华安月月鑫30天持有债券发起式C
019807
净值 2026-05-11
1.0599
日涨跌幅
0.02%
晨星分类
纯债
基金经理
马晓璇
成立日期
2023-12-12
风险等级
中低风险(R2)
股票投资风格箱
基金规模
11.61亿
计价货币
人民币
综合费率
0.55%
基金类型
债券型
换手率
0%
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
30天
托管人
兴业银行
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
近一年
年度回报
回报%
2024
2025
本基金
3.60
1.28
同类平均
4.69
0.87
业绩比较基准
6.12
0.59
四分位排名
4
2
百分位排名
79
36
同类基金数量
1099
1435
业绩比较基准为中债-综合财富(总值)指数收益率x80.0% + 人民币活期存款利率(税后)x20.0%
过往回报
回报%
近一月
近三月
近六月
近一年
近两年
今年以来
本基金
0.18
0.51
0.86
1.55
1.81
0.67
同类平均
0.32
0.77
1.01
1.51
2.47
0.99
业绩比较基准
0.42
0.77
1.02
1.25
2.89
1.10
四分位排名
3
4
4
百分位排名
54
86
83
同类基金数量
1719
1698
1656
1494
1128
1685
业绩数据截至2026-04-30,业绩不足1年不进行排名,业绩超过1年为年化值
风险
风险与回报
标准差%
回报%
性价比
指标 同类表现 本基金 同类平均
风险和波动
指标 同类表现 本基金 同类平均
标准差
优于85%同类0.33%0.71%
最大回撤
优于79%同类-0.17%-0.58%
下行风险
优于78%同类0.16%0.40%
晨星风险
优于85%同类0.00%0.00%
相对收益
基准
业绩比较基准
指标 同类表现 本基金
Alpha
优于26%同类0.40%
Beta
0.31
R2
0.81
超额收益
优于27%同类0.30%
跟踪误差
优于50%同类0.70%
信息比率
优于27%同类0.43
月度胜率
优于24%同类50.00%
涨势捕获率
优于14%同类64.59%
跌势捕获率
优于80%同类-27.27%
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2025-12-31
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.55%

0.45%

显性费率

0.20%

管理费(年)

0.05%

托管费(年)

0.20%

销售服务费(年)

0.10%

隐性费率

0.08%

交易成本(估)

