创金合信汇嘉三个月定期开放债券
008031
净值 2026-10-30
1.0887
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
纯债
基金经理
郑振源、王淦
成立日期
2019-12-09
风险等级
中低风险(R2)
股票投资风格箱
—
基金规模
5.75亿
计价货币
人民币
综合费率
0.49%
基金类型
债券型
换手率
0%
单日申购限额
无限制
申购状态
封闭期
赎回状态
封闭期
锁定期
3个月
托管人
交通银行
业绩
近五年
年度回报
| 回报% | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| 本基金 | 0.35 | 5.46 | 2.71 | 4.96 | 5.31 | 1.52 |
| 同类平均 | 2.77 | 3.97 | 2.46 | 3.65 | 4.69 | 0.87 |
| 业绩比较基准 | -0.06 | 2.10 | 0.51 | 2.06 | 4.98 | -1.59 |
| 四分位排名 | — | — | — | — | — | — |
| 百分位排名 | — | — | — | — | — | — |
| 同类基金数量 | — | — | — | — | — | — |
业绩比较基准为中债综合全价指数收益率x100.0%
过往回报
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 近两年 | 近三年 | 近五年 | 今年以来 |
| 本基金 | 0.32 | 0.55 | 1.24 | 2.69 | 2.87 | 3.35 | 3.63 | 2.21 |
| 同类平均 | 0.30 | 0.62 | 1.39 | 2.59 | 2.42 | 2.85 | 2.94 | 2.08 |
| 业绩比较基准 | 0.15 | 0.52 | 1.15 | 1.48 | 1.02 | 1.85 | 1.58 | 1.44 |
| 四分位排名 | — | — | — | — | — | — | — | — |
| 百分位排名 | — | — | — | — | — | — | — | — |
| 同类基金数量 | — | — | — | — | — | — | — | — |
业绩数据截至2026-09-30，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值（该基金为封闭基金，不参与排名）
风险
风险与回报
标准差%
回报%
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于70%同类 | 0.37% | 0.39% |
最大回撤 | 优于56%同类 | -0.24% | -0.25% |
下行风险 | 优于81%同类 | 0.04% | 0.13% |
晨星风险 | 优于70%同类 | 0.00% | 0.00% |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
夏普比率 | 优于88%同类 | 4.09 | 3.02 |
卡玛比率 | 优于63%同类 | 11.05 | 9.24 |
索提诺比率 | 优于90%同类 | 34.80 | 8.97 |
相对基准表现
跟踪指标-近三年 | 晨星计算基准 中证银行50金融债指数 | 招募说明书基准 中债综合全价指数收益率 | 晨星分类基准 中证综合债指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | 0.87 | 0.75 | 0.71 |
Beta系数 | 1.20 | 0.48 | 0.45 |
Alpha % | 0.15 | 1.80 | 0.74 |
超额收益 % | 0.50 | 1.36 | -1.12 |
跟踪误差 % | 0.37 | 0.99 | 1.09 |
信息比率 | 1.37 | 1.37 | -1.22 |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近36个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.49%
0.35%
显性费率0.30%
管理费(年)0.05%
托管费(年)—
销售服务费(年)0.14%
隐性费率0.07%
交易成本(估)0.06%
其它费用(估) 当前基金的晨星分类为纯债 共有2241只基金
购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 0.30% |
| 托管费(每年) | 0.05% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 1元 |
| 增购 | 1元 |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 无限制 |
| 个人直销 | 无限制 |
| 机构直销 | 无限制 |
| 机构代销 | 无限制 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 100万元 | 0.60% |
| 100万元 ≤ 申购金额 < 200万元 | 0.40% |
| 200万元 ≤ 申购金额 < 500万元 | 0.20% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 1000.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 7天 | 1.50% |
