中加心享灵活配置混合A
002027
净值 2026-10-23
1.2833
日涨跌幅
0.21%
晨星分类
保守混合
基金经理
袁素、李宁宁
成立日期
2015-12-02
风险等级
中风险(R3)
股票投资风格箱
中盘平衡
基金规模
0.56亿
计价货币
人民币
综合费率
1.34%
基金类型
混合型
换手率
163%
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
光大银行
业绩
近十年
年度回报
| 回报% | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| 本基金 | 3.29 | 2.25 | 3.61 | 8.98 | 9.65 | 6.23 | -1.77 | 1.38 | 3.66 | 4.41 |
| 同类平均 | 2.13 | 5.54 | -1.09 | 11.89 | 15.14 | 6.01 | -4.63 | -0.87 | 5.01 | 6.77 |
| 业绩比较基准 | -4.26 | 3.01 | -3.99 | 10.99 | 7.98 | 0.33 | -6.53 | -2.25 | 8.64 | 3.56 |
| 四分位排名 | ||||||||||
| 百分位排名 | 33 | 85 | 10 | 84 | 92 | 48 | 25 | 24 | 69 | 58 |
| 同类基金数量 | 324 | 577 | 696 | 837 | 1453 | 812 | 910 | 1028 | 1184 | 1457 |
业绩比较基准为中债总全价指数收益率x70.0% + 沪深300指数收益率x30.0%
过往回报
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 近两年 | 近三年 | 近五年 | 近十年 | 今年以来 |
| 本基金 | -0.52 | -0.96 | 0.57 | 1.57 | 3.04 | 2.74 | 1.83 | 3.75 | 0.75 |
| 同类平均 | -1.17 | -1.97 | 1.27 | 1.90 | 4.70 | 4.09 | 1.89 | 4.28 | 1.52 |
| 业绩比较基准 | -1.66 | -3.54 | 0.21 | -0.93 | 2.06 | 3.17 | 0.59 | 1.81 | -0.83 |
| 四分位排名 | — | — | — | ||||||
| 百分位排名 | — | — | — | 54 | 64 | 67 | 54 | 83 | 62 |
| 同类基金数量 | 1627 | 1567 | 1494 | 1319 | 1213 | 1154 | 846 | 177 | 1389 |
业绩数据截至2026-09-30，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值
风险
风险与回报
标准差%
回报%
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于75%同类 | 2.89% | 4.86% |
最大回撤 | 优于75%同类 | -1.99% | -2.64% |
下行风险 | 优于68%同类 | 2.17% | 3.32% |
晨星风险 | 优于75%同类 | 0.08% | 0.22% |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
夏普比率 | 优于50%同类 | 0.18 | 0.18 |
卡玛比率 | 优于58%同类 | 0.79 | 0.72 |
索提诺比率 | 优于49%同类 | 0.23 | 0.27 |
相对基准表现
跟踪指标-近三年 | 晨星计算基准 中证综合债指数×80%＋上证综合全收益指数×20% | 招募说明书基准 中债总全价指数收益率×70%＋沪深300指数收益率×30% | 晨星分类基准 中国保守配置基准指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | 0.75 | 0.79 | 0.86 |
Beta系数 | 0.86 | 0.53 | 0.37 |
Alpha % | -2.19 | 0.50 | -0.20 |
超额收益 % | -2.89 | -0.44 | -3.24 |
跟踪误差 % | 1.65 | 2.86 | 5.14 |
信息比率 | -4.76 | -1.25 | -16.65 |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近36个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
近一年盈利投资者数量占比
2026-06-30本基金盈利投资者
混合型基金平均
79.49%78.02%
较混合型基金平均 +1.47%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 1.34%
0.80%
显性费率0.60%
管理费(年)0.20%
托管费(年)—
销售服务费(年)0.54%
隐性费率0.25%
交易成本(估)0.29%
其它费用(估) 当前基金的晨星分类为保守混合 共有1740只基金
