中银消费服务混合发起A
027440
净值 2026-11-03
1.0085
日涨跌幅
0.31%
晨星分类
行业混合 - 消费
基金经理
李文广
成立日期
2026-05-26
风险等级
中风险(R3)
股票投资风格箱
—
基金规模
0.15亿
计价货币
人民币
综合费率
—
基金类型
混合型
换手率
—
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
农业银行
业绩
近三个月
年度回报
| 回报% | 2026年 三季度 |
| 本基金 | 0.61 |
| 同类平均 | -0.82 |
| 基准指数 | 3.29 |
基准指数为中证内地消费主题全收益指数
过往回报
| 回报% | 近一月 | 近三月 |
| 本基金 | 0.17 | 0.61 |
| 同类平均 | -2.86 | -0.82 |
| 基准指数 | -3.32 | 3.29 |
| 四分位排名 | — | — |
| 百分位排名 | — | — |
| 同类基金数量 | 249 | 233 |
业绩数据截至2026-09-30，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值
风险
风险与回报
标准差%
回报%
相对基准表现
跟踪指标-近一年 | 晨星计算基准 暂无匹配 | 招募说明书基准 中证消费服务领先指数收益率×60%＋中证港股通消费主题指数（人民币）收益率×20%＋中债-综合全价（总值）指数收益率×15%＋活期存款基准利率×5% | 晨星分类基准 中证内地消费主题全收益指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | — | — | — |
Beta系数 | — | — | — |
Alpha % | — | — | — |
超额收益 % | — | — | — |
跟踪误差 % | — | — | — |
信息比率 | — | — | — |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近12个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 —
1.40%
显性费率1.20%
管理费(年)0.20%
托管费(年)—
销售服务费(年)—
隐性费率—
交易成本(估)—
其它费用(估)购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 1.20% |
| 托管费(每年) | 0.20% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 1元 |
| 增购 | 1元 |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 无限制 |
| 个人直销 | 无限制 |
| 机构直销 | 无限制 |
| 机构代销 | 无限制 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 500万元 | 0.80% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 1000.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 7天 | 1.50% |
| 7天 ≤ 持有时间 < 30天 | 1.00% |
| 30天 ≤ 持有时间 < 180天 | 0.50% |
| 持有时间 ≥ 180天 | 0.00% |
不同份额费率测算对比
买入金额 1万元
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
1 家0%
买 10 万元 实付 0 元比同花顺省 800 元
中银基金 线上/柜台直销 无折扣标准费率
1 家0.80%
买 10 万元 实付 800 元
同花顺 资产分布
| 资产类型 | 占比 | 同类平均 |
股票 | 14.08% | 84.96% |
债券 | 6.65% | 1.27% |
现金 | 47.28% | 14.17% |
其他 | 31.99% | -0.40% |
投资组合
股票行业分布
| 行业 | 占净值比例 | 变动 |
| 农、林、牧、渔业 | — | — |
| 采矿业 | — | — |
| 制造业 | 53.46% | — |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | — | — |
| 建筑业 | — | — |
| 批发和零售业 | 16.69% | — |
| 交通运输、仓储和邮政业 | — | — |
| 住宿和餐饮业 | — | — |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | — | — |
| 金融业 | — | — |
| 房地产业 | — | — |
| 租赁和商务服务业 | — | — |
| 科学研究和技术服务业 | 0.96% | — |
| 水利、环境和公共设施管理业 | — | — |
| 居民服务、修理和其他服务业 | — | — |
| 教育 | — | — |
| 卫生和社会工作 | 28.89% | — |
| 文化、体育和娱乐业 | — | — |
| 综合 | — | — |
股票地区分布
重仓股票
| 股票代码 | 股票名称 | 晨星行业 | 风格箱 | 占净值 | 占比变动 | 重仓季度 |
| 300015 | 爱尔眼科 | 医疗保健 | 1.50% | 新增 | 1 | |
| 000333 | 美的集团 | 可选消费 | 1.37% | 新增 | 1 | |
| 300896 | 爱美客 | 医疗保健 | 1.13% | 新增 | 1 | |
| 603939 | 益丰药房 | 医疗保健 | 1.04% | 新增 | 1 | |
| 600763 | 通策医疗 | 医疗保健 | 1.03% | 新增 | 1 | |
| 00921 | 海信家电 | 可选消费 | 0.86% | 新增 | 1 | |
| 603233 | 大参林 | 医疗保健 | 0.70% | 新增 | 1 | |
| 06699 | 时代天使 | 医疗保健 | 0.68% | 新增 | 1 | |
| 301239 | 普瑞眼科 | 医疗保健 | 0.67% | 新增 | 1 | |
| 02273 | 固生堂 | 医疗保健 | 0.64% | 新增 | 1 |
股票风格箱
价值
平衡
成长
大盘
中盘
小盘
股票风格
持有人
内部人员持有
- 基金经理自持
- 高管投研跟投
- 内部员工持有
- 基金公司直接持有2026-09-30
| 基金经理 | 高管投研 | 内部员工 | 管理人 2026-09-30 |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 1,000.3 万份 |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 | |
| 0-10 万份 | 10-50 万份 | 85.4 万份 | 未持有 | |
