招商瑞华回报6个月持有期混合A
027848
净值 2026-10-22
0.9981
日涨跌幅
-0.23%
晨星分类
沪港深保守混合
基金经理
余芽芳、王垠
成立日期
2026-07-28
风险等级
中低风险(R2)
股票投资风格箱
—
基金规模
3.08亿
计价货币
人民币
综合费率
—
基金类型
混合型
换手率
—
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
不可赎回
锁定期
6个月
托管人
农业银行
业绩
成立以来
年度回报
过往回报
| 回报% | 近一月 |
| 本基金 | -0.55 |
| 同类平均 | -1.03 |
| 基准指数 | -2.19 |
| 四分位排名 | — |
| 百分位排名 | — |
| 同类基金数量 | 508 |
业绩数据截至2026-09-30，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值
风险
风险与回报
标准差%
回报%
相对基准表现
跟踪指标-近一年 | 晨星计算基准 暂无匹配 | 招募说明书基准 中债-优选投资级信用债全价（总值）指数收益率×80%＋沪深300指数收益率×12%＋活期存款基准利率×5%＋恒生指数收益率×3% | 晨星分类基准 中国保守配置基准指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | — | — | — |
Beta系数 | — | — | — |
Alpha % | — | — | — |
超额收益 % | — | — | — |
跟踪误差 % | — | — | — |
信息比率 | — | — | — |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近12个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 —
0.60%
显性费率0.50%
管理费(年)0.10%
托管费(年)—
销售服务费(年)—
隐性费率—
交易成本(估)—
其它费用(估)购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 0.50% |
| 托管费(每年) | 0.10% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 1元 |
| 增购 | 1元 |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 无限制 |
| 个人直销 | 无限制 |
| 机构直销 | 无限制 |
| 机构代销 | 无限制 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 500万元 | 0.50% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 1000.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 0天 | 0.00% |
不同份额费率测算对比
买入金额 1万元
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
1 家0%
买 10 万元 实付 0 元比天天、腾讯等省 50 元
招商基金 线上/柜台直销 1折
5 家0.05%
买 10 万元 实付 50 元
天天基金
腾讯理财通
盈米且慢
雪球基金
同花顺 资产分布
投资组合
券种配置
| 债券品种 | 占净值 | 同类平均 |
重仓债券
持有人
内部人员持有
| 基金经理 | 高管投研 | 内部员工 | 管理人 |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 | |
| 0-10 万份 | 0-10 万份 | 9.5 万份 | 未持有 | |
| 10-50 万份 | 未持有 | 34.1 万份 | 未持有 |
持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
王垠 男
硕士。2010年3月至2017年3月在华夏基金管理有限公司工作，曾任机构权益投资部投资经理、研究员等职；2017年3月至2023年5月在招商基金管理有限公司工作，曾任招商安益灵活配置混合型证券投资基金、招商瑞庆灵活配置混合型证券投资基金、招商康泰灵活配置混合型证券投资基金、招商瑞文混合型证券投资基金、招商瑞恒一年持有期混合型证券投资基金、招商瑞信稳健配置混合型证券投资基金、招商丰茂灵活配置混合型发起式证券投资基金、招商瑞安1年持有期混合型证券投资基金、招商瑞乐6个月持有期混合型证券投资基金、招商瑞泰1年持有期混合型证券投资基金、招商瑞鸿6个月持有期混合型证券投资基金、招商瑞享1年持有期混合型证券投资基金基金经理；2023年5月至2023年11月在北京源峰私募基金管理合伙企业（有限合伙）工作，从事战略咨询工作。2023年11月加入招商基金管理有限公司，现任多元资产投资管理部专业副总监兼招商瑞庆灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
固收型
五年以上
主动管理不足十亿
权益仓位择时
近一年收益较高
7.1年
5.80亿
3
前33%
收益能力
前11%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
该基金以追求绝对收益为目标，在严格控制风险的前提下，追求基金资产的长期稳定增值。
