信澳慧理财货币C
021169
净值 2026-09-18
1.0000
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
货币市场
基金经理
马俊飞
成立日期
2024-03-28
风险等级
低风险(R1)
股票投资风格箱
—
基金规模
70.97亿
计价货币
人民币
综合费率
0.52%
基金类型
货币型
换手率
0%
单日申购限额
5,000,000元
申购状态
限大额
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
北京银行
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
近一年
年度回报
回报%
2025
本基金
1.30
同类平均
1.27
业绩比较基准
1.37
业绩比较基准为同期七天通知存款利率（税后）x100.0%
过往回报
回报%
近一月
近三月
近六月
近一年
近两年
今年以来
本基金
0.08
0.26
0.55
1.12
1.30
0.74
同类平均
0.08
0.26
0.54
1.12
1.25
0.73
业绩比较基准
0.12
0.34
0.69
1.37
1.37
0.91
业绩数据截至2026-08-31，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值（该基金因分类限制，不参与排名）
风险
风险与回报
标准差%
回报%
风险和波动
指标 同类表现 本基金 同类平均
标准差
优于76%同类0.02%0.02%
最大回撤
优于100%同类0.00%0.00%
下行风险
优于45%同类0.01%0.01%
晨星风险
优于77%同类0.00%0.00%
性价比
指标 同类表现 本基金 同类平均
夏普比率
优于40%同类1.091.06
卡玛比率
—0.002349953963365.40
索提诺比率
优于65%同类2.382.31
相对基准表现
跟踪指标-近一年
晨星计算基准
暂无匹配
招募说明书基准
同期七天通知存款利率（税后）
晨星分类基准
中国人民银行三个月人民币定期存款利率
拟合优度-R²
—0.03—
Beta系数
—0.32—
Alpha %
—-0.06—
超额收益 %
—-0.250.02
跟踪误差 %
—0.020.02
信息比率
—-0.011.10

什么是晨星计算基准 ?

基于基金近12个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
1趋势拟合度 R²
衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
2相对市场波动 Beta
衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.52%

0.46%

显性费率

0.17%

管理费(年)

0.04%

托管费(年)

0.25%

销售服务费(年)

0.06%

隐性费率

0.06%

交易成本(估)