购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 0.60% |
| 托管费(每年) | 0.20% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 10元 |
| 增购 | 10元 |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 无限制 |
| 个人直销 | 无限制 |
| 机构直销 | 无限制 |
| 机构代销 | 无限制 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 100万元 | 0.80% |
| 100万元 ≤ 申购金额 < 500万元 | 0.60% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 1000.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 7天 | 1.50% |
| 7天 ≤ 持有时间 < 30天 | 0.75% |
| 30天 ≤ 持有时间 < 180天 | 0.50% |
| 持有时间 ≥ 180天 | 0.00% |
不同份额费率测算对比
买入金额 1万元A份额申购费 1折
持有时长估算累计费率
- A份额
- C份额
1–291 天C份额更低无申购费，短期持有更划算
293–1095 天A份额更低该区间累计持有成本更低
数据说明：累计费率包括综合费率、申购费及赎回费，基于“基金净值保持不变”的假设测算，旨在比较同一基金不同份额在不同持有期限下的相对成本结构差异。相关结果不构成对投资者未来实际费用的精确预测，仅作为识别份额成本优劣变化及临界持有期的参考。
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
1 家0%
买 10 万元 实付 0 元比蚂蚁、天天等省 80 元
中加基金 线上/柜台直销 1折
9 家0.08%
买 10 万元 实付 80 元
蚂蚁基金
天天基金
招商银行
盈米且慢
雪球基金
同花顺
好买基金
陆金所
中欧财富 资产分布
是否穿透
股票持仓
中国大盘
3.76%
中国中盘
6.79%
中国小盘
0.93%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
25.95%
信用债
55.85%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
券种配置
| 债券品种 | 占净值 | 同类平均 |
重仓债券
| 债券代码 | 债券名称 | 占净资产% |
| 260205 | 26国开05 | 18.32% |
| 232380026 | 23厦门国际二级资本债01 | 7.78% |
| 2120105 | 21厦门银行二级02 | 7.43% |
| 2128028 | 21邮储银行二级01 | 7.43% |
| 232580035 | 25农行二级资本债03A(BC) | 7.42% |
持有人
内部人员持有
2026-06-30- 基金经理自持
- 持平
- 高管投研跟投
- 持平
- 内部员工持有
- 增持 0.01%
- 基金公司直接持有2026-06-30
- 持平
| 基金经理 2026-06-30 | 高管投研 2026-06-30 | 内部员工 2026-06-30 | 管理人 2026-06-30 |
| 0-10 万份 | 未持有 | 5.3 万份 | 3,871.6 万份 |
| 未持有 | 未持有 | 1.3 万份 | 未持有 | |
| 10-50 万份 | 10-50 万份 | 47.1 万份 | 6,613.6 万份 | |
| 未持有 | 未持有 | 11.5 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 10-50 万份 | 72.0 万份 | 未持有 |
持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
分红
| 除息日 | 再投资日 | 分红(元/10份) | 再投资日净值 |
| 2020-12-10 | 2020-12-10 | 0.2060 | 1.1553 |
| 2019-12-06 | 2019-12-06 | 0.3100 | 1.0766 |
| 2019-04-17 | 2019-04-17 | 0.2050 | 1.0607 |
| 2017-11-28 | 2017-11-28 | 0.5000 | 1.0057 |
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
袁素 女
复旦大学经济学学士，北京大学西方经济学硕士。2011年至2020年，曾先后任安信证券固定收益部研究员、投资助理；民生加银基金专户理财部投资助理、投资经理。2020年加入中加基金管理有限公司，现任基金经理。
货币型
五年以上
近三年规模相对稳定
权益仓位择时
短期业绩弹性强
6年
334.15亿
11
前43%
收益能力
前35%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在深入研究的基础上,运用灵活的资产配置、策略配置与严谨的风险管理,发现并精选能够分享中国经济发展方式调整中的上市公司构建投资组合。在充分控制风险的前提下实现基金净值的稳定增长,为基金份额持有人获取长期稳定的投资回报。
