鑫元安鑫宝货币市场D
024525
净值 2026-05-29
1.0000
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
货币市场
基金经理
刘丽娟
成立日期
2025-06-16
风险等级
低风险(R1)
股票投资风格箱
基金规模
1009.20亿
计价货币
人民币
综合费率
0.29%
基金类型
货币型
换手率
0%
单日申购限额
50,000元
申购状态
限大额
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
恒丰银行
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
近三个月
年度回报
回报%
2025年
三季度
四季度
2026年
一季度
本基金
0.37
0.36
0.34
同类平均
0.30
0.29
0.29
基准指数
0.27
0.27
0.27
基准指数为央行三个月定存
过往回报
回报%
近一月
近三月
近六月
今年以来
本基金
0.11
0.34
0.69
0.45
同类平均
0.09
0.28
0.57
0.38
基准指数
0.09
0.27
0.55
0.37
业绩数据截至2026-04-30,业绩不足1年不进行排名,业绩超过1年为年化值(该基金因分类限制,不参与排名)
风险
风险与回报
标准差%
回报%
性价比
指标 同类表现 本基金 同类平均
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2025-12-31
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.29%

0.25%

显性费率

0.15%

管理费(年)

0.05%

托管费(年)

0.05%

销售服务费(年)

0.04%

隐性费率

0.04%

交易成本(估)

