中加货币 -F
025079
净值 2026-05-25
1.0000
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
货币市场
基金经理
魏泰源
成立日期
2025-07-31
风险等级
低风险(R1)
股票投资风格箱
—
基金规模
195.40亿
计价货币
人民币
综合费率
0.45%
基金类型
货币型
换手率
0%
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
光大银行
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
近三个月
年度回报
回报%
2025年
四季度
2026年
一季度
本基金
0.28
0.30
同类平均
0.29
0.29
基准指数
0.27
0.27
基准指数为央行三个月定存
过往回报
回报%
近一月
近三月
近六月
今年以来
本基金
0.09
0.29
0.58
0.39
同类平均
0.09
0.28
0.57
0.38
基准指数
0.09
0.27
0.55
0.37
业绩数据截至2026-04-30，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值（该基金因分类限制，不参与排名）
风险
风险与回报
标准差%
回报%
性价比
指标 同类表现 本基金 同类平均
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2025-12-31
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.45%

0.40%

显性费率

0.15%

管理费(年)

0.05%

托管费(年)

0.20%

销售服务费(年)

0.05%

隐性费率

0.05%

交易成本(估)

0.00%

其它费用(估)
综合费率
43%
在同类基金的百分位
0.14%
本基金 0.45%
同类平均 0.49%
1.47%
显性费率
48%
在同类基金的百分位
0.05%
本基金 0.40%
同类平均 0.42%
1.20%
隐性费率
47%
在同类基金的百分位
0.00%
本基金 0.05%
同类平均 0.07%
0.84%
基金规模
本基金 144.33亿
中位数 178.80亿
当前基金的晨星分类为货币市场 共有962只基金
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.15%
托管费(每年)0.05%
销售服务费(每年)0.20%
最小投资额度
申购—
增购—
单日申购限额
个人代销无限制
个人直销无限制
机构直销1,000,000元
机构代销1,000,000元
申购费
前端收费费率
申购金额 < 0万元0.00%
赎回费
分层标准费率
持有时间 < 0天0.00%
资产分布
最新
历史
2025-12-31
是否穿透
资产类型 占比同类平均
股票
0.00%0.00%
债券
0.00%0.00%
现金
100.00%100.00%
商品
0.00%0.00%
其他
0.00%0.00%
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
0.00%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
持有人
内部人员持有
2025-12-31
基金经理自持
持平
无
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
估算金额
—
高管投研跟投
持平
无
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
估算金额
—
内部员工持有
占总份额比例0.01%
估算金额
0.1 万元
基金公司直接持有
2026-03-31
占总份额比例—
估算金额
—
基金经理在管产品内部持有信息
魏泰源
 基金经理
2025-12-31
 高管投研
2025-12-31
 内部员工
2025-12-31
 管理人
2026-03-31
中加货币 -F
本基金
未持有未持有0.1 万份未持有
中加货币 - A
未持有10-50 万份55.1 万份未持有
中加货币 - C
未持有未持有未持有未持有
中加货币 - E
0-10 万份未持有47.4 万份未持有
中加聚安60天滚动持有中短债A
0-10 万份10-50 万份162.2 万份3,344.8 万份
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
分红
除息日 再投资日 分红(元/10份) 再投资日净值
2026-05-252026-05-250.00041.0000
2026-05-242026-05-240.00051.0000
2026-05-222026-05-220.00041.0000
2026-05-212026-05-210.00031.0000
2026-05-202026-05-200.00031.0000
规模变动
货币单位：元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
魏泰源 男
2011年至2020年，曾先后任中国银行司库助理投资经理；招商银行金融市场部投资经理、自营交易员；兴业基金管理有限公司基金经理；2020年加入中加基金管理有限公司，曾任中加颐智纯债债券型证券投资基金（2020年11月6日至2022年10月10日）、中加中债-1-3年政策性金融债指数证券投资基金（2020年11月30日至2022年11月15日）、中加聚庆六个月定期开放混合型证券投资基金（2020年12月14日至2024年2月26日）的基金经理，现任中加货币市场基金（2020年10月30日至今）、中加优选中高等级债券型证券投资基金（2020年11月6日至今）、中加颐合纯债债券型证券投资基金（2020年11月30日至今）、中加瑞享纯债债券型证券投资基金（2020年12月14日至今）、中加瑞鑫纯债债券型证券投资基金（2021年6月24日至今）、中加中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金（2022年6月29日至今）、中加瑞鸿一年定期开放债券型发起式证券投资基金（2023年7月12日至今）、中加聚安60天滚动持有中短债债券型发起式证券投资基金（2024年5月6日至今）的基金经理。
