房地产市场仍处筑底修复阶段，风险逐步缓释。物价方面，工业领域通缩压力得到缓解，PPI同比增速随油价走高后回落，CPI同比增速维持温和区间。货币政策保持适度宽松基调，银行体系流动性总体充裕。
报告期内，在外需强于内需、资金面整体宽松而信贷不足、油价冲高回落形成PPI阶段性顶部预期这三者的共同作用下，债市偏强运行；具体表现为：收益率重心下移，无风险利率曲线形态先陡后逐步走平，中短端信用利差显著压缩。报告期内，本基金以短久期中高等级信用债为主要配置方向。
基金经理展望
2026年中报
展望下半年，在当前的政策力度下，国内债券市场或仍处于震荡偏强格局。出口助力经济增长但内需偏弱的基本格局短期或将维持；货币政策保持流动性合理充裕，仍构成对债市的支撑。政府债供给放量、季末资金面趋紧等阶段性因素可能对收益率下行形成扰动。
相关基金
| 基金名称 | 基金代码 | 成立日期 | 规模 | 管理费率 | 托管费率 | 销售服务费 | 综合费率 | 最低投资额 |
| 华安众鑫90天滚动持有短债债券A | 012229 | 2021-05-07 | 0.54亿 | 0.20% | 0.05% | — | 0.59% | 1 |
| 华安众鑫90天滚动持有短债债券C | 012230 | 2021-05-07 | 4.95亿 | 0.20% | 0.05% | 0.20% | 0.79% | 1 |
| 华安众鑫90天滚动持有短债债券E | 019639 | 2024-10-16 | 0.00亿 | 0.20% | 0.05% | 0.22% | 0.81% | 1 |
基金公司
华安基金管理有限公司 基本信息 2026-06-30
79
基金经理人数
564
管理基金
4557.08亿
非货基规模
-208.98亿
-5.20%
近一年规模增长
535.91亿
16.39%
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
5.48年
平均投管年限
3.61年
平均在职时长
87.27%
近三年留职率
22/163
平均投管年限排名
21/163
平均在职时长排名
24/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
大类资产产品线规模 2026-06-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 华安众鑫90天滚动持有短债债券型发起式证券投资基金（华安众鑫90天滚动短债A）基金产品资料概要更新 | 2026-09-21 | |
| 2 | 华安众鑫90天滚动持有短债债券型发起式证券投资基金招募说明书更新 | 2026-09-21 | |
| 3 | 华安众鑫90天滚动持有短债债券型发起式证券投资基金2026年中期报告 | 2026-09-01 | |
| 4 | 华安众鑫90天滚动持有短债债券型发起式证券投资基金基金合同更新 | 2026-08-22 | |
| 5 | 华安基金管理有限公司关于旗下部分基金调整业绩比较基准并修订基金合同等法律文件的公告 | 2026-08-22 | |
| 6 | 华安基金管理有限公司关于终止洪泰财富（青岛）基金销售有限责任公司办理本公司旗下基金相关销售业务的公告 | 2026-08-19 | |
| 7 | 华安众鑫90天滚动持有短债债券型发起式证券投资基金2026年第2季度报告 | 2026-07-21 | |
| 8 | 华安基金管理有限公司关于终止浦领基金销售有限公司办理本公司旗下基金相关销售业务的公告 | 2026-06-25 | |
| 9 | 关于终止中证金牛（北京）基金销售有限公司办理本公司旗下基金销售业务的公告 | 2026-06-07 | |
| 10 | 关于终止中证金牛（北京）基金销售有限公司办理本公司旗下基金销售业务的公告 | 2026-06-06 |