光大保德信货币A
360003
净值 2026-04-24
1.0000
日涨跌幅
0.01%
晨星分类
货币市场
基金经理
沈荣
成立日期
2005-06-09
风险等级
低风险(R1)
股票投资风格箱
基金规模
96.63亿
计价货币
人民币
综合费率
0.49%
基金类型
货币型
换手率
0%
单日申购限额
500,000元
申购状态
开放
赎回状态
开放
锁定期
无锁定期
托管人
招商银行
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
近十年
年度回报
回报%
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
本基金
2.49
3.66
3.20
2.12
2.03
2.15
1.72
1.93
1.65
1.26
同类平均
2.54
3.81
3.55
2.52
2.06
2.19
1.77
1.88
1.67
1.27
业绩比较基准
0.36
0.35
0.35
0.35
0.36
0.35
0.35
0.35
0.36
0.35
业绩比较基准为税后活期存款利率x100.0%
过往回报
回报%
近一月
近三月
近六月
近一年
近两年
近三年
近五年
近十年
今年以来
本基金
0.12
0.28
0.57
1.20
1.35
1.55
1.68
2.18
0.28
同类平均
0.10
0.29
0.58
1.21
1.37
1.54
1.70
2.29
0.29
业绩比较基准
0.03
0.09
0.18
0.35
0.35
0.35
0.35
0.35
0.09
业绩数据截至2026-03-31,业绩不足1年不进行排名,业绩超过1年为年化值(该基金因分类限制,不参与排名)
风险
风险与回报
标准差%
回报%
性价比
指标 同类表现 本基金 同类平均
风险和波动
指标 同类表现 本基金 同类平均
标准差
优于6%同类0.05%0.02%
最大回撤
优于100%同类0.00%0.00%
下行风险
优于18%同类0.02%0.00%
晨星风险
优于6%同类0.00%0.00%
相对收益
基准
同类平均
指标 同类表现 本基金
Alpha
优于28%同类-0.07%
Beta
1.56
R2
0.57
超额收益
优于37%同类-0.01%
跟踪误差
优于7%同类0.03%
信息比率
优于34%同类-0.00
月度胜率
优于35%同类33.33%
涨势捕获率
优于37%同类99.13%
跌势捕获率
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2025-12-31
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.49%

0.45%

显性费率

0.15%

管理费(年)

0.05%

托管费(年)

0.25%

销售服务费(年)

0.04%

隐性费率

0.04%

交易成本(估)

