兴业3个月定期开放债券
005338
净值 2026-10-23
1.0443
日涨跌幅
0.01%
晨星分类
信用债
基金经理
王倩倩、腊博
成立日期
2018-06-06
风险等级
中低风险(R2)
股票投资风格箱
—
基金规模
44.09亿
计价货币
人民币
综合费率
0.82%
基金类型
债券型
换手率
0%
单日申购限额
无限制
申购状态
封闭期
赎回状态
封闭期
锁定期
3个月
托管人
浦发银行
业绩
近五年
年度回报
| 回报% | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| 本基金 | 4.83 | 2.57 | 4.55 | 2.67 | 4.24 | 5.35 | 1.50 |
| 同类平均 | 4.51 | 2.90 | 4.18 | 1.99 | 3.87 | 4.36 | 1.19 |
| 业绩比较基准 | 1.31 | -0.06 | 2.10 | 0.51 | 2.06 | 4.98 | -1.59 |
| 四分位排名 | — | — | — | — | — | — | — |
| 百分位排名 | — | — | — | — | — | — | — |
| 同类基金数量 | — | — | — | — | — | — | — |
业绩比较基准为中国债券综合全价指数收益率x100.0%
过往回报
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 近两年 | 近三年 | 近五年 | 今年以来 |
| 本基金 | 0.29 | 0.71 | 1.45 | 2.97 | 2.87 | 3.32 | 3.41 | 2.28 |
| 同类平均 | 0.31 | 0.62 | 1.39 | 2.78 | 2.52 | 2.86 | 2.90 | 2.14 |
| 业绩比较基准 | 0.15 | 0.52 | 1.15 | 1.48 | 1.02 | 1.85 | 1.58 | 1.44 |
| 四分位排名 | — | — | — | — | — | — | — | — |
| 百分位排名 | — | — | — | — | — | — | — | — |
| 同类基金数量 | — | — | — | — | — | — | — | — |
业绩数据截至2026-09-30，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值（该基金为封闭基金，不参与排名）
风险
风险与回报
标准差%
回报%
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于76%同类 | 0.43% | 0.49% |
最大回撤 | 优于69%同类 | -0.18% | -0.20% |
下行风险 | 优于72%同类 | 0.06% | 0.11% |
晨星风险 | 优于76%同类 | 0.00% | 0.00% |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
夏普比率 | 优于93%同类 | 4.30 | 3.39 |
卡玛比率 | 优于71%同类 | 16.14 | 13.61 |
索提诺比率 | 优于78%同类 | 29.73 | 15.17 |
相对基准表现
跟踪指标-近三年 | 晨星计算基准 中证企业债指数 | 招募说明书基准 中国债券综合全价指数收益率 | 晨星分类基准 中证信用债指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | 0.88 | 0.75 | 0.84 |
Beta系数 | 0.82 | 0.54 | 0.74 |
Alpha % | -0.24 | 1.77 | 0.42 |
超额收益 % | -0.78 | 1.47 | -0.19 |
跟踪误差 % | 0.43 | 0.95 | 0.55 |
信息比率 | -0.34 | 1.54 | -0.11 |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近36个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.82%
0.40%
显性费率0.30%
管理费(年)0.10%
托管费(年)—
销售服务费(年)0.42%
隐性费率0.40%
交易成本(估)0.01%
其它费用(估) 当前基金的晨星分类为信用债 共有1032只基金
购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 0.30% |
| 托管费(每年) | 0.10% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 1元 |
| 增购 | — |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 无限制 |
| 个人直销 | 无限制 |
| 机构直销 | 无限制 |
| 机构代销 | 无限制 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 100万元 | 0.60% |
| 100万元 ≤ 申购金额 < 300万元 | 0.40% |
| 300万元 ≤ 申购金额 < 500万元 | 0.20% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 1000.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 90天 | 1.50% |
| 持有时间 ≥ 90天 | 0.00% |
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
1 家0%
买 10 万元 实付 0 元比天天、好买省 60 元
兴业基金 线上/柜台直销 1折
2 家0.06%
买 10 万元 实付 60 元
天天基金
好买基金无折扣标准费率
2 家0.60%
买 10 万元 实付 600 元比天天、好买贵 540 元
工商银行
同花顺 资产分布
是否穿透
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
9.95%
信用债
94.96%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
券种配置
| 债券品种 | 占净值 | 同类平均 |
重仓债券
| 债券代码 | 债券名称 | 占净资产% |
| 260401 | 26农发01 | 4.12% |
| 232480001 | 24中行二级资本债01A | 2.36% |
| 232580026 | 25建行二级资本债02A(BC) | 2.32% |
持有人
内部人员持有
2026-06-30- 基金经理自持
- 持平
- 高管投研跟投
- 持平
- 内部员工持有
- 基金公司直接持有2026-06-30
- 持平
| 基金经理 2026-06-30 | 高管投研 2026-06-30 | 内部员工 2026-06-30 | 管理人 2026-06-30 |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 1,000.0 万份 |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 7.0 万份 | 未持有 |
持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
