光大保德信货币A
360003
净值 2026-09-18
1.0000
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
货币市场
基金经理
沈荣
成立日期
2005-06-09
风险等级
低风险(R1)
股票投资风格箱
基金规模
105.22亿
计价货币
人民币
综合费率
0.49%
基金类型
货币型
换手率
0%
单日申购限额
500,000元
申购状态
限大额
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
招商银行
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
近十年
年度回报
回报%
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
本基金
2.49
3.66
3.20
2.12
2.03
2.15
1.72
1.93
1.65
1.26
同类平均
2.54
3.81
3.55
2.52
2.06
2.19
1.77
1.88
1.67
1.27
业绩比较基准
0.36
0.35
0.35
0.35
0.36
0.35
0.35
0.35
0.36
0.35
业绩比较基准为税后活期存款利率x100.0%
过往回报
回报%
近一月
近三月
近六月
近一年
近两年
近三年
近五年
近十年
今年以来
本基金
0.08
0.26
0.54
1.11
1.24
1.44
1.59
2.12
0.71
同类平均
0.08
0.26
0.54
1.12
1.25
1.43
1.61
2.23
0.73
业绩比较基准
0.03
0.09
0.18
0.35
0.35
0.35
0.35
0.35
0.24
业绩数据截至2026-08-31,业绩不足1年不进行排名,业绩超过1年为年化值(该基金因分类限制,不参与排名)
风险
风险与回报
标准差%
回报%
风险和波动
指标 同类表现 本基金 同类平均
标准差
优于5%同类0.05%0.02%
最大回撤
优于100%同类0.00%0.00%
下行风险
优于28%同类0.03%0.01%
晨星风险
优于5%同类0.00%0.00%
性价比
指标 同类表现 本基金 同类平均
夏普比率
优于36%同类0.171.06
卡玛比率
0.002349953963365.40
索提诺比率
优于58%同类0.332.31
相对基准表现
跟踪指标-近三年
晨星计算基准
暂无匹配
招募说明书基准
税后活期存款利率
晨星分类基准
中国人民银行三个月人民币定期存款利率
拟合优度-R²
0.01
Beta系数
4.88
Alpha %
3.95
超额收益 %
1.080.34
跟踪误差 %
0.110.11
信息比率
9.663.01

什么是晨星计算基准 ?

基于基金近36个月收益序列回归,筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
1趋势拟合度 R²
衡量基准能否解释基金的历史收益走势,R² 越高(最高为1),说明走势匹配度越好
2相对市场波动 Beta
衡量基金相对基准的涨跌弹性,Beta 越接近1,说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.49%

0.45%

显性费率

0.15%

管理费(年)

0.05%

托管费(年)

0.25%

销售服务费(年)

0.04%

隐性费率

0.03%

交易成本(估)

