信澳慧理财货币E
023769
净值 2026-05-22
1.0000
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
货币市场
基金经理
马俊飞
成立日期
2025-03-21
风险等级
低风险(R1)
股票投资风格箱
—
基金规模
75.72亿
计价货币
人民币
综合费率
0.35%
基金类型
货币型
换手率
0%
单日申购限额
5,000,000元
申购状态
限大额
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
北京银行
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
近一年
年度回报
回报%
2025年
二季度
三季度
四季度
2026年
一季度
本基金
0.44
0.34
0.33
0.33
同类平均
0.33
0.30
0.29
0.29
基准指数
0.27
0.27
0.27
0.27
基准指数为央行三个月定存
过往回报
回报%
近一月
近三月
近六月
近一年
今年以来
本基金
0.11
0.33
0.66
1.56
0.44
同类平均
0.09
0.28
0.57
1.19
0.38
基准指数
0.09
0.27
0.55
1.10
0.37
业绩数据截至2026-04-30，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值（该基金因分类限制，不参与排名）
风险
风险与回报
标准差%
回报%
性价比
指标 同类表现 本基金 同类平均
风险和波动
指标 同类表现 本基金 同类平均
标准差
优于0%同类0.20%0.02%
最大回撤
优于100%同类0.00%0.00%
下行风险
优于100%同类0.00%0.00%
晨星风险
优于0%同类0.00%0.00%
相对收益
基准
同类平均
指标 同类表现 本基金
Alpha
优于43%同类0.02%
Beta
—5.12
R2
—0.28
超额收益
优于100%同类0.38%
跟踪误差
优于0%同类0.19%
信息比率
优于45%同类1.99
月度胜率
优于100%同类100.00%
涨势捕获率
优于100%同类131.45%
跌势捕获率
—0.00%
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2025-12-31
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.35%

0.30%

显性费率

0.17%

管理费(年)

0.04%

托管费(年)

0.09%

销售服务费(年)

0.05%

隐性费率

0.04%

交易成本(估)

