富国中债优选投资级信用债指数发起式A
022764
净值 2026-11-03
1.0217
日涨跌幅
0.12%
晨星分类
信用债
基金经理
刘瀚驰、戴泽斌
成立日期
2024-12-16
风险等级
中低风险(R2)
股票投资风格箱
—
基金规模
541.59亿
计价货币
人民币
综合费率
0.21%
基金类型
债券型
换手率
0%
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
兴业银行
业绩
近一年
年度回报
| 回报% | 2025 |
| 本基金 | 1.02 |
| 同类平均 | 1.19 |
| 业绩比较基准 | -1.00 |
| 四分位排名 | |
| 百分位排名 | 71 |
| 同类基金数量 | 580 |
业绩比较基准为中债-优选投资级信用债指数收益率x95.0% + 银行活期存款利率（税后）x5.0%
过往回报
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 今年以来 |
| 本基金 | 0.37 | 0.69 | 1.68 | 3.74 | 2.85 |
| 同类平均 | 0.31 | 0.62 | 1.39 | 2.78 | 2.14 |
| 业绩比较基准 | 0.20 | 0.21 | 0.59 | 1.36 | 1.07 |
| 四分位排名 | — | — | — | ||
| 百分位排名 | — | — | — | 9 | 10 |
| 同类基金数量 | 760 | 749 | 744 | 739 | 742 |
业绩数据截至2026-09-30，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值
风险
风险与回报
标准差%
回报%
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于19%同类 | 0.57% | 0.37% |
最大回撤 | 优于22%同类 | -0.34% | -0.20% |
下行风险 | 优于32%同类 | 0.14% | 0.11% |
晨星风险 | 优于19%同类 | 0.00% | 0.00% |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
夏普比率 | 优于68%同类 | 3.49 | 3.45 |
卡玛比率 | 优于40%同类 | 9.30 | 11.78 |
索提诺比率 | 优于56%同类 | 14.23 | 11.81 |
相对基准表现
跟踪指标-近三年 | 晨星计算基准 中债-优选投资级信用债全价（总值）指数 | 招募说明书基准 中债-优选投资级信用债指数收益率×95%＋银行活期存款利率（税后）×5% | 晨星分类基准 中证信用债指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | — | — | — |
Beta系数 | — | — | — |
Alpha % | — | — | — |
超额收益 % | — | — | — |
跟踪误差 % | — | — | — |
信息比率 | — | — | — |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近36个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.21%
0.20%
显性费率0.15%
管理费(年)0.05%
托管费(年)—
销售服务费(年)0.01%
隐性费率0.01%
交易成本(估)0.01%
其它费用(估) 当前基金的晨星分类为信用债 共有1127只基金
购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 0.15% |
| 托管费(每年) | 0.05% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 1元 |
| 增购 | — |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 无限制 |
| 个人直销 | 无限制 |
| 机构直销 | 无限制 |
| 机构代销 | 无限制 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 100万元 | 0.60% |
| 100万元 ≤ 申购金额 < 500万元 | 0.40% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 1000.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 7天 | 1.50% |
| 持有时间 ≥ 7天 | 0.00% |
不同份额费率测算对比
买入金额 1万元A份额申购费 1折
持有时长估算累计费率
- A份额
- C份额
1–145 天C份额更低无申购费，短期持有更划算
147–1095 天A份额更低该区间累计持有成本更低
数据说明：累计费率包括综合费率、申购费及赎回费，基于“基金净值保持不变”的假设测算，旨在比较同一基金不同份额在不同持有期限下的相对成本结构差异。相关结果不构成对投资者未来实际费用的精确预测，仅作为识别份额成本优劣变化及临界持有期的参考。
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
1 家0%
买 10 万元 实付 0 元比天天、盈米等省 60 元
富国基金 线上/柜台直销 1折
3 家0.06%
买 10 万元 实付 60 元
天天基金
盈米且慢
好买基金无折扣标准费率
1 家0.60%
买 10 万元 实付 600 元比天天、盈米等贵 540 元
同花顺 资产分布
是否穿透
| 资产类型 | 占比 | 同类平均 |
股票 | 0.00% | 0.00% |
债券 | 93.67% | 112.30% |
现金 | 6.33% | 2.71% |
商品 | 0.00% | 0.00% |
其他 | 0.00% | -15.01% |
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