| 7天 ≤ 持有时间 < 30天 | 0.10% |
| 持有时间 ≥ 30天 | 0.00% |
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
2 家0%
买 10 万元 实付 0 元比天天、雪球等省 60 元
创金合信 线上/柜台直销 
易方达e钱包有条件免申购费1折
4 家0.06%
买 10 万元 实付 60 元
天天基金
雪球基金
好买基金
陆金所无折扣标准费率
2 家0.60%
买 10 万元 实付 600 元比天天、雪球等贵 540 元
工商银行
同花顺 资产分布
是否穿透
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
50.17%
信用债
60.66%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
券种配置
| 债券品种 | 占净值 | 同类平均 |
重仓债券
| 债券代码 | 债券名称 | 占净资产% |
| 220205 | 22国开05 | 9.53% |
| 240305 | 24进出05 | 9.00% |
| 230205 | 23国开05 | 7.68% |
| 09240202 | 24国开清发02 | 7.05% |
| 250203 | 25国开03 | 6.99% |
持有人
内部人员持有
2026-06-30- 基金经理自持
- 持平
- 高管投研跟投
- 持平
- 内部员工持有
- 基金公司直接持有2026-09-30
| 基金经理 2026-06-30 | 高管投研 2026-06-30 | 内部员工 2026-06-30 | 管理人 2026-09-30 |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 |
| 未持有 | 0-10 万份 | 936.56 份 | 未持有 | |
| 0-10 万份 | 未持有 | 0.3 万份 | 未持有 | |
| 10-50 万份 | 0-10 万份 | 11.8 万份 | 未持有 | |
| 0-10 万份 | 0-10 万份 | 0.3 万份 | 未持有 |
持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
分红
| 除息日 | 再投资日 | 分红(元/10份) | 再投资日净值 |
| 2025-05-12 | 2025-05-12 | 0.1530 | 1.0527 |
| 2024-12-25 | 2024-12-25 | 0.1520 | 1.0608 |
| 2024-07-26 | 2024-07-26 | 0.1040 | 1.0570 |
| 2024-04-19 | 2024-04-19 | 0.1500 | 1.0557 |
| 2023-12-19 | 2023-12-19 | 0.0420 | 1.0440 |
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
秦雨佳 男
中国国籍，中国人民银行研究生部硕士。2009年7月加入第一创业证券股份有限公司，历任研究所宏观债券研究员、资产管理部宏观债券研究员、投资主办等职务，2014年8月加入创金合信基金管理有限公司，现任固定收益总部投资主管、基金经理。
主动型
任职稳定
一拖多
短期业绩弹性强
11.5年
955.73亿
13
前47%
收益能力
前38%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
该基金在严格控制风险和保持资产流动性的基础上，力求获得超越业绩比较基准的投资回报，力争实现基金资产的长期稳健增值。
投资范围
该基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括债券（国债、央行票据、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债券、公开发行的次级债、中期票据、短期融资券及超短期融资券、可转换债券（含可分离交易可转债的纯债部分）以及可交换债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、同业存单以及货币市场工具等，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。该基金不直接投资股票等权益类资产。因所持可转换债券与可交换债券转股形成的股票，在其可上市交易后不超过10个交易日的时间内卖出。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，该基金可将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：该基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%，但在每个开放期的前10个工作日和后10个工作日以及开放期期间，基金投资不受前述比例限制；开放期内，每个交易日日终，该基金应当保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券；封闭期内持有现金或者到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不受5%的限制。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。若将来法律法规或者中国证监会的相关规定发生修改或变更，致使本款前述约定的投资组合比例限制被修改或者取消，基金管理人在依法履行相应的程序后，该基金可相应调整投资比例限制规定。
