交银瑞和三年持有期混合
013269
净值 2026-10-22
1.2513
日涨跌幅
-1.14%
晨星分类
沪港深积极配置
基金经理
何帅
成立日期
2022-03-02
风险等级
中风险(R3)
股票投资风格箱
大盘平衡
基金规模
11.80亿
计价货币
人民币
综合费率
2.80%
基金类型
混合型
换手率
647%
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
3年
托管人
招商银行
业绩
近三年
年度回报
| 回报% | 2023 | 2024 | 2025 |
| 本基金 | -29.19 | -3.03 | 34.37 |
| 同类平均 | -13.75 | 4.42 | 33.21 |
| 业绩比较基准 | -6.69 | 13.42 | 13.13 |
| 四分位排名 | |||
| 百分位排名 | 95 | 78 | 42 |
| 同类基金数量 | 1905 | 2217 | 1967 |
业绩比较基准为沪深300指数收益率x55.0% + 中证港股通综合指数（人民币）收益率x25.0% + 中债-国债总财富（1-3年）指数收益率x20.0%
过往回报
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 近两年 | 近三年 | 今年以来 |
| 本基金 | 0.63 | 0.23 | 32.62 | 17.00 | 32.16 | 14.30 | 28.98 |
| 同类平均 | -5.74 | -13.13 | 3.22 | 0.65 | 15.55 | 10.44 | 2.14 |
| 业绩比较基准 | -3.65 | -7.34 | -0.25 | -2.79 | 4.66 | 6.10 | -2.64 |
| 四分位排名 | — | — | — | ||||
| 百分位排名 | — | — | — | 11 | 10 | 24 | 5 |
| 同类基金数量 | 2296 | 2228 | 2085 | 1833 | 1465 | 1095 | 1965 |
业绩数据截至2026-09-30，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值
风险
风险与回报
标准差%
回报%
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于48%同类 | 27.90% | 24.02% |
最大回撤 | 优于83%同类 | -15.09% | -14.08% |
下行风险 | 优于77%同类 | 13.36% | 17.07% |
晨星风险 | 优于46%同类 | 7.35% | 5.40% |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
夏普比率 | 优于91%同类 | 0.65 | 0.09 |
卡玛比率 | 优于94%同类 | 1.13 | 0.05 |
索提诺比率 | 优于94%同类 | 1.36 | 0.13 |
相对基准表现
跟踪指标-近一年 | 晨星计算基准 中证港股通TMT主题指数 | 招募说明书基准 沪深300指数收益率×55%＋中证港股通综合指数（人民币）收益率×25%＋中债-国债总财富（1-3年）指数收益率×20% | 晨星分类基准 中证沪港深互联互通综合全收益指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | 0.71 | 0.50 | 0.45 |
Beta系数 | 1.16 | 2.03 | 1.18 |
Alpha % | 57.15 | 25.24 | 26.86 |
超额收益 % | 45.92 | 19.80 | 24.23 |
跟踪误差 % | 15.28 | 22.08 | 20.84 |
信息比率 | 3.01 | 0.90 | 1.16 |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近12个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
近一年盈利投资者数量占比
2026-06-30本基金盈利投资者
混合型基金平均
99.62%78.02%
较混合型基金平均 +21.60%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 2.80%
1.40%
显性费率1.20%
管理费(年)0.20%
托管费(年)—
销售服务费(年)1.40%
隐性费率1.38%
交易成本(估)0.02%
其它费用(估) 当前基金的晨星分类为沪港深积极配置 共有2636只基金
购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 1.20% |
| 托管费(每年) | 0.20% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 1元 |
| 增购 | — |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 无限制 |
| 个人直销 | 无限制 |
| 机构直销 | 无限制 |
| 机构代销 | 无限制 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 1,000万元 | 1.50% |