固收型
任职较稳定
机构持有极高
权益仓位择时
近三年超额收益高
7.7年
280.18亿
8
前49%
收益能力
前23%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在有效控制投资风险和保持较高流动性的前提下，追求超过业绩比较基准的现金收益。
投资范围
该基金投资于以下金融工具，包括： 1、现金； 2、通知存款； 3、短期融资券； 4、剩余期限在397天以内（含397天）的债券； 5、1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单； 6、期限在1年以内（含1年）的债券回购； 7、剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券、中期票据； 8、期限在1年以内（含1年）的中央银行票据； 9、中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。 如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程 序后，可以将其纳入投资范围。
投资策略
该基金投资策略将审慎考虑各类资产的收益性、流动性及风险性特征，力求将各类风险降到最低，在控制投资组合良好流动性的前提下为投资者获取稳定的收益。主要投资策略包括：1、短期利率水平预期策略；2、收益率曲线分析策略；3、组合剩余期限策略、期限配置策略；4、类别品种配置策略；5、滚动投资策略；6、流动性管理策略。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
七天通知存款利率(税后)
投资策略及运作分析
2026年第一季报
一季度货币市场整体保持流动性合理充裕，资金面利率中枢稳定围绕政策利率波动，市场运行平稳有序。期间，央行货币政策延续“适度宽松”基调，精准发力支持实体经济：一是下调结构性货币政策工具中再贷款、再贴现利率0.25个百分点，引导金融资源定向流向小微企业、科技创新、绿色发展等实体经济薄弱环节和重点领域；二是综合运用逆回购、买断式逆回购、中期借贷便利（MLF）等公开市场操作工具，灵活调节市场流动性，推动DR007等主要资金利率围绕7天逆回购操作利率窄幅波动，波幅较上季度进一步收窄，市场资金预期稳定性显著提升。同业存单市场方面，在银行负债端压力缓解、同业活期存款自律管理强化的双重推动下，存单收益率呈现快速回落走势，有效降低了银行同业融资成本。就未来市场而言，进入2026年二季度，在内需修复依然偏弱、美伊冲突局势尚不明朗背景下，央行有望维持流动性呵护态度，资金利率预期延续窄幅波动走势。存单方面，随着存单收益率与政策利率之间的息差逐步收敛，二季度存单收益率下行空间预期有所收窄，但银行整体资金压力可控，叠加非银机构配置需求持续旺盛，同业存单市场仍将保持相对友好的运行环境。 组合操作方面，组合整体侧重流动性管理，总体策略保持稳健；展望未来，组合将继续在流动性、安全性、收益性中取得平衡，在确保流动性安全的前提下，为持有人创造最大的收益。
基金经理展望
2025年年报
展望2026年，实体经济震荡复苏、内需表现偏弱格局未变，央行货币政策预期将继续坚持“适度宽松”总基调，强化财政与货币协同，重点支持实体经济薄弱环节，持续引导资金利率在政策利率水平附近运行。预期银行间流动性将延续合理充裕的整体环境，资金利率进一步下行空间的打开有待央行总量降息落地。
相关基金
基金名称基金代码成立日期规模管理费率托管费率销售服务费综合费率最低投资额
中加货币 - A0003312013-10-2111.60亿0.15%0.05%0.25%0.50%0
中加货币 - C0003322013-10-2174.69亿0.15%0.05%0.01%0.26%5,000,000
中加货币 - E0200972023-12-01109.00亿0.15%0.05%0.01%0.26%0
中加货币 -F0250792025-07-310.10亿0.15%0.05%0.20%0.45%0
基金公司
中加基金管理有限公司
基本信息 2026-03-31
21
基金经理人数
140
管理基金
1408.46亿
非货基规模
325.94亿
28.61%
较上期
近一年规模增长
324.09亿
28.78%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2026-03-31
3.39年
平均投管年限
2.49年
平均在职时长
76.47%
近三年留职率
97/161
平均投管年限排名
100/161
平均在职时长排名
62/154
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-03-31
晨星评级数量资产占比
5星
★★
★★
★★
★★
★★
1621.99%
4星
★★
★★
★★
★★
1418.97%
3星
★★
★★
★★
2533.30%
2星
★★
★★
1115.73%
1星
★★
910.02%
0%
20%
40%
大类资产产品线规模 2026-03-31
资产类型规模（亿）占比
股票型9.610.60%
固收型1353.3284.38%
混合型45.542.84%
货币195.4012.18%
其它0.000.00%
0%
45%
90%
电话
400-00-95526
传真
010-83197627
地址
北京市西城区南纬路35号
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
关于中加货币市场基金在部分销售机构暂停办理申购（含转换转入、定期定额申购）业务的公告
2026-05-23
2
中加货币市场基金2026年第一季度报告
2026-04-21
3
中加货币市场基金2025年年度报告
2026-03-27
4
中加货币市场基金招募说明书更新
2026-01-29
5
中加货币市场基金托管协议更新
2026-01-29
6
中加货币市场基金基金合同更新
2026-01-29
7
中加货币市场基金基金产品资料概要更新
2026-01-29
8
关于中加货币市场基金调整管理费率并修改基金合同及托管协议的公告
2026-01-29
9
中加货币市场基金2025年第四季度报告
2026-01-20
10
中加货币市场基金调整大额申购（含转换转入、定期定额投资）业务的公告
2025-12-26
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