投资策略
（一）封闭期投资策略：该基金在封闭期通过对宏观经济形势的持续跟踪，基于对利率、信用等市场的分析和预测，综合运用久期配置策略、跨市场套利等组合管理策略，力争实现基金资产的稳健增值。（二）开放期投资策略：开放期内，该基金为保持较高的组合流动性，方便投资人安排投资，在遵守该基金有关投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种，防范流动性风险，满足开放期流动性的需求。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
中债综合全价指数收益率
投资策略及运作分析
2026年中报
国内经济在一季度实现5%的开门红后，二季度经济动能有所放缓，内需条线全面转弱，社零增速转负、地产、基建投资均明显走弱，仅出口链条在AI高景气下维持高增长，带动工业生产和制造业投资保持相对韧性，二季度整体GDP增速或回落至全年目标区间下沿。经济结构K型分化明显，外需一枝独秀，内需多数疲软。油价飙升引发的输入性通胀带动PPI冲高，二季度高点已现，整体冲击或较为可控。财政节奏明显偏慢，货币被动宽松，资金利率一度下行至1.2%低位。央行开始持续回笼资金，有意平衡过度宽松的流动性，资金利率朝政策利率收敛。债市方面，春节前演绎配置与超跌修复行情，存贷差催生配债压力、资金宽松、悲观预期差、风偏下降等利多共振，利率修复到较低敏感位置。节后利多因素退化，沪7条带动市场止盈，随后出现美伊战争黑天鹅事件，市场开始交易油价上涨带来的输入性通胀因素。叠加超长期特别国债承接能力的担忧，三十年利率明显上行。4月理财进入旺季，供需错配催生水牛行情，配置焦虑推动中短利率下行，曲线极致陡峭化。在4月油价高位回落以及特别国债发行计划两大利空落地之际市场抢跑超长债，极致陡峭的曲线迎来再平衡。但5-6月随着央行持续回笼长钱、加大对资金面掌控后，债市有所调整。一度引发理财预防式赎回，但整体幅度可控。报告期内产品投资策略有所调整，以5月份开放期作为分水岭，之前是纯债策略定位，之后整体投资策略更偏利率加金融债策略的定位。
基金经理展望
2026年中报
二季度经济数据总量偏弱，但二季度的外部冲击影响以及财政发债及支出节奏偏慢因素均不持续，经济尚在官方认可的合理运行区间，且这种结构分化符合转型经济特征。因此月底政治局会议前瞻更多是存量政策加速落地，降准降息的概率仍然偏小。央行表态将增加隔夜回购操作频率，有利于降低银行负债成本。但政策换锚着眼长期，短期不可过度交易。从5月底起央行平衡过度宽松的流动性，资金利率朝政策利率回归。三季度起政府债净供给压力、财政赶进度以及机构配置节奏、赔率偏低问题将增加市场博弈的复杂性。
相关基金
| 基金名称 | 基金代码 | 成立日期 | 规模 | 管理费率 | 托管费率 | 销售服务费 | 综合费率 | 最低投资额 |
| 创金合信汇嘉三个月定期开放债券 | 008031 | 2019-12-09 | 5.75亿 | 0.30% | 0.05% | — | 0.49% | 1 |
基金公司
创金合信基金管理有限公司 基本信息 2026-09-30
46
基金经理人数
224
管理基金
1415.27亿
非货基规模
171.09亿
14.20%
近一年规模增长
666.92亿
84.78%
近三年规模增长
信托责任 2026-09-30
4.52年
平均投管年限
3.02年
平均在职时长
64.44%
近三年留职率
64/162
平均投管年限排名
61/162
平均在职时长排名
102/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-09-30
大类资产产品线规模 2026-09-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 创金合信汇嘉三个月定期开放债券型发起式证券投资基金2026年第3季度报告 | 2026-10-26 | |
| 2 | 创金合信基金管理有限公司关于办公地址变更的公告 | 2026-09-28 | |
| 3 | 创金合信汇嘉三个月定期开放债券型发起式证券投资基金2026年中期报告 | 2026-08-28 | |
| 4 | 创金合信汇嘉三个月定期开放债券型发起式证券投资基金开放申购、赎回及转换业务的公告 | 2026-08-20 | |
| 5 | 创金合信基金管理有限公司董事长变更公告 | 2026-07-25 | |
| 6 | 创金合信基金管理有限公司高级管理人员变更公告 | 2026-07-25 | |
| 7 | 创金合信汇嘉三个月定期开放债券型发起式证券投资基金2026年第2季度报告 | 2026-07-20 | |
| 8 | 创金合信汇嘉三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金产品资料概要更新 | 2026-06-25 | |
| 9 | 创金合信汇嘉三个月定期开放债券型发起式证券投资基金（2026年6月）招募说明书（更新） | 2026-06-25 | |
| 10 | 创金合信基金管理有限公司关于终止中证金牛（北京）基金销售有限公司办理旗下基金相关销售业务的公告 | 2026-06-02 |