太平日日金货币B
003399
净值 2026-05-25
1.0000
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
货币市场
基金经理
朱燕琼、张杰
成立日期
2016-11-04
风险等级
低风险(R1)
股票投资风格箱
—
基金规模
52.12亿
计价货币
人民币
综合费率
0.26%
基金类型
货币型
换手率
0%
单日申购限额
5,000,000元
申购状态
限大额
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
兴业银行
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
近五年
年度回报
回报%
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
本基金
3.89
3.54
2.49
2.14
2.33
1.89
2.06
1.88
1.49
同类平均
3.81
3.55
2.52
2.06
2.19
1.77
1.88
1.67
1.27
业绩比较基准
1.37
1.37
1.37
1.37
1.37
1.37
1.37
1.37
1.37
业绩比较基准为人民币七天通知存款利率(税后)x100.0%
过往回报
回报%
近一月
近三月
近六月
近一年
近两年
近三年
近五年
今年以来
本基金
0.11
0.33
0.70
1.43
1.58
1.75
1.87
0.45
同类平均
0.09
0.28
0.57
1.19
1.34
1.52
1.68
0.38
业绩比较基准
0.11
0.33
0.68
1.37
1.37
1.37
1.37
0.45
业绩数据截至2026-04-30，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值（该基金因分类限制，不参与排名）
风险
风险与回报
标准差%
回报%
性价比
指标 同类表现 本基金 同类平均
风险和波动
指标 同类表现 本基金 同类平均
标准差
优于7%同类0.04%0.02%
最大回撤
优于100%同类0.00%0.00%
下行风险
优于100%同类0.00%0.00%
晨星风险
优于7%同类0.00%0.00%
相对收益
基准
同类平均
指标 同类表现 本基金
Alpha
优于95%同类0.26%
Beta
—0.78
R2
—0.14
超额收益
优于85%同类0.25%
跟踪误差
优于5%同类0.04%
信息比率
优于56%同类6.13
月度胜率
优于55%同类91.67%
涨势捕获率
优于85%同类120.60%
跌势捕获率
—0.00%
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2025-12-31
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.26%

0.21%

显性费率

0.15%

管理费(年)

0.05%

托管费(年)

0.01%

销售服务费(年)

0.05%

隐性费率

0.01%

交易成本(估)