0.00%

其它费用(估)
综合费率
51%
在同类基金的百分位
0.13%
本基金 0.49%
同类平均 0.51%
1.42%
显性费率
57%
在同类基金的百分位
0.05%
本基金 0.45%
同类平均 0.41%
1.20%
隐性费率
25%
在同类基金的百分位
0.00%
本基金 0.04%
同类平均 0.10%
0.68%
基金规模
本基金 77.31亿
中位数 219.17亿
当前基金的晨星分类为货币市场 共有970只基金
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.15%
托管费(每年)0.05%
销售服务费(每年)0.25%
最小投资额度
申购
增购
单日申购限额
个人代销500,000元
个人直销500,000元
机构直销500,000元
机构代销500,000元
申购费
前端收费费率
申购金额 < 0万元0.00%
赎回费
分层标准费率
持有时间 < 0天0.00%
资产分布
最新
历史
2026-06-30
是否穿透
资产类型 占比同类平均
股票
0.00%0.00%
债券
0.00%0.00%
现金
100.00%100.00%
商品
0.00%0.00%
其他
0.00%0.00%
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
0.00%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
持有人
内部人员持有
2026-06-30
基金经理自持
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
高管投研跟投
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
内部员工持有
减持 -78.26%
基金公司直接持有
2026-06-30
基金经理在管产品内部持有信息
沈荣
基金经理
2026-06-30
高管投研
2026-06-30
内部员工
2026-06-30
管理人
2026-06-30
光大保德信货币A
本基金
未持有0-10 万份3.3 万份未持有
光大保德信货币B
未持有未持有未持有13,678.8 万份
光大保德信货币C
未持有0-10 万份4.2 万份506.3 万份
光大保德信安和债券A
未持有未持有0.1 万份未持有
光大保德信安和债券C
未持有未持有4.3 万份未持有
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
分红
除息日 再投资日 分红(元/10份) 再投资日净值
2026-09-182026-09-180.00021.0000
2026-09-172026-09-170.00021.0000
2026-09-162026-09-160.00021.0000
2026-09-152026-09-150.00021.0000
2026-09-142026-09-140.00101.0000
规模变动
货币单位:元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
管理团队
基金经理时间线
袁航
2007年获得上海交通大学工学学士学位,2011年获得上海财经大学金融学硕士学位。2007年7月至2008年9月在上海电器科学研究所(集团)有限公司任职CAD开发工程师;2011年6月至2012年3月在国金证券股份有限公司任职行业研究员;2012年3月至2014年4月在宏源证券股份有限公司任职行业分析师、固定收益分析师;2014年4月至2017年6月在平安养老保险股份有限公司任职债券助理研究经理、投资经理;2017年7月加入光大保德信基金管理有限公司,现任公司固收管理总部固收低风险投资团队联席团队长,2017年8月至今担任光大保德信货币市场基金的基金经理,2017年8月至2019年9月担任光大保德信鼎鑫灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2017年11月至2018年3月担任光大保德信尊尚一年定期开放债券型证券投资基金(已清盘)的基金经理,2018年1月至2020年3月担任光大保德信添天盈月度理财债券型证券投资基金(2020年3月起转型为光大保德信添天盈五年定期开放债券型证券投资基金)的基金经理,2018年2月至今担任光大保德信尊盈半年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理,2018年3月至2019年11月担任光大保德信多策略智选18个月定期开放混合型证券投资基金的基金经理,2018年5月至2020年2月担任光大保德信睿鑫灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2018年5月至2021年5月担任光大保德信中高等级债券型证券投资基金的基金经理,2018年5月至2022年9月担任光大保德信尊富18个月定期开放债券型证券投资基金(已清盘)的基金经理,2018年6月至2022年7月担任光大保德信超短债债券型证券投资基金的基金经理,2018年8月至2019年9月担任光大保德信晟利债券型证券投资基金的基金经理,2018年9月至2019年9月担任光大保德信安泽债券型证券投资基金的基金经理,2019年8月至2021年5月担任光大保德信尊丰纯债定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理,2020年3月至今担任光大保德信添天盈五年定期开放债券型证券投资基金的基金经理,2020年8月至今担任光大保德信尊合87个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理,2020年12月至今担任光大保德信安瑞一年持有期债券型证券投资基金的基金经理,2021年3月至今担任光大保德信安和债券型证券投资基金的基金经理,2021年7月至今担任光大保德信现金宝货币市场基金、光大保德信耀钱包货币市场基金的基金经理,2023年4月至今担任光大保德信中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金的基金经理。
