鑫元安鑫宝货币市场A
001526
净值 2026-07-27
1.0000
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
货币市场
基金经理
刘丽娟
成立日期
2015-06-26
风险等级
低风险(R1)
股票投资风格箱
基金规模
806.63亿
计价货币
人民币
综合费率
0.25%
基金类型
货币型
换手率
0%
单日申购限额
50,000元
申购状态
限大额
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
恒丰银行
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
近十年
年度回报
回报%
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
本基金
0.00
2.92
3.83
2.86
1.96
2.51
2.04
2.24
1.99
1.59
同类平均
2.54
3.81
3.55
2.52
2.06
2.19
1.77
1.88
1.67
1.27
业绩比较基准
0.36
0.35
0.35
0.35
0.36
0.35
0.35
0.35
0.36
0.35
业绩比较基准为同期活期存款利率(税后)x100.0%
过往回报
回报%
近一月
近三月
近六月
近一年
近两年
近三年
近五年
近十年
今年以来
本基金
0.11
0.33
0.69
1.43
1.59
1.79
1.96
2.26
0.69
同类平均
0.09
0.27
0.56
1.15
1.29
1.47
1.64
2.25
0.56
业绩比较基准
0.03
0.09
0.18
0.35
0.35
0.35
0.35
0.35
0.18
业绩数据截至2026-06-30,业绩不足1年不进行排名,业绩超过1年为年化值(该基金因分类限制,不参与排名)
风险
风险与回报
标准差%
回报%
性价比
指标 同类表现 本基金 同类平均
风险和波动
指标 同类表现 本基金 同类平均
标准差
优于34%同类0.03%0.02%
最大回撤
优于100%同类0.00%0.00%
下行风险
优于100%同类0.00%0.00%
晨星风险
优于34%同类0.00%0.00%
相对收益
基准
同类平均
指标 同类表现 本基金
Alpha
优于94%同类0.26%
Beta
1.36
R2
0.92
超额收益
优于96%同类0.28%
跟踪误差
优于66%同类0.01%
信息比率
优于91%同类28.74
月度胜率
优于100%同类100.00%
涨势捕获率
优于96%同类124.52%
跌势捕获率
0.00%
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2025-12-31
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.25%

0.21%

显性费率

0.15%

管理费(年)

0.05%

托管费(年)

0.01%

销售服务费(年)

0.04%

隐性费率

0.04%

交易成本(估)