投资范围
该基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票和存托凭证（包括主板、创业板、科创板及其他中国证监会允许基金投资的股票和存托凭证）、港股通标的股票、债券（含国债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券、央行票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债及其他中国证监会允许基金投资的债券）、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款、货币市场工具、金融衍生品（包括股指期货、国债期货、股票期权等）、经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金（包括全市场的股票型ETF、公开募集不动产投资信托基金（以下简称“公募REITs”），以及该基金管理人管理的股票型基金、计入权益类资产的混合型基金，不含QDII基金、香港互认基金、基金中基金、其他可投资基金的基金、货币市场基金、非该基金管理人管理的基金（全市场的股票型ETF除外））以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。该基金可根据相关法律法规和基金合同的约定参与融资业务。如法律法规或监管机构以后允许基金投资股指期权或其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。该基金投资于权益类资产、可转换债券（含分离交易可转债）和可交换债券的比例合计为基金资产的10%-30%，其中，投资于境内股票资产（含A股股票型ETF）的比例合计不低于基金资产的10%，投资于可转换债券（含分离交易可转债）和可交换债券的比例合计不超过基金资产的20%，港股通标的股票投资比例不超过该基金股票资产的50%，经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金投资比例不超过基金资产净值的10%。该基金投资的权益类资产包括股票、存托凭证、股票型基金以及至少满足以下一条标准的混合型基金：（1）基金合同中明确约定股票、存托凭证资产占基金资产比例不低于60%的混合型基金；（2）根据基金披露的定期报告，最近四个季度末股票、存托凭证资产占基金资产比例均不低于60%的混合型基金。该基金每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约和股票期权合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。股指期货、国债期货、股票期权及其他金融工具的投资比例依照法律法
投资策略
该基金采取稳健的投资策略，在控制投资风险的基础之上确定资产配置比例，力争使投资者获得较为合理的绝对收益。该基金的投资策略由大类资产配置策略、股票投资策略、债券投资策略、基金投资策略、金融衍生品投资策略、资产支持证券投资策略、参与融资业务的投资策略、存托凭证投资策略等部分组成。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
中债-优选投资级信用债全价（总值）指数收益率×80%＋沪深300指数收益率×12%＋活期存款基准利率×5%＋恒生指数收益率×3%
相关基金
| 基金名称 | 基金代码 | 成立日期 | 规模 | 管理费率 | 托管费率 | 销售服务费 | 综合费率 | 最低投资额 |
| 招商瑞华回报6个月持有期混合A | 027848 | 2026-07-28 | — | 0.50% | 0.10% | — | — | 1 |
| 招商瑞华回报6个月持有期混合C | 027849 | 2026-07-28 | — | 0.50% | 0.10% | 0.30% | — | 1 |
基金公司
招商基金管理有限公司 基本信息 2026-06-30
102
基金经理人数
688
管理基金
6207.01亿
非货基规模
882.55亿
16.94%
近一年规模增长
495.16亿
8.87%
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
4.60年
平均投管年限
2.78年
平均在职时长
77.46%
近三年留职率
53/163
平均投管年限排名
81/163
平均在职时长排名
57/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
大类资产产品线规模 2026-06-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 关于开放招商瑞华回报6个月持有期混合型证券投资基金日常申购赎回及转换和定期定额投资业务的公告 | 2026-08-25 | |
| 2 | 招商瑞华回报6个月持有期混合型证券投资基金基金合同生效公告 | 2026-07-29 | |
| 3 | 招商瑞华回报6个月持有期混合型证券投资基金招募说明书 | 2026-07-04 | |
| 4 | 招商瑞华回报6个月持有期混合型证券投资基金（A类份额）基金产品资料概要 | 2026-07-04 | |
| 5 | 招商瑞华回报6个月持有期混合型证券投资基金基金合同 | 2026-07-04 | |
| 6 | 招商瑞华回报6个月持有期混合型证券投资基金托管协议 | 2026-07-04 | |
| 7 | 招商瑞华回报6个月持有期混合型证券投资基金基金份额发售公告 | 2026-07-04 |