0.00%

其它费用(估)
综合费率
57%
在同类基金的百分位
0.13%
本基金 0.52%
同类平均 0.51%
1.42%
显性费率
69%
在同类基金的百分位
0.05%
本基金 0.46%
同类平均 0.41%
1.20%
隐性费率
39%
在同类基金的百分位
0.00%
本基金 0.06%
同类平均 0.10%
0.68%
基金规模
本基金 72.02亿
中位数 219.17亿
当前基金的晨星分类为货币市场 共有970只基金
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.17%
托管费(每年)0.04%
销售服务费(每年)0.25%
最小投资额度
申购—
增购—
单日申购限额
个人代销5,000,000元
个人直销5,000,000元
机构直销100,000元
机构代销100,000元
申购费
前端收费费率
申购金额 < 0万元0.00%
赎回费
分层标准费率
持有时间 < 0天0.00%
资产分布
最新
历史
2026-06-30
是否穿透
资产类型 占比同类平均
股票
0.00%0.00%
债券
0.00%0.00%
现金
100.00%100.00%
商品
0.00%0.00%
其他
0.00%0.00%
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
0.00%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
持有人
内部人员持有
2026-06-30
基金经理自持
持平
无
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
估算金额
—
高管投研跟投
持平
无
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
估算金额
—
内部员工持有
增持 0.56%
占总份额比例0.02%
估算金额
9.3 万元
基金公司直接持有
2026-06-30
占总份额比例—
估算金额
—
基金经理在管产品内部持有信息
马俊飞
 基金经理
2026-06-30
 高管投研
2026-06-30
 内部员工
2026-06-30
 管理人
2026-06-30
信澳慧理财货币C
本基金
未持有未持有9.3 万份未持有
信澳慧理财货币A
未持有未持有7.5 万份未持有
信澳慧理财货币E
未持有未持有0.1 万份未持有
信澳瑞享利率债A
0-10 万份0-10 万份5.7 万份未持有
信澳瑞享利率债C
未持有未持有19.56 份未持有
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
分红
除息日 再投资日 分红(元/10份) 再投资日净值
2026-09-182026-09-180.00031.0000
2026-09-172026-09-170.00031.0000
2026-09-162026-09-160.00031.0000
2026-09-152026-09-150.00031.0000
2026-09-142026-09-140.00031.0000
规模变动
货币单位：元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
马俊飞 男
中央财经大学经济学硕士。2017年6月加入信达澳亚基金管理有限公司，从事固定收益业务投研工作，先后担任研究员、基金经理助理、投资经理。现任信澳慧理财货币基金基金经理（2022年12月14日起至今）、信澳优享债券基金基金经理（2022年12月14日起至今）、信澳恒盛混合基金基金经理（2023年3月2日起至今）、信澳瑞享利率债基金基金经理（2023年9月5日起至今）、信澳稳鑫债券基金基金经理（2023年12月26日起至今）、信澳臻享债券基金基金经理（2024年7月29日起至今）。
固收型
任职稳定
一拖多
近三年回撤控制能力较强
3.7年
122.15亿
8
前73%
收益能力
前35%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在严格控制基金资产投资风险和保持基金资产较高流动性的基础上，力争获得超越业绩比较基准的稳定回报。
投资范围
该基金投资于以下金融工具： （一）现金； （二）期限在1年以内（含1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单； （三）剩余期限在397天以内（含397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券； （四）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 对于法律法规及监管机构今后允许货币市场基金投资其他金融工具，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
投资策略
该基金根据对未来短期利率变动的预测，确定和调整基金投资组合的平均剩余期限。对各类投资品种进行定性分析和定量分析，确定和调整参与的投资品种和各类投资品种的配置比例。在严格控制投资风险和保持资产流动性的基础上，力争获得稳定的当期收益。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
同期七天通知存款利率（税后）
投资策略及运作分析
2026年中报
2026年是"十五五"开局之年，全年经济增长目标设定为4.5%-5%区间，上半年实际GDP累计同比实现4.7%增速，二季度科技创新与新质生产力持续发力，推动经济向高质量发展转型。整体经济呈现出口韧性凸显、外需支撑有力、CPI温和、PPI受输入性通胀抬升、实体融资需求偏弱的格局。在此宏观背景下，上半年债券市场震荡偏强，流动性宽松为核心支撑，利率中枢持续下移，利率债呈现牛陡向牛平演进，信用债长短端分化演绎，整体表现亮眼。 上半年资金面维持宽松主基调，叠加基本面偏弱、政策温和、外部风险扰动等多重因素，十年国债收益率整体震荡下行，行情分季度阶梯演绎。一季度债市总体向好，短端受资金面驱动持续走低，长端受供需、风险偏好博弈下行克制。年初权益、商品市场热度较高，叠加政府债供给担忧，十年国债一度上行至1.9%的季度高点。春节前央行加大跨节流动性投放，银行配置力度提升，而政府债实际供给压力不及预期，长端回落至1.79%。节后两会政策博弈、关税裁定落地及止盈行为令利率短暂回升；随后2月末美伊冲突升温推升油价，叠加国内经济开门红，长端承压，短端则在宽松资金下持续下行。3月美伊冲突升级引发通胀担忧，十年国债反弹至1.83%，季末随机构提前布局小幅回落至1.81%。