0.00%

其它费用(估)
综合费率
9%
在同类基金的百分位
0.14%
本基金 0.25%
同类平均 0.49%
1.47%
显性费率
4%
在同类基金的百分位
0.05%
本基金 0.21%
同类平均 0.42%
1.20%
隐性费率
40%
在同类基金的百分位
0.00%
本基金 0.04%
同类平均 0.07%
0.84%
基金规模
本基金 621.54亿
中位数 178.80亿
当前基金的晨星分类为货币市场 共有962只基金
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.15%
托管费(每年)0.05%
销售服务费(每年)0.01%
最小投资额度
申购
增购
单日申购限额
个人代销50,000元
个人直销3,000,000元
机构直销3,000,000元
机构代销50,000元
申购费
前端收费费率
申购金额 < 0万元0.00%
赎回费
分层标准费率
持有时间 < 0天0.00%
资产分布
最新
历史
2025-12-31
是否穿透
资产类型 占比同类平均
股票
0.00%0.00%
债券
0.00%0.00%
现金
100.00%100.00%
商品
0.00%0.00%
其他
0.00%0.00%
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
0.00%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
持有人
内部人员持有
2025-12-31
基金经理自持
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
高管投研跟投
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
内部员工持有
增持 10.05%
基金公司直接持有
2026-06-30
基金经理在管产品内部持有信息
刘丽娟
基金经理
2025-12-31
高管投研
2025-12-31
内部员工
2025-12-31
管理人
2026-06-30
鑫元安鑫宝货币市场A
本基金
0-10 万份0-10 万份136.2 万份未持有
鑫元安鑫宝货币市场B
未持有未持有27.8 万份未持有
鑫元安鑫宝货币市场D
未持有未持有10.2 万份未持有
鑫元富利三个月定期开放债券
未持有未持有未持有10 份
鑫元合丰纯债债券A
未持有未持有0.4 万份未持有
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
FOF持有人数量
2
持有该基金的FOF产品清单 持有市值¥ 权重% 持仓日期
鑫元鑫选稳健养老目标一年持有混合(FOF)24,420,2586.602025-12-31
鑫元鑫选安悦3个月持有期债券(FOF)111,2700.212025-12-31
分红
除息日 再投资日 分红(元/10份) 再投资日净值
2026-07-272026-07-270.00041.0000
2026-07-242026-07-240.00031.0000
2026-07-232026-07-230.00041.0000
2026-07-222026-07-220.00031.0000
2026-07-212026-07-210.00031.0000
规模变动
货币单位:元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
管理团队
基金经理时间线
刘丽娟
学历:工商管理硕士研究生。相关业务资格:证券投资基金从业资格。历任恒泰证券股份有限公司债券交易员、投资经理,广州证券股份有限公司资产管理总部固定收益投资总监,金鹰基金管理有限公司固定收益投资部副总经理、总经理,兼任基金经理。2022年9月加入鑫元基金,现任固定收益投资副总监、基金经理。 现任鑫元货币市场基金、鑫元稳丰利率债债券型证券投资基金、鑫元富利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、鑫元合丰纯债债券型证券投资基金、鑫元合享纯债债券型证券投资基金、鑫元安鑫宝货币市场基金、鑫元佳享120天持有期债券型证券投资基金、鑫元中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金、鑫元悦利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。
主动型
十年老将
近期规模相对稳定
权益仓位择时
短期业绩弹性强
10.5年
1301.89亿
10
前78%
收益能力
前12%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
该基金以基金资产安全性、流动性为先,并力争实现超越业绩比较基准的收益。
投资范围
该基金投资对象是具有良好流动性的金融工具,包括:(一)现金;(二)期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;(三)剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券;(四)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
投资策略
