富国鑫汇养老目标日期2035三年持有期混合(FOF)Y
021600
净值 2026-05-20
1.2114
日涨跌幅
0.09%
晨星分类
目标日期
基金经理
王登元
成立日期
2024-06-04
风险等级
中风险(R3)
股票投资风格箱
大盘成长
基金规模
2.23亿
计价货币
人民币
综合费率
1.23%
基金类型
基金中基金(FOF)
换手率
0%
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
不可赎回
锁定期
3年
托管人
中国银行
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
近一年
年度回报
回报%
2025
本基金
10.92
同类平均
22.03
业绩比较基准
3.68
业绩比较基准为(沪深300指数收益率*90%+恒生指数收益率(使用汇率估值折算)*10%)*X+中债综合全价指数收益率*(1-X),详情请参考基金产品资料概要x100.0%
过往回报
回报%
近一月
近三月
近六月
近一年
今年以来
本基金
2.60
0.63
3.41
13.98
3.27
同类平均
8.03
1.96
6.76
32.53
5.81
业绩比较基准
2.51
0.82
1.02
6.29
1.58
业绩数据截至2026-04-30,业绩不足1年不进行排名,业绩超过1年为年化值(该基金为短期养老金,不参与排名)
风险
风险与回报
标准差%
回报%
性价比
指标 同类表现 本基金 同类平均
风险和波动
指标 同类表现 本基金 同类平均
标准差
优于96%同类5.53%
最大回撤
优于98%同类-3.18%
下行风险
优于94%同类2.55%
晨星风险
优于95%同类0.31%
相对收益
基准
业绩比较基准
指标 同类表现 本基金
Alpha
优于86%同类5.69%
Beta
1.28
R2
0.85
超额收益
优于48%同类7.69%
跟踪误差
优于98%同类2.42%
信息比率
优于96%同类3.18
月度胜率
优于99%同类91.67%
涨势捕获率
优于70%同类176.13%
跌势捕获率
优于97%同类83.24%
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2025-12-31
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 1.23%

0.38%

显性费率

0.30%

管理费(年)

0.07%

托管费(年)

销售服务费(年)

0.86%

隐性费率

0.15%

交易成本(估)