8.90%
信用债
84.77%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
券种配置
| 债券品种 | 占净值 | 同类平均 |
重仓债券
| 债券代码 | 债券名称 | 占净资产% |
| 212680034 | 26江苏银行债03BC | 2.13% |
| 102483261 | 24汇金MTN005 | 2.07% |
| 260410 | 26农发10 | 2.03% |
| 102585019 | 25汇金MTN007 | 1.99% |
| 250202 | 25国开02 | 1.99% |
持有人
内部人员持有
2026-06-30- 基金经理自持
- 持平
- 高管投研跟投
- 持平
- 内部员工持有
- 基金公司直接持有2026-09-30
- 增持 0.01%
| 基金经理 2026-06-30 | 高管投研 2026-06-30 | 内部员工 2026-06-30 | 管理人 2026-09-30 |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 1,000.2 万份 | |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 1,000.0 万份 | |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 |
持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
FOF持有人数量
13
| 持有该基金的FOF产品清单 | 持有市值￥ | 权重% | 持仓日期 |
| 富国盈和臻选3个月持有期混合（FOF） | 718,857,339 | 5.93 | 2026-06-30 |
| 富国智汇稳健3个月持有期混合（FOF） | 200,783,454 | 9.02 | 2026-06-30 |
| 工银盈泰稳健6个月持有混合(FOF) | 162,135,108 | 3.33 | 2026-06-30 |
| 富国盈和稳健6个月持有期混合发起式（FOF） | 95,535,763 | 10.42 | 2026-06-30 |
| 富国智安稳健90天持有期混合（FOF） | 90,073,782 | 9.50 | 2026-06-30 |
| 兴全盈禧多元配置三个月持有混合FOF | 68,439,425 | 2.02 | 2026-06-30 |
| 万家启泰稳健三个月持有期混合（FOF） | 42,422,963 | 2.03 | 2026-06-30 |
| 富国智瑞稳健90天持有期混合（FOF） | 40,301,787 | 3.85 | 2026-06-30 |
| 富国智享稳健120天持有期混合（FOF） | 35,112,329 | 3.78 | 2026-06-30 |
| 中信建投民享稳健养老目标一年持有混合发起式（FOF） | 28,210,596 | 10.17 | 2026-06-30 |
分红
| 除息日 | 再投资日 | 分红(元/10份) | 再投资日净值 |
| 2026-10-16 | 2026-10-16 | 0.1520 | 1.0217 |
| 2025-10-31 | 2025-10-31 | 0.0500 | 1.0050 |
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
刘瀚驰 男
硕士，曾任职于招商银行总行资产管理部、招银理财有限责任公司；自2020年6月加入富国基金管理有限公司，历任固定收益基金经理助理、固定收益基金经理；现任富国基金固定收益投资部固定收益基金经理。自2020年11月起任富国聚利纯债三个月定期开放债券型发起式证券投资基金(原富国聚利纯债定期开放债券型发起式证券投资基金)基金经理；自2021年04月起任富国德利纯债三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理；自2021年11月起任富国达利纯债一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理；自2022年06月起任富国碳中和一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理；具有基金从业资格。
主动型
五年以上
近三年规模有所减少
短期业绩弹性强
6年
628.58亿
5
前16%
收益能力
前57%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
紧密跟踪标的指数，争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的总回报，追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化。
投资范围
该基金主要投资于标的指数的成份券及备选成份券。为更好地实现投资目标，该基金还可投资于国内依法发行上市的债券（含国债、地方政府债券、金融债、企业债、公司债、次级债、央行票据、中期票据、短期融资券（含超短期融资券）、政府支持债券、政府支持机构债券、分离交易可转债的纯债部分）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括定期存款、协议存款、通知存款等）、同业存单、现金等货币市场工具、国债期货、信用衍生品等，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。该基金不投资于股票，也不投资于可转换债券（分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：该基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；其中投资于标的指数成份券和备选成份券的比例不低于该基金非现金基金资产的80%；每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，该基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
投资策略
