中加货币F
025079
净值 2026-08-21
1.0000
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
货币市场
基金经理
魏泰源、袁素
成立日期
2025-07-31
风险等级
低风险(R1)
股票投资风格箱
—
基金规模
260.09亿
计价货币
人民币
综合费率
0.45%
基金类型
货币型
换手率
0%
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
光大银行
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
近一年
年度回报
回报%
2025年
四季度
2026年
一季度
二季度
本基金
0.28
0.30
0.28
同类平均
0.29
0.29
0.27
业绩比较基准
0.34
0.34
0.34
业绩比较基准为七天通知存款利率(税后)x100.0%
过往回报
回报%
近一月
近三月
近六月
近一年
今年以来
本基金
0.09
0.28
0.58
1.12
0.67
同类平均
0.09
0.26
0.55
1.14
0.64
业绩比较基准
0.12
0.34
0.68
1.37
0.79
业绩数据截至2026-07-31，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值（该基金因分类限制，不参与排名）
风险
风险与回报
标准差%
回报%
风险和波动
指标 同类表现 本基金 同类平均
标准差
优于15%同类0.03%0.02%
最大回撤
优于100%同类0.00%0.00%
下行风险
优于37%同类0.01%0.01%
晨星风险
优于15%同类0.00%0.00%
性价比
指标 同类表现 本基金 同类平均
夏普比率
优于35%同类0.721.83
卡玛比率
—0.002377942904819.74
索提诺比率
优于58%同类1.604.98
相对基准表现
跟踪指标-近一年
晨星计算基准
暂无匹配
招募说明书基准
七天通知存款利率(税后)
晨星分类基准
中国人民银行三个月人民币定期存款利率
拟合优度-R²
—0.03—
Beta系数
—0.45—
Alpha %
—-0.10—
超额收益 %
—-0.240.02
跟踪误差 %
—0.030.03
信息比率
—-0.010.73

什么是晨星计算基准 ?

基于基金近12个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
1趋势拟合度 R²
衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
2相对市场波动 Beta
衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2025-12-31
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.45%

0.40%

显性费率

0.15%

管理费(年)

0.05%

托管费(年)

0.20%

销售服务费(年)

0.05%

隐性费率

0.05%

交易成本(估)