| 0-10 万份 | 未持有 | 2.6 万份 | 未持有 | |
| 0-10 万份 | 0-10 万份 | 18.4 万份 | 未持有 |
持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
李文广 男
2017年加入中银基金管理有限公司，曾任研究员。
权益型
不足一年
机构持有较低
持仓集中度高
0.9年
24.19亿
4
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
该基金主要投资于消费服务主题相关的资产，力争为基金份额持有人获得超越业绩比较基准的收益。
投资范围
该基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（含主板、创业板及其他经中国证监会允许上市的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持债券、政府支持机构债券、地方政府债券、可交换债券、可转换债券（含分离交易可转债）及其他经中国证监会允许投资的债券）、股指期货、国债期货、股票期权、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款（包含协议存款、定期存款及其他银行存款）、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。该基金股票及存托凭证投资占基金资产的比例范围为60%-95%（其中投资于港股通标的股票占股票资产的比例不超过50%），其中投资于消费服务主题股票的比例不低于非现金基金资产的80%。每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约需缴纳的交易保证金后，该基金保留的现金或投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%。其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
投资策略
（一）资产配置策略该基金的资产配置策略主要依托于该基金管理人的大类资产配置体系，对股票、债券、商品、现金等主要大类资产的表现进行预测，进而确定该基金对股票、债券、货币市场工具及其他金融工具的投资比例。该基金管理人的大类资产配置体系以定性和定量相结合的方法，对宏观发展政策驱动力、宏观经济驱动力、宏观价格驱动力、流动性政策驱动力、资产主体经营驱动力、市场参与度驱动力和境外因素驱动力七个因素进行综合考量，在风险与收益相匹配的原则下，力求取得中长期的绝对和相对收益。（二）股票投资策略1、消费服务主题界定随着中国经济向消费驱动转型，消费结构正在转型升级，服务型消费正逐步成为内需中的新引擎。具体而言，符合消费服务主题的国内依法发行上市的股票（含存托凭证）和港股通标的股票相关行业包含：（1）主要消费行业是指用于满足居民基本生活需求的相关行业，包括食品饮料、医药生物、农林牧渔、公用事业、基础化工、电力设备、家用电器、轻工制造、交通运输、纺织服饰等。（2）可选消费行业是指非居民生活必需的，主要用于满足居民更高层次需求、改善生活质量的相关行业，包括商贸零售、社会服务、互联网、美容护理、汽车、传媒、电子、通信、计算机、银行、非银金融、机械设备等。该基金将对消费服务相关企业的发展进行密切跟踪，随着市场环境的不断变化，相关主题的上市公司的范围也会相应改变。在履行适当程序后，该基金将根据实际情况调整相关主题概念和投资范围的认定。2、个股精选策略该基金主要在把握宏观经济运行趋势的基础上，充分发挥基金管理人研究团队“自下而上”的选股能力，基于对上市公司深入的基本面研究和细致的实地调研，精选股票构建股票投资组合。该基金对消费服务主题相关上市公司主要用以下三个维度进行筛选：（1）定性分析1）核心企业文化。企业筛选首先关注企业的核心文化，诸如是否客户价值至上、是否平衡好股东员工利益、企业文化是否积极向上、公司团队是否专业敬业等。2）核心商业模式。企业筛选其次关注其商业模式能否为股东创造价值，是否具备足够的稳定性与透明度等。3）核心竞争力。在考察前述核心价值观与核心商业模式前提下，重点关注核心竞争力是否突出以及可否持续。诸如企业的产品、品牌、渠道是否突出，企业的市场份额变化趋势等。（2）定量分析1）公司治理指标：如管理层与员工持股占比、内部人增减持比例等；2）盈利能力指标：如净资产收益率（ROE）、资产收（更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
中证消费服务领先指数收益率×60%＋中证港股通消费主题指数（人民币）收益率×20%＋中债-综合全价（总值）指数收益率×15%＋活期存款基准利率×5%
相关基金
| 基金名称 | 基金代码 | 成立日期 | 规模 | 管理费率 | 托管费率 | 销售服务费 | 综合费率 | 最低投资额 |
| 中银消费服务混合发起A | 027440 | 2026-05-26 | 0.13亿 | 1.20% | 0.20% | — | — | 1 |
| 中银消费服务混合发起C | 027441 | 2026-05-26 | 0.02亿 | 1.20% | 0.20% | 0.40% | — | 1 |
基金公司
中银基金管理有限公司 基本信息 2026-09-30
55
基金经理人数
339
管理基金
2067.99亿
非货基规模
-577.12亿
-17.89%
近一年规模增长
-139.22亿
-5.19%
近三年规模增长
信托责任 2026-09-30
4.90年
平均投管年限
3.15年
平均在职时长
68.18%
近三年留职率
41/162
平均投管年限排名
51/162
平均在职时长排名
90/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-09-30
大类资产产品线规模 2026-09-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 中银消费服务混合型发起式证券投资基金2026年第3季度报告 | 2026-10-27 | |
| 2 | 中银基金管理有限公司基金行业高级管理人员变更公告 | 2026-09-05 | |
| 3 | 中银基金管理有限公司关于调整旗下部分开放式证券投资基金转换业务规则的公告 | 2026-09-01 | |
| 4 | 中银消费服务混合型发起式证券投资基金开放日常申购、赎回及定期定额投资业务公告 | 2026-08-25 | |
| 5 | 中银基金管理有限公司高级管理人员变更公告 | 2026-08-12 | |
| 6 | 中银国际证券股份有限公司关于终止中证金牛（北京）基金销售有限公司办理旗下基金销售业务的公告 | 2026-07-21 | |
| 7 | 中银消费服务混合型发起式证券投资基金基金合同生效公告 | 2026-05-27 | |
| 8 | 中银消费服务混合型发起式证券投资基金（中银消费服务混合发起A）产品资料概要 | 2026-05-11 | |
| 9 | 中银消费服务混合型发起式证券投资基金招募说明书 | 2026-05-11 | |
| 10 | 中银消费服务混合型发起式证券投资基金基金合同 | 2026-05-11 |