分红
| 除息日 | 再投资日 | 分红(元/10份) | 再投资日净值 |
| 2025-08-28 | 2025-08-28 | 0.1000 | 1.0116 |
| 2025-05-29 | 2025-05-29 | 0.2000 | 1.0180 |
| 2024-08-26 | 2024-08-26 | 0.2500 | 1.0149 |
| 2024-03-14 | 2024-03-14 | 0.1000 | 1.0161 |
| 2023-12-21 | 2023-12-21 | 0.0500 | 1.0106 |
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
王倩倩 女
王倩倩，南开大学经济学硕士，金融风险管理师(FRM)，10年证券从业经历。曾任职于中国农业银行、兴业银行和恒丰银行，从事银行对公对私业务、信用审查和债券投资管理等。2007年10月至2016年1月，任职于恒丰银行金融市场部、恒丰银行资产管理部，负责债券交易、投资和资产组合管理。2016年1月加入兴业基金管理有限公司任固定收益投资部专户投资经理，从事债券投资、研究分析等相关工作。2026年3月17日起担任兴业聚乾混合型证券投资基金、兴业年年利定期开放债券型证券投资基金的基金经理。
主动型
不足一年
主动管理不足十亿
大盘成长
0.6年
6.90亿
3
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
该基金在严格控制投资组合风险的前提下，通过积极主动的资产配置，力争获得超越业绩比较基准的收益。
投资范围
该基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、短期融资券、中期票据、资产支持证券、次级债券、中小企业私募债券、债券回购、同业存单、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。该基金不直接买入股票或权证，不可投资可转换债券及分离交易可转债上市后分离出来的债券。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资范围。基金的投资组合比例为：该基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；但应开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，每个开放期开始前10 个工作日至开放期结束后 10 个工作日内，基金投资不受前述比例限制。开放期内，基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5％，在封闭期内，该基金不受上述 5%的限制。
投资策略
该基金在封闭期与开放期采取不同的投资策略。封闭期投资策略包括资产配置策略、久期策略、信用债券投资策略、类属配置策略、个券选择策略、杠杆投资策略、资产支持证券投资策略、中小企业私募债券投资策略；开放期内，该基金为保持较高的组合流动性，方便投资人安排投资，在遵守该基金有关投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种，防范流动性风险，满足开放期流动性的需求。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
中国债券综合全价指数收益率
投资策略及运作分析
2026年中报
报告期内，在海外地缘冲突反复、国内经济K型分化演绎、全球AI科技革命三重力量交织下，中国经济展现较强的韧性，出口和基建成为主要支撑力量，消费端表现相对疲软，地产持续拖累，CPI温和回升，输入型通胀压力显现。货币政策层面，央行货币政策延续适度宽松定调，精准资金投放，结构性工具先行；财政政策层面，在民生保障、设备更新、城市更新与新基建方面发力托底经济，定位积极但节奏偏慢。截至6月30日，沪深300指数上涨7.55%，10年国债收益率下行10bp，收益率曲线陡峭化下行，信用债和10年及以内品种表现较好，资金面相对宽松，信用利差收窄，中证可转债指数上涨2.51%。报告期内，组合动态调整久期和杠杆；进一步优化信用债持仓，提升底仓静态收益率。
基金经理展望
2026年中报
下半年国内经济结构化特征还将延续，出口高景气与高端制造是核心支撑，内需修复方向明确但弹性不足，消费温和复苏，在AI资本开支超级周期下新经济加速上行。政策方面，适度宽松基调不变，货币政策更加前瞻主动，降准降息有望落地；加大财政政策力度，专项债、特别国债、新型政策性金融工具持续发力，“十五五“重大项目逐步落地。下半年主要关注：9月中美元首会晤、四季度可能召开五中全会，美联储超预期鹰派、中东地缘冲突等。预计经济基本面现状压制红利低波板块增速，权益市场风格再平衡后，市场进入估值和业绩共同驱动阶段；在资金面宽松和降准降息预期下，债券市场震荡偏强，长端和超长端期限利差压缩尚有一定空间；可转债跟随权益市场区间震荡，供求错配下估值仍有一定支撑。
相关基金
| 基金名称 | 基金代码 | 成立日期 | 规模 | 管理费率 | 托管费率 | 销售服务费 | 综合费率 | 最低投资额 |
| 兴业3个月定期开放债券 | 005338 | 2018-06-06 | 44.09亿 | 0.30% | 0.10% | — | 0.82% | 1 |
基金公司
兴业基金管理有限公司 基本信息 2026-06-30
30
基金经理人数
239
管理基金
2921.17亿
非货基规模
51.78亿
1.89%
近一年规模增长
885.97亿
46.19%
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
5.04年
平均投管年限
3.16年
平均在职时长
79.17%
近三年留职率
35/163
平均投管年限排名
51/163
平均在职时长排名
51/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
大类资产产品线规模 2026-06-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 兴业基金管理有限公司关于深圳分公司注册地址及办公地址变更的公告 | 2026-10-16 | |
| 2 | 兴业基金管理有限公司关于兴业3个月定期开放债券型发起式证券投资基金提前结束开放期并进入下一封闭期的公告 | 2026-09-24 | |
| 3 | 兴业3个月定期开放债券型发起式证券投资基金2026年中期报告 | 2026-08-29 | |
| 4 | 兴业3个月定期开放债券型发起式证券投资基金开放申购、赎回、转换及定投业务公告 | 2026-08-28 | |
| 5 | 兴业基金管理有限公司高级管理人员变更公告 | 2026-08-03 | |
| 6 | 兴业基金管理有限公司高级管理人员变更公告 | 2026-07-21 | |
| 7 | 兴业基金管理有限公司高级管理人员变更公告 | 2026-07-21 | |
| 8 | 兴业3个月定期开放债券型发起式证券投资基金2026年第二季度报告 | 2026-07-21 | |
| 9 | 兴业3个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新）（2026年第2号） | 2026-07-15 | |
| 10 | 兴业3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金产品资料概要更新 | 2026-07-15 |