该基金为指数基金，主要采用抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或选择非成份券作为替代，构造与标的指数风险收益特征相似的资产组合，以实现对标的指数的有效跟踪。在正常市场情况下，该基金力争日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.35%，年化跟踪误差不超过4%。如因指数编制规则调整或其他因素导致跟踪偏离度和跟踪误差超过上述范围，基金管理人应采取合理措施避免跟踪偏离度和跟踪误差进一步扩大。当标的指数成份券发生明显负面事件面临退市或违约风险，且指数编制机构暂未作出调整的，基金管理人应当按照持有人利益优先的原则，履行内部决策程序后及时对相关成份券进行调整。该基金的优化抽样复制策略、替代性策略、债券等固定收益类资产的投资策略、国债期货投资策略、信用衍生品投资策略详见法律文件。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
中债-优选投资级信用债指数收益率×95%＋银行活期存款利率（税后）×5%
投资策略及运作分析
2026年中报
2026年上半年债券市场收益率呈现震荡下行态势，利率债方面，10年期国债指数下行12bps收于1.73%，30年期国债指数下行6bps收于2.21%，利率曲线略微走陡。信用债方面，3年期AAA中短期票据指数下行27bps收于1.62%，10年期AAA中短期票据指数下行34bps收于2.1%，3年期AA中短期票据指数下行38bps收于1.77%，信用利差压缩明显，高等级长端期限利差压缩幅度强于短端，中低等级信用利差压缩幅度强于高等级。复盘来看，债券市场主要受较强的配置力量推动下行。基本面方面，上半年经济呈现K形复苏态势，1-6月制造业PMI从49.3到50.3震荡走强，进出口数据持续表现较好，固投和社零累计同比数据期间内呈现走弱态势，金融数据总量尚可，但存在依赖政府债券发行的结构性问题。资金面方面，央行延续适度宽松的货币政策基调，稳定净投放MLF与买断式回购政策工具，新增隔夜逆回购丰富了工具箱，维护了流动性合理充裕，报告期间资金价格并不贵。政策事件方面，2月28日美伊冲突爆发，冲突动向成为全球大类资产博弈的核心关注点，影响了通胀预期与全球大类资产风险偏好。报告期内，我们根据市场实际情况，跟踪基准指数久期，积极参与一二级市场投资机会，报告期内净值有所增长。
基金经理展望
2026年中报
展望2026年下半年，我们认为债券市场可能维持一个窄幅震荡的态势，以往三季度的市场调整往往伴随着超预期的新增政策，或者是大类资产配置方面的困境反转。我们倾向于认为财政政策更需要提质增效，进一步增加总量需要具体项目配合，货币政策预期依然会维持合理充裕，K型复苏背景下权益板块的方向与节奏值得关注，债券维持低位窄幅震荡可能是常态。
相关基金
| 基金名称 | 基金代码 | 成立日期 | 规模 | 管理费率 | 托管费率 | 销售服务费 | 综合费率 | 最低投资额 |
| 富国中债优选投资级信用债指数发起式A | 022764 | 2024-12-16 | 515.37亿 | 0.15% | 0.05% | — | 0.21% | 1 |
| 富国中债优选投资级信用债指数发起式C | 022765 | 2024-12-16 | 26.21亿 | 0.15% | 0.05% | 0.15% | 0.36% | 1 |
基金公司
富国基金管理有限公司 基本信息 2026-09-30
116
基金经理人数
919
管理基金
9939.60亿
非货基规模
1452.89亿
16.58%
近一年规模增长
3432.43亿
57.75%
近三年规模增长
信托责任 2026-09-30
5.76年
平均投管年限
3.77年
平均在职时长
87.64%
近三年留职率
15/162
平均投管年限排名
15/162
平均在职时长排名
18/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-09-30
大类资产产品线规模 2026-09-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 关于富国中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金恢复机构投资者大额申购、转换转入及定期定额投资业务的公告 | 2026-11-03 | |
| 2 | 富国中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金二0二六年第3季度报告 | 2026-10-27 | |
| 3 | 富国中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金2026年第一次收益分配公告 | 2026-10-16 | |
| 4 | 关于富国中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金暂停机构投资者大额申购、转换转入及定期定额投资业务的公告 | 2026-10-15 | |
| 5 | 关于富国中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金暂停机构投资者大额申购、转换转入及定期定额投资业务的公告 | 2026-09-17 | |
| 6 | 富国中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金二0二六年中期报告 | 2026-08-31 | |
| 7 | 富国基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告 | 2026-08-08 | |
| 8 | 富国中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金二0二六年第2季度报告 | 2026-07-21 | |
| 9 | 富国基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告 | 2026-06-27 | |
| 10 | 富国基金管理有限公司关于指定证券投资基金主流动性服务商的公告 | 2026-06-25 |