创金合信汇益纯债一年定开债券A
005782
净值 2026-11-03
1.0533
日涨跌幅
0.01%
晨星分类
纯债
基金经理
郑振源、吕沂洋
成立日期
2018-06-26
风险等级
中低风险(R2)
股票投资风格箱
—
基金规模
2.10亿
计价货币
人民币
综合费率
0.72%
基金类型
债券型
换手率
0%
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
1年
托管人
招商银行
业绩
近五年
年度回报
| 回报% | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| 本基金 | 7.02 | 3.96 | 2.68 | 1.75 | 4.39 | 4.84 | 1.36 |
| 同类平均 | 5.29 | 2.77 | 3.97 | 2.46 | 3.65 | 4.69 | 0.87 |
| 业绩比较基准 | 4.67 | 2.97 | 5.23 | 3.32 | 4.81 | 7.89 | 0.70 |
| 四分位排名 | — | — | — | — | — | — | — |
| 百分位排名 | — | — | — | — | — | — | — |
| 同类基金数量 | — | — | — | — | — | — | — |
业绩比较基准为中债-综合财富（1-3年）指数收益率x100.0%
过往回报
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 近两年 | 近三年 | 近五年 | 今年以来 |
| 本基金 | 0.10 | 0.31 | 0.79 | 1.84 | 2.47 | 2.92 | 2.97 | 1.68 |
| 同类平均 | 0.30 | 0.62 | 1.39 | 2.59 | 2.42 | 2.85 | 2.94 | 2.08 |
| 业绩比较基准 | 0.17 | 0.61 | 1.82 | 3.21 | 3.03 | 4.16 | 4.10 | 2.65 |
| 四分位排名 | — | — | — | — | — | — | — | — |
| 百分位排名 | — | — | — | — | — | — | — | — |
| 同类基金数量 | — | — | — | — | — | — | — | — |
业绩数据截至2026-09-30，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值（该基金为封闭基金，不参与排名）
风险
风险与回报
标准差%
回报%
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于59%同类 | 0.43% | 0.39% |
最大回撤 | 优于77%同类 | -0.13% | -0.25% |
下行风险 | 优于39%同类 | 0.18% | 0.13% |
晨星风险 | 优于60%同类 | 0.00% | 0.00% |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
夏普比率 | 优于26%同类 | 1.76 | 3.02 |
卡玛比率 | 优于75%同类 | 14.00 | 9.24 |
索提诺比率 | 优于27%同类 | 4.31 | 8.97 |
相对基准表现
跟踪指标-近三年 | 晨星计算基准 中证兴业中高等级信用债指数 | 招募说明书基准 中债-综合财富（1-3年）指数收益率 | 晨星分类基准 中证综合债指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | 0.74 | 0.53 | 0.50 |
Beta系数 | 0.75 | 0.38 | 0.38 |
Alpha % | -0.35 | 0.61 | 0.55 |
超额收益 % | -1.09 | -1.32 | -1.57 |
跟踪误差 % | 0.54 | 1.25 | 1.27 |
信息比率 | -0.59 | -1.66 | -1.99 |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近36个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.72%
0.35%
显性费率0.30%
管理费(年)0.05%
托管费(年)—
销售服务费(年)0.37%
隐性费率0.27%
交易成本(估)0.10%
其它费用(估) 当前基金的晨星分类为纯债 共有2241只基金
购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 0.30% |
| 托管费(每年) | 0.05% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 1元 |
| 增购 | 1元 |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 无限制 |
| 个人直销 | 无限制 |
| 机构直销 | 无限制 |
| 机构代销 | 无限制 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 100万元 | 0.80% |
