| 回报% | 2025年 三季度 | 四季度 | 2026年 一季度 | 二季度 |
| 本基金 | -1.14 | -12.42 | -11.86 | -9.30 |
| 同类平均 | 9.38 | -3.91 | -6.22 | -10.47 |
| 基准指数 | 8.12 | -4.44 | -6.61 | -13.82 |
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 今年以来 |
| 本基金 | 10.20 | -3.76 | -15.06 | -20.47 | -11.90 |
| 同类平均 | 6.73 | -6.90 | -11.47 | -7.18 | -10.39 |
| 基准指数 | 11.16 | -4.20 | -7.54 | -8.13 | -10.54 |
| 四分位排名 | — | — | — | ||
| 百分位排名 | — | — | — | 93 | 58 |
| 同类基金数量 | 285 | 263 | 239 | 229 | 238 |
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于33%同类 | 22.04% | 16.57% |
最大回撤 | 优于12%同类 | -34.58% | -21.73% |
下行风险 | 优于17%同类 | 18.10% | 11.93% |
晨星风险 | 优于41%同类 | 3.47% | 2.27% |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
夏普比率 | 优于10%同类 | -39.57 | -10.03 |
卡玛比率 | 负值暂不排名 | -0.59 | -0.33 |
索提诺比率 | 负值暂不排名 | -1.19 | -0.61 |
跟踪指标-近一年 | 晨星计算基准 中证医疗指数 | 招募说明书基准 中证消费服务领先指数收益率×65%＋中证港股通大消费主题指数收益率（使用估值汇率调整）×20%＋中债综合全价指数收益率×15% | 晨星分类基准 中证内地消费主题全收益指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | 0.83 | 0.92 | 0.56 |
Beta系数 | 1.14 | 1.59 | 0.88 |
Alpha % | -7.51 | -10.13 | -14.51 |
超额收益 % | -8.50 | -13.78 | -12.34 |
跟踪误差 % | 9.50 | 10.05 | 14.86 |
信息比率 | -80.79 | -138.44 | -183.41 |
1.80%
显性费率1.20%
管理费(年)0.20%
托管费(年)0.40%
销售服务费(年)0.77%
隐性费率0.74%
交易成本(估)0.03%
其它费用(估)| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 1.20% |
| 托管费(每年) | 0.20% |
| 销售服务费(每年) | 0.40% |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 1元 |
| 增购 | 1元 |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 无限制 |
| 个人直销 | 无限制 |
| 机构直销 | 无限制 |
| 机构代销 | 无限制 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 0万元 | 0.00% |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 7天 | 1.50% |
| 7天 ≤ 持有时间 < 30天 | 0.50% |
| 持有时间 ≥ 30天 | 0.00% |
| 投资组合 % | 基准 % | +/- | |
周期性 | 33.02 | 47.99 | -14.97 |
基础材料 | 1.72 | 0.00 | 1.72 |
可选消费 | 30.89 | 47.99 | -17.09 |
金融服务 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
房地产 | 0.40 | 0.00 | 0.40 |
敏感性 | 13.96 | 4.60 | 9.37 |
通信服务 | 9.08 | 0.00 | 9.08 |
能源 | 0.01 | 0.00 | 0.01 |
工业 | 2.23 | 4.60 | -2.37 |
科技 | 2.64 | 0.00 | 2.64 |
防御性 | 53.02 | 47.42 | 5.60 |
必选消费 | 52.25 | 47.42 | 4.83 |
医疗保健 | 0.77 | 0.00 | 0.77 |
公用事业 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 投资组合 % | 基准 % | +/- | |
| 大亚洲地区 | 100.00 | 100.00 | 0.00 |
| 日本 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 大洋洲 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 发达亚洲 | 5.79 | 7.97 | -2.18 |
| 新兴亚洲 | 94.21 | 92.03 | 2.18 |
| 美洲 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 北美 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 拉丁美洲 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 大欧洲地区 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 英国 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 发达欧洲 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 新兴欧洲 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 非洲/中东 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 未分类 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 股票代码 | 股票名称 | 晨星行业 | 风格箱 | 占净值 | 占比变动 | 重仓季度 |
| 002714 | 牧原股份 | 必选消费 | 7.74% | 0.01% | 3 | |
| 000333 | 美的集团 | 可选消费 | 5.51% | 2.39% | 2 | |
| 600060 | 海信视像 | 科技 | 5.11% | 新增 | 1 | |
| 300866 | 安克创新 | 科技 | 4.81% | 新增 | 1 | |
| 301345 | 涛涛车业 | 可选消费 | 4.74% | 新增 | 1 | |
| 605377 | 华旺科技 | 基础材料 | 4.61% | 新增 | 1 | |
| 603129 | 春风动力 | 可选消费 | 4.42% | 新增 | 1 | |
| 000651 | 格力电器 | 可选消费 | 4.32% | 新增 | 1 | |
| 01318 | 毛戈平 | 必选消费 | 4.21% | -0.79% | 6 | |
| 605016 | 百龙创园 | 必选消费 | 3.69% | 新增 | 1 |
| 基金经理 2025-12-31 | 高管投研 2025-12-31 | 内部员工 2025-12-31 | 管理人 2026-06-30 |
| 未持有 | 未持有 | 8.1 万份 | 未持有 |
| >100 万份 | 0-10 万份 | 605.3 万份 | 未持有 | |
| 50-100 万份 | 0-10 万份 | 265.1 万份 | 未持有 | |
| 10-50 万份 | 未持有 | 18.1 万份 | 未持有 | |
| >100 万份 | >100 万份 | 1,067.6 万份 | 未持有 |
| 持有人 | 占比 |
| 持有该基金的FOF产品清单 | 持有市值￥ | 权重% | 持仓日期 |
| 招商和悦稳健养老一年持有期混合（FOF） | 2,888,308 | 0.25 | 2025-12-31 |
| 招商和悦均衡养老三年持有期混合发起式（FOF） | 894,384 | 0.44 | 2025-12-31 |
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 银华品质消费股票型证券投资基金基金合同 | 2026-08-22 | |
| 2 | 银华基金管理股份有限公司关于终止上海凯石财富基金销售有限公司办理旗下基金相关业务公告 | 2026-07-28 | |
| 3 | 银华品质消费股票型证券投资基金2026年第二季度报告 | 2026-07-20 | |
| 4 | 银华基金管理股份有限公司关于旗下部分基金暂停及恢复申购、赎回、转换（如有）及定期定额投资业务的公告 | 2026-06-26 | |
| 5 | 银华基金管理股份有限公司关于旗下部分基金暂停及恢复申购、赎回、转换（如有）及定期定额投资业务的公告 | 2026-05-21 | |
| 6 | 银华基金管理股份有限公司关于终止深圳腾元基金销售有限公司办理旗下基金相关业务公告 | 2026-05-11 | |
| 7 | 银华品质消费股票型证券投资基金2026年第一季度报告 | 2026-04-21 | |
| 8 | 银华基金管理股份有限公司关于旗下部分基金暂停及恢复申购、赎回、转换（如有）及定期定额投资业务的公告 | 2026-04-01 | |
| 9 | 银华品质消费股票型证券投资基金2025年年度报告 | 2026-03-28 | |
| 10 | 银华品质消费股票型证券投资基金招募说明书更新（2026年第1号） | 2026-02-27 |