| 申购金额 ≥ 1,000万元 | 1000.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 0天 | 0.00% |
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
1 家0%
买 10 万元 实付 0 元比蚂蚁、天天等省 150 元
交银施罗德 线上/柜台直销 1折
7 家0.15%
买 10 万元 实付 150 元
蚂蚁基金
天天基金
招商银行
腾讯理财通
盈米且慢
雪球基金
同花顺无折扣标准费率
3 家1.50%
买 10 万元 实付 1,500 元比蚂蚁、天天等贵 1,350 元
工商银行
好买基金
陆金所 资产分布
是否穿透
股票持仓
中国大盘
54.65%
中国中盘
3.74%
中国小盘
0.06%
美国股票
1.91%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
2.23%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
股票行业分布
| 投资组合 % | 基准 % | +/- | |
周期性 | 23.71 | 31.54 | -7.83 |
基础材料 | 10.98 | 8.74 | 2.25 |
可选消费 | 7.55 | 5.08 | 2.48 |
金融服务 | 5.18 | 17.40 | -12.22 |
房地产 | 0.00 | 0.33 | -0.33 |
敏感性 | 43.01 | 56.80 | -13.78 |
通信服务 | 15.83 | 1.70 | 14.13 |
能源 | 0.00 | 2.38 | -2.38 |
工业 | 7.73 | 15.54 | -7.81 |
科技 | 19.45 | 37.17 | -17.72 |
防御性 | 33.27 | 11.66 | 21.61 |
必选消费 | 0.81 | 5.45 | -4.65 |
医疗保健 | 32.46 | 3.72 | 28.74 |
公用事业 | 0.00 | 2.48 | -2.48 |
基准指数为沪深300指数
股票地区分布
| 投资组合 % | |
| 大亚洲地区 | 96.83 |
| 日本 | 0.00 |
| 大洋洲 | 0.00 |
| 发达亚洲 | 0.00 |
| 新兴亚洲 | 96.83 |
| 美洲 | 3.17 |
| 北美 | 3.17 |
| 拉丁美洲 | 0.00 |
| 大欧洲地区 | 0.00 |
| 英国 | 0.00 |
| 发达欧洲 | 0.00 |
| 新兴欧洲 | 0.00 |
| 非洲/中东 | 0.00 |
| 未分类 | 0.00 |
重仓股票
| 股票代码 | 股票名称 | 晨星行业 | 风格箱 | 占净值 | 占比变动 | 重仓季度 |
| 603259 | 药明康德 | 医疗保健 | 9.81% | -0.21% | 3 | |
| 00700 | 腾讯控股 | 通信服务 | 8.08% | 2.15% | 6 | |
| 300308 | 中际旭创 | 科技 | 7.28% | -1.76% | 2 | |
| 01801 | 信达生物 | 医疗保健 | 5.21% | -0.34% | 6 | |
| 601168 | 西部矿业 | 基础材料 | 4.58% | 新增 | 1 | |
| 09988 | 阿里巴巴-W | 可选消费 | 3.52% | -5.26% | 2 | |
| 601939 | 建设银行 | 金融服务 | 3.12% | 新增 | 1 | |
| 601138 | 工业富联 | 科技 | 2.93% | -1.88% | 2 | |
| 02269 | 药明生物 | 医疗保健 | 2.65% | 新增 | 1 | |
| 600066 | 宇通客车 | 工业 | 2.17% | 新增 | 1 |
股票风格箱
价值
平衡
成长
大盘
中盘
小盘
股票风格
基金换手率
业绩归因
基准：中证800全收益指数
持有人
内部人员持有
2026-06-30- 基金经理自持
- 持平
- 高管投研跟投
- 减持本期上期
- 内部员工持有
- 减持 -54.21%
- 基金公司直接持有2026-06-30
| 基金经理 2026-06-30 | 高管投研 2026-06-30 | 内部员工 2026-06-30 | 管理人 2026-06-30 |
| 未持有 | 未持有 | 66.5 万份 | 未持有 |
| 0-10 万份 | 未持有 | 15.1 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 264.66 份 | 未持有 | |
| >100 万份 | 10-50 万份 | 394.9 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 5.11 份 | 未持有 |
持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
何帅 男
上海财经大学硕士。历任国联安基金管理有限公司研究员。2012年加入交银施罗德基金管理有限公司，历任行业分析师。
权益型
晨星奖提名
机构持有极低
大盘平衡
近十年回撤控制能力较弱
11.3年
73.77亿
4
前9%
收益能力