| 100万元 ≤ 申购金额 < 300万元 | 0.50% |
| 300万元 ≤ 申购金额 < 500万元 | 0.30% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 1000.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 7天 | 1.50% |
| 7天 ≤ 持有时间 < 30天 | 0.10% |
| 持有时间 ≥ 30天 | 0.00% |
不同份额费率测算对比
买入金额 1万元A份额申购费 1折
持有时长估算累计费率
- A份额
- C份额
1–583 天C份额更低无申购费，短期持有更划算
585–1095 天A份额更低该区间累计持有成本更低
数据说明：累计费率包括综合费率、申购费及赎回费，基于“基金净值保持不变”的假设测算，旨在比较同一基金不同份额在不同持有期限下的相对成本结构差异。相关结果不构成对投资者未来实际费用的精确预测，仅作为识别份额成本优劣变化及临界持有期的参考。
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
2 家0%
买 10 万元 实付 0 元比天天、招行等省 80 元
创金合信 线上/柜台直销 
易方达e钱包有条件免申购费1折
7 家0.08%
买 10 万元 实付 80 元
天天基金
招商银行
盈米且慢
雪球基金
同花顺
好买基金
陆金所 资产分布
是否穿透
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
0.00%
信用债
124.44%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
券种配置
| 债券品种 | 占净值 | 同类平均 |
重仓债券
| 债券代码 | 债券名称 | 占净资产% |
| 2120100 | 21郑州银行永续债 | 9.97% |
| 2228014 | 22交通银行二级01 | 9.81% |
| 2120105 | 21厦门银行二级02 | 8.90% |
| 2221006 | 22上海农商二级01 | 8.84% |
| 241796 | 24中证C2 | 8.81% |
持有人
内部人员持有
2026-06-30- 基金经理自持
- 持平
- 高管投研跟投
- 持平
- 内部员工持有
- 减持 -2.08%
- 基金公司直接持有2026-09-30
| 基金经理 2026-06-30 | 高管投研 2026-06-30 | 内部员工 2026-06-30 | 管理人 2026-09-30 |
| 未持有 | 0-10 万份 | 936.56 份 | 未持有 |
| 0-10 万份 | 未持有 | 0.3 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 | |
| 10-50 万份 | 0-10 万份 | 11.8 万份 | 未持有 | |
| 0-10 万份 | 0-10 万份 | 0.3 万份 | 未持有 |
持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
分红
| 除息日 | 再投资日 | 分红(元/10份) | 再投资日净值 |
| 2025-09-12 | 2025-09-12 | 0.3000 | 1.0308 |
| 2024-07-15 | 2024-07-15 | 0.5000 | 1.0314 |
| 2022-07-18 | 2022-07-18 | 0.2770 | 1.0041 |
| 2021-07-22 | 2021-07-22 | 0.0530 | 1.0047 |
| 2021-06-16 | 2021-06-16 | 0.2550 | 1.0060 |
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
郑振源 男
中国国籍，中国人民银行研究生部硕士。2009年7月加入第一创业证券股份有限公司，历任研究所宏观债券研究员、资产管理部宏观债券研究员、投资主办等职务，2014年8月加入创金合信基金管理有限公司，现任固定收益总部投资主管、基金经理。
主动型
任职稳定
一拖多
短期业绩弹性强
11.5年
955.73亿
13
前47%
收益能力
前38%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在严格控制风险的前提下,通过积极的主动管理,追求长期稳健的资本增值和当期总回报的最大化。
投资范围
主要投资于具有良好流动性的金融工具,包括国债、央行票据、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债券、中小企业私募债、公开发行的次级债、中期票据、短期融资券及超级短期融资券、可转换债券(含可分离交易可转债的纯债部分)、可交换债券、资产支持证券、债券回购、货币市场工具、同业存单、国债期货等,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 本基金不直接投资股票、权证等权益类资产。因所持可转换债券与可交换债券转股形成的股票、因投资于可分离交易可转债而产生的权证,在其可上市交易后不超过10个交易日的时间内卖出。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,本基金可将其纳入投资范围。