0.01%

其它费用(估)
综合费率
55%
在同类基金的百分位
0.14%
本基金 0.49%
同类平均 0.49%
1.47%
显性费率
55%
在同类基金的百分位
0.05%
本基金 0.45%
同类平均 0.42%
1.20%
隐性费率
39%
在同类基金的百分位
0.00%
本基金 0.04%
同类平均 0.07%
0.84%
基金规模
本基金 47.57亿
中位数 178.80亿
当前基金的晨星分类为货币市场 共有962只基金
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.15%
托管费(每年)0.05%
销售服务费(每年)0.25%
最小投资额度
申购
增购
单日申购限额
个人代销500,000元
个人直销500,000元
机构直销500,000元
机构代销500,000元
申购费
前端收费费率
申购金额 < 0万元0.00%
赎回费
分层标准费率
持有时间 < 0天0.00%
资产分布
最新
历史
2025-12-31
是否穿透
资产类型 占比同类平均
股票
0.00%0.00%
债券
0.00%0.00%
现金
100.00%100.00%
商品
0.00%0.00%
其他
0.00%0.00%
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
0.00%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
持有人
内部人员持有
2025-12-31
基金经理自持
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
高管投研跟投
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
内部员工持有
增持 135.08%
基金公司直接持有
2026-03-31
基金经理在管产品内部持有信息
沈荣
基金经理
2025-12-31
高管投研
2025-12-31
内部员工
2025-12-31
管理人
2026-03-31
光大保德信货币A
本基金
未持有0-10 万份15.1 万份未持有
光大保德信货币B
未持有未持有未持有未持有
光大保德信货币C
未持有未持有0.1 万份未持有
光大保德信安和债券A
未持有10-50 万份14.4 万份未持有
光大保德信安和债券C
未持有未持有5.3 万份未持有
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
分红
除息日 再投资日 分红(元/10份) 再投资日净值
2026-04-232026-04-230.00031.0000
2026-04-222026-04-220.00031.0000
2026-04-212026-04-210.00031.0000
2026-04-202026-04-200.00031.0000
2026-04-192026-04-190.00051.0000
规模变动
货币单位:元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
管理团队
基金经理时间线
沈荣
2007年获得上海交通大学工学学士学位,2011年获得上海财经大学金融学硕士学位。2007年7月至2008年9月在上海电器科学研究所(集团)有限公司任职CAD开发工程师;2011年6月至2012年3月在国金证券股份有限公司任职行业研究员;2012年3月至2014年4月在宏源证券股份有限公司任职行业分析师、固定收益分析师;2014年4月至2017年6月在平安养老保险股份有限公司任职债券助理研究经理、投资经理;2017年7月加入光大保德信基金管理有限公司,现任公司固收管理总部固收低风险投资团队联席团队长,2017年8月至今担任光大保德信货币市场基金的基金经理,2017年8月至2019年9月担任光大保德信鼎鑫灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2017年11月至2018年3月担任光大保德信尊尚一年定期开放债券型证券投资基金(已清盘)的基金经理,2018年1月至2020年3月担任光大保德信添天盈月度理财债券型证券投资基金(2020年3月起转型为光大保德信添天盈五年定期开放债券型证券投资基金)的基金经理,2018年2月至今担任光大保德信尊盈半年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理,2018年3月至2019年11月担任光大保德信多策略智选18个月定期开放混合型证券投资基金的基金经理,2018年5月至2020年2月担任光大保德信睿鑫灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2018年5月至2021年5月担任光大保德信中高等级债券型证券投资基金的基金经理,2018年5月至2022年9月担任光大保德信尊富18个月定期开放债券型证券投资基金(已清盘)的基金经理,2018年6月至2022年7月担任光大保德信超短债债券型证券投资基金的基金经理,2018年8月至2019年9月担任光大保德信晟利债券型证券投资基金的基金经理,2018年9月至2019年9月担任光大保德信安泽债券型证券投资基金的基金经理,2019年8月至2021年5月担任光大保德信尊丰纯债定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理,2020年3月至今担任光大保德信添天盈五年定期开放债券型证券投资基金的基金经理,2020年8月至今担任光大保德信尊合87个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理,2020年12月至今担任光大保德信安瑞一年持有期债券型证券投资基金的基金经理,2021年3月至今担任光大保德信安和债券型证券投资基金的基金经理,2021年7月至今担任光大保德信现金宝货币市场基金、光大保德信耀钱包货币市场基金的基金经理,2023年4月至今担任光大保德信中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金的基金经理。