投资范围
具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证等权益类金融工具、债券等固定收益类金融工具(包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、中小企业私募债、地方政府债券、中期票据、可转换债券(含分离交易可转债)、短期融资券、超短期融资券、资产支持证券、债券回购、银行存款,货币市场工具等)及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。
投资策略
该基金采用积极灵活的投资策略，通过前瞻性地判断不同金融资产的相对收益，完成大类资产配置。在大类资产配置的基础上，精选个股，完成股票组合的构建，并通过运用久期策略、期限结构策略和个券选择策略完成债券组合的构建。在严格的风险控制基础上，力争实现长期稳健的绝对收益。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
中债总全价指数收益率×70%＋沪深300指数收益率×30%
投资策略及运作分析
2026年中报
今年上半年，A股市场呈现大盘震荡上行、成长赛道结构性牛市、市场极致分化的特征。 年初在全球降息预期与流动性宽松的背景下，A股市场延续了去年底的上涨行情，商业航天和AI应用等题材活跃，引领“春季躁动”行情。2月底，美伊冲突爆发，中东地缘政治风险冲击，油价上涨引发全球通胀担忧，市场避险情绪浓厚，资金涌向能源与红利板块。A股受此外部利空影响，市场震荡下行。4月份中东地缘冲突局势缓和后市场回暖，CPO和存储率先启动，沪指探底回升。5月份海外存储龙头业绩超预期催化，半导体设备、光通信连续放量，AI科技产业链业绩兑现带动成长板块持续走强。6月份科技主线全面爆发，创业板、科创50指数创下阶段新高乃至历史新高，月末科技板块高潮后出现获利回吐。 本报告期，沪深300指数上涨7.55%，中证500指数上涨20.97%，中证1000上涨15.99%。从市场风格来看，中小盘成长风格相对占优，大盘价值风格承压。 本基金采用量化多因子选股模型对股票投资价值做定量分析，在此基础上构建股票投资组合，基金的持股非常分散，基金的股票仓位有所提高，力求在较小的回撤幅度下获得稳健的收益。
基金经理展望
2026年中报
在经历了上半年的科技板块的极致抱团后，下半年A股面临“外紧内松”的宏观环境，企业盈利修复与AI产业大趋势仍然会是支撑上涨上行的核心支柱。市场风格料由极致的分化走向以科技为主的更为均衡的风格。市场投资者也会更青睐能在科技浪潮中有业绩支撑的公司。
相关基金
| 基金名称 | 基金代码 | 成立日期 | 规模 | 管理费率 | 托管费率 | 销售服务费 | 综合费率 | 最低投资额 |
| 中加心享灵活配置混合A | 002027 | 2015-12-02 | 0.54亿 | 0.60% | 0.20% | — | 1.34% | 10 |
| 中加心享灵活配置混合C | 002533 | 2016-03-29 | 0.02亿 | 0.60% | 0.20% | 0.10% | 1.44% | 10 |
基金公司
中加基金管理有限公司 基本信息 2026-06-30
22
基金经理人数
150
管理基金
1468.24亿
非货基规模
264.70亿
21.36%
近一年规模增长
297.07亿
24.65%
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
3.27年
平均投管年限
2.42年
平均在职时长
77.78%
近三年留职率
109/163
平均投管年限排名
101/163
平均在职时长排名
55/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
大类资产产品线规模 2026-06-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 中加心享灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新 | 2026-09-11 | |
| 2 | 中加心享灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要更新 | 2026-09-11 | |
| 3 | 中加心享灵活配置混合型证券投资基金基金经理变更公告 | 2026-09-09 | |
| 4 | 中加心享灵活配置混合型证券投资基金2026年中期报告 | 2026-08-28 | |
| 5 | 中加心享灵活配置混合型证券投资基金2026年第二季度报告 | 2026-07-21 | |
| 6 | 关于中加基金直销系统临时暂停北京银行支付渠道业务办理的通知 | 2026-07-15 | |
| 7 | 中加心享灵活配置混合型证券投资基金2026年第一季度报告 | 2026-04-21 | |
| 8 | 中加心享灵活配置混合型证券投资基金2025年年度报告 | 2026-03-27 | |
| 9 | 中加心享灵活配置混合型证券投资基金2025年第四季度报告 | 2026-01-20 | |
| 10 | 中加基金管理有限公司高级管理人员变更公告 | 2025-12-19 |