投资策略
该基金在封闭期与开放期采取不同的投资策略。封闭期策略主要包括组合管理策略、类属资产投资策略、国债期货投资策略。开放期的投资策略为开放期内，该基金为保持较高的组合流动性，方便投资人安排投资，在遵守该基金有关投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的资产，减小基金净值的波动。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
中债-综合财富（1-3年）指数收益率
投资策略及运作分析
2026年中报
2026年上半年，债券市场在多重内外因素交织下走出“先震荡调整、后趋势修复”的行情，不同阶段的核心交易主线清晰分化，整体呈现出“资金托底、预期反复切换”的运行特征。一季度，机构行为及预期、地缘政治、货币政策取向为债市核心交易主线。年初，市场聚焦于2026年更大规模的债券供给冲击，中债10年期国债到期收益率由去年末的1.8473%上行至1月7日的1.9019%；随后，市场逐步修正对2026年政府GDP增长目标及政府债券供给压力的预期，收益率开启缓慢下行通道；2月底美伊冲突爆发，市场开始逐步担忧输入性通胀带来的潜在影响。进入二季度，经济基本面、货币政策取向及资金面变化成为债市主要交易主线。4月中下旬，超长债供给放量的担忧被消化，叠加宽松的资金面以及通胀数据落地后的利空出尽，债市迎来明显修复行情，中债10年期国债到期收益率由一季度末的1.8171%最低下行至4月末的1.74%左右。5月中上旬，公布的超预期偏弱经济数据进一步修复了债市做多情绪，推动中债10年期国债到期收益率下行至月末1.70%左右。6月市场整体呈现多空交织格局，央行于中上旬继续管控资金利率，但持续偏弱的经济基本面数据始终是债市做多的核心支撑，全月债市收益率以震荡运行为主。整体来看，上半年债市在供给预期、地缘事件、资金调控、经济基本面等多重因素的轮动影响下，收益率整体呈现下行态势。报告期内，管理人根据阶段性的宏观因素，灵活调整组合久期及资产结构，争取取得较好收益。
基金经理展望
2026年中报
关于后市，预计央行仍维持适度宽松的货币政策；财政、产业方面预计以加速落地既定政策为主；债市经历上半年的收益率下行及利差压缩，在无增量信息的前提下，收益率大幅下行空间有限；整体预判，全年资金利率、中短债债券收益率维持低位震荡的概率较高。后续，需持续关注财政政策进度、经济数据、股市走势等。
相关基金
| 基金名称 | 基金代码 | 成立日期 | 规模 | 管理费率 | 托管费率 | 销售服务费 | 综合费率 | 最低投资额 |
| 创金合信汇益纯债一年定开债券A | 005782 | 2018-06-26 | 0.00亿 | 0.30% | 0.05% | — | 0.72% | 1 |
| 创金合信汇益纯债一年定开债券C | 005783 | 2018-06-26 | 2.09亿 | 0.30% | 0.05% | 0.05% | 0.77% | 1 |
基金公司
创金合信基金管理有限公司 基本信息 2026-09-30
46
基金经理人数
224
管理基金
1415.27亿
非货基规模
171.09亿
14.20%
近一年规模增长
666.92亿
84.78%
近三年规模增长
信托责任 2026-09-30
4.52年
平均投管年限
3.02年
平均在职时长
64.44%
近三年留职率
64/162
平均投管年限排名
61/162
平均在职时长排名
102/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-09-30
大类资产产品线规模 2026-09-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 创金合信汇益纯债一年定期开放债券型证券投资基金2026年第3季度报告 | 2026-10-26 | |
| 2 | 创金合信汇益纯债一年定期开放债券型证券投资基金开放申购、赎回及转换业务的公告 | 2026-10-19 | |
| 3 | 创金合信基金管理有限公司关于办公地址变更的公告 | 2026-09-28 | |
| 4 | 创金合信汇益纯债一年定期开放债券型证券投资基金2026年中期报告 | 2026-08-28 | |
| 5 | 创金合信汇益纯债一年定期开放债券型证券投资基金（A类份额）基金产品资料概要更新 | 2026-07-27 | |
| 6 | 创金合信汇益纯债一年定期开放债券型证券投资基金（2026年7月）招募说明书（更新） | 2026-07-27 | |
| 7 | 创金合信基金管理有限公司董事长变更公告 | 2026-07-25 | |
| 8 | 创金合信基金管理有限公司高级管理人员变更公告 | 2026-07-25 | |
| 9 | 创金合信汇益纯债一年定期开放债券型证券投资基金2026年第2季度报告 | 2026-07-20 | |
| 10 | 创金合信基金管理有限公司关于旗下部分基金调整业绩比较基准并修订基金合同等法律文件的公告 | 2026-06-27 |