信用债
五年以上
近期规模相对稳定
持股ROE高
短期业绩弹性强
8.7年
683.95亿
10
前23%
收益能力
前13%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
该基金通过投资于高信用等级、高流动性的短期金融工具,为投资者提供流动性储备;并在保持基金资产本金安全和高流动性的前提下,获得稳健的超越业绩比较基准的当期收益。
投资范围
该基金的投资范围包括:现金、期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据(或简称“央行票据”)、同业存单、剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
投资策略
该基金按照自上而下的方法对基金资产进行动态的大类资产配置,类属资产配置和证券选择。一方面根据整体配置要求通过积极的投资策略主动寻找风险中蕴藏的投资机会,发掘价格被低估的且符合流动性要求的适合投资的品种;另一方面通过风险预算管理、平均剩余期限控制和个券信用等级限定等方式有效控制投资风险,从而在一定的风险限制范围内达到风险收益最佳配比。 (更多详情请参见基金招募说明书)
业绩比较基准
税后活期存款利率
2025年年报
2025年中国经济在结构分化中实现了“稳中有进”的运行态势,呈现外需好于内需的特征:工业生产保持较强韧性,规模以上工业增加值增长5.8%,其中高技术制造业增加值增长9.4%,新质生产力加速培育成为核心亮点;但固定资产投资整体承压,房地产投资持续深度调整;社会消费品零售总额首次突破50万亿元,服务消费快于商品消费,以旧换新政策对升级类商品消费拉动明显;出口成为全年经济的关键支撑,高技术产品出口增长13.2%;通胀则延续低位运行格局,CPI全年同比基本持平但核心CPI连续数月保持在1%以上,PPI同比下降但下半年降幅逐步收窄,整体呈现供强需弱、价格低位企稳的运行态势。 债券市场方面,短端 1 年国债和 1 年国开季度末为 1.34%和1.55%,全年上行25bp 和 35bp。长端 10 年国债和 10 年国开年末为 1.85%和 2.00%,分别上行约17bp 和18bp。信用债方面,1年期限的AAA信用债季度末收益率为 1.67%,下行约 1bp;3年期限的AAA 和 AA 的信用债季度末为 1.80%和 2.15%,分别上行约 5bp 和9bp。 本基金在日常操作中注重控制剩余期限,灵活使用杠杆,精选个券,积极配置银行存款和存单,提升组合流动性和静态收益。本基金将会密切关注国际国内经济形势和货币、财政政策的动态,在基金操作中重点关注传统资金面紧张的时点对资金面的冲击,在做好基金的流动性管理的前提下,力争适当提高组合收益。
2025年年报
展望新年,我们认为经济整体将保持温和增长态势。从地方两会的目标来看,经济增速目标较去年普遍是持平和略下调为主;其中投资增速目标普遍有所下调,消费边际贡献进一步提升。 上半年通胀环境预计温和,PPI仍在低位,国内定价的工业品供需结构难以明显逆转;CPI的弹性预计仍在服务价格而非食品;货币政策仍以促而非控价格回升为出发点。财政政策靠前发力概率较高,全年广义财政赤字仍将保持必要强度。央行今年新增“跨周期调节”的货币政策目标,大幅收紧和大幅宽松概率较低,结构上精准仍会是央行的主要目标之一。
相关基金
基金公司
光大保德信基金管理有限公司
基本信息 2025-12-31
21
基金经理人数
176
管理基金
681.39亿
非货基规模
71.32亿
12.52%
较上期
近一年规模增长
49.74亿
7.69%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2025-12-31
4.51年
平均投管年限
3.17年
平均在职时长
70.00%
近三年留职率
56/162
平均投管年限排名
36/162
平均在职时长排名
80/154
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2025-12-31
晨星评级数量资产占比
5星
924.12%
4星
1643.69%
3星
2812.63%
2星
1715.86%
1星
63.70%
0%
25%
50%
大类资产产品线规模 2025-12-31
资产类型规模(亿)占比
股票型51.124.29%
固收型553.9146.46%
混合型76.376.41%
货币510.8842.85%
其它0.000.00%
0%
25%
50%
电话
4008-202-888
传真
(021)80262468
地址
上海市黄浦区中山东二路558号外滩金融中心1幢(北区3号楼),6-7层、10层
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
光大保德信货币市场基金2026年第1季度报告
2026-04-22
2
光大保德信货币市场基金2025年年度报告
2026-03-31
3
光大保德信基金管理有限公司高级管理人员变更公告
2026-03-28
4
光大保德信基金管理有限公司高级管理人员变更公告
2026-03-28
5
光大保德信货币市场基金2025年第4季度报告
2026-01-23
6
光大保德信货币市场基金2025年第3季度报告
2025-10-29
7
光大保德信基金管理有限公司高级管理人员变更公告
2025-09-04
8
光大保德信货币市场基金2025年中期报告
2025-08-29
9
上海光大证券资产管理有限公司基金行业高级管理人员变更公告
2025-08-25
10
光大保德信货币市场基金2025年第2季度报告
2025-07-21