0.71%

其它费用(估)
综合费率
2%
在同类基金的百分位
1.01%
本基金 1.23%
同类平均 2.22%
4.78%
显性费率
3%
在同类基金的百分位
0.35%
本基金 0.38%
同类平均 0.79%
1.55%
隐性费率
8%
在同类基金的百分位
0.46%
本基金 0.86%
同类平均 1.43%
3.68%
基金规模
本基金 0.86亿
中位数 2.01亿
当前基金的晨星分类为目标日期 共有186只基金
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.30%
托管费(每年)0.07%
销售服务费(每年)该份额不收取销售服务费
最小投资额度
申购1元
增购1元
单日申购限额
个人代销无限制
个人直销无限制
机构直销无限制
机构代销无限制
申购费
前端收费费率
申购金额 < 100万元0.01%
100万元 ≤ 申购金额 < 500万元0.01%
申购金额 ≥ 500万元1000.00元
赎回费
分层标准费率
资产分布
最新
历史
2025-12-31
是否穿透
股票持仓
中国大盘
17.79%
中国中盘
5.69%
中国小盘
2.73%
美国股票
0.05%
发达市场
1.35%
新兴市场
0.01%
债券持仓
利率债
12.38%
信用债
43.82%
可转债
0.88%
资产支持证券
0.50%
海外投资级
11.23%
海外高收益
0.04%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
股票
债券
券种配置
债券品种 占净值同类平均
重仓基金
2026-03-31
基金代码 基金名称 占净值
018187富国裕利债券E9.58%
004920富国泓利纯债债券型发起式A8.57%
020931富国景利纯债债券C8.39%
019191富国纯债债券发起式E8.36%
021430富国投资级信用债债券型E6.73%
019584富国稳健添辰债券C6.61%
022503富国全球债券(QDII)人民币E2.42%
022374富国亚洲收益债券(QDII)人民币E2.39%
000191富国信用债债券A/B2.28%
019149富国产业债债券D2.26%
持有人
内部人员持有
2025-12-31
基金经理自持
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
高管投研跟投
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
内部员工持有
增持 22.01%
基金公司直接持有
2026-03-31
基金经理在管产品内部持有信息
王登元
基金经理
2025-12-31
高管投研
2025-12-31
内部员工
2025-12-31
管理人
2026-03-31
富国鑫汇养老目标日期2035三年持有期混合(FOF)Y
本基金
未持有未持有4.3 万份未持有
富国鑫汇养老目标日期2035三年持有期混合发起式(FOF)A
未持有未持有未持有11,889.6 万份
富国鑫汇养老目标日期2045五年持有期混合(FOF)A
未持有50-100 万份84.3 万份17,802.5 万份
富国鑫汇养老目标日期2045五年持有期混合(FOF)Y
未持有0-10 万份28.4 万份未持有
富国鑫年混合(FOF)A
未持有未持有0.8 万份896.06 份
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
分红与拆分
规模变动
货币单位:元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
管理团队
基金经理时间线
王登元
硕士,曾任原兴业全球基金管理有限公司研究员,兴业证券股份有限公司投资经理;自2016年10月加入富国基金管理有限公司,历任定量研究员、定量投资经理、FOF投资经理、FOF基金经理、多元资产投资部多元资产投资总监助理、多元资产投资部副总经理;现任富国基金多元资产投资部总经理,兼任富国基金FOF基金经理。自2019年09月起任富国智诚精选3个月持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理;自2021年11月起任富国智浦精选12个月持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理;自2022年03月起任富国智选稳进3个月持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理;自2022年03月起任富国鑫汇养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理;自2022年06月起任富国鑫汇养老目标日期2025一年持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理;自2023年05月起任富国鑫汇养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理;自2023年06月起任富国智选积极3个月持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理;具有基金从业资格。
权益型
五年以上
一拖多
股票风格漂移
短期业绩弹性强
6.7年
236.27亿
10
前94%
收益能力
前87%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
该基金依照下滑曲线进行大类资产配置,随着目标日期临近逐渐降低权益类资产的配置比例,灵活投资于多种具有不同风险收益特征的基金和其他资产,在力争实现养老目标的前提下,追求养老资产的长期稳健增值。目标日期后,该基金在严格控制风险的基础上,通过积极主动的投资管理、基金优选,追求基金长期稳健增值。
投资范围
该基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额(包括商品基金(含商品期货基金和黄金ETF,下同)、公开募集基础设施证券投资基金(以下简称“公募REITs”)、QDII基金和香港互认基金及其他经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金)、国内依法公开发行上市交易的股票(包括主板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票)、存托凭证、港股通标的股票、债券(包括国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、政府支持债券、政府支持机构债、次级债、可转换债券、分离交易可转换债券、央行票据、中期票据、短期融资券(含超短期融资券)、可交换债券)、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括定期存款、协议存款、通知存款等)、同业存单以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。基金的投资组合比例为:该基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的资产占基金资产的比例不低于80%;该基金投资于股票、存托凭证、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例合计原则上不高于基金资产的60%。该基金投资于货币市场基金的资产占基金资产的比例不高于15%,投资于商品基金的资产占基金资产的比例不高于10%,投资于QDII基金和香港互认基金的资产合计占基金资产的比例不高于20%。该基金投资于港股通标的股票的比例占股票资产的0%-50%。该基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