0.02%

其它费用(估)
综合费率
22%
在同类基金的百分位
0.23%
本基金 0.55%
同类平均 0.73%
2.02%
显性费率
67%
在同类基金的百分位
0.20%
本基金 0.45%
同类平均 0.43%
1.16%
隐性费率
13%
在同类基金的百分位
0.00%
本基金 0.10%
同类平均 0.29%
1.50%
基金规模
本基金 21.80亿
中位数 11.65亿
当前基金的晨星分类为纯债 共有2375只基金
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.20%
托管费(每年)0.05%
销售服务费(每年)0.20%
最小投资额度
申购1元
增购
单日申购限额
个人代销无限制
个人直销无限制
机构直销10,000,000元
机构代销10,000,000元
申购费
前端收费费率
申购金额 < 0万元0.00%
赎回费
分层标准费率
持有时间 < 0天0.00%
资产分布
最新
历史
2025-12-31
是否穿透
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
14.82%
信用债
103.19%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
券种配置
债券品种 占净值同类平均
重仓债券
2026-03-31
债券代码 债券名称 占净资产%
10238110123拉萨城投MTN0018.12%
10258288025国新租赁MTN0036.99%
18889621蓉金016.19%
242202324农银金租债025.31%
22021522国开154.70%
持有人
内部人员持有
2025-12-31
基金经理自持
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
高管投研跟投
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
内部员工持有
减持 -45.13%
基金公司直接持有
2026-03-31
基金经理在管产品内部持有信息
马晓璇
基金经理
2025-12-31
高管投研
2025-12-31
内部员工
2025-12-31
管理人
2026-03-31
华安月月鑫30天持有债券发起式C
本基金
未持有未持有50.7 万份未持有
华安月月鑫30天持有债券发起式A
10-50 万份未持有25.5 万份未持有
华安安敦债券A
未持有未持有0.2 万份未持有
华安安敦债券C
未持有未持有0.9 万份未持有
华安安腾一年定期开放债券
未持有未持有未持有未持有
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
分红与拆分
规模变动
货币单位:元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
管理团队
基金经理时间线
桂征辉
10年基金行业从业经验。历任德勤华永会计师事务所高级审计员、德勤咨询(上海)有限公司财务咨询经理。2013年11月加入华安基金,历任固定收益部研究员、专户固收部投资经理。2018年9月至2022年5月,担任华安新乐享灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2018年9月至2019年12月,同时担任华安月安鑫短期理财债券型证券投资基金、华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金的基金经理。2018年10月至2019年2月,同时担任华安信用增强债券型证券投资基金的基金经理。2019年2月起,同时担任华安添鑫中短债债券型证券投资基金(由华安信用增强债券型证券投资基金转型而来)的基金经理。2019年5月至2020年10月,同时担任华安中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金的基金经理。2019年11月至2023年1月,同时担任华安中债7-10年国开行债券指数证券投资基金的基金经理。2019年12月至2022年5月,同时担任华安新机遇灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2020年4月起,同时担任华安安腾一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2021年5月起,同时担任华安安敦债券型证券投资基金、华安众鑫90天滚动持有短债债券型发起式证券投资基金的基金经理。2021年9月至2023年9月,担任华安添荣中短债债券型证券投资基金的基金经理。2021年9月起,同时担任华安众悦60天滚动持有短债债券型证券投资基金的基金经理。2023年12月起,同时担任华安月月鑫30天持有期债券型发起式证券投资基金的基金经理。
信用债
任职稳定
多只FOF持有
近三年回撤控制能力强
7.7年
115.28亿
5
前70%
收益能力
前31%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
该基金在追求基金资产长期稳健增值的基础上,力争为基金份额持有人创造超越业绩比较基准的稳定收益。
投资范围
该基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行或上市的各类债券(国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、公开发行的次级债、地方政府债、政府支持机构债、政府支持债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可分离交易可转债的纯债部分等)、资产支持证券、债券回购、国债期货、银行存款、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。该基金不投资于股票,也不投资于可转换债券、可交换债券(可分离交易可转债的纯债部分除外)。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为:该基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%。每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,该基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。当法律法规的相关规定变更时,基金管理人在履行适当程序后可对上述资产配置比例进行适当调整。
投资策略
1、资产配置策略2、利率类品种投资策略3、信用债(含资产支持证券)投资策略4、国债期货投资策略 (更多详情请参见基金招募说明书)
业绩比较基准
中债-综合财富(总值)指数收益率×80%+人民币活期存款利率(税后)×20%
投资策略及运作分析
2026年第一季报
海外方面,报告期内全球宏观环境继续围绕主要经济体货币政策预期与地缘风险演进。美联储维持利率不变,市场对降息节奏与幅度的预期持续修正,核心通胀粘性使得政策立场偏向谨慎。受此影响,美债收益率震荡上行,美元指数阶段性走强。
国内方面,在政策支撑下经济基本面延续温和修复态势。稳增长政策持续发力,内需呈现边际改善迹象,房地产市场仍处于筑底修复阶段,风险逐步缓释。物价水平温和回升,工业领域通缩压力进一步缓解,但内生增长动能仍需巩固。货币政策保持适度宽松基调,银行体系流动性维持合理充裕;两会期间公布的年度财政预算体现更加积极的取向。
债券市场方面,报告期内整体呈现震荡走势,收益率曲线陡峭化。一方面,受经济修复预期、通缩改善预期、海外货币政策预期等多重因素影响,长端利率在报告期内呈现V型走势;另一方面,受流动性环境支撑,短端利率逐步下行。
总体来看,报告期内债市在资金面宽松、海外鹰派约束、国内稳增长预期升温及供给压力共同作用下,收益率曲线陡峭化特征显著。本基金以中短久期中高等级信用债为主要配置方向。
基金经理展望
2025年年报
展望下一阶段,国际环境预计仍将复杂多变,国际经贸秩序重构的过程将持续,不确定性因素短期难以消除。国内政策方面,预期将继续实施更加积极的财政政策和适度宽松的货币政策,充分释放政策效应。货币政策将继续保持流动性充裕,促进社会综合融资成本下行。在结构性改革方面,"反内卷"成为政策新方向,依规治理企业无序竞争、推进重点行业产能治理、规范地方招商引资行为等措施将逐步落地,有助于经济高质量发展。外部方面,美联储降息周期有望延续,但节奏存在不确定性。国内债券市场方面,通缩预期的改变可能构成主要风险点,收益率曲线或延续陡峭化态势。基于此判断,本基金将保持中短久期策略,灵活应对市场变化,在控制风险的前提下,努力为持有人创造稳健收益。
相关基金
基金公司
华安基金管理有限公司
基本信息 2026-03-31
76
基金经理人数
539
管理基金
4466.91亿
非货基规模
102.19亿
2.69%
较上期
近一年规模增长
844.03亿
26.45%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2026-03-31
5.45年
平均投管年限
3.71年
平均在职时长
88.89%
近三年留职率
22/161
平均投管年限排名
16/161
平均在职时长排名
13/154
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-03-31
晨星评级数量资产占比
5星
238.40%
4星
6236.83%
3星
10736.22%
2星
8016.11%
1星
142.45%
0%
20%
40%
大类资产产品线规模 2026-03-31
资产类型规模(亿)占比
股票型925.6512.61%
固收型1453.3319.80%
混合型923.6212.58%
货币2874.5139.15%
其它1164.3215.86%
0%
20%
40%
电话
400-885-0099
传真
021-68863414
地址
中国(上海)自由贸易试验区世纪大道8号国金中心二期31 - 32层
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
华安基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告
2026-04-30
2
华安基金管理有限公司关于总经理变更的公告
2026-04-30
3
华安基金管理有限公司关于旗下公募基金产品在直销平台实施认购及申购费率优惠的公告
2026-04-23
4
华安月月鑫30天持有期债券型发起式证券投资基金2026年第1季度报告
2026-04-22
5
华安月月鑫30天持有期债券型发起式证券投资基金2025年年度报告
2026-03-31
6
关于旗下部分证券投资基金降低基金管理费率并修订基金合同等法律文件的公告
2026-03-14
7
华安月月鑫30天持有期债券型发起式证券投资基金2025年第4季度报告
2026-01-22
8
关于基金电子直销平台延长“微钱宝”账户交易费率优惠活动的公告
2025-12-29
9
关于基金电子交易平台延长工行直联结算方式费率优惠活动的公告
2025-12-29
10
关于暂停部分基金销售机构办理旗下基金相关销售业务的公告
2025-12-22