兴银丰盈灵活配置混合A
001474
净值 2026-10-23
2.3944
日涨跌幅
1.38%
晨星分类
积极配置 - 大盘平衡
基金经理
罗怡达、石亮
成立日期
2015-06-24
风险等级
中高风险(R4)
股票投资风格箱
大盘价值
基金规模
0.29亿
计价货币
人民币
综合费率
2.08%
基金类型
混合型
换手率
545%
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
兴业银行
业绩
近十年
年度回报
| 回报% | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| 本基金 | 5.50 | 9.22 | -5.71 | 25.37 | 46.56 | 17.19 | -18.32 | -6.34 | 9.13 | 33.14 |
| 同类平均 | -4.14 | 14.01 | -23.58 | 45.78 | 59.05 | 12.49 | -15.26 | -9.50 | 6.72 | 22.48 |
| 业绩比较基准 | 5.05 | 10.65 | -9.62 | 19.92 | 15.20 | 0.30 | -9.56 | -3.41 | 11.86 | 9.19 |
| 四分位排名 | ||||||||||
| 百分位排名 | 12 | 34 | 47 | 37 | 36 | 24 | 58 | 44 | 26 | 19 |
| 同类基金数量 | 324 | 577 | 696 | 837 | 1453 | 732 | 782 | 819 | 792 | 855 |
业绩比较基准为中证综合债指数收益率x50.0% + 沪深300指数收益率x50.0%
过往回报
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 近两年 | 近三年 | 近五年 | 近十年 | 今年以来 |
| 本基金 | -7.49 | 13.96 | 1.14 | 6.36 | 20.25 | 12.17 | 3.57 | 9.76 | 2.16 |
| 同类平均 | -4.80 | -6.92 | 0.93 | 1.70 | 9.44 | 7.33 | 0.90 | 8.42 | 0.56 |
| 业绩比较基准 | -2.74 | -5.81 | 0.34 | -0.94 | 4.16 | 5.44 | 1.36 | 3.89 | -1.16 |
| 四分位排名 | — | — | — | ||||||
| 百分位排名 | — | — | — | 25 | 7 | 16 | 18 | 23 | 35 |
| 同类基金数量 | 1042 | 1034 | 1013 | 992 | 929 | 878 | 626 | 237 | 1002 |
业绩数据截至2026-09-30，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值
风险
风险与回报
标准差%
回报%
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于26%同类 | 27.28% | 16.77% |
最大回撤 | 优于37%同类 | -19.93% | -10.10% |
下行风险 | 优于33%同类 | 17.91% | 11.37% |
晨星风险 | 优于25%同类 | 7.08% | 2.59% |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
夏普比率 | 优于73%同类 | 0.31 | 0.11 |
卡玛比率 | 优于71%同类 | 0.32 | 0.17 |
索提诺比率 | 优于74%同类 | 0.48 | 0.17 |
相对基准表现
跟踪指标-近一年 | 晨星计算基准 中证大农业指数 | 招募说明书基准 中证综合债指数收益率×50%＋沪深300指数收益率×50% | 晨星分类基准 沪深300全收益指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | 0.80 | 0.03 | 0.03 |
Beta系数 | 1.27 | 0.63 | 0.33 |
Alpha % | 22.24 | 9.64 | 9.83 |
超额收益 % | 17.06 | 7.30 | 10.24 |
跟踪误差 % | 13.19 | 27.00 | 28.67 |
信息比率 | 1.29 | 0.27 | 0.36 |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近12个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
近一年盈利投资者数量占比
2026-06-30本基金盈利投资者
混合型基金平均
79.38%78.02%
较混合型基金平均 +1.36%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 2.08%
0.90%
显性费率0.80%
管理费(年)0.10%
托管费(年)—
销售服务费(年)1.18%
隐性费率0.93%
交易成本(估)0.25%
其它费用(估) 当前基金的晨星分类为积极配置 - 大盘平衡 共有941只基金
购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 0.80% |
| 托管费(每年) | 0.10% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 1元 |
| 增购 | — |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 无限制 |
| 个人直销 | 无限制 |
| 机构直销 | 无限制 |
| 机构代销 | 无限制 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 500万元 | 0.50% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 1000.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 7天 | 1.50% |
| 7天 ≤ 持有时间 < 30天 | 0.75% |
| 30天 ≤ 持有时间 < 180天 | 0.50% |
| 持有时间 ≥ 180天 | 0.00% |
不同份额费率测算对比
买入金额 1万元A份额申购费 1折
持有时长估算累计费率
- A份额
- C份额
1–182 天C份额更低无申购费，短期持有更划算
183–1095 天A份额更低该区间累计持有成本更低