0.01%

其它费用(估)
综合费率
24%
在同类基金的百分位
0.14%
本基金 0.35%
同类平均 0.49%
1.47%
显性费率
27%
在同类基金的百分位
0.05%
本基金 0.30%
同类平均 0.42%
1.20%
隐性费率
41%
在同类基金的百分位
0.00%
本基金 0.05%
同类平均 0.07%
0.84%
基金规模
本基金 56.93亿
中位数 178.80亿
当前基金的晨星分类为货币市场 共有962只基金
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.17%
托管费(每年)0.04%
销售服务费(每年)0.09%
最小投资额度
申购—
增购—
单日申购限额
个人代销5,000,000元
个人直销5,000,000元
机构直销100,000元
机构代销100,000元
申购费
前端收费费率
申购金额 < 0万元0.00%
赎回费
分层标准费率
持有时间 < 0天0.00%
资产分布
最新
历史
2025-12-31
是否穿透
资产类型 占比同类平均
股票
0.00%0.00%
债券
0.00%0.00%
现金
100.00%100.00%
商品
0.00%0.00%
其他
0.00%0.00%
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
0.00%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
持有人
内部人员持有
2025-12-31
基金经理自持
持平
无
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
估算金额
—
高管投研跟投
持平
无
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
估算金额
—
内部员工持有
减持 -98.99%
占总份额比例0.00%
估算金额
0.1 万元
基金公司直接持有
2026-03-31
占总份额比例—
估算金额
—
基金经理在管产品内部持有信息
马俊飞
 基金经理
2025-12-31
 高管投研
2025-12-31
 内部员工
2025-12-31
 管理人
2026-03-31
信澳慧理财货币E
本基金
未持有未持有0.1 万份未持有
信澳慧理财货币A
未持有未持有8.5 万份未持有
信澳慧理财货币C
未持有未持有9.2 万份未持有
信澳瑞享利率债A
0-10 万份0-10 万份5.9 万份未持有
信澳瑞享利率债C
未持有未持有19.56 份未持有
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
分红
除息日 再投资日 分红(元/10份) 再投资日净值
2026-05-222026-05-220.00031.0000
2026-05-212026-05-210.00081.0000
2026-05-202026-05-200.00031.0000
2026-05-192026-05-190.00031.0000
2026-05-182026-05-180.00031.0000
规模变动
货币单位：元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
马俊飞 男
中央财经大学经济学硕士。2017年6月加入信达澳亚基金管理有限公司，从事固定收益业务投研工作，先后担任研究员、基金经理助理、投资经理。现任信澳慧理财货币基金基金经理（2022年12月14日起至今）、信澳优享债券基金基金经理（2022年12月14日起至今）、信澳恒盛混合基金基金经理（2023年3月2日起至今）、信澳瑞享利率债基金基金经理（2023年9月5日起至今）、信澳稳鑫债券基金基金经理（2023年12月26日起至今）、信澳臻享债券基金基金经理（2024年7月29日起至今）。
固收型
三年以上
近期规模相对稳定
权益仓位择时
近三年回撤控制能力较强
3.4年
127.67亿
8
前65%
收益能力
前37%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在严格控制基金资产投资风险和保持基金资产较高流动性的基础上，力争获得超越业绩比较基准的稳定回报。
投资范围
该基金投资于以下金融工具： （一）现金； （二）期限在1年以内（含1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单； （三）剩余期限在397天以内（含397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券； （四）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 对于法律法规及监管机构今后允许货币市场基金投资其他金融工具，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
投资策略
该基金根据对未来短期利率变动的预测，确定和调整基金投资组合的平均剩余期限。对各类投资品种进行定性分析和定量分析，确定和调整参与的投资品种和各类投资品种的配置比例。在严格控制投资风险和保持资产流动性的基础上，力争获得稳定的当期收益。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
同期七天通知存款利率（税后）
投资策略及运作分析
2026年第一季报
