浦银6个月持有期债券A
519121
净值 2026-10-15
1.1886
日涨跌幅
-0.24%
晨星分类
普通债券
基金经理
曹治国
成立日期
2013-05-16
风险等级
中低风险(R2)
股票投资风格箱
—
基金规模
6.78亿
计价货币
人民币
综合费率
0.84%
基金类型
债券型
换手率
0%
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
6个月
托管人
招商银行
业绩
近十年
年度回报
| 回报% | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| 本基金 | 2.52 | 2.98 | 3.72 | 4.29 | 3.59 | 3.04 | 1.05 | 1.99 | 4.78 | 3.90 |
| 同类平均 | 1.18 | 1.82 | 6.51 | 4.89 | 3.74 | 5.07 | 0.65 | 3.13 | 4.07 | 2.25 |
| 业绩比较基准 | 1.32 | 1.32 | 1.32 | 1.32 | 1.32 | 1.32 | 1.32 | 1.32 | 1.32 | 1.32 |
| 四分位排名 | — | — | — | — | — | — | ||||
| 百分位排名 | — | — | — | — | — | 86 | 68 | — | 37 | 16 |
| 同类基金数量 | — | — | — | — | — | 336 | 399 | — | 466 | 444 |
业绩比较基准为中债-综合全价（总值）指数收益率x85.0% + 中证可转换债券指数收益率x10.0% + 活期存款基准利率x5.0%
过往回报
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 近两年 | 近三年 | 近五年 | 近十年 | 今年以来 |
| 本基金 | -0.48 | -0.33 | 1.55 | 3.84 | 4.34 | 4.01 | 3.14 | 3.10 | 2.96 |
| 同类平均 | -0.18 | -0.13 | 0.95 | 2.13 | 2.81 | 2.79 | 2.58 | 3.20 | 1.62 |
| 业绩比较基准 | -0.16 | 0.07 | 0.39 | 1.05 | 1.18 | 1.23 | 1.26 | 1.29 | 0.72 |
| 四分位排名 | — | — | — | — | — | ||||
| 百分位排名 | — | — | — | 4 | 10 | 15 | — | — | 6 |
| 同类基金数量 | 621 | 617 | 604 | 557 | 455 | 368 | — | — | 595 |
业绩数据截至2026-09-30，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值（基金该回报期间内发生策略变更，不参与排名）
风险
风险与回报
标准差%
回报%
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于42%同类 | 1.48% | 1.24% |
最大回撤 | 优于37%同类 | -1.06% | -0.55% |
下行风险 | 优于48%同类 | 0.69% | 0.60% |
晨星风险 | 优于42%同类 | 0.02% | 0.01% |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
夏普比率 | 优于76%同类 | 1.81 | 0.83 |
卡玛比率 | 优于52%同类 | 3.60 | 3.85 |
索提诺比率 | 优于71%同类 | 3.88 | 1.70 |
相对基准表现
跟踪指标-近三年 | 晨星计算基准 暂无匹配 | 招募说明书基准 中债-综合全价（总值）指数收益率×85%＋中证可转换债券指数收益率×10%＋活期存款基准利率×5% | 晨星分类基准 中国普通债券基准指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | — | 0.16 | 0.40 |
Beta系数 | — | 3.16 | 0.39 |
Alpha % | — | 2.44 | 1.39 |
超额收益 % | — | 2.78 | -0.88 |
跟踪误差 % | — | 1.16 | 1.51 |
信息比率 | — | 2.39 | -1.33 |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近36个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.84%
0.52%
显性费率0.40%
管理费(年)0.12%
托管费(年)—
销售服务费(年)0.32%
隐性费率0.26%
交易成本(估)0.06%
其它费用(估) 当前基金的晨星分类为普通债券 共有735只基金
购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 0.40% |
| 托管费(每年) | 0.12% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | — |
| 增购 | — |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 无限制 |
| 个人直销 | 无限制 |
| 机构直销 | 无限制 |
| 机构代销 | 无限制 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 100万元 | 0.40% |
| 100万元 ≤ 申购金额 < 300万元 | 0.20% |
| 300万元 ≤ 申购金额 < 500万元 | 0.10% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 1000.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 0天 | 0.00% |
不同份额费率测算对比
买入金额 1万元A份额申购费 1折
持有时长估算累计费率
- A份额
- C份额
1–58 天C份额更低无申购费，短期持有更划算
59–1095 天A份额更低该区间累计持有成本更低
