创金合信恒悦30天持有期债券A
027094
净值 2026-11-03
1.0058
日涨跌幅
0.08%
晨星分类
纯债
基金经理
闫一帆、张贺章
成立日期
2026-06-23
风险等级
中低风险(R2)
股票投资风格箱
—
基金规模
1.43亿
计价货币
人民币
综合费率
—
基金类型
债券型
换手率
—
单日申购限额
无限制
申购状态
不可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
30天
托管人
国信证券
业绩
近三个月
年度回报
| 回报% | 2026年 三季度 |
| 本基金 | 0.42 |
| 同类平均 | 0.62 |
| 业绩比较基准 | 0.50 |
业绩比较基准为中债-综合全价（总值）指数收益率x95.0% + 活期存款基准利率x5.0%
过往回报
| 回报% | 近一月 | 近三月 |
| 本基金 | 0.25 | 0.42 |
| 同类平均 | 0.30 | 0.62 |
| 业绩比较基准 | 0.14 | 0.50 |
| 四分位排名 | — | — |
| 百分位排名 | — | — |
| 同类基金数量 | 1583 | 1565 |
业绩数据截至2026-09-30，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值
风险
风险与回报
标准差%
回报%
相对基准表现
跟踪指标-近一年 | 晨星计算基准 暂无匹配 | 招募说明书基准 中债-综合全价（总值）指数收益率×95%＋活期存款基准利率×5% | 晨星分类基准 中证综合债指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | — | — | — |
Beta系数 | — | — | — |
Alpha % | — | — | — |
超额收益 % | — | — | — |
跟踪误差 % | — | — | — |
信息比率 | — | — | — |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近12个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 —
0.35%
显性费率0.30%
管理费(年)0.05%
托管费(年)—
销售服务费(年)—
隐性费率—
交易成本(估)—
其它费用(估)购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 0.30% |
| 托管费(每年) | 0.05% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 1元 |
| 增购 | 1元 |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 无限制 |
| 个人直销 | 无限制 |
| 机构直销 | 无限制 |
| 机构代销 | 无限制 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 500万元 | 0.30% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 1000.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 0天 | 0.00% |
不同份额费率测算对比
买入金额 1万元
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
1 家0%
买 10 万元 实付 0 元比盈米、雪球等省 300 元
创金合信 线上/柜台直销 无折扣标准费率
4 家0.30%
买 10 万元 实付 300 元
盈米且慢
雪球基金
同花顺
好买基金 资产分布
投资组合
券种配置
| 债券品种 | 占净值 | 同类平均 |
重仓债券
| 债券代码 | 债券名称 | 占净资产% |
| 2128042 | 21兴业银行二级02 | 10.86% |
| 2228017 | 22邮储银行二级01 | 10.81% |
| 312400001 | 24工行TLAC非资本债01A | 10.64% |
| 232680020 | 26交行二级资本债02BC | 10.59% |
| 312410005 | 24农行TLAC非资本债01A(BC) | 10.59% |
持有人
内部人员持有
- 基金经理自持
- 高管投研跟投
- 内部员工持有
- 基金公司直接持有2026-09-30
| 基金经理 | 高管投研 | 内部员工 | 管理人 2026-09-30 |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 | |
| 10-50 万份 | 0-10 万份 | 12.9 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 112.2 份 | 未持有 | |
| 未持有 | 0-10 万份 | 2.9 万份 | 未持有 |
持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
张贺章 男
中国国籍，桂林电子科技大学硕士。2011年6月加入北京和君咨询有限公司，任企业管理咨询部咨询师，2012年8月加入大公国际资信评估有限公司，历任工商企业二部分析师、行业组长、工商企业二部四处经理，2016年2月加入创金合信基金管理有限公司，曾任研究员、投资经理、固定收益部信用研究主管，现任信用研究部负责人、兼任固收策略与指数投资部副总监、基金经理、投资经理。
主动型
五年以上
近一年规模相对稳定
近五年回撤控制能力较强
6.2年
217.38亿
9
前36%
收益能力
前37%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在严格控制投资组合风险的前提下，力求获得超越业绩比较基准的投资回报。
投资范围