2026年一季度国内的债券市场总体行情向好，资金面持续宽松带动短端收益率下行至低位运行，长端受到供需预期调整以及风险偏好反复博弈的扰动，下行幅度较为克制。年初商品和权益市场延续去年底的气势如虹，风险偏好维持在高位，机构交投偏谨慎，10年国债在政府债供给担忧下利率上行至1.9%触及一季度最高点。春节前，银行机构加大配置力度，政府债实际供给压力低于预期，央行加紧跨春节流动性投放维护资金面宽松，10年国债利率持续下行至春节前的1.79%。春节后，两会政策博弈以及关税裁定落地阶段性扰动市场，叠加止盈力量较强，利率短暂上行。但紧接2月末地缘冲突升温，美伊局势扰动全球资产走势，以石油为代表的上游原料价格短期急剧上涨，叠加国内经济开门红成良好，压制长端利率的表现，而短端则在资金面宽松环境下显著下行。进入3月份，两会相关政策导向符合市场预期，但美伊冲突持续升级，霍尔木兹海峡实质性封闭，油价持续高企引发通胀担忧，10年国债利率一度回升至1.83%，而后可能受机构提前抢跑影响，10年国债季度末小幅收敛至1.81%。同业存款利率自律管理机制进一步趋严，叠加今年以来短端债券供给相对偏少，机构形成有力买盘力量推动短端持续下行至年内低点。整体来看，资金面宽松下配置力量推动一季度利率债下行，1年国债活跃券收益率由1.34%下行14BP至1.20%，10年由1.85%下行4BP至1.81%，曲线走势趋向牛陡。 信用债方面，一季度收益率整体呈现“长短端分化，短端表现强于长端，曲线陡峭化”特征，受油价上行、通胀预期升温及避险情绪驱动，资金集中在短端品种导致交易拥挤，短端收益率与信用利差均被压至历史偏低水平。信用利差方面，一季度信用债收益率多跟随利率债下行，信用利差较2025年四季度普遍收窄。 在投资运作上，本基金主要配置银行存单、存款和短期融资券，并根据资金面情况参与回购交易。一季度市场行情向好，基金在年初集中进行配置之后进入阶段性稳态，随着资产陆续到期选择具有性价比的品种进行配置，未在收益率低位大举提高仓位，在春节和跨季期间灵活参与资金交易，整体上在注重流动性的前提下实现资产稳健增值。
基金经理展望
2025年年报
展望2026年，海外形势仍然严峻复杂，逆全球化与局部地缘冲突日益形成挑战和威胁，国际政治经济形势出现多元化重构，对国际资本的流动以及全球市场风险偏好产生深远影响。我国面临“百年未有之大变局”，高层会议定调新年经济工作要坚持稳中求进、提质增效，发挥存量政策和增量政策集成效应，货币政策预计将针对信用扩张不顺畅和实际融资成本仍偏高的问题因时制宜，财政政策预计着手投资对经济增长的支撑作用，通过扩大内需、科技自主、制度革新等方式推动经济高质量发展。根据多个省市已开的两会并公布2026年经济增长目标，可对全国增速目标建立合理的预期。债券市场把握可转债跟随板块轮动的弹性，利率债延续“上有顶、下有底”的低位箱体区间，趋势性机会未明显，存单、信用债的品种利差有望进一步压缩，需警惕低景气度行业的尾部风险，资金面有望维持合理宽松，回购交易或杠杆策略有望贡献收益增厚。
相关基金
基金名称基金代码成立日期规模管理费率托管费率销售服务费综合费率最低投资额
信澳慧理财货币A0031712016-09-1845.32亿0.17%0.04%0.18%0.44%0
信澳慧理财货币C0211692024-03-285.89亿0.17%0.04%0.25%0.51%0
信澳慧理财货币E0237692025-03-2124.50亿0.17%0.04%0.09%0.35%0
基金公司
信达澳亚基金管理有限公司
基本信息 2026-03-31
40
基金经理人数
197
管理基金
560.34亿
非货基规模
-134.40亿
-19.90%
较上期
近一年规模增长
69.62亿
9.58%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2026-03-31
2.98年
平均投管年限
1.96年
平均在职时长
57.14%
近三年留职率
120/161
平均投管年限排名
127/161
平均在职时长排名
108/154
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-03-31
晨星评级数量资产占比
5星
★★
★★
★★
★★
★★
511.21%
4星
★★
★★
★★
★★
1345.72%
3星
★★
★★
★★
2117.90%
2星
★★
★★
2219.30%
1星
★★
145.87%
0%
25%
50%
大类资产产品线规模 2026-03-31
资产类型规模（亿）占比
股票型66.555.81%
固收型250.4721.88%
混合型243.3221.26%
货币584.2051.04%
其它0.000.00%
0%
30%
60%
电话
400-8888-118
传真
0755-83196151
地址
广东省深圳市南山区粤海街道科苑南路2666号中国华润大厦10层
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
信澳慧理财货币市场基金2026年第一季度报告
2026-04-21
2
信达澳亚基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告
2026-04-10
3
信澳慧理财货币市场基金2025年年度报告
2026-03-30
4
信达澳亚基金管理有限公司关于董事变更的公告
2026-01-24
5
信澳慧理财货币市场基金2025年第四季度报告
2026-01-22
6
信达澳亚基金管理有限公司关于终止浦领基金销售有限公司办理本公司旗下基金相关销售业务的公告
2026-01-19
7
信达澳亚基金管理有限公司关于对个人投资者通过超级现金宝交易实施费率优惠的公告
2026-01-13
8
信澳慧理财货币市场基金招募说明书更新
2025-12-29
9
信澳慧理财货币市场基金（信澳慧理财货币E）基金产品资料概要更新
2025-12-29
10
信达澳亚基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告
2025-12-27
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