数据说明：累计费率包括综合费率、申购费及赎回费，基于“基金净值保持不变”的假设测算，旨在比较同一基金不同份额在不同持有期限下的相对成本结构差异。相关结果不构成对投资者未来实际费用的精确预测，仅作为识别份额成本优劣变化及临界持有期的参考。
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
1 家0%
买 10 万元 实付 0 元比蚂蚁、天天等省 40 元
浦银基金 线上/柜台直销 1折
9 家0.04%
买 10 万元 实付 40 元
蚂蚁基金
天天基金
招商银行
腾讯理财通
盈米且慢
雪球基金
同花顺
好买基金
陆金所 资产分布
是否穿透
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
53.34%
信用债
60.47%
可转债
0.19%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.01%
海外高收益
0.01%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
券种配置
| 债券品种 | 占净值 | 同类平均 |
重仓债券
| 债券代码 | 债券名称 | 占净资产% |
| 250208 | 25国开08 | 16.27% |
| 220205 | 22国开05 | 16.05% |
| 250214 | 25国开14 | 8.86% |
| 232380053 | 23农行二级资本债02B | 6.58% |
| 232300009 | 23邮储银行二级资本债01 | 4.84% |
| 113682 | 益丰转债 | 0.02% |
| 118058 | 微导转债 | 0.01% |
| 123178 | 花园转债 | 0.01% |
| 113052 | 兴业转债 | 0.01% |
| 118053 | 正帆转债 | 0.01% |
持有人
内部人员持有
2026-06-30- 基金经理自持
- 持平
- 高管投研跟投
- 持平
- 内部员工持有
- 增持 79.86%
- 基金公司直接持有2026-06-30
| 基金经理 2026-06-30 | 高管投研 2026-06-30 | 内部员工 2026-06-30 | 管理人 2026-06-30 |
| 未持有 | 未持有 | 539.8 万份 | 未持有 |
| 0-10 万份 | 未持有 | 264.1 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 1.5 万份 | 未持有 | |
| 0-10 万份 | 10-50 万份 | 48.0 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 0-10 万份 | 386.76 份 | 未持有 |
持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
分红
| 除息日 | 再投资日 | 分红(元/10份) | 再投资日净值 |
| 2023-01-16 | 2023-01-16 | 0.2100 | 1.0410 |
| 2022-01-11 | 2022-01-11 | 0.3000 | 1.0520 |
| 2021-01-19 | 2021-01-19 | 0.4500 | 1.0530 |
| 2020-01-07 | 2020-01-07 | 0.3600 | 1.0580 |
| 2019-01-03 | 2019-01-03 | 0.2500 | 1.0480 |
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
曹治国 男
华南理工大学经济与贸易学院金融学学士。2008年7月至2011年2月先后任职农业银行广东省分行对公客户经理、资产负债管理部票据及流动性管理岗。2011年3月至2014年4月先后任职浦发银行总行金融市场部票据管理岗、流动性管理主管。2014年4月至2018年9月先后任职东方证券资金管理总部资金部负责人、资金管理总部总经理助理、董事等职。2018年9月加盟浦银安盛基金管理有限公司，2018年9月至2019年3月在固定收益投资部任职货币基金基金经理助理，现任固定收益投资部副总监。2020年8月至2021年12月担任浦银安盛普天纯债债券型证券投资基金的基金经理。2020年3月至2022年3月担任浦银安盛盛晖一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2020年9月至2023年1月担任浦银安盛盛毅一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2020年8月至2023年2月担任浦银安盛普庆纯债债券型证券投资基金的基金经理。2019年3月起担任浦银安盛日日盈货币市场基金以及浦银安盛日日丰货币市场基金基金经理。2020年3月起担任浦银安盛盛智一年定期开放债券型发起式证券投资基金以及浦银安盛盛熙一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2021年4月起担任浦银安盛盛华一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2021年6月起担任浦银安盛季季鑫90天滚动持有短债债券型证券投资基金的基金经理。2022年6月起担任浦银安盛稳鑫120天滚动持有中短债债券型证券投资基金的基金经理。2023年1月起担任浦银安盛普旭3个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理。2023年2月起担任浦银安盛中短债债券型证券投资基金的基金经理。2023年12月起担任浦银安盛悦享30天持有期债券型证券投资基金的基金经理。
固收型
任职稳定
近一年规模相对稳定
近五年回撤控制能力较强
7.6年
2139.44亿
10
前40%
收益能力
前15%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在控制风险的基础上，追求超过业绩比较基准的当期收入和投资总回报，为基金份额持有人谋求资产的稳定增值。
投资范围
该基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的国家债券、金融债券、次级债券、中央银行票据、企业债券、可转换债券、公司债券、中小企业私募债券、中期票据、短期融资券、可分离交易可转债、质押及买断式回购、协议存款、定期存款、通知存款、资产支持证券等金融工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益证券品种（但须符合中国证监会的相关规定）。