投资策略
该基金采用目标日期策略,即随着所设定目标日期的临近,逐步降低权益类资产的配置比例,增加非权益类资产的配置比例。在有效控制风险前提下确定大类资产配置比例,并通过定量分析和定性分析相结合的方式筛选出优质基金组成投资组合,争取实现基金资产的长期稳健增值。在资产配置方面,该基金充分考虑投资者在职业生涯中人力资本和金融资本的不断变化、中长期投资对投资风险的承受能力的变化等因素,设定权益类资产、非权益类资产的配置目标比例随时间变化的路径,同时根据短期政策与法规的变化、证券市场情况变化、利率走势、经济运作周期、市场情绪等宏观经济及市场环境的变化,综合衡量各资产类别的收益潜力、相关性以及相对吸引力,进而提出局部配置变化方案,从而起到提高风险收益比的作用;在基金投资方面,该基金采用定量分析和定性分析相结合的方式,一方面通过严格的量化规则筛选有潜在投资价值的标的纳入研究范围,另一方面结合所选基金的基金管理人的基本情况和投研文化等定性因素进行二次研判,双重维度力求筛选出中长期业绩稳定的优秀基金;在股票投资方面,以价值选股、组合投资为原则,通过分散投资、组合投资,降低个股风险与集中性风险;在债券投资方面,该基金将采用久期控制下的主动性投资策略。该基金的港股通标的股票投资策略、存托凭证投资策略、资产支持证券投资策略和公募REITs投资策略详见法律文件。 (更多详情请参见基金招募说明书)
业绩比较基准
(沪深300指数收益率*90%+恒生指数收益率(使用汇率估值折算)*10%)*X+中债综合全价指数收益率*(1-X),详情请参考基金产品资料概要
投资策略及运作分析
2026年第一季报
2026年一季度,中国经济在政策前置与地方开门红动员下实现稳健向好的开局,名义经济增长的修复离不开价格端的企稳回升;海外经济延续欧洲弱、北美强的格局,油价波动叠加核心通胀反复使各国央行的货币政策更趋审慎。政策取向上,央行一季度定调“灵活高效运用降准降息等工具”、完善结构性工具、呵护流动性合理充裕;全年仍有降准降息空间,强调相机抉择。 财政端传导“两新两重”、消费与投资靠前布局,地方密集召开“一季度开门红”会议,统一意志、压实责任、加快项目落地。 权益市场来看,A股市场年初单边上行创10年新高,随后监管规范主题炒作+海外地缘冲突,市场震荡回调,风格切至贵金属、小金属等涨价链。节后增量资金入场、宽基ETF抛压减轻,市场再度企稳上行;之后美伊冲突引发全球避险,市场高位显著回撤后企稳,风格切换至大盘后修复。一季度A股主要宽基中证500领涨,上证50/沪深300相对偏弱,小盘相对占优。同期港股市场在年初修复行情后受流动性与地缘扰动反复,结构分化加剧。 操作上围绕经济结构增长亮点板块和经济复苏作为主要配置方向,组合通过优选选股alpha较高、alpha稳定性较好的标的实现配置。产品整体继续保持一贯定位,力争通过优选个基、合理调整组合以期获得长期稳健的权益市场回报。 固收市场来看,年初受政策与“开门红”预期影响,10年期国债收益率约在1.85%左右,曲线在财政前置与“春季躁动”预期下阶段性趋陡;资金面对债市的扰动与股债再平衡并存。货币政策“相机抉择”、对汇率宏观稳定器作用的强调,使降息节奏更依赖经济/通胀/金融条件;结构性工具继续发力,配置力量或强化。 操作上,期间组合久期保持中性配置,组合精选信用债基进行分散化配置。
基金经理展望
2025年年报
目前中国经济或将延续温和增速、价格修复的特征,在“十五五”开局之年完成从保量向量稳价升的阶段性切换。经济结构层面,旧动能下行拖累收窄和新动能加速接力成为2026年总量企稳的关键支撑。 国内权益资产的估值依然具有性价比,权益资产的表现或将受流动性影响,后续进入业绩验证期,运作上将更多关注符合国家长期战略发展方向、低估价值和企业盈利改善方向,结合各个板块基本面的验证数据和市场风险偏好变化调整组合。国内固收市场在稳健宽松的货币政策环境下,整体利率或将维持较低利率水平的窄幅波动,利率曲线可能整体平坦化,信用利差或将进一步收窄。
相关基金
基金公司
富国基金管理有限公司
基本信息 2026-03-31
108
基金经理人数
855
管理基金
8627.26亿
非货基规模
1428.86亿
21.01%
较上期
近一年规模增长
2696.74亿
45.07%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2026-03-31
5.75年
平均投管年限
3.93年
平均在职时长
89.16%
近三年留职率
16/161
平均投管年限排名
11/161
平均在职时长排名
12/154
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-03-31
晨星评级数量资产占比
5星
4116.32%
4星
10727.05%
3星
14531.49%
2星
6110.51%
1星
1014.63%
0%
20%
40%
大类资产产品线规模 2026-03-31
资产类型规模(亿)占比
股票型2338.2617.48%
固收型4175.9631.22%
混合型2005.2914.99%
货币4750.6135.51%
其它107.740.81%
0%
20%
40%
电话
95105686
传真
021-20361616
地址
上海市浦东新区世纪大道1196号世纪汇办公楼二座27-30层
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
富国鑫汇养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)二0二六年第1季度报告
2026-04-22
2
富国鑫汇养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)二0二五年年度报告
2026-03-31
3
富国鑫汇养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书(更新)(2026年第1号)
2026-03-17
4
富国鑫汇养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)(Y类份额)基金产品资料概要更新
2026-03-17
5
富国鑫汇养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)二0二五年第4季度报告
2026-01-22
6
富国鑫汇养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)二0二五年第3季度报告
2025-10-29
7
富国鑫汇养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)二0二五年中期报告
2025-09-02
8
富国鑫汇养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)二0二五年第2季度报告
2025-07-21
9
富国鑫汇养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)二0二五年第1季度报告
2025-04-22
10
富国鑫汇养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)二0二四年年度报告
2025-03-31