| 回报% | 2024 | 2025 |
| 本基金 | 1.20 | 3.16 |
| 同类平均 | 10.08 | 2.92 |
| 基准指数 | -1.69 | 8.17 |
| 四分位排名 | ||
| 百分位排名 | 63 | 82 |
| 同类基金数量 | 76 | 78 |
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 近两年 | 今年以来 |
| 本基金 | -2.15 | -2.95 | -4.11 | -6.02 | -1.63 | -5.58 |
| 同类平均 | -2.34 | -3.28 | -4.06 | -5.94 | -0.80 | -5.30 |
| 基准指数 | -2.38 | -2.46 | -1.61 | -2.43 | -0.04 | -2.67 |
| 四分位排名 | — | — | — | |||
| 百分位排名 | — | — | — | 72 | 83 | 69 |
| 同类基金数量 | 78 | 78 | 78 | 78 | 75 | 78 |
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于67%同类 | 2.84% | 2.65% |
最大回撤 | 优于24%同类 | -6.95% | -6.64% |
下行风险 | 优于45%同类 | 3.37% | 3.27% |
晨星风险 | 优于69%同类 | 0.07% | 0.06% |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
夏普比率 | 优于31%同类 | -1.71 | -1.58 |
卡玛比率 | 负值暂不排名 | -0.87 | -0.89 |
索提诺比率 | 负值暂不排名 | -2.15 | -2.20 |
跟踪指标-近一年 | 晨星计算基准 彭博美国 3‑10 年期国债总回报指数（美元） | 招募说明书基准 彭博3-5年美国国债债券指数(Bloomberg 3-5 Year US Treasury Index)收益率×75%＋彭博中资投资级信用债指数(Bloomberg China Aggregate Credit IG Index)收益率×20%＋人民币活期存款基准利率×5% | 晨星分类基准 彭博全球综合总回报指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | 0.86 | — | 0.38 |
Beta系数 | 0.83 | — | 0.38 |
Alpha % | 0.10 | — | -5.94 |
超额收益 % | 1.54 | — | -3.58 |
跟踪误差 % | 1.18 | — | 3.65 |
信息比率 | 1.30 | — | -13.06 |
1.20%
显性费率0.80%
管理费(年)0.20%
托管费(年)0.20%
销售服务费(年)0.02%
隐性费率0.00%
交易成本(估)0.02%
其它费用(估)| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 0.80% |
| 托管费(每年) | 0.20% |
| 销售服务费(每年) | 0.20% |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 10元 |
| 增购 | — |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 300,000元 |
| 个人直销 | 300,000元 |
| 机构直销 | 200,000,000元 |
| 机构代销 | 30,000,000元 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 0万元 | 0.00% |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 7天 | 1.50% |
| 7天 ≤ 持有时间 < 30天 | 0.50% |
| 30天 ≤ 持有时间 < 60天 | 0.10% |
| 持有时间 ≥ 60天 | 0.00% |
数据说明：累计费率包括综合费率、申购费及赎回费，基于“基金净值保持不变”的假设测算，旨在比较同一基金不同份额在不同持有期限下的相对成本结构差异。相关结果不构成对投资者未来实际费用的精确预测，仅作为识别份额成本优劣变化及临界持有期的参考。
| 债券品种 | 占净值 | 同类平均 |
| 债券代码 | 债券名称 | 占净资产% |
| US91282CMM00 | T 4 5/8 02/15/35 | 9.09% |
| US91282CNC19 | T 4 1/4 05/15/35 | 8.46% |
| US91282CNT44 | T 4 1/4 08/15/35 | 5.62% |
| US91282CMK44 | T 4 3/8 01/31/32 | 2.71% |
| US91282CEP23 | T 2 7/8 05/15/32 | 2.42% |
| 基金经理 2026-06-30 | 高管投研 2026-06-30 | 内部员工 2026-06-30 | 管理人 2026-06-30 |
| 10-50 万份 | 未持有 | 12.7 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 7.4 万份 | 8,679.0 万份 | |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 1,000.0 万份 | |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 |
| 持有人 | 占比 |
| 持有该基金的FOF产品清单 | 持有市值￥ | 权重% | 持仓日期 |
| 建信泓泰多元配置3个月持有混合（FOF） | 4,657,794 | 0.39 | 2026-06-30 |
| 工银养老2045三年持有 | 1,865,100 | 0.53 | 2026-06-30 |
| 工银养老2040三年持有 | 1,865,040 | 0.41 | 2026-06-30 |
| 建信添福悠享稳健养老目标一年持有债券(FOF) | 1,824,026 | 1.65 | 2026-06-30 |
| 工银养老2035三年持有 | 1,816,122 | 0.30 | 2026-06-30 |
| 中银慧泽平衡3个月持有混合发起（FOF） | 1,176,233 | 2.24 | 2026-06-30 |
| 中银安康平衡养老目标三年持有混合发起（FOF） | 980,194 | 1.23 | 2026-06-30 |
| 基金名称 | 基金代码 | 成立日期 | 规模 | 管理费率 | 托管费率 | 销售服务费 | 综合费率 | 最低投资额 |
| 中银美元债债券（QDII）人民币A | 002286 | 2015-12-30 | 11.94亿 | 0.80% | 0.20% | — | 1.02% | 10 |
| 中银美元债债券（QDII）美元 | 002287 | 2015-12-30 | 0.00亿 | 0.80% | 0.20% | — | 1.02% | 10 |
| 中银美元债债券（QDII）人民币C | 019893 | 2023-10-26 | 5.07亿 | 0.80% | 0.20% | 0.20% | 1.22% | 10 |
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 关于中银美元债债券型证券投资基金（QDII）暂停非直销销售渠道机构投资者大额申购及定期定额投资业务并设置总规模上限的公告 | 2026-10-16 | |
| 2 | 中银美元债债券型证券投资基金（QDII）（中银美元债债券（QDII）人民币C）产品资料概要更新 | 2026-09-21 | |
| 3 | 中银美元债债券型证券投资基金（QDII）招募说明书更新 | 2026-09-21 | |
| 4 | 中银基金管理有限公司基金行业高级管理人员变更公告 | 2026-09-05 | |
| 5 | 中银基金管理有限公司关于调整旗下部分开放式证券投资基金转换业务规则的公告 | 2026-09-01 | |
| 6 | 中银美元债债券型证券投资基金（QDII）2026年中期报告 | 2026-08-31 | |
| 7 | 关于中银美元债债券型证券投资基金（QDII）暂停直销渠道机构投资者大额申购及定期定额投资业务并设置总规模上限的公告 | 2026-08-27 | |
| 8 | 关于中银美元债债券型证券投资基金（QDII）暂停直销渠道机构投资者大额申购及定期定额投资业务并设置总规模上限的公告 | 2026-08-24 | |
| 9 | 中银美元债债券型证券投资基金（QDII）基金合同更新 | 2026-08-22 | |
| 10 | 中银基金管理有限公司关于旗下部分基金调整业绩比较基准并修订基金合同等法律文件的公告 | 2026-08-22 |