前51%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在合理控制风险的前提下，充分发挥专业的研究与管理能力，力争实现基金资产的长期稳健增值。
投资范围
该基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（含创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（含国债、央行票据、金融债券、政府支持债券、政府支持机构债券、地方政府债券、企业债券、公司债券、可转换债券（含可分离交易可转换债券的纯债部分）、可交换公司债券、公开发行的次级债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券等）、资产支持证券、货币市场工具、债券回购、同业存单、银行存款（含协议存款、定期存款及其他银行存款）、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：股票投资（含存托凭证）占基金资产的比例为60%-95%，其中投资于港股通标的股票的比例占股票资产的0%-50%；每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，该基金保留的现金或者投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
投资策略
该基金充分发挥基金管理人的研究优势，在分析和判断宏观经济周期和金融市场运行趋势的基础上，运用修正后的投资时钟分析框架，自上而下调整基金大类资产配置；在严谨深入的股票和债券研究分析基础上，自下而上精选个股和个券；在保持总体风险水平相对稳定的基础上，力争获取投资组合的较高回报。1、大类资产配置；2、股票投资策略；3、债券投资策略；4、资产支持证券投资策略；5、股指期货投资策略。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
沪深300指数收益率×55%＋中证港股通综合指数（人民币）收益率×25%＋中债-国债总财富（1-3年）指数收益率×20%
投资策略及运作分析
2026年中报
上半年市场呈现明显的结构性机会，通信、电子、半导体等AI相关公司股价表现较佳。本基金上半年有两次较大的组合调整，2月份把仓位重新配置至科技板块，主要的原因是看到了Agentic LLM的快速落地。基金净值在4到5月份表现较好。进入6月份后，由于一些公司股价蕴含预期较高，我们大幅降低了AI方向的配置，并增持了互联网、创新药等。
基金经理展望
2026年中报
展望2026年下半年，我们的研究精力仍将聚焦于科技方向。AI的发展方向是确定的，市场的分歧在于技术的斜率和回报的速度，造成上游硬件公司的估值经常在极度乐观和极度悲观之间摇摆。我们将紧密跟踪AI产业的实际发展，挖掘技术升级的确定性机会，希望找到受益于这种结构变化且估值合理的公司。
相关基金
| 基金名称 | 基金代码 | 成立日期 | 规模 | 管理费率 | 托管费率 | 销售服务费 | 综合费率 | 最低投资额 |
| 交银瑞和三年持有期混合 | 013269 | 2022-03-02 | 11.80亿 | 1.20% | 0.20% | — | 2.80% | 1 |
基金公司
交银施罗德基金管理有限公司 基本信息 2026-06-30
42
基金经理人数
287
管理基金
2526.84亿
非货基规模
-245.27亿
-9.71%
近一年规模增长
-649.00亿
-20.64%
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
6.09年
平均投管年限
3.80年
平均在职时长
85.71%
近三年留职率
11/163
平均投管年限排名
14/163
平均在职时长排名
27/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
大类资产产品线规模 2026-06-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 交银施罗德瑞和三年持有期混合型证券投资基金基金产品资料概要更新 | 2026-09-21 | |
| 2 | 交银施罗德瑞和三年持有期混合型证券投资基金招募说明书更新 | 2026-09-21 | |
| 3 | 交银施罗德瑞和三年持有期混合型证券投资基金2026年中期报告 | 2026-08-31 | |
| 4 | 交银施罗德瑞和三年持有期混合型证券投资基金基金合同 | 2026-08-22 | |
| 5 | 交银施罗德基金管理有限公司关于旗下部分基金调整业绩比较基准并修订基金合同等法律文件的公告 | 2026-08-22 | |
| 6 | 交银施罗德瑞和三年持有期混合型证券投资基金2026年第2季度报告 | 2026-07-20 | |
| 7 | 交银施罗德基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告 | 2026-06-13 | |
| 8 | 交银施罗德基金管理有限公司关于终止中证金牛（北京）基金销售有限公司办理相关销售业务的公告 | 2026-06-06 | |
| 9 | 交银施罗德瑞和三年持有期混合型证券投资基金2026年第1季度报告 | 2026-04-21 | |
| 10 | 交银施罗德瑞和三年持有期混合型证券投资基金2025年年度报告 | 2026-03-28 |