该基金采取积极的投资策略,自上而下地进行投资管理。通过定性分析和定量分析,形成对短期利率变化方向的预测;在此基础之上,确定组合久期和类别资产配置比例;在此框架之下,通过把握收益率曲线形变和无风险套利机会来进行品种选择。 (更多详情请参见基金招募说明书)
业绩比较基准
同期活期存款利率(税后)
投资策略及运作分析
2026年第二季报
回顾二季度债券市场行情,各等级各期限债券收益率全线下行。在流动性较为充裕及配置需求带动下,利率债层面,政金债表现整体好于国债,信用债尤其是中等期限中低评级城投债表现仍较为亮眼,信用利差以压缩为主,维持在相对低位。超长端表现明显强于一季度,但30年期与10年期国债期限利差仍维持在50bp左右高位。具体来看,4月至6月初,在流动性极为宽松、经济金融数据整体较弱且不及预期、美伊双方达成阶段性停火协议缓和通胀预期、市场各机构配置需求旺盛等多重利好支撑下,债券收益率持续下行,6月1日10年期国债收益率和30年期国债收益率一度分别下行至1.70%和2.2%以下;6月初以来,在央行前期通过公开市场持续净回笼的累积效应及季末月银行冲贷款和指标考核压力下,前期超宽松的流动性预期修正,债券收益率小幅回升后进入窄幅震荡阶段。
流动性层面上,二季度没有降准降息政策落地,且4月和5月央行通过买断式逆回购和MLF操作净回笼中长期资金1.5万亿,但4月和5月流动性极为宽松,资金价格大幅低于政策利率。6月央行引导资金利率向政策利率回归,DR001回升至1.4%以上,并于季末2天公开市场操作中增加隔夜逆回购操作品种,市场在央行呵护下平稳跨季。
二季度银行存单到期量达到9.08万亿,处于较高水平,6月流动性边际收敛,银行加大存单发行力度,二季度存单发行量高达9.6万亿,净融资额在连续4个季度为负后转正至0.52万亿。存单收益率跟随市场资金面变动情况先下后上,季末1年期国股存单收益率收在1.47%左右。我们根据市场利率走势调整组合持仓,在存单存款收益率处于相对高位时,加大对存单存款配置力度,严控投资标的信用风险和流动性风险。在回购利率受缴税、月末等时点冲击上行时,加大逆回购配置比例,保持组合流动性的同时锁定收益;根据对市场流动性的判断以及对持有人结构分析,严格遵守流动性新规要求,保障组合的流动性和安全性。
基金经理展望
2025年年报
2026年作为“十五五”开局之年,也是新一轮经济周期和新一轮科技革命的开始,政策定调积极,货币政策维持适度宽松,降准降息仍可期待;财政政策更加积极,注重提质增效;产业政策坚持内需主导,政策有望继续加码,推动内需温和修复;出口仍将受益于海外各经济体财政扩张和制造业扩张周期维持韧性。通胀方面,一方面物价温和回升是货币政策的重要考量,另一方面在基数效应和供给端小幅收缩的推动下,物价有逐步抬升的基础。在需求修复斜率偏缓的情境下,通胀同比读数大概率缓步提高,对于债券市场的压力相对可控。总体而言2026年债券市场面对相对确定的资金面,边际改善的供需矛盾和仍待观察的通胀环境,预计债券收益率维持“上有顶,下有底”的窄幅震荡,债券收益率低位限制了赔率空间,机构行为依旧是市场的主要影响变量。
相关基金
基金公司
鑫元基金管理有限公司
基本信息 2026-03-31
24
基金经理人数
201
管理基金
1291.47亿
非货基规模
-10.38亿
-0.76%
较上期
近一年规模增长
560.58亿
68.73%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2026-03-31
2.76年
平均投管年限
2.02年
平均在职时长
75.00%
近三年留职率
126/161
平均投管年限排名
122/161
平均在职时长排名
66/154
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-03-31
晨星评级数量资产占比
5星
641.79%
4星
1119.20%
3星
2021.14%
2星
1217.22%
1星
100.65%
0%
25%
50%
大类资产产品线规模 2026-03-31
资产类型规模(亿)占比
股票型23.840.96%
固收型1217.6449.03%
混合型49.992.01%
货币1192.0948.00%
其它0.000.00%
0%
25%
50%
电话
400-606-6188
传真
021-20892111
地址
上海市静安区中山北路909号12层
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
鑫元安鑫宝货币市场基金2026年第2季度报告
2026-07-21
2
鑫元安鑫宝货币市场基金更新招募说明书(2026年第1号)
2026-06-27
3
鑫元安鑫宝货币市场基金(鑫元安鑫宝A)基金产品资料概要更新
2026-06-27
4
关于鑫元安鑫宝货币市场基金调整大额申购(转换转入、定期定额投资)业务限额的公告
2026-06-26
5
关于鑫元安鑫宝货币市场基金调整大额申购(转换转入、定期定额投资)业务限额的公告
2026-04-28
6
鑫元安鑫宝货币市场基金2026年第1季度报告
2026-04-22
7
关于鑫元安鑫宝货币市场基金调整大额申购(转换转入、定期定额投资)业务限额的公告
2026-04-21
8
关于鑫元安鑫宝货币市场基金调整大额申购(转换转入、定期定额投资)业务限额的公告
2026-04-01
9
鑫元安鑫宝货币市场基金2025年年度报告
2026-03-31
10
鑫元基金管理有限公司关于在浙江同花顺基金销售有限公司开通鑫元安鑫宝货币市场基金A“T+0快速赎回业务”的公告
2026-03-12