0.04%

其它费用(估)
综合费率
10%
在同类基金的百分位
0.14%
本基金 0.26%
同类平均 0.49%
1.47%
显性费率
4%
在同类基金的百分位
0.05%
本基金 0.21%
同类平均 0.42%
1.20%
隐性费率
46%
在同类基金的百分位
0.00%
本基金 0.05%
同类平均 0.07%
0.84%
基金规模
本基金 6.17亿
中位数 178.80亿
当前基金的晨星分类为货币市场 共有962只基金
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.15%
托管费(每年)0.05%
销售服务费(每年)0.01%
最小投资额度
申购—
增购—
单日申购限额
个人代销5,000,000元
个人直销5,000,000元
机构直销10,000元
机构代销10,000元
申购费
前端收费费率
申购金额 < 0万元0.00%
赎回费
分层标准费率
持有时间 < 0天0.00%
资产分布
最新
历史
2025-12-31
是否穿透
资产类型 占比同类平均
股票
0.00%0.00%
债券
0.00%0.00%
现金
100.00%100.00%
商品
0.00%0.00%
其他
0.00%0.00%
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
0.00%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
持有人
内部人员持有
2025-12-31
基金经理自持
持平
无
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
估算金额
—
高管投研跟投
增持
无
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
估算金额
0-10 万元
内部员工持有
增持 434.03%
占总份额比例0.01%
估算金额
5.4 万元
基金公司直接持有
2026-03-31
占总份额比例—
估算金额
—
基金经理在管产品内部持有信息
基金经理
2025-12-31
 高管投研
2025-12-31
 内部员工
2025-12-31
 管理人
2026-03-31
太平日日金货币B
本基金
未持有0-10 万份5.4 万份未持有
太平日日金货币A
未持有0-10 万份45.7 万份未持有
太平日日金货币E
未持有0-10 万份5.9 万份未持有
太平恒久纯债债券
未持有0-10 万份2.9 万份未持有
太平恒睿纯债债券
未持有0-10 万份749.7 份未持有
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
分红
除息日 再投资日 分红(元/10份) 再投资日净值
2026-05-222026-05-220.00031.0000
2026-05-212026-05-210.00031.0000
2026-05-202026-05-200.00031.0000
2026-05-192026-05-190.00031.0000
2026-05-182026-05-180.00031.0000
规模变动
货币单位：元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
朱燕琼 女
北京大学经济学硕士、香港大学金融学硕士，具有证券投资基金从业资格。2013年7月起先后任埃克森美孚（中国）投资有限公司财务分析师、兴业国际信托有限公司投资经理、平安证券股份有限公司投资经理。2022年8月加入本公司，现任固定收益投资部基金经理。2023年3月27日起任太平恒安三个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。2023年4月10日起任太平日日金货币市场基金、太平日日鑫货币市场基金基金经理。2023年7月13日起任太平恒睿纯债债券型证券投资基金基金经理。
货币型
任职较稳定
机构持有极高
短期业绩弹性强
4.3年
183.40亿
7
前47%
收益能力
前23%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
该基金在力求保持基金资产安全性和高流动性的基础上，力争获取高于业绩比较基准的投资收益。
投资范围
该基金投资于以下金融工具： （1）现金； （2）期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单； （3）剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券； （4）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他金融工具，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
投资策略
该基金通过对短期金融工具的积极投资管理，在有效控制投资风险和保持流动性的基础上，力争获取高于业绩比较基准的投资回报。资产配置策略：该基金通过对货币政策、宏观经济运行状况、利率走势、资金供求变化情况进行深入研究，评估各类投资品种的流动性和风险收益特征，确定各类投资品种的配置比例及期限组合，并适时进行动态调整。利率预期策略：该基金通过跟踪和分析各类宏观经济指标、资金供求状况等因素，对短期利率变化趋势进行评估并形成合理预期，动态配置货币资产。期限配置策略：该基金在短期利率期限结构分析的基础上，分析和评估各类投资品种的收益性和流动性，构建合理期限结构的投资组合。其他还包括：流动性管理策略、套利策略、资产支持证券的投资策略、非金融企业债务融资工具的投资策略和同业存单的投资策略等。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
人民币七天通知存款利率(税后)
投资策略及运作分析
2026年第一季报
一季度，债市表现超预期，短端表现优于长端，曲线牛陡。1月初，受风险偏好抬升和供给扰动，10年国债收益率上行突破1.90%，后随着央行调降结构性政策工具利率，银行、保险等配置盘稳步进场，债市情绪回暖，收益率震荡下行，信用利差收窄至偏低位置。2月，资金面并未受春节扰动，资金宽松程度高于预期，债券市场继续震荡修复。月底，上海楼市新政落地、地缘政治冲突以及“两会”前政策博弈加剧，市场步入多空交织的震荡格局，收益率略有回调。3月，资金面平稳偏松，银行活期自律规定带动存单、中短利率下行，长端受美伊冲突扰动，通胀预期上行影响，曲线进一步陡峭化。
本报告期内，本基金以同业存单和存款、高等级信用、逆回购等资产为主要投资标的，根据市场情况综合比较各类资产的性价比，灵活调整各类资产的配置比例和期限分布，资金面平稳偏松环境下积极增配存单和存款。
基金经理展望
2025年年报
展望2026年，国内经济基本面预计温和复苏，出口增长可能仍然保持高位，但高基数使其对增长的贡献或有所回落。在政策支持下，投资和消费都有一定的回升动力。房地产投资增速或将在低基数下有所企稳。货币政策方面，延续适度宽松的货币政策基调，央行综合运用国债买卖、买断式逆回购、MLF等工具保持流动性充裕，配合财政发力，资金面大概率维持平稳偏松状态。财政政策方面，延续更加积极的财政政策基调，财政端保持必要的财政赤字、债务总规模和支出总量，政府债净融资或仍处高位并继续带动债市规模增长。债券市场面临的不确定因素增加，在低利率环境下，债市波动或将有所加大，呈现偏震荡行情。我们将持续跟踪政策效果、经济修复情况，及信贷投放带来的银行资产和负债端的压力变化。
相关基金
基金名称基金代码成立日期规模管理费率托管费率销售服务费综合费率最低投资额
太平日日金货币A0033982016-11-042.56亿0.15%0.05%0.25%0.50%0
太平日日金货币B0033992016-11-0449.36亿0.15%0.05%0.01%0.26%0
太平日日金货币E0254692025-09-080.20亿0.15%0.05%0.18%0.43%0
基金公司
太平基金管理有限公司
基本信息 2026-03-31
20
基金经理人数
77
管理基金
508.44亿
非货基规模
2.78亿
0.55%
较上期
近一年规模增长
192.97亿
42.30%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2026-03-31
3.22年
平均投管年限
2.01年
平均在职时长
72.73%
近三年留职率
107/161
平均投管年限排名
124/161
平均在职时长排名
76/154
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-03-31
晨星评级数量资产占比
5星
★★
★★
★★
★★
★★
49.46%
4星
★★
★★
★★
★★
27.23%
3星
★★
★★
★★
529.53%
2星
★★
★★
914.86%
1星
★★
638.92%
0%
20%
40%
大类资产产品线规模 2026-03-31
资产类型规模（亿）占比
股票型28.884.35%
固收型449.5967.72%
混合型29.974.51%
货币155.4623.42%
其它0.000.00%
0%
35%
70%
电话
021-61560999
传真
021-38556677
地址
上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦7楼、5楼503A
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
太平基金管理有限公司高级管理人员变更公告
2026-05-23
2
太平日日金货币市场基金2026年第1季度报告
2026-04-22
3
太平日日金货币市场基金招募说明书更新
2026-04-20
4
太平日日金货币市场基金基金产品资料概要更新
2026-04-20
5
太平基金管理有限公司关于设立深圳分公司的公告
2026-04-17
6
太平基金管理有限公司高级管理人员变更公告
2026-04-14
7
太平日日金货币市场基金2025年年度报告
2026-04-01
8
太平日日金货币市场基金(B 类份额)基金产品资料概要更新
2026-01-26
9
太平日日金货币市场基金招募说明书（更新）（2026 年第 1 号）
2026-01-26
10
太平日日金货币市场基金基金经理变更公告
2026-01-23
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