同业存款利率自律机制趋严、短端供给偏少，推动短端收益率持续下探年内低点，曲线呈牛陡形态。 二季度债市延续偏强，长短端同步下行，利差收敛。4月央行收紧中长期流动性，但资金面延续惯性宽松，非银资金充裕，叠加政治局会议强调存量政策落地、短期加码诉求偏弱，债市情绪平稳。5月偏弱基本面与宽松流动性共振，收益率震荡下行，月末在流动性呵护及权益回调催化下，十年国债下行至1.70%的阶段低点。6月美伊签署谅解备忘录，地缘溢价消退，市场重心转向美联储年内加息预期；国内央行缩量操作推升资金价格，理财预防性赎回引发债市调整，利率回升至1.75%。季末央行通过MLF增量续作、隔夜OMO操作稳定资金面，收益率企稳于1.70%-1.75%区间。截至季末，十年国债报1.73%，较一季度末下行8BP。 上半年信用债整体跟随利率债下行，收益率中枢下移、利差整体收窄，季度间走势存在明显差异。 一季度信用债呈短强长弱、曲线陡峭化特征。受油价上涨、通胀预期升温及避险情绪驱动，资金扎堆短端，短端收益率与信用利差同步压缩至历史低位，整体信用利差较2025年四季度显著收窄。 二季度信用债行情随资金面动态调整。4-5月宽松资金面叠加基本面边际走弱，双重利好支撑收益率大幅下行，利差先收窄后被动走阔。6月资金面边际收敛触发理财赎回，收益率上行、利差主动走阔；随后央行净投放呵护跨月，资金企稳，行情小幅修复。机构配置力量稳步提升，随着短端收益空间收窄，配置逐步向3-5年中久期品种延伸，呈现"向久期要收益"的明显特征。 在投资运作上，本基金主要配置银行存单、存款和短期融资券，并根据资金面情况参与回购交易。一季度市场行情向好，基金在年初集中进行配置之后进入阶段性稳态，随着资产陆续到期选择具有性价比的品种进行配置，未在收益率低位大举提高仓位，在春节和跨季期间灵活参与资金交易，二季度债券市场行情整体向好，基金在季度初选择具有性价比的品种进行集中配置，随后在收益率下行期间进行到期资产接续，整体剩余期限保持在偏高水平，用久期增厚收益，在跨季期间灵活参与资金交易，整体上在注重流动性的前提下实现资产稳健增值。
基金经理展望
2026年中报
展望2026年下半年，中国经济仍处在新旧动能转换的关键期，外需面临全球贸易壁垒抬升与海外经济放缓的拖累，出口增速可能温和回落；内需消费修复偏慢，居民收入预期仍需巩固，房地产投资在“止跌回稳”政策下有望低位企稳，但较难形成强劲反弹。基建和制造业投资在财政发力与产业升级驱动下继续发挥托底作用。通胀压力整体可控，CPI温和回升，PPI同比跌幅可能继续收窄但转正尚需时间。货币政策预计将维持“适度宽松”基调，为配合政府债发行和降低实体融资成本，下半年降准仍有可期，结构性工具持续发力，政策性利率存在进一步调降的可能。积极的财政政策加力提效，超长期特别国债与地方专项债发行节奏加快，重点支持科技创新、绿色转型和民生保障。展望债券市场，宏观环境仍处于宽货币与弱复苏的组合，利率债在流动性充裕和配置需求旺盛的支撑下仍偏顺风，但下行幅度受制于债券供给放量和政策预期扰动，整体有望呈现“牛平”或“慢牛”格局。信用债方面，城投债在化债大背景下安全性提升，利差已压缩至历史低位，进一步收窄空间有限；产业债可适度挖掘结构性机会。基金策略上，将重视票息保护和杠杆收益空间，同时留意规避季末流动性分层、理财赎回等引发的阶段性波动风险。
相关基金
基金名称基金代码成立日期规模管理费率托管费率销售服务费综合费率最低投资额
信澳慧理财货币A0031712016-09-1839.60亿0.17%0.04%0.18%0.45%0
信澳慧理财货币C0211692024-03-285.41亿0.17%0.04%0.25%0.52%0
信澳慧理财货币E0237692025-03-2125.96亿0.17%0.04%0.09%0.36%0
基金公司
信达澳亚基金管理有限公司
基本信息 2026-06-30
43
基金经理人数
197
管理基金
849.28亿
非货基规模
-31.49亿
-4.62%
较上期
近一年规模增长
134.02亿
18.15%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
2.99年
平均投管年限
2.05年
平均在职时长
60.71%
近三年留职率
118/163
平均投管年限排名
122/163
平均在职时长排名
101/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
晨星评级数量资产占比
5星
★★
★★
★★
★★
★★
1644.87%
4星
★★
★★
★★
★★
1735.35%
3星
★★
★★
★★
2211.95%
2星
★★
★★
104.34%
1星
★★
123.49%
0%
25%
50%
大类资产产品线规模 2026-06-30
资产类型规模（亿）占比
股票型115.197.70%
固收型289.9319.39%
混合型444.1529.70%
货币645.9943.20%
其它0.000.00%
0%
25%
50%
电话
400-8888-118
传真
0755-83196151
地址
广东省深圳市南山区粤海街道科苑南路2666号中国华润大厦10层
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
信达澳亚基金管理有限公司关于变更主要股东事项获得中国证券监督管理委员会批复的公告
2026-09-12
2
信澳慧理财货币市场基金2026年中期报告
2026-08-31
3
信达澳亚基金管理有限公司关于终止瑞银基金销售（深圳）有限公司办理本公司旗下基金相关销售业务的公告
2026-07-31
4
信澳慧理财货币市场基金2026年第二季度报告
2026-07-21
5
信达澳亚基金管理有限公司关于终止中证金牛(北京)基金销售有限公司办理本公司旗下基金相关销售业务的公告
2026-07-04
6
信澳慧理财货币市场基金调整C类份额机构投资者大额申购（转换转入、定期定额投资）业务限额的公告
2026-04-22
7
信澳慧理财货币市场基金2026年第一季度报告
2026-04-21
8
信澳慧理财货币市场基金调整C类份额机构投资者大额申购（转换转入、定期定额投资）业务限额的公告
2026-04-15
9
信达澳亚基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告
2026-04-10
10
信澳慧理财货币市场基金调整C类份额机构投资者大额申购（转换转入、定期定额投资）业务限额的公告
2026-04-08
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