数据说明：累计费率包括综合费率、申购费及赎回费，基于“基金净值保持不变”的假设测算，旨在比较同一基金不同份额在不同持有期限下的相对成本结构差异。相关结果不构成对投资者未来实际费用的精确预测，仅作为识别份额成本优劣变化及临界持有期的参考。
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
1 家0%
买 10 万元 实付 0 元比蚂蚁、天天等省 50 元
兴银基金 线上/柜台直销 1折
9 家0.05%
买 10 万元 实付 50 元
蚂蚁基金
天天基金
腾讯理财通
盈米且慢
雪球基金
同花顺
好买基金
陆金所
中欧财富 资产分布
是否穿透
| 资产类型 | 占比 | 同类平均 |
股票 | 86.98% | 84.20% |
债券 | 6.59% | 4.03% |
现金 | 6.33% | 11.96% |
商品 | 0.00% | 0.26% |
其他 | 0.10% | -0.45% |
股票持仓
中国大盘
48.14%
中国中盘
32.76%
中国小盘
6.08%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
6.59%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
股票行业分布
| 投资组合 % | 基准 % | +/- | |
周期性 | 72.51 | 31.54 | 40.97 |
基础材料 | 49.11 | 8.74 | 40.37 |
可选消费 | 23.40 | 5.08 | 18.32 |
金融服务 | 0.00 | 17.40 | -17.40 |
房地产 | 0.00 | 0.33 | -0.33 |
敏感性 | 24.78 | 56.80 | -32.02 |
通信服务 | 0.00 | 1.70 | -1.70 |
能源 | 20.66 | 2.38 | 18.28 |
工业 | 4.12 | 15.54 | -11.43 |
科技 | 0.00 | 37.17 | -37.17 |
防御性 | 2.71 | 11.66 | -8.95 |
必选消费 | 0.00 | 5.45 | -5.45 |
医疗保健 | 2.71 | 3.72 | -1.01 |
公用事业 | 0.00 | 2.48 | -2.48 |
基准指数为沪深300全收益指数
股票地区分布
| 投资组合 % | 基准 % | +/- | |
| 大亚洲地区 | 100.00 | 100.00 | 0.00 |
| 日本 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 大洋洲 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 发达亚洲 | 0.00 | 0.91 | -0.91 |
| 新兴亚洲 | 100.00 | 99.09 | 0.91 |
| 美洲 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 北美 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 拉丁美洲 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 大欧洲地区 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 英国 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 发达欧洲 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 新兴欧洲 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 非洲/中东 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 未分类 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
基准指数为沪深300全收益指数
重仓股票
| 股票代码 | 股票名称 | 晨星行业 | 风格箱 | 占净值 | 占比变动 | 重仓季度 |
| 601233 | 桐昆股份 | 可选消费 | 7.66% | 1.92% | 2 | |
| 601058 | 赛轮轮胎 | 可选消费 | 7.65% | 新增 | 1 | |
| 600426 | 华鲁恒升 | 基础材料 | 7.27% | 新增 | 1 | |
| 600938 | 中国海油 | 能源 | 6.02% | 新增 | 1 | |
| 603049 | 中策橡胶 | 可选消费 | 5.04% | 新增 | 1 | |
| 605183 | 确成股份 | 基础材料 | 5.04% | 新增 | 1 | |
| 600309 | 万华化学 | 基础材料 | 4.88% | -0.05% | 2 | |
| 002128 | 电投能源 | 能源 | 3.93% | 新增 | 1 | |
| 002064 | 华峰化学 | 基础材料 | 3.44% | -1.37% | 2 | |
| 600352 | 浙江龙盛 | 基础材料 | 3.06% | 新增 | 1 |
股票风格箱
价值
平衡
成长
大盘
中盘
小盘
股票风格
基金换手率
业绩归因
基准：沪深300全收益指数
持有人
内部人员持有
2026-06-30- 基金经理自持
- 增持本期上期
- 高管投研跟投
- 持平
- 内部员工持有
- 增持 1648.55%
- 基金公司直接持有2026-06-30
- 持平
| 基金经理 2026-06-30 | 高管投研 2026-06-30 | 内部员工 2026-06-30 | 管理人 2026-06-30 |
| 0-10 万份 | 未持有 | 475.78 份 | 343.2 万份 |
| 0-10 万份 | 0-10 万份 | 1.0 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 0.8 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 |
持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
分红
| 除息日 | 再投资日 | 分红(元/10份) | 再投资日净值 |
| 2023-12-25 | 2023-12-25 | 0.3450 | 1.6688 |
| 2023-07-31 | 2023-07-31 | 0.9650 | 1.9899 |
| 2023-06-26 | 2023-06-26 | 1.0510 | 2.0593 |
| 2023-06-01 | 2023-06-01 | 1.0500 | 2.1743 |
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