0.00%

其它费用(估)
综合费率
16%
在同类基金的百分位
0.14%
本基金 0.29%
同类平均 0.49%
1.47%
显性费率
22%
在同类基金的百分位
0.05%
本基金 0.25%
同类平均 0.42%
1.20%
隐性费率
40%
在同类基金的百分位
0.00%
本基金 0.04%
同类平均 0.07%
0.84%
基金规模
本基金 621.54亿
中位数 178.80亿
当前基金的晨星分类为货币市场 共有962只基金
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.15%
托管费(每年)0.05%
销售服务费(每年)0.05%
最小投资额度
申购
增购
单日申购限额
个人代销50,000元
个人直销3,000,000元
机构直销3,000,000元
机构代销50,000元
申购费
前端收费费率
申购金额 < 0万元0.00%
赎回费
分层标准费率
持有时间 < 0天0.00%
资产分布
最新
历史
2025-12-31
是否穿透
资产类型 占比同类平均
股票
0.00%0.00%
债券
0.00%0.00%
现金
100.00%100.00%
商品
0.00%0.00%
其他
0.00%0.00%
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
0.00%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
持有人
内部人员持有
2025-12-31
基金经理自持
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
高管投研跟投
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
内部员工持有
增持 0.72%
基金公司直接持有
2026-03-31
基金经理在管产品内部持有信息
刘丽娟
基金经理
2025-12-31
高管投研
2025-12-31
内部员工
2025-12-31
管理人
2026-03-31
鑫元安鑫宝货币市场D
本基金
未持有未持有10.2 万份未持有
鑫元安鑫宝货币市场A
0-10 万份0-10 万份136.2 万份未持有
鑫元安鑫宝货币市场B
未持有未持有27.8 万份未持有
鑫元富利三个月定期开放债券
未持有未持有未持有10 份
鑫元合丰纯债债券A
未持有未持有0.4 万份未持有
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
分红
除息日 再投资日 分红(元/10份) 再投资日净值
2026-05-292026-05-290.00031.0000
2026-05-282026-05-280.00031.0000
2026-05-272026-05-270.00031.0000
2026-05-262026-05-260.00031.0000
2026-05-252026-05-250.00031.0000
规模变动
货币单位:元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
管理团队
基金经理时间线
刘丽娟
学历:工商管理硕士研究生。相关业务资格:证券投资基金从业资格。历任恒泰证券股份有限公司债券交易员、投资经理,广州证券股份有限公司资产管理总部固定收益投资总监,金鹰基金管理有限公司固定收益投资部副总经理、总经理,兼任基金经理。2022年9月加入鑫元基金,现任固定收益投资副总监、基金经理。 现任鑫元货币市场基金、鑫元稳丰利率债债券型证券投资基金、鑫元富利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、鑫元合丰纯债债券型证券投资基金、鑫元合享纯债债券型证券投资基金、鑫元安鑫宝货币市场基金、鑫元佳享120天持有期债券型证券投资基金、鑫元中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金、鑫元悦利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。
主动型
任职较稳定
近一年规模有所减少
权益仓位择时
短期业绩弹性强
10.3年
1301.89亿
10
前85%
收益能力
前12%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
该基金以基金资产安全性、流动性为先,并力争实现超越业绩比较基准的收益。
投资范围
该基金投资对象是具有良好流动性的金融工具,包括:(一)现金;(二)期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;(三)剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券;(四)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
投资策略
该基金采取积极的投资策略,自上而下地进行投资管理。通过定性分析和定量分析,形成对短期利率变化方向的预测;在此基础之上,确定组合久期和类别资产配置比例;在此框架之下,通过把握收益率曲线形变和无风险套利机会来进行品种选择。 (更多详情请参见基金招募说明书)
业绩比较基准
同期活期存款利率(税后)
投资策略及运作分析
2026年第一季报
回顾一季度债券市场行情,除超长端利率债收益率小幅上行外,其余券种收益率以下行为主。在流动性较为宽松及配置需求带动下,中短端债券收益率下行幅度大于长端,而超长端呈现震荡偏弱走势,30年期与10年期国债期限利差回升至50bp以上。确定性较高的信用票息策略仍相对占优,叠加摊余债基集中开放驱动下,信用债配置需求较强,同期限信用债表现好于利率债,信用利差和期限利差进一步收窄,银行二永债表现好于普通商金债。具体来看,年初在权益市场持续放量上涨及政府债供给担忧下,债市持续下跌,10年期国债收益率最高上行至1.9%的季内高点;1月中下旬开始,随着监管降温股市过热情绪及央行大额投放流动性下资金较为充裕,配置盘稳步进场,机构持券过春节意愿较强,10年期国债收益率下行逾10BP至春节前的1.8%下方;春节后的主线是地缘政治冲突、表现超预期的经济数据和仍然宽松的资金面,刚开始在避险情绪影响下,长债收益率下行,后续由于战争影响能源供应收紧,原油价格快速走高,市场担心油价对通胀的影响,叠加国内经济开门红数据亮眼,长端及超长端表现偏弱,而中短端在资金面宽松预期下表现明显好于长端。
流动性层面上,1月央行调降结构性政策工具利率0.25个百分点,并释放年内仍有宽松空间的信号。一季度虽没有全面降准降息政策落地,但央行通过买断式逆回购和MLF操作向市场净投放中长期资金1.65万亿。一季度流动性在央行的持续呵护下,资金价格维持在低位且波动不大,3月全市场质押式回购加权平均成本在1.4%,与政策利率齐平。
一季度银行存单到期量达到7.76万亿,仍处于较高水平,但在银行存款增长及央行流动性持续投放下,银行负债端较为充裕,存单一级发行热情不高,存单总发行量为6.71万亿,净融资额为-10542亿。在存单供需结构不平衡及同业存款自律规定升级后,活期存款利率将有所下调,利好同业存单,季末1年期国股同业存单收益率已降至1.51%左右。我们根据市场利率走势调整组合持仓,在存单存款收益率处于相对高位时,加大对存单存款配置力度,严控投资标的信用风险和流动性风险。在回购利率受缴税、月末季末等时点冲击上行时,加大逆回购配置比例,保持组合流动性的同时锁定收益;根据对市场流动性的判断以及对持有人结构分析,严格遵守流动性新规要求,保障组合的流动性和安全性。
基金经理展望
2025年年报
2026年作为“十五五”开局之年,也是新一轮经济周期和新一轮科技革命的开始,政策定调积极,货币政策维持适度宽松,降准降息仍可期待;财政政策更加积极,注重提质增效;产业政策坚持内需主导,政策有望继续加码,推动内需温和修复;出口仍将受益于海外各经济体财政扩张和制造业扩张周期维持韧性。通胀方面,一方面物价温和回升是货币政策的重要考量,另一方面在基数效应和供给端小幅收缩的推动下,物价有逐步抬升的基础。在需求修复斜率偏缓的情境下,通胀同比读数大概率缓步提高,对于债券市场的压力相对可控。总体而言2026年债券市场面对相对确定的资金面,边际改善的供需矛盾和仍待观察的通胀环境,预计债券收益率维持“上有顶,下有底”的窄幅震荡,债券收益率低位限制了赔率空间,机构行为依旧是市场的主要影响变量。
相关基金
基金公司
鑫元基金管理有限公司
基本信息 2026-03-31
24
基金经理人数
201
管理基金
1291.47亿
非货基规模
-10.38亿
-0.76%
较上期
近一年规模增长
560.58亿
68.73%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2026-03-31
2.76年
平均投管年限
2.02年
平均在职时长
75.00%
近三年留职率
126/161
平均投管年限排名
122/161
平均在职时长排名
66/154
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-03-31
晨星评级数量资产占比
5星
641.79%
4星
1119.20%
3星
2021.14%
2星
1217.22%
1星
100.65%
0%
25%
50%
大类资产产品线规模 2026-03-31
资产类型规模(亿)占比
股票型23.840.96%
固收型1217.6449.03%
混合型49.992.01%
货币1192.0948.00%
其它0.000.00%
0%
25%
50%
电话
400-606-6188
传真
021-20892111
地址
上海市静安区中山北路909号12层
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
关于鑫元安鑫宝货币市场基金调整大额申购(转换转入、定期定额投资)业务限额的公告
2026-04-28
2
鑫元安鑫宝货币市场基金2026年第1季度报告
2026-04-22
3
关于鑫元安鑫宝货币市场基金调整大额申购(转换转入、定期定额投资)业务限额的公告
2026-04-21
4
关于鑫元安鑫宝货币市场基金调整大额申购(转换转入、定期定额投资)业务限额的公告
2026-04-01
5
鑫元安鑫宝货币市场基金2025年年度报告
2026-03-31
6
关于鑫元安鑫宝货币市场基金调整大额申购(转换转入、定期定额投资)业务限额的公告
2026-02-12
7
鑫元安鑫宝货币市场基金2025年第4季度报告
2026-01-23
8
鑫元安鑫宝货币市场基金(鑫元安鑫宝D)基金产品资料概要更新
2025-12-31
9
鑫元安鑫宝货币市场基金更新招募说明书(2025年第4号)
2025-12-31
10
关于鑫元安鑫宝货币市场基金调整大额申购(转换转入、定期定额投资)业务限额的公告
2025-12-29