该基金投资于流动性良好的金融工具，包括债券（包含国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债券、政府支持债券、政府支持机构债券、地方政府债券、证券公司短期公司债券）、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款（包含协议存款、定期存款及其他银行存款）、货币市场工具、信用衍生品、国债期货，以及法律法规或中国证监会允许投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。该基金不投资于股票等资产，也不投资于可转换债券，可交换债券。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：该基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%。每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，持有现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
投资策略
该基金通过对宏观经济形势的持续跟踪，基于对利率、信用等市场的分析和预测，综合运用久期配置策略、跨市场套利、杠杆放大等策略，力争实现基金资产的稳健增值。1、久期配置策略。根据基本价值评估、经济环境和市场风险评估，考虑在运作周期中所处阶段，确定债券组合的久期配置。该基金将在预期市场利率下行时，适当拉长债券组合的久期水平，在预期市场利率上行时，适当缩短债券组合的久期水平，以此提高债券组合的收益水平。2、期限结构配置策略。在确定组合久期后，针对收益率曲线形态特征确定合理的组合期限结构，包括采用集中策略、两端策略和梯形策略等，在长期、中期和短期债券间进行动态调整，力争从长、中、短期债券的相对价格变化中获利。3、债券类别配置策略。主要包括资产类别选择、各类资产的适当组合以及对资产组合的管理。该基金将在利率预期分析及其久期配置范围确定的基础上，通过情景分析和历史预测相结合的方法，“自上而下”在债券一级市场和二级市场，银行间市场和交易所市场，银行存款、信用债、政府债券等资产类别之间进行类属配置，进而确定具有最优风险收益特征的资产组合。4、信用风险控制策略（含资产支持证券，下同）。基金管理人利用行业和公司的信用研究力量，对所有投资的信用品种进行详细的分析及风险评估，依据不同信用债发行主体所处行业未来发展前景以及自身在行业内的竞争能力，对不同发行主体的债券进行内部评级分类。在实际投资中，投资人员还将结合个券流动性、到期收益率、税收因素、市场偏好等多方面因素进行个券选择，以平衡信用债投资的风险与收益。该基金在信用债投资过程中，可投资的信用债信用评级范围为AA+、AAA级，投资于信用评级为AA+的信用债占持仓信用债的比例为0-50%，投资于信用评级为AAA的信用债占持仓信用债的比例为50%-100%。上述信用评级为债项评级，短期融资券、超短期融资券等短期信用债的信用评级依照评级机构出具的主体信用评级，该基金投资的信用债若无债项评级的，参照主体信用评级。该基金将综合参考国内依法成立并拥有证券评级资质的评级机构所出具的信用评级，评级机构以基金管理人选定为准。基金持有信用债期间，如果其信用等级下降、基金规模变动、变现信用债支付赎回款项等使得投资比例不再符合上述约定，应在评级报告发布之日或不再符合上述约定之日起3个月内调整至符合约定。5、跨市场套利策略。6、杠杆放大策略。7、证券公司短期公司债投资（更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
中债-综合全价（总值）指数收益率×95%＋活期存款基准利率×5%
相关基金
| 基金名称 | 基金代码 | 成立日期 | 规模 | 管理费率 | 托管费率 | 销售服务费 | 综合费率 | 最低投资额 |
| 创金合信恒悦30天持有期债券A | 027094 | 2026-06-23 | 0.54亿 | 0.30% | 0.05% | — | — | 1 |
| 创金合信恒悦30天持有期债券C | 027095 | 2026-06-23 | 0.89亿 | 0.30% | 0.05% | 0.20% | — | 1 |
基金公司
创金合信基金管理有限公司 基本信息 2026-09-30
46
基金经理人数
224
管理基金
1415.27亿
非货基规模
171.09亿
14.20%
近一年规模增长
666.92亿
84.78%
近三年规模增长
信托责任 2026-09-30
4.52年
平均投管年限
3.02年
平均在职时长
64.44%
近三年留职率
64/162
平均投管年限排名
61/162
平均在职时长排名
102/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-09-30
大类资产产品线规模 2026-09-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 创金合信恒悦30天持有期债券型证券投资基金2026年第3季度报告 | 2026-10-26 | |
| 2 | 创金合信基金管理有限公司关于办公地址变更的公告 | 2026-09-28 | |
| 3 | 创金合信基金管理有限公司董事长变更公告 | 2026-07-25 | |
| 4 | 创金合信基金管理有限公司高级管理人员变更公告 | 2026-07-25 | |
| 5 | 创金合信恒悦30天持有期债券型证券投资基金开放日常赎回、转换转出业务的公告 | 2026-07-20 | |
| 6 | 创金合信恒悦30天持有期债券型证券投资基金基金合同生效公告 | 2026-06-24 | |
| 7 | 创金合信基金管理有限公司关于终止中证金牛（北京）基金销售有限公司办理旗下基金相关销售业务的公告 | 2026-06-02 | |
| 8 | 创金合信恒悦30天持有期债券型证券投资基金基金合同 | 2026-06-01 | |
| 9 | 创金合信恒悦30天持有期债券型证券投资基金（A类份额）基金产品资料概要 | 2026-06-01 | |
| 10 | 创金合信恒悦30天持有期债券型证券投资基金招募说明书 | 2026-06-01 |