罗怡达 男
硕士研究生，具有基金从业资格。历任淡水泉（北京）投资管理有限公司投资经理、广发证券资产管理（广东）有限公司权益研究部负责人。2024年1月加入兴银基金管理有限责任公司，现任权益投资部基金经理。
主动型
任职稳定
一拖多
稳健配置
短期业绩弹性强
2.7年
64.42亿
10
前35%
收益能力
前15%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在严格控制风险和保持资产流动性的基础上，通过积极主动的投资管理，力争实现基金资产的长期稳健增值。
投资范围
该基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、权证、股指期货等权益类金融工具、债券等固定收益类金融工具（包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、地方政府债券、中期票据、可转换债券（含分离交易可转债）、短期融资券、资产支持证券、债券回购、银行存款等）及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。除被动持有权证外不主动投资权证。法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。基金的投资组合比例为：股票、权证占基金资产的0%-95%；债券、资产支持证券、债券逆回购、银行存款占基金资产净值的比例不低于5%。该基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。
投资策略
1、资产配置策略；2、股票投资策略；3、债券投资策略；4、权证投资策略。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
中证综合债指数收益率×50%＋沪深300指数收益率×50%
投资策略及运作分析
2026年中报
2026年上半年市场跌宕起伏，分化比较严重，31个申万一级行业中仅10个一级行业上涨，电子、通信、建材等行业涨幅居前，商贸零售、农林牧渔、美容护理和食品饮料等行业跌幅居前，涨幅最大的电子行业与跌幅最大的商贸零售行业涨跌幅相差116%，行情严重分化的背后是行业景气度的差异及情绪的极致演绎，AI投资快速增长，带动电子、通信行业景气度提升，国内消费增速放缓，导致消费相关行业盈利承压。2026年上半年的行情分阶段看，1月份周期、科技表现相对较强，黄金价格上涨带动有色板块1月份涨幅居前，2月份相对均衡，3月份受“美伊冲突”爆发影响，市场出现较大回调；4月份“美伊冲突”缓和，市场反弹，科技领涨，5~6月份行情分化，科技相关板块一枝独秀。 从投资方法的角度来看，我们将宏观与微观结合，自上而下确定方向，自下而上精选个股；在个股选择上，我们从周期和成长两个维度进行审视，重点剖析企业核心竞争力、成长驱动力和周期位置，我们坚持“守正出奇”的原则，优先配置周期位置合适且具有良好成长性的阿尔法公司，适度配置贝塔标的，努力挖掘风险收益比高的资产。 2026年上半年，本基金主要配置了化工、有色、煤炭等行业，并根据股票的预期收益与风险水平动态调整，在合理风险下追求基金收益最大化。 最后，衷心感谢投资者的信任！
基金经理展望
2026年中报
今年上半年，我国社零增速1.3%，同比下降3.7个百分点，其中6月同比增速1%，环比5月份提升1.6个百分点，在经历了5月份的同比下降后，6月重回正增长，去年同期“以旧换新”政策导致我国社零基数较高，今年上半年促消费政策减弱，导致增速下降；2026年上半年我国固定资产投资名义同比下降5.7%，主要是建安投资下滑较多，同比下降8%；2026年上半年我国出口金额同比增长17.6%，表现出色，是2026年上半年我国GDP增长的重要驱动力。展望下半年，宏观方面，国内重点关注政策性投资能否接续发力，2026年上半年专项债等财政资金支出节奏相对偏慢，下半年如果支出加快，有望拉动国内投资增速回升；国际方面，重点关注地缘政治走势，目前“美伊冲突”、“俄乌冲突”后续如何演绎依然未知；行业方面，重点关注AI景气度持续性。在经历了上半年行情的极致分化之后，预计下半年会相对均衡，我们重点关注盈利改善的子行业并注重估值的合理性。
相关基金
| 基金名称 | 基金代码 | 成立日期 | 规模 | 管理费率 | 托管费率 | 销售服务费 | 综合费率 | 最低投资额 |
| 兴银丰盈灵活配置混合A | 001474 | 2015-06-24 | 0.14亿 | 0.80% | 0.10% | — | 2.08% | 1 |
| 兴银丰盈灵活配置混合C | 018574 | 2023-06-02 | 0.15亿 | 0.80% | 0.10% | 0.10% | 2.18% | 1 |
基金公司
兴银基金管理有限责任公司 基本信息 2026-06-30
16
基金经理人数
132
管理基金
859.29亿
非货基规模
171.48亿
24.44%
近一年规模增长
359.26亿
59.56%
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
3.67年
平均投管年限
1.59年
平均在职时长
37.50%
近三年留职率
90/163
平均投管年限排名
135/163
平均在职时长排名
133/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
大类资产产品线规模 2026-06-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 兴银基金管理有限责任公司关于董事长变更的公告 | 2026-09-23 | |
| 2 | 兴银丰盈灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要更新 | 2026-09-21 | |
| 3 | 兴银丰盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新 | 2026-09-21 | |
| 4 | 兴银基金管理有限责任公司关于设立深圳分公司的公告 | 2026-09-08 | |
| 5 | 兴银丰盈灵活配置混合型证券投资基金2026年中期报告 | 2026-08-31 | |
| 6 | 关于旗下部分基金在天天基金开通基金转换业务的公告 | 2026-07-30 | |
| 7 | 兴银丰盈灵活配置混合型证券投资基金2026年第2季度报告 | 2026-07-21 | |
| 8 | 兴银丰盈灵活配置混合型证券投资基金2026年第1季度报告 | 2026-04-22 | |
| 9 | 兴银丰盈灵活配置混合型证券投资基金2025年年度报告 | 2026-03-31 | |
| 10 | 兴银丰盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新 | 2026-02-13 |