0.00%

其它费用(估)
综合费率
45%
在同类基金的百分位
0.14%
本基金 0.45%
同类平均 0.49%
1.47%
显性费率
49%
在同类基金的百分位
0.05%
本基金 0.40%
同类平均 0.41%
1.20%
隐性费率
47%
在同类基金的百分位
0.00%
本基金 0.05%
同类平均 0.07%
0.84%
基金规模
本基金 144.33亿
中位数 178.80亿
当前基金的晨星分类为货币市场 共有962只基金
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.15%
托管费(每年)0.05%
销售服务费(每年)0.20%
最小投资额度
申购—
增购—
单日申购限额
个人代销无限制
个人直销无限制
机构直销1,000,000元
机构代销1,000,000元
申购费
前端收费费率
申购金额 < 0万元0.00%
赎回费
分层标准费率
持有时间 < 0天0.00%
资产分布
最新
历史
2025-12-31
是否穿透
资产类型 占比同类平均
股票
0.00%0.00%
债券
0.00%0.00%
现金
100.00%100.00%
商品
0.00%0.00%
其他
0.00%0.00%
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
0.00%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
持有人
内部人员持有
2025-12-31
基金经理自持
持平
无
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
估算金额
—
高管投研跟投
持平
无
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
估算金额
—
内部员工持有
占总份额比例0.01%
估算金额
0.1 万元
基金公司直接持有
2026-06-30
占总份额比例—
估算金额
—
基金经理在管产品内部持有信息
基金经理
2025-12-31
 高管投研
2025-12-31
 内部员工
2025-12-31
 管理人
2026-06-30
中加货币F
本基金
未持有未持有0.1 万份未持有
中加货币A
未持有10-50 万份55.1 万份未持有
中加货币C
未持有未持有未持有未持有
中加货币E
0-10 万份未持有47.4 万份未持有
中加聚安60天滚动持有中短债发起式A
0-10 万份10-50 万份162.2 万份3,344.8 万份
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
分红
除息日 再投资日 分红(元/10份) 再投资日净值
2026-08-212026-08-210.00031.0000
2026-08-202026-08-200.00031.0000
2026-08-192026-08-190.00031.0000
2026-08-182026-08-180.00031.0000
2026-08-172026-08-170.00031.0000
规模变动
货币单位：元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
魏泰源 男
2011年至2020年，曾先后任中国银行司库助理投资经理；招商银行金融市场部投资经理、自营交易员；兴业基金管理有限公司基金经理；2020年加入中加基金管理有限公司，曾任中加颐智纯债债券型证券投资基金（2020年11月6日至2022年10月10日）、中加中债-1-3年政策性金融债指数证券投资基金（2020年11月30日至2022年11月15日）、中加聚庆六个月定期开放混合型证券投资基金（2020年12月14日至2024年2月26日）的基金经理，现任中加货币市场基金（2020年10月30日至今）、中加优选中高等级债券型证券投资基金（2020年11月6日至今）、中加颐合纯债债券型证券投资基金（2020年11月30日至今）、中加瑞享纯债债券型证券投资基金（2020年12月14日至今）、中加瑞鑫纯债债券型证券投资基金（2021年6月24日至今）、中加中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金（2022年6月29日至今）、中加瑞鸿一年定期开放债券型发起式证券投资基金（2023年7月12日至今）、中加聚安60天滚动持有中短债债券型发起式证券投资基金（2024年5月6日至今）的基金经理。
主动型
五年以上
机构持有极高
保守配置
近一年收益较高
7.9年
356.82亿
8
前46%
收益能力
前22%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在有效控制投资风险和保持较高流动性的前提下，追求超过业绩比较基准的现金收益。
投资范围
该基金投资于以下金融工具，包括： 1、现金； 2、通知存款； 3、短期融资券； 4、剩余期限在397天以内（含397天）的债券； 5、1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单； 6、期限在1年以内（含1年）的债券回购； 7、剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券、中期票据； 8、期限在1年以内（含1年）的中央银行票据； 9、中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。 如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程 序后，可以将其纳入投资范围。
投资策略
该基金投资策略将审慎考虑各类资产的收益性、流动性及风险性特征，力求将各类风险降到最低，在控制投资组合良好流动性的前提下为投资者获取稳定的收益。主要投资策略包括：1、短期利率水平预期策略；2、收益率曲线分析策略；3、组合剩余期限策略、期限配置策略；4、类别品种配置策略；5、滚动投资策略；6、流动性管理策略。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
七天通知存款利率(税后)
投资策略及运作分析
2026年第二季报
2026年二季度，流动性波动有所加大，4-5月实体信贷投放偏弱、银行融出资金充裕，市场宽松程度显著上行，资金利率持续运行于政策利率中枢下方；6月受政府债集中发行、跨季考核等因素冲击，流动性边际收敛，资金利率触底回升。期间央行延续适度宽松调控基调，秉持削峰填谷操作思路，灵活运用买断式逆回购、中期借贷便利（MLF）等工具熨平流动性扰动，6月末落地隔夜逆回购工具，进一步补齐短端利率调控框架，夯实利率走廊机制，稳定市场流动性预期。 组合操作方面，组合整体侧重流动性管理，总体策略保持稳健；展望未来，组合将继续在流动性、安全性、收益性中取得平衡，在确保流动性安全的前提下，为持有人创造最大的收益。
基金经理展望
2025年年报
展望2026年，实体经济震荡复苏、内需表现偏弱格局未变，央行货币政策预期将继续坚持“适度宽松”总基调，强化财政与货币协同，重点支持实体经济薄弱环节，持续引导资金利率在政策利率水平附近运行。预期银行间流动性将延续合理充裕的整体环境，资金利率进一步下行空间的打开有待央行总量降息落地。
相关基金
基金名称基金代码成立日期规模管理费率托管费率销售服务费综合费率最低投资额
中加货币A0003312013-10-2110.39亿0.15%0.05%0.25%0.50%0
中加货币C0003322013-10-21122.76亿0.15%0.05%0.01%0.26%5,000,000
中加货币E0200972023-12-01126.56亿0.15%0.05%0.01%0.26%0
中加货币F0250792025-07-310.38亿0.15%0.05%0.20%0.45%0
基金公司
中加基金管理有限公司
基本信息 2026-06-30
22
基金经理人数
150
管理基金
1468.24亿
非货基规模
264.70亿
21.36%
较上期
近一年规模增长
297.07亿
24.65%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
3.27年
平均投管年限
2.42年
平均在职时长
77.78%
近三年留职率
109/163
平均投管年限排名
101/163
平均在职时长排名
55/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
晨星评级数量资产占比
5星
★★
★★
★★
★★
★★
1023.40%
4星
★★
★★
★★
★★
1820.14%
3星
★★
★★
★★
2525.86%
2星
★★
★★
1318.77%
1星
★★
1011.84%
0%
15%
30%
大类资产产品线规模 2026-06-30
资产类型规模（亿）占比
股票型7.800.45%
固收型1410.2181.59%
混合型50.222.91%
货币260.0915.05%
其它0.000.00%
0%
45%
90%
电话
400-00-95526
传真
010-83197627
地址
北京市西城区南纬路35号
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
中加货币市场基金基金经理变更公告
2026-08-20
2
中加货币市场基金调整大额申购（含转换转入、定期定额投资）业务的公告
2026-07-24
3
中加货币市场基金2026年第二季度报告
2026-07-21
4
关于中加基金直销系统临时暂停北京银行支付渠道业务办理的通知
2026-07-15
5
关于中加货币市场基金在部分销售机构暂停办理申购（含转换转入、定期定额申购）业务的公告
2026-05-23
6
中加货币市场基金2026年第一季度报告
2026-04-21
7
中加货币市场基金2025年年度报告
2026-03-27
8
中加货币市场基金招募说明书更新
2026-01-29
9
中加货币市场基金托管协议更新
2026-01-29
10
中加货币市场基金基金合同更新
2026-01-29
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