货币型
任职稳定
主动管理超百亿
大盘成长
中长期收益较高
9.1年
676.58亿
10
前17%
收益能力
前13%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
该基金通过投资于高信用等级、高流动性的短期金融工具,为投资者提供流动性储备;并在保持基金资产本金安全和高流动性的前提下,获得稳健的超越业绩比较基准的当期收益。
投资范围
该基金的投资范围包括:现金、期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据(或简称“央行票据”)、同业存单、剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
投资策略
该基金按照自上而下的方法对基金资产进行动态的大类资产配置,类属资产配置和证券选择。一方面根据整体配置要求通过积极的投资策略主动寻找风险中蕴藏的投资机会,发掘价格被低估的且符合流动性要求的适合投资的品种;另一方面通过风险预算管理、平均剩余期限控制和个券信用等级限定等方式有效控制投资风险,从而在一定的风险限制范围内达到风险收益最佳配比。 (更多详情请参见基金招募说明书)
业绩比较基准
税后活期存款利率
投资策略及运作分析
2026年中报
国内方面,上半年宏观经济顶住压力,延续了总体平稳、向新向优的发展态势。上半年经济增速符合预期目标,工业生产保持稳步增长,新质生产力加速培育。服务业对经济增长的贡献进一步提升,但居民消费动能仍有待提升;外贸在复杂外部环境下保持强劲增长,贸易结构持续向高附加值方向优化,受益于人工智能产业的电子、集成电路行业出口加速增长。宏观政策整体靠前发力,货币政策保持适度宽松,为经济平稳运行提供了有力支撑。海外方面,美国经济、贸易、地缘政策给全球经济增长前景带来较大不确定性。美国经济虽受消费和AI相关投资短期支撑,但第二季度增长低于市场预期。美联储上半年保持观望立场,但内部仍有分歧,市场年内加息预期仍在。美元走势与美债收益率波动,反映出国际市场对货币信用和政策协调能力的持续修正。 本基金在日常操作中注重控制剩余期限,灵活使用杠杆,精选个券,积极配置银行存款和存单,提升组合流动性和静态收益。本基金将会密切关注国际国内经济形势和货币、财政政策的动态,在基金操作中重点关注传统资金面紧张的时点对资金面的冲击,在做好基金的流动性管理的前提下,力争适当提高组合收益。
基金经理展望
2026年中报
展望下半年,中央政治局会议对政策指引清晰、部署明确。在此背景下,国内经济增长有望延续向好态势,全年增长目标实现具备较好实现基础。结构上,内需尤其是服务消费有望进一步扩容提质;外需方面,全球AI资本开支扩张与能源转型两大周期持续赋能,出口产业链仍具韧性,但需关注耐用品出口等带来的短期波动。价格依然是观测经济冷暖的重要指标,上半年物价有温和回升态势,随着供需格局改善,物价水平在合理区间运行的基础之上仍有抬升的可能性。
相关基金
基金公司
光大保德信基金管理有限公司
基本信息 2026-06-30
20
基金经理人数
184
管理基金
552.46亿
非货基规模
-71.72亿
-11.77%
较上期
近一年规模增长
-153.77亿
-20.92%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
4.29年
平均投管年限
3.04年
平均在职时长
57.14%
近三年留职率
70/163
平均投管年限排名
59/163
平均在职时长排名
108/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
晨星评级数量资产占比
5星
429.41%
4星
2022.65%
3星
4126.39%
2星
2120.77%
1星
60.78%
0%
15%
30%
大类资产产品线规模 2026-06-30
资产类型规模(亿)占比
股票型48.994.63%
固收型425.4140.20%
混合型78.067.38%
货币505.7047.79%
其它0.000.00%
0%
25%
50%
电话
4008-202-888
传真
(021)80262468
地址
上海市黄浦区中山东二路558号外滩金融中心1幢(北区3号楼),6-7层、10层
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
光大保德信货币市场基金2026年中期报告
2026-08-31
2
光大保德信货币市场基金2026年第2季度报告
2026-07-21
3
光大保德信货币市场基金招募说明书(更新)
2026-06-30
4
光大保德信货币市场基金(光大保德信货币A)基金产品资料概要更新
2026-06-30
5
光大保德信基金管理有限公司关于终止中证金牛(北京)基金销售有限公司办理本公司旗下基金销售业务的公告
2026-06-06
6
光大保德信基金管理有限公司关于旗下货币基金在部分销售机构暂停办理申购(含定期定额申购)业务的公告
2026-05-23
7
光大保德信货币市场基金2026年第1季度报告
2026-04-22
8
光大保德信货币市场基金2025年年度报告
2026-03-31
9
光大保德信基金管理有限公司高级管理人员变更公告
2026-03-28
10
光大保德信基金管理有限公司高级管理人员变更公告
2026-03-28