该基金不直接从二级市场买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市场的新股申购或增发新股。该基金可持有因可转债转股所形成的股票、以及因投资可分离债券而产生的权证。因上述原因持有的股票和权证等资产，其比例不得超过基金资产的20%。该基金各类资产的投资比例为：该基金对固定收益类资产的投资比例不低于基金资产的80%，但在每次开放期前一个月、开放期及开放期结束后一个月的期间内，基金投资不受上述比例限制；开放期内现金或者到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产的5%。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。
投资策略
资产配置策略：该基金将自上而下地实施整体资产配置策略，通过对宏观经济运行状况、货币政策变化、市场利率走势、市场资金供求情况、经济周期等要素的定性与定量的考察，预测各大类资产未来收益率变化情况，在不同的大类资产之间进行动态调整和优化，以规避市场风险，提高基金收益率。该基金的久期与期限结构管理策略、类属配置策略、银行定期存款及大额存单投资策略、债券回购投资策略、信用债券投资策略、可转债投资策略详见法律文件。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
中债-综合全价（总值）指数收益率×85%＋中证可转换债券指数收益率×10%＋活期存款基准利率×5%
投资策略及运作分析
2026年中报
二季度国内债券市场整体震荡偏强。宏观基本面方面，国内经济复苏力度整体偏弱，结构呈现明显分化。外需保持一定韧性，但内需方面，房地产市场低位运行、居民消费和民间投资修复节奏缓慢，实体企业有效信贷融资需求偏弱，实体经济对资金吸纳能力不足。同时，国内物价水平维持温和低位，CPI、PPI均无明显通胀压力，为债券提供了良好的基本面支撑。
2026 年上半年中证转债指数震荡收涨，权益景气分化、存量持续收缩推升估值中枢，市场由普涨配置行情转向结构性交易行情，对固收 + 产品仓位管理提出更高要求。权益市场科创成长主线贯穿全年，但 3 月外部风险扰动、5 月赛道兑现回调，带动转债同步估值消化。整体来看，上半年转债估值高位制约指数上行空间，收益完全依靠精选景气赛道个券兑现，固收 + 组合以控仓精选、波段操作应对高波动环境。
年初，本基金积极加仓可转债，3月份地缘风险扰动下降低转债仓位，4月以配置高等级信用债和利率债为主，并保持了进攻性的可转债仓位，5月中下旬基本清仓可转债，债券部分维持中性偏积极的久期，适当参与了中长期利率债交易，取得了稳定的票息收入和资本利得。未来，本基金将继续秉承稳健专业的投资理念，谨慎操作、严格风控，力争为基金份额持有人带来长期稳定回报。
基金经理展望
2026年中报
展望2026年下半年，国内固收+市场整体呈现债市托底、权益结构分化、整体波动抬升的格局，市场告别低波动单边行情，收益来源由债券底仓稳健收益叠加权益、转债等多元增厚收益，结构性机会成为市场主线。
固定收益市场方面，国内经济延续弱修复、低通胀格局，为债市提供坚实支撑。货币政策维持稳健偏宽松，通过多元工具对冲财政发力、债券供给放量等阶段性扰动，资金面整体合理充裕。利率债将维持区间震荡走势，下行空间有限但上行风险可控。
权益市场方面，稳增长政策持续落地、产业结构持续优化，细分赛道结构性机会凸显，为固收+产品增厚收益提供空间。可转债市场随权益波动同步震荡，估值逐步回归合理区间，攻守兼备属性凸显。
整体来看，下半年固收+市场收益与波动特征再平衡，纯债收益空间收窄，多元资产配置的价值显著提升。市场核心机会集中在稳健债券底仓打底、优质转债博弈弹性、细分权益赛道挖掘超额收益，同时规避高溢价率可转债的估值风险。
相关基金
| 基金名称 | 基金代码 | 成立日期 | 规模 | 管理费率 | 托管费率 | 销售服务费 | 综合费率 | 最低投资额 |
| 浦银6个月持有期债券A | 519121 | 2013-05-16 | 4.39亿 | 0.40% | 0.12% | — | 0.84% | 0 |
| 浦银6个月持有期债券C | 519122 | 2013-05-16 | 2.39亿 | 0.40% | 0.12% | 0.25% | 1.09% | 0 |
基金公司
浦银基金管理有限公司 基本信息 2026-06-30
41
基金经理人数
230
管理基金
1737.14亿
非货基规模
42.25亿
2.49%
近一年规模增长
493.13亿
33.50%
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
3.55年
平均投管年限
2.72年
平均在职时长
79.17%
近三年留职率
97/163
平均投管年限排名
84/163
平均在职时长排名
51/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
大类资产产品线规模 2026-06-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 浦银基金管理有限公司关于基金行业高级管理人员变更公告 | 2026-09-30 | |
| 2 | 浦银6个月持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）2026年第3号 | 2026-09-22 | |
| 3 | 浦银6个月持有期债券型证券投资基金基金产品资料概要更新 | 2026-09-22 | |
| 4 | 浦银6个月持有期债券型证券投资基金2026年中期报告 | 2026-08-31 | |
| 5 | 浦银6个月持有期债券型证券投资基金基金合同 | 2026-08-22 | |
| 6 | 浦银基金管理有限公司关于旗下部分基金调整业绩比较基准并修订基金合同等法律文件的公告 | 2026-08-22 | |
| 7 | 浦银6个月持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新）2026年第2号 | 2026-08-17 | |
| 8 | 浦银6个月持有期债券型证券投资基金基金产品资料概要更新 | 2026-08-17 | |
| 9 | 浦银基金管理有限公司关于终止浦领基金销售有限公司办理旗下基金相关销售业务的公告 | 2026-08-14 | |
| 10 | 浦银6个月持有期债券型证券投资基金基金合同 | 2026-08-13 |