| 回报% | 2024 | 2025 |
| 本基金 | 1.20 | 3.16 |
| 同类平均 | 10.08 | 2.92 |
| 业绩比较基准 | 2.54 | 2.53 |
| 四分位排名 | ||
| 百分位排名 | 63 | 82 |
| 同类基金数量 | 76 | 78 |
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 近两年 | 今年以来 |
| 本基金 | -0.62 | -1.35 | -2.95 | -1.77 | 1.81 | -2.14 |
| 同类平均 | -0.34 | -1.32 | -2.60 | -0.99 | 2.38 | -1.63 |
| 业绩比较基准 | 0.21 | 0.62 | 1.25 | 2.53 | 2.53 | 0.83 |
| 四分位排名 | — | — | — | |||
| 百分位排名 | — | — | — | 93 | 92 | 86 |
| 同类基金数量 | 78 | 78 | 78 | 78 | 73 | 78 |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于56%同类 | 2.67% | 2.11% |
最大回撤 | 优于6%同类 | -3.78% | -3.15% |
下行风险 | 优于26%同类 | 2.37% | 1.89% |
晨星风险 | 优于63%同类 | 0.06% | 0.04% |
| 相对收益 | 基准 同类平均 | ||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | |
Alpha | 优于19%同类 | -0.44% | |
Beta | — | 1.16 | |
R2 | — | 0.84 | |
超额收益 | 优于8%同类 | -0.78% | |
跟踪误差 | 优于79%同类 | 1.11% | |
信息比率 | 优于12%同类 | -0.86 | |
月度胜率 | 优于19%同类 | 41.67% | |
涨势捕获率 | 优于24%同类 | 101.86% | |
跌势捕获率 | 优于12%同类 | 124.15% | |
1.20%
显性费率0.80%
管理费(年)0.20%
托管费(年)0.20%
销售服务费(年)0.02%
隐性费率0.00%
交易成本(估)0.02%
其它费用(估)| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 0.80% |
| 托管费(每年) | 0.20% |
| 销售服务费(每年) | 0.20% |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 10元 |
| 增购 | — |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 300,000元 |
| 个人直销 | 300,000元 |
| 机构直销 | 30,000,000元 |
| 机构代销 | 300,000元 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 0万元 | 0.00% |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 7天 | 1.50% |
| 7天 ≤ 持有时间 < 30天 | 0.50% |
| 30天 ≤ 持有时间 < 60天 | 0.10% |
| 持有时间 ≥ 60天 | 0.00% |
| 债券品种 | 占净值 | 同类平均 |
| 债券代码 | 债券名称 | 占净资产% |
| US91282CMM00 | T 4 5/8 02/15/35 | 10.10% |
| US91282CNC19 | T 4 1/4 05/15/35 | 9.61% |
| US91282CNT44 | T 4 1/4 08/15/35 | 5.97% |
| US91282CEP23 | T 2 7/8 05/15/32 | 2.74% |
| US91282CMK44 | T 4 3/8 01/31/32 | 2.73% |
| XS2333569056 | MEITUA 0 04/27/28 | 0.90% |
| 基金经理 2025-12-31 | 高管投研 2025-12-31 | 内部员工 2025-12-31 | 管理人 2026-03-31 |
| 0-10 万份 | 50-100 万份 | 81.0 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 8.3 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 |
| 持有人 | 占比 |
| 持有市值前五大FOF | 持有市值￥ | 权重% | 持仓日期 |
| 中银安康稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF） | 2,014,997 | 1.66 | 2025-12-31 |
| 中银慧泽稳健3个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF） | 2,014,997 | 2.69 | 2025-12-31 |
| 工银瑞信养老目标日期2045三年持有期混合（FOF） | 1,917,054 | 0.63 | 2025-12-31 |
| 工银瑞信养老目标日期2040三年持有期混合（FOF） | 1,916,993 | 0.48 | 2025-12-31 |
| 工银瑞信养老目标日期2035三年持有期混合（FOF） | 1,866,712 | 0.34 | 2025-12-31 |
| 基金名称 | 基金代码 | 成立日期 | 规模 | 管理费率 | 托管费率 | 销售服务费 | 综合费率 | 最低投资额 |
| 中银美元债债券（QDII）人民币A | 002286 | 2015-12-30 | 11.30亿 | 0.80% | 0.20% | — | 1.02% | 10 |
| 中银美元债债券（QDII）美元 | 002287 | 2015-12-30 | 0.00亿 | 0.80% | 0.20% | — | 1.02% | 10 |
| 中银美元债债券（QDII）人民币C | 019893 | 2023-10-26 | 4.25亿 | 0.80% | 0.20% | 0.20% | 1.22% | 10 |
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 中银基金管理有限公司关于开展电子直销平台费率优惠活动的公告 | 2026-05-06 | |
| 2 | 关于中银美元债债券型证券投资基金（QDII）暂停直销渠道机构投资者大额申购及定期定额投资业务并设置总规模上限的公告 | 2026-04-29 | |
| 3 | 中银美元债债券型证券投资基金（QDII）2026年第1季度报告 | 2026-04-22 | |
| 4 | 关于中银美元债债券型证券投资基金（QDII）暂停直销渠道机构投资者大额申购及定期定额投资业务并设置总规模上限的公告 | 2026-04-13 | |
| 5 | 中银美元债债券型证券投资基金（QDII）2025年年度报告 | 2026-04-01 | |
| 6 | 关于中银美元债债券型证券投资基金（QDII）暂停大额申购及定期定额投资业务的公告 | 2026-03-31 | |
| 7 | 中银基金管理有限公司关于旗下产品信息服务方式的公告 | 2026-03-18 | |
| 8 | 关于中银美元债债券型证券投资基金（QDII）暂停大额申购及定期定额投资业务并取消总规模上限的公告 | 2026-02-09 | |
| 9 | 关于中银美元债债券型证券投资基金（QDII）暂停直销渠道机构投资者大额申购及定期定额投资业务并设置总规模上限的公告 | 2026-02-05 | |
| 10 | 关于中银美元债债券型证券投资基金（QDII）暂停大额申购及定期